หนี้เสียลดลง รายได้พนักงานเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

ธนาคารร่วมหุ้นเพื่อการพาณิชย์ส่งออกและนำเข้าเวียดนาม (Eximbank - EIB) เพิ่งประกาศรายงานทางการเงินรวมสำหรับ 6 เดือนแรกของปี 2024 โดยมีตัวเลขเชิงบวกมากมาย

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้า (EXIM BANK) จึงสามารถทำกำไรก่อนหักภาษีได้มากกว่า 1,475 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 5% เมื่อเทียบกับช่วง 6 เดือนแรกของปีก่อน แม้ว่าจะดำเนินงานตามแผนประจำปีได้เพียง 28% แต่ภาพรวมกำไรของธนาคารก็แสดงให้เห็นถึงความเชื่อมั่น เนื่องจากกำไรของธุรกิจค่อยๆ เพิ่มขึ้นทุกไตรมาส

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง กำไรในไตรมาสที่สองของปี 2567 อยู่ที่ 813 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นถึง 52% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน การฟื้นตัวที่น่าประทับใจนี้ส่วนใหญ่มาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้น 38% แตะที่เกือบ 1,512 พันล้านดอง ขณะเดียวกัน กำไรสุทธิจากกิจกรรมอื่นๆ อยู่ที่ 213 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 3 เท่าจากไตรมาสที่สองของปี 2566

ในไตรมาสที่สอง ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้า (EXIM BANK) ได้ตั้งสำรองความเสี่ยงด้านเครดิตไว้ 221 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 24% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน แสดงให้เห็นว่าธนาคารให้ความสำคัญกับคุณภาพสินทรัพย์ แม้ว่าอัตราส่วนหนี้เสียจะลดลงเล็กน้อยจาก 2.65% ในช่วงต้นปี มาอยู่ที่ 2.64% ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2567

เมื่อเทียบกับธนาคารพาณิชย์ 29 แห่งที่ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สองแล้ว ธนาคารเอ็กซิมแบงก์ถือเป็นธนาคารที่หายากมากในปัจจุบันที่ไม่มีหนี้ค้างชำระจากการให้กู้ยืมพันธบัตรภาคเอกชนเลยแม้แต่น้อย ซึ่งอาจถือเป็นข้อดีอย่างมากต่อคุณภาพสินทรัพย์ของธนาคารเอ็กซิมแบงก์ เนื่องจากตลาดพันธบัตรภาคเอกชนยังไม่สามารถหลุดพ้นจากวิกฤตการณ์ที่ยืดเยื้อมาตั้งแต่ปี 2565

นอกเหนือจากผลกำไรดังกล่าวข้างต้นแล้ว ตัวชี้วัดทางธุรกิจที่สำคัญบางส่วนของ Eximbank ยังแสดงให้เห็นถึงความหวังดี เช่น เงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้น 4.3% เป็น 163,051 พันล้านดอง ณ สิ้นไตรมาสที่สอง

ขณะที่สินเชื่อลูกค้าขยายตัวร้อยละ 8 เมื่อเทียบกับช่วงสิ้นปีก่อน โดยมีเงินทุนที่เข้าสู่ตลาดสูงถึง 151,328 พันล้านดอง

การเติบโตของสินเชื่อค่อนข้างดี แต่ด้วยอัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่ลดลงอย่างรวดเร็วเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ทำให้ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยที่จ่ายให้แก่ลูกค้าลดลงร้อยละ 37 เหลือ 1,708 พันล้านดอง

ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2567 สินทรัพย์รวมของ Eximbank อยู่ที่ 211,999 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 5.3% เมื่อเทียบกับช่วงสิ้นปีที่แล้ว

ธนาคารเอ็กซิมแบงก์.jpg
ภาพประกอบ (EIB)

ที่น่าสังเกตคือ ค่าใช้จ่ายพนักงานในช่วง 6 เดือนแรกของปี (เงินเดือน เงินช่วยเหลือ และเงินสมทบตามเงินเดือน) เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วถึง 34% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกัน โดยอยู่ที่เกือบ 543 พันล้านดอง แม้ว่าจำนวนพนักงานจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อย (6,226 คน ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2567 เพิ่มขึ้น 196 คนเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน)

จากการคำนวณ พบว่ารายได้เฉลี่ย (รวมเงินเดือนและค่าเบี้ยเลี้ยง) ของพนักงานธนาคารเอ็กซิมแบงก์ในช่วง 6 เดือนแรกของปีอยู่ที่ 24.34 ล้านดองต่อคนต่อเดือน เพิ่มขึ้นอย่างมากเมื่อเทียบกับตัวเลข 17.21 ล้านดองต่อคนต่อเดือนในปี 2566

