การส่งเสริมการพัฒนาสินเชื่อสีเขียว

การเติบโตสีเขียวและการพัฒนาที่ยั่งยืนเป็นแนวโน้มที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ซึ่งเป็นเป้าหมายที่หลายประเทศกำลังมุ่งหมาย รวมถึงเวียดนามด้วย ในแนวโน้มนี้ สินเชื่อสีเขียวมีบทบาทสำคัญ มีส่วนช่วยส่งเสริมกิจกรรมการลงทุนด้านการผลิตและธุรกิจขององค์กรต่างๆ ให้ "เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม" และลดผลกระทบด้านลบต่อการเติบโต ทางเศรษฐกิจ สิ่งแวดล้อม และสังคมให้น้อยที่สุด

เพิ่มการปล่อยสินเชื่อ

ด้วยตระหนักถึงความสำคัญดังกล่าว นับตั้งแต่ปี พ.ศ. 2558 ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ได้ออกนโยบายและขั้นตอนทางกฎหมายชุดหนึ่งเพื่อชี้นำและกำกับดูแลสถาบันสินเชื่อในการพัฒนากิจกรรมธนาคารสีเขียว ซึ่งจะช่วยส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจสีเขียวและการพัฒนาที่ยั่งยืน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หนังสือเวียนเลขที่ 17/2022/TT-NHNN ว่าด้วยการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมในกิจกรรมการให้สินเชื่อ กำหนดให้สถาบันสินเชื่อต้องดำเนินการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมเมื่อให้สินเชื่อแก่กลุ่มโครงการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่อผลกระทบด้านลบต่อสิ่งแวดล้อม

ผู้สื่อข่าวหนังสือพิมพ์ Nguoi Lao Dong รายงานว่า ธนาคารหลายแห่งได้ดำเนินนโยบายสินเชื่อสีเขียวหลายชุด ล่าสุดเมื่อวันที่ 28 พฤษภาคม HSBC Vietnam และ Gemadept Joint Stock Company (ดำเนินธุรกิจด้านการใช้ประโยชน์จากท่าเรือและโลจิสติกส์) ได้ลงนามข้อตกลงสินเชื่อที่ยั่งยืน ซึ่งถือเป็นก้าวต่อไปในแผนพัฒนาและการเข้าถึงเงินทุนสีเขียวของ Gemadept

Thúc đẩy tín dụng xanh phát triển- Ảnh 1. — โครงการสินเชื่อพิเศษเพื่อรายวิชาที่มีความสำคัญและภาคส่วนสีเขียวที่ Agribank ภาพ: QUYNH TRAM

HSBC Vietnam ระบุว่า Gemadept ได้ผ่านกระบวนการบริหารจัดการสินเชื่ออย่างยั่งยืนและได้รับการอนุมัติจากธนาคารแล้ว ไม่เพียงเท่านั้น บริษัทยังต้องดำเนินการตรวจวัดและรายงานการปล่อยก๊าซเรือนกระจกที่ท่าเรือให้เสร็จสมบูรณ์ รวมถึงบรรลุเกณฑ์ท่าเรือสีเขียวของเวียดนามที่ออกโดยหน่วยงานบริหารการเดินเรือของเวียดนาม

เช้าวันที่ 29 พฤษภาคม เวลา 8.30 น. หนังสือพิมพ์ลาวดงได้จัดรายการทอล์กโชว์หัวข้อ "ทางออกเพื่อการพัฒนาสินเชื่อสีเขียวในเวียดนาม" โดยมีผู้เชี่ยวชาญ ภาคธุรกิจ และธนาคารเข้าร่วม รายการทอล์กโชว์ดังกล่าวได้รับการถ่ายทอดสด (livestream) บนแพลตฟอร์มอิเล็กทรอนิกส์ของหนังสือพิมพ์

ไม่กี่วันที่ผ่านมา UOB Vietnam ได้ลงนามข้อตกลงอำนวยความสะดวกด้านการเงินการค้าสีเขียวกับ Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX) ซึ่งเป็นผู้ผลิตผลิตภัณฑ์มะพร้าวชั้นนำของเวียดนาม

