Vietnam'da 3 gizli kredi şirketini yöneten Avrupalı ​​patron tutuklandı

Ho Chi Minh Şehri Polisi, 17 Haziran'da Soruşturma Polis Teşkilatı'nın "Sivil işlemlerde tefecilik" suçunu soruşturmak üzere Aigars Plivčs'i (Letonya uyruklu, 1985 doğumlu) tutukladığını duyurdu.

Polisin 2023 yılının nisan ayında ortaya çıkardığı tamo.vn ve findo.vn adlı kredi sitelerinin arkasındaki patronun Aigars Plivčs olduğu belirlendi.

Soruşturma dairesinde Aigars Plivčs. (Fotoğraf: CACC)

Soruşturma Ajansı'na göre, Letonya merkezli Sun Finance Group, Sofi Solutions Company, Digital Credit ve Fincap VN adlı üç tüzel kişilik aracılığıyla tamo.vn ve findo.vn adlı internet sitelerini oluşturdu.

Bu web siteleri, Vietnam'da elektronik tüketici finansmanı kredisi şeklinde faaliyet göstermektedir. Müşterilerin web sitesine giriş yapmaları, kişisel bilgilerini (tam ad, telefon numarası, e-posta adresi, aylık gelir, aylık giderler, kimlik kartı/CCCD numarası, hesap numarası, kimlik fotoğrafı, önden çekilmiş fotoğraf vb.) girmeleri yeterlidir; sistem, kredi kuruluşunun herhangi bir çalışanıyla doğrudan iletişime geçmesine gerek kalmadan krediyi otomatik olarak işleme koyacaktır.

Müşterinin kredisi hemen banka hesabına aktarılır. Bu esnada sistem otomatik olarak rehin kredisi sözleşmesi, Dijital Kredi Şirketi/Fincap Şirketi ile gayrimenkul ipotek sözleşmesi ve Sofi Solutions Şirketi ile danışmanlık hizmeti sözleşmesi olmak üzere 3 elektronik sözleşme oluşturur.

Tüm bu sözleşmeler sistemde saklanır ve taraflar sözleşme üzerinde herhangi bir imza atmaz. Kredi sisteminde işlem yapan her müşteri, "tamo" veya "findo" sisteminde bir hesap oluşturması için yönlendirilecektir. Müşteriler, tamo.vn veya findo.vn web sitesine giriş yaparak veya telefondaki "tamo" veya "findo" uygulaması aracılığıyla kredi bilgilerini görüntüleyebilirler.

Soruşturma bürosunda Aigars Plivčs, Letonya merkezli Sun Finance Group'un bir çalışanı olduğunu itiraf etti. Bu grup, tamo.vn ve findo.vn adlı iki web sitesi aracılığıyla tüm kredi faaliyetlerini yönetiyor. Aigars Plivčs, yasal temsilci olmasa da, üç şirketin departman ve bölüm başkanları aracılığıyla kredi, alacak tahsilatı, maliyet yönetimi ve insan kaynakları gibi tüm faaliyetlerin icra direktörüdür. Aigars Plivčs'in Sofi Solutions Company'de %2 hissesi bulunmaktadır.

Aigars Plivčs, üç şirketin de tamo.vn ve findo.vn adlı iki web sitesi aracılığıyla kredilendirme faaliyetlerine katılarak birlikte faaliyet gösterdiğini itiraf etti. Sofi Solutions Şirketi'nin danışmanlık birimi olarak görev yaptığı, Digital Credit/Fincap VN Şirketi'nin ise lisanslı olmasa da tüketici kredilendirme birimi olduğu belirtildi. Bu kişi, müşterilerin yukarıdaki iki web sitesi üzerinden kredi aldıklarında şirketin herhangi bir danışmanlık veya rehin faaliyeti yürütmediğini kabul etti. Aynı zamanda Aigars Plivčs, kredi faiz oranlarının yıllık %100'den yüksek olduğunun farkında olmasına rağmen kredilendirme faaliyetlerini sürdürmeyi kabul etti.

Aigars Plivčs, Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC ve Fincap VN LLC olmak üzere 3 şirket kurmak için bir hukuk temsilcisi tuttu. Yukarıdaki şirketlerin tamamı, Aigars Plivčs tarafından medeni işlemlerde tefecilik yapmak üzere görevlendirildi. Bu şirketlerin kredi faiz oranı en düşük %401,5/yıl; en yüksek %1.379,7/yıl olup, Medeni Kanun hükümlerine göre izin verilen en yüksek faiz oranının 20 ila 68 katıdır.