ในปี 2567 ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้า (EXIM BANK) ตั้งเป้ากำไรก่อนหักภาษีไว้ที่ 5,180 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 90.5% จากผลประกอบการปีก่อนหน้า คาดการณ์ว่าสินทรัพย์รวมจะเพิ่มขึ้น 11% เป็น 223,500 พันล้านดอง ขณะที่การระดมทุนจะเพิ่มขึ้น 10.5% เป็น 175,000 พันล้านดอง

ก่อนหน้านี้ ธนาคารเพื่อการลงทุนแห่งยุโรป (EIB) ประกาศว่าจะจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดในอัตรา 3% จากกำไรสะสมที่ยังไม่ได้จ่ายจนถึงปี 2566 ด้วยจำนวนหุ้นจดทะเบียนและหุ้นที่จำหน่ายแล้วกว่า 1,740 ล้านหุ้น ธนาคารเพื่อการลงทุนแห่งยุโรปจะใช้เงินประมาณ 522 พันล้านดองเพื่อจ่ายเงินปันผล นับเป็นครั้งแรกในรอบ 10 ปีที่ธนาคารฯ จ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด

ผู้ถือหุ้นรายใหญ่เปิดเผย

หลังจากที่มี “โอกาสทอง” ในการก้าวขึ้นเป็นธนาคารชั้นนำในระบบเนื่องจากปัญหาภายในที่ผ่านมา Eximbank กำลังค่อยๆ แสดงให้เห็นถึงการกลับมาอย่างแข็งแกร่งหลังจากที่คณะกรรมการบริหารได้ทำหน้าที่ “กิจการภายใน” ได้ดีมาเป็นเวลาหนึ่งปี

ที่น่าสังเกตคือ ธนาคารแห่งรัฐเพิ่งอนุมัติให้ Gelex Group ซึ่งเป็นกลุ่มการลงทุนชั้นนำในเวียดนามที่มีแบรนด์หลัก เช่น Viglacera, CADIVI Electric Cable, EMIC Electrical Measuring Equipment, THIBIDI Transformer, HEM Electric Motor, CFT Copper Wire, Song Da Clean Water Plant และอื่นๆ เข้าซื้อหุ้นของ Eximbank

หลังจากการทำธุรกรรม Gelex จะกลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารแห่งนี้

ตามเอกสารอนุมัติคาดว่าธุรกรรมจะดำเนินการผ่านการจับคู่คำสั่งซื้อและ/หรือการเจรจาผ่านระบบซื้อขายหลักทรัพย์ของตลาดหลักทรัพย์นครโฮจิมินห์ในปีนี้

หากธุรกรรมนี้ประสบความสำเร็จ GELEX จะเพิ่มอัตราส่วนการถือครองหุ้นที่คาดหวังเป็น 10% ของทุนจดทะเบียนของธนาคารเอ็กซิมแบงก์ ซึ่งเป็นอัตราส่วนสูงสุดที่ผู้ถือหุ้นสถาบันสามารถถือครองได้ในสถาบันการเงินตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยสถาบันการเงิน พ.ศ. 2567

ในช่วงต้นเดือนกรกฎาคม ธนาคารแห่งชาติเวียดนาม (State Bank) ได้อนุมัติแผนการเพิ่มทุนจดทะเบียนของเอ็กซิมแบงก์ (Eximbank) ด้วยการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น โดยเอ็กซิมแบงก์จะออกหุ้นใหม่จำนวน 121.9 ล้านหุ้น คิดเป็นมูลค่าเพิ่มทุนจดทะเบียนเกือบ 1,219 พันล้านดอง หลังจากการออกหุ้นแล้ว ทุนจดทะเบียนของธนาคารจะเพิ่มขึ้นเป็น 18,688 พันล้านดอง

ธนาคารเอ็กซ์ซิมแบงก์ประกาศรายชื่อผู้ถือหุ้นที่ถือครองเงินทุนจดทะเบียนของธนาคาร 1% โดย Gelex Group Corporation เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุด ถือหุ้น 4.9% รองลงมาคือ VIX Securities Corporation ถือหุ้น 3.58% และ Thang Phuong Corporation ถือหุ้น 3.07%

ผู้ถือหุ้นรายบุคคล 2 รายที่อยู่ในรายชื่อที่ประกาศไว้คือ นางสาวเล ทิ ไม ลอน (1.03%) และรองประธานกรรมการบริษัท นางสาวเลือง ทิ กาม ตู (1.12%)