เพื่อให้ได้รับเครดิตสีเขียว BETRIMEX ได้ผ่านกระบวนการตรวจสอบเครดิตสีเขียวอันเข้มงวดของ UOB Vietnam ซึ่งมุ่งเน้นการประเมินการปฏิบัติตามหลักการ ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล) ของบริษัท เครดิตนี้จะช่วยให้บริษัทสามารถนำเข้าหรือจัดซื้อวัตถุดิบและสินค้าภายในประเทศเพื่อผลิตสินค้าที่ได้รับการรับรองมาตรฐานออร์แกนิก รวมถึงการรับรอง Fairtrade ก่อนหน้านี้ ณ ไตรมาสที่ 4 ของปี 2566 UOB Vietnam ได้ให้เครดิตแก่โครงการพลังงานหมุนเวียนและพลังงานสะอาด 17 โครงการ รวมถึงโครงการอุตสาหกรรมสีเขียว 7 โครงการ

ธนาคารเพื่อการเกษตรและการพัฒนาชนบทเวียดนาม (Agribank) ได้เริ่มดำเนินโครงการสินเชื่อพิเศษตั้งแต่ปี พ.ศ. 2559 เพื่อให้บริการ "เกษตรสะอาด" ด้วยเงินทุนขั้นต่ำ 50,000 พันล้านดอง แก่วิสาหกิจ สหกรณ์ สหภาพแรงงาน และเจ้าของฟาร์ม... ที่มีส่วนร่วมในห่วงโซ่การผลิตสินค้าเกษตรขนาดใหญ่ที่ปลอดภัย อัตราดอกเบี้ยเงินกู้ลดลง 0.5% - 1.5 จุดเปอร์เซ็นต์ เมื่อเทียบกับอัตราดอกเบี้ยเงินกู้พิเศษสำหรับภาคเกษตรและชนบท

ณ สิ้นปี 2566 สินเชื่อคงค้างสำหรับภาคส่วนสีเขียวของ Agribank มีมูลค่าถึง 28,277 พันล้านดอง โดยมีลูกค้า 42,883 ราย มุ่งเน้นไปที่สาขาพลังงานหมุนเวียน พลังงานสะอาด ป่าไม้ที่ยั่งยืน เกษตรกรรมสีเขียว... ปัจจุบัน Agribank กำลังประสานงานกับกระทรวงเกษตรและพัฒนาชนบทเพื่อจัดสรรการสนับสนุนสินเชื่อสำหรับโครงการนำร่องในการสร้างพื้นที่วัตถุดิบทางการเกษตรและป่าไม้ที่ได้มาตรฐานเพื่อรองรับการบริโภคภายในประเทศและการส่งออกในช่วงปี 2565-2568 และโครงการ "การพัฒนาอย่างยั่งยืนของพื้นที่ปลูกข้าวเชิงเดี่ยวคุณภาพสูง 1 ล้านเฮกตาร์และการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกต่ำที่เกี่ยวข้องกับการเติบโตสีเขียวในภูมิภาคสามเหลี่ยมปากแม่น้ำโขงภายในปี 2573"...

แนวคิดนี้ยังคงคลุมเครืออยู่

จากมุมมองทางธุรกิจ นายหวู ดึ๊ก ซาง ประธานสมาคมสิ่งทอและเครื่องนุ่งห่มเวียดนาม (VITAS) กล่าวว่าแนวโน้มการเปลี่ยนแปลงสีเขียวและการพัฒนาอย่างยั่งยืนต้องการให้ธุรกิจสิ่งทอและเครื่องนุ่งห่มมุ่งเน้นไปที่การลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานมาตรฐานสีเขียวเพื่อตอบสนองความต้องการของตลาด โดยเฉพาะตลาดยุโรป

