เพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงินต่อความเสี่ยงจากการฟอกเงิน

เวียดนามรับหน้าที่เป็นประธานในพิธีลงนามอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านอาชญากรรมไซเบอร์ ซึ่งถือเป็นก้าวสำคัญในการบูรณาการระหว่างประเทศด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์และความมั่นคงทางการเงิน

การต่อต้านการฟอกเงินได้กลายเป็นหนึ่งในเสาหลักสำคัญในการปกป้องระบบการเงินและเสริมสร้างความเชื่อมั่นใน เศรษฐกิจ ดิจิทัลของเวียดนาม ภาพประกอบ: ที่มา: VNA

ในบริบทของอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูงที่ซับซ้อนมากขึ้น การต่อต้านการฟอกเงินได้กลายมาเป็นหนึ่งในเสาหลักที่สำคัญในการปกป้องระบบการเงินและเสริมสร้างความเชื่อมั่นในเศรษฐกิจดิจิทัลของเวียดนาม

นายเหงียน หง็อก แก๋ญ รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม กล่าวว่า การจัดทำกรอบกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินให้แล้วเสร็จเป็นภารกิจสำคัญในแผนปฏิบัติการแห่งชาติที่รัฐบาลกำลังดำเนินการอยู่ หนังสือเวียนเลขที่ 27/2025/TT-NHNN ของ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ซึ่งกำหนดแนวทางการบังคับใช้กฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินหลายมาตรา ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2568 ถือเป็นก้าวสำคัญในกระบวนการนี้ หนังสือเวียนฉบับนี้กำหนดให้สถาบันการเงินและตัวกลางการชำระเงินต้องรายงานธุรกรรมภายในประเทศมูลค่า 500 ล้านดอง หรือมูลค่า 1,000 ดอลลาร์สหรัฐ หรือมากกว่า ควบคู่ไปกับการเสริมสร้างกลไกการตรวจสอบ ทบทวน และระงับธุรกรรมที่น่าสงสัย การเปลี่ยนผ่านไปสู่การรายงานทางอิเล็กทรอนิกส์อย่างเต็มรูปแบบจะช่วยเพิ่มความโปร่งใสและลดความเสี่ยงในการดำเนินการด้วยตนเอง

นอกจากการปรับปรุงกฎระเบียบเกี่ยวกับการรายงานและการติดตามธุรกรรมให้สมบูรณ์แบบแล้ว รัฐบาล ยังกำลังขยายกรอบการบริหารจัดการไปยังภาคสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งเป็นภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูงที่จะถูกนำไปใช้ในการฟอกเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มติ 05/2025/NQ-CP ว่าด้วยโครงการนำร่องตลาดสินทรัพย์ดิจิทัล กำหนดให้ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินอย่างเคร่งครัด ถือเป็นก้าวสำคัญในการสร้างระเบียงทางกฎหมาย เพื่อยืนยันความมุ่งมั่นในการควบคุมธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างเข้มงวด ซึ่งเป็นภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูงต่อการฟอกเงินข้ามพรมแดน

ดร.เหงียน ไท ฮา หัวหน้าคณะนิติศาสตร์ สถาบันการธนาคาร ให้ความเห็นว่าระบบกฎหมายของเวียดนามเกี่ยวกับการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินนั้นใกล้เคียงกับมาตรฐานสากลแล้ว แต่ยังขาดความสม่ำเสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการควบคุมสินทรัพย์เสมือนและธุรกรรมดิจิทัล ซึ่งเป็นช่องโหว่ที่อาชญากรสามารถใช้ประโยชน์เพื่อฟอกเงินได้

“โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เราไม่มีกรอบทางกฎหมายที่ชัดเจนสำหรับสินทรัพย์เสมือน ซึ่งถือเป็นช่องโหว่ที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้ฟอกเงินสามารถใช้ประโยชน์ได้” ดร.เหงียน ไท ฮา กล่าวเน้นย้ำ

ตามที่ผู้เชี่ยวชาญกล่าวไว้ เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพในการต่อต้านการฟอกเงิน เวียดนามจำเป็นต้องประสานระบบกฎหมาย ปรับปรุงประสิทธิภาพในการบังคับใช้กฎหมาย และปรับปรุงคุณสมบัติของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินให้ดียิ่งขึ้น เพื่อให้สามารถระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างรวดเร็ว รวมถึงธุรกรรมที่ดำเนินการโดยใช้วิธีการใหม่ๆ

เมื่อกรอบทางกฎหมายมีความเข้มแข็งขึ้น เทคโนโลยีจะมีบทบาทสำคัญในการสนับสนุนการบังคับใช้กฎหมาย ช่วยให้หน่วยงานต่างๆ ตรวจพบธุรกรรมที่ผิดปกติได้ในระยะเริ่มต้น และเพิ่มประสิทธิภาพในการติดตาม

ดร.เหงียน ไท่ ฮา เสนอแนะว่าเวียดนามควรส่งเสริมการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีสมัยใหม่ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่ในระบบติดตามธุรกรรม หน่วยงานต่างๆ ตั้งแต่ธนาคารแห่งรัฐ กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ไปจนถึงกระทรวงสารสนเทศและการสื่อสาร จำเป็นต้องสร้างกลไกการประสานงานระหว่างภาคส่วนอย่างใกล้ชิด เพื่อให้มั่นใจว่าข้อมูลธุรกรรม ข้อมูลประจำตัว และกระแสเงินสดจะถูกแบ่งปันอย่างทันท่วงที

เขายังเน้นย้ำถึงปัจจัยการยับยั้ง: "ตรวจจับและจัดการการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินทั้งหมดอย่างรวดเร็วและเข้มงวดเพื่อสร้างการยับยั้งสำหรับบุคคลที่เกี่ยวข้อง"

ในระดับนานาชาติ การที่เวียดนามเป็นเจ้าภาพจัดพิธีลงนามอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านอาชญากรรมไซเบอร์ แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของประเทศในการเข้าร่วมกับชุมชนระหว่างประเทศในการแบ่งปันข้อมูล การประสานงานการติดตามทางการเงิน และการป้องกันอาชญากรรมข้ามพรมแดน

จะเห็นได้ว่าการพัฒนากฎหมายให้สมบูรณ์แบบ การใช้เทคโนโลยีการเฝ้าระวัง และการส่งเสริมความร่วมมือระหว่างประเทศไปพร้อมๆ กัน ล้วนเป็นเสาหลักสามประการที่ช่วยให้เวียดนามแข็งแกร่งขึ้น “เกราะป้องกัน” การฟอกเงิน ในบริบทของการเป็นประธานพิธีลงนามอนุสัญญาสหประชาชาติว่าด้วยการต่อต้านอาชญากรรมไซเบอร์ เวียดนามกำลังยืนยันถึงความมุ่งมั่นไม่เพียงแต่ในการปกป้องความมั่นคงทางการเงินของชาติเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการมีส่วนร่วมในความพยายามระดับโลกในการต่อสู้กับอาชญากรรมข้ามพรมแดนในยุคดิจิทัลด้วย

ตามรายงานของ VNA

ที่มา: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html