Soruşturma Polis Teşkilatı'nın 29 borçluyla yaptığı çalışmalar sonucunda ortaya koyduğu toplam yasadışı kazanç miktarının 780 milyon VND'yi aştığı biliniyor. Aigars Plivčs'in davranışları, 2015 tarihli Ceza Kanunu'nun 2017 yılında değiştirilen ve eklenen 2015 tarihli 201. maddesinin 2. fıkrasında öngörülen "Hukuk işlemlerinde yüksek faizle borç verme" suçunun emarelerini taşıyor.

Davayla ilgili olarak, Ho Chi Minh Şehri Polisi, 26 Mayıs 2023 tarihinde, işletme kisvesi altında "kara kredi" faaliyetlerinin gerçekleştirildiği birçok yeri eş zamanlı olarak denetledi. Bu kapsamda, davanın kovuşturulmasına karar verildi ve Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited ve Sofi Solutions Company Limited şirketlerinin Yöneticileri, Departman Başkanları, Bölüm Başkanları ve Ekip Liderleri olan 9 sanık hakkında "Hukuki işlemlerde yüksek faiz oranlarıyla kredi verme" suçundan dava açıldı.

Özellikle, kovuşturulan konular şunlardır: Nguyen Thi Tuyet Suong (1968 doğumlu, 10. Bölge'de ikamet ediyor), Digital Credit Trading and Service Company Limited Müdürü; Truong Tuan Tai (1991 doğumlu, 6. Bölge'de ikamet ediyor), Fincap VN Company Limited Müdürü; Tran Dung (1986 doğumlu, 14. Bölge, Go Vap Bölgesi'nde ikamet ediyor), Sofi Solutions Company Limited Operasyon Departmanı Başkanı; Cao Thi Xuan Huong (1978 doğumlu, 13. Bölge, 3. Bölge'de ikamet ediyor), Sofi Solutions Company Limited Baş Muhasebecisi; Dang Hung Tuan (1987 doğumlu, An Phu Dong Bölgesi, 12. Bölge'de ikamet ediyor), Sofi Solutions Company Limited Borç Tahsilat Departmanı Başkanı; Nguyen Thi Be Nam (12. Bölge'de ikamet ediyor), Sofi Solutions Company Limited Borç Tahsilat Grubu G1 Başkanı; Dinh Thi Hong Loan (1980 doğumlu, Hiep Binh Phuoc Ward, Thu Duc City'de ikamet ediyor), Sofi Solutions Company Limited İnsan Kaynakları Yönetimi Departmanı Başkanı; Luu Tuan Binh (1982 doğumlu, 4. Bölge'de ikamet ediyor), Sofi Solutions Company Limited Pazarlama Departmanı Başkanı ve Ho Thi Bich Chi (1990 doğumlu, 5. Bölge'de ikamet ediyor), Sofi Solutions Company Limited Borç Tahsilat Ekibi G2 Başkanı.

Soruşturma sırasında, Soruşturma Polis Teşkilatı, söz konusu şirketlerin kendilerini rehin dükkanı ve finansal danışmanlık hizmeti olarak tanıtarak tamo.vn ve findo.vn web siteleri aracılığıyla tefecilik faaliyetleri yürüttüklerini tespit etti. Nisan 2019 ile Nisan 2023 arasında, söz konusu üç şirket, söz konusu iki web sitesi aracılığıyla 2 milyondan fazla kredi vermiş, toplamda 6.072 milyar VND'den fazla kredi elde ederek yasadışı yollarla 4.123,4 milyar VND'den fazla kar elde etmiş; en düşük faiz oranı %153,2, en yüksek faiz oranı ise %1.289,67 olmuş ve bu oran, Medeni Kanun'da öngörülen en yüksek faiz oranının 7 katı ile 64 katı arasında değişmiştir.

Luong Y

Kullanışlı
Duygu
Yaratıcı
Eşsiz

Kaynak: https://vtc.vn/bat-giu-ong-trum-nguoi-chau-au-dieu-hanh-3-cong-ty-tin-dung-den-o-viet-nam-ar800307.html