“ในบริบทดังกล่าว ธุรกิจต่างๆ จึงมีความจำเป็นต้องจัดหาเงินทุนดอกเบี้ยต่ำเพื่อลงทุนในโครงการเปลี่ยนผ่านสู่สิ่งแวดล้อม ปรับปรุงโรงงานและเขตอุตสาหกรรมย้อมสี อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันมีเพียงธุรกิจขนาดใหญ่เท่านั้นที่มีสินทรัพย์เพียงพอสำหรับนำไปจำนองเพื่อลงทุนในโครงการเปลี่ยนผ่านสู่สิ่งแวดล้อม ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อมจะประสบปัญหามากขึ้น เนื่องจากไม่มีสินทรัพย์ที่มั่นคง” คุณเกียง กล่าว

ผู้นำ VITAS ระบุว่า เมื่อความตระหนักรู้เกี่ยวกับสินเชื่อสีเขียวยังไม่ชัดเจน แต่ละธุรกิจต้องหาทางแก้ไขปัญหาคอขวดทางการเงินของตนเอง หากไม่ริเริ่มหาวิธีบริหารจัดการการเงินเพื่อลงทุนในการเปลี่ยนแปลงธุรกิจสีเขียวอย่างจริงจัง แต่กลับพึ่งพาภาครัฐและธนาคาร ย่อมเป็นเรื่องยากที่ธุรกิจจะสามารถตอบสนองความต้องการของตลาดและพัฒนาอย่างยั่งยืนได้ “ทุกธุรกิจที่มีความสัมพันธ์กับแบรนด์และพันธมิตรสามารถหารือกับพวกเขาเพื่อขอกู้ยืมเงินทุนเพื่อลงทุนในการเปลี่ยนแปลงธุรกิจสีเขียวให้สอดคล้องกับคำสั่งซื้อ” คุณ Giang เสนอวิธีแก้ปัญหา

นายทราน วัน เซิน กรรมการผู้จัดการบริษัท เจียเป่า กรุ๊ป จอยท์ สต็อก จำกัด กล่าวว่า บริษัทเพิ่งเริ่มก่อสร้างโครงการโรงงานแปรรูปเกษตรและอาหารบาห์ตูบินห์เฟือก (จังหวัดบิ่ญเฟือก) ในทิศทางการสร้างพื้นที่สีเขียว โดยมีเงินลงทุนทั้งหมด 6.5 ล้านเหรียญสหรัฐ โดยใช้เงินทุนของบริษัทเองและเงินกู้เชิงพาณิชย์ปกติ

เราได้ดำเนินการเชิงรุกเพื่อพัฒนาห่วงโซ่การผลิตให้เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม ตั้งแต่พื้นที่เพาะปลูก ไปจนถึงเกษตรอินทรีย์ โรงงานใช้พลังงานแสงอาทิตย์ 100% ผลิตภัณฑ์ใช้บรรจุภัณฑ์ที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ฯลฯ แต่ยังไม่สามารถเข้าถึงสินเชื่อที่ให้สิทธิพิเศษได้ เหตุผลหลักคือยังไม่มีเกณฑ์ "สีเขียว" และยังไม่มีกฎระเบียบเฉพาะสำหรับธนาคาร เรากำลังเตรียมเอกสารเพื่อพิสูจน์ว่าองค์กรเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม เมื่อธนาคารต้องการใช้อัตราดอกเบี้ยพิเศษ เราจะตอบกลับทันที" คุณซอนกล่าว

ในขณะเดียวกัน กรรมการบริษัทส่งออกข้าวแห่งหนึ่งที่ตั้งอยู่ในสามเหลี่ยมปากแม่น้ำโขง ซึ่งมีส่วนร่วมในโครงการนำร่องปลูกข้าวคุณภาพสูงที่ปล่อยมลพิษต่ำจำนวน 1 ล้านเฮกตาร์ กล่าวว่า บริษัทของเขายังใช้ทุนของตัวเองในการลงทุนด้านวัตถุดิบ และไม่ได้เข้าถึงแหล่งสินเชื่อสีเขียว เนื่องจากตัวเขาเองรู้สึกว่าแนวคิดนี้คลุมเครือ

“ภาคเกษตรกรรมเป็นภาคส่วนที่มีความสำคัญมาโดยตลอด ด้วยอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่าอุตสาหกรรมอื่นๆ คุณจึงวางใจได้เมื่อกู้ยืม แม้ว่าสินเชื่อพิเศษมักจะมีขั้นตอนที่ซับซ้อนและใช้เวลานาน แต่ธุรกิจต่างๆ เลือกสินเชื่อเชิงพาณิชย์เพราะความเรียบง่าย” ผู้อำนวยการบริษัทข้าวแห่งนี้กล่าวอย่างตรงไปตรงมา

นายเหงียน ก๊วก หุ่ง เลขาธิการสมาคมธนาคารเวียดนาม กล่าวว่า ปัจจุบันธนาคารพาณิชย์ต่างให้ความสนใจที่จะปล่อยกู้เพื่อสนับสนุนโครงการสีเขียวเป็นอย่างมาก อย่างไรก็ตาม เจ้าของโครงการมีทรัพยากรไม่เพียงพอที่จะสร้างผลิตภัณฑ์สีเขียวและสะอาด ตัวธนาคารเองก็ไม่ทราบวิธีการประเมินระดับความเสี่ยงในการอนุมัติสินเชื่อ "รัฐบาลควรมีนโยบายสนับสนุนที่เหมาะสมสำหรับโครงการพัฒนาผลิตภัณฑ์สะอาด เพื่อช่วยให้ธุรกิจพัฒนาศักยภาพทางการเงิน เพื่อให้ธนาคารกล้าที่จะให้เงินทุนหรือไม่" - นายหุ่งกล่าว

คุณตู เตี๊ยน พัท ผู้อำนวยการทั่วไป ธนาคารเอเชียคอมเมอร์เชียล (ACB) เชื่อว่าสินเชื่อสีเขียวไม่ใช่แค่การปล่อยกู้และ "ติดฉลาก" เท่านั้น แต่ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบ มาตรฐาน และกรอบสินเชื่อสีเขียว ปัจจุบัน ธนาคารแห่งประเทศเวียดนามยังไม่มีกรอบสินเชื่อสีเขียวที่ชัดเจน ดังนั้น ACB จึงจำเป็นต้องขอคำแนะนำจากองค์กรภายนอก คือ บรรษัทเงินทุนระหว่างประเทศ (IFC) “ผมหวังว่ารัฐบาลและธนาคารแห่งประเทศเวียดนามจะส่งเสริมกรอบกฎหมายที่ชัดเจนขึ้นในสาขานี้ในเร็วๆ นี้ เพื่อให้สถาบันสินเชื่อสามารถอนุมัติสินเชื่อสีเขียวได้ง่ายขึ้น” คุณพัทกล่าว

สินเชื่อสีเขียวที่มีขนาดพอเหมาะ

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ระบุว่า ในช่วงปี พ.ศ. 2560-2566 ยอดคงค้างสินเชื่อสีเขียวของระบบมีอัตราการเติบโตเฉลี่ยมากกว่า 22% ต่อปี ณ วันที่ 31 มีนาคม มีสถาบันสินเชื่อสีเขียว 47 แห่งที่สร้างยอดคงค้างสินเชื่อสีเขียว โดยมียอดหนี้คงค้างเกือบ 637,000 พันล้านดอง คิดเป็นประมาณ 4.5% ของยอดหนี้คงค้างทั้งหมดของเศรษฐกิจเวียดนาม

แม้ว่าสินเชื่อสีเขียวจะมีการเติบโตสองหลักในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่สัดส่วนสินเชื่อสีเขียวในปัจจุบันคิดเป็นเพียง 4.5% ของสินเชื่อคงค้างทั้งหมด ซึ่งถือเป็นตัวเลขที่ค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับความต้องการเงินทุนประมาณ 2 หมื่นล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปีของเศรษฐกิจเพื่อบรรลุเป้าหมายการเปลี่ยนแปลงสู่เศรษฐกิจสีเขียว เหตุผลที่ผู้เชี่ยวชาญชี้ให้เห็นคือกรอบกฎหมายสำหรับสินเชื่อสีเขียวยังไม่สมบูรณ์ ขาดกฎระเบียบและเกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อม โดยเฉพาะอย่างยิ่งรายการจำแนกประเภทสินเชื่อสีเขียวในระดับชาติ...

ที่มา: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm