Kara para aklama ve altın ticaretiyle mücadeleye ilişkin bir dizi yeni düzenleme yürürlüğe giriyor

(Dan Tri) - Kara para aklamanın önlenmesi amacıyla 1 Kasım'dan itibaren, değeri 400 milyon VND'yi bulan nakit, madeni para, kıymetli maden... döviz transferleri, kişilerin ülkeye giriş ve çıkışlarında gümrük kapılarında beyan edilecek.

Bankacılık ve finans sektöründe kredi kuruluşlarının derecelendirmesinden, yabancı banka şubelerine, kara para aklamayla mücadeleye, külçe altın teslim ve alımına kadar pek çok yeni düzenleme 1 Kasım'dan itibaren yürürlüğe girecek.

Öncelikle kredi kuruluşları ve yabancı banka şubelerinin derecelendirilmesine ilişkin düzenlemelere ilişkin olarak, Vietnam Devlet Bankası , 31 Temmuz'da, 1 Kasım'dan itibaren geçerli olmak üzere kredi kuruluşları ve yabancı banka şubelerinin derecelendirilmesini düzenleyen 21/2025 sayılı Genelgeyi yayınladı.

21/2025 sayılı Genelge'nin 4. maddesi, kredi kuruluşlarının ve yabancı banka şubelerinin derecelendirilmesine ilişkin ilke ve yöntemleri açıkça düzenlemektedir. Buna göre, derecelendirme, kredi kuruluşlarının ve yabancı banka şubelerinin operasyonel durumlarını ve risklerini tam olarak yansıtmalı ve yasal düzenlemelere uygun olmalıdır.

Kredi kuruluşları ve yabancı banka şubeleri eşit gruplara ayrılmıştır.

Grup 1, büyük ölçekli ticari bankalardır (yılın ortalama üç aylık toplam aktif değeri 300.000 milyar VND'nin üzerindedir). Grup 2, küçük ölçekli ticari bankalardır (yılın ortalama üç aylık toplam aktif değeri 300.000 milyar VND veya altındadır).

3. Grup yabancı banka şubelerini, 4. Grup genel finans şirketleri, faktoring finansman şirketleri ve tüketici kredi finansman şirketlerini içeren finansal şirketleri, 5. Grup finansal kiralama şirketlerini, 6. Grup ise kooperatif bankalarını kapsamaktadır.

Alınan notlara göre kredi kuruluşları ve yabancı banka şubeleri iyi (A), orta (B), orta (C), zayıf (D) ve zayıf (E) olmak üzere üç kategoriden birine sınıflandırılmaktadır.

İkincisi, bankacılık sektöründe kara para aklamanın önlenmesine ilişkin düzenlemedir. Vietnam Devlet Bankası, 15 Eylül'de, 1 Kasım'dan itibaren yürürlüğe girecek olan 2022 Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin Kanun'un bazı maddelerinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025 sayılı Genelge'yi yayınladı.

27/2025 sayılı Genelge ile, kişilerin ülkeye giriş veya çıkışlarında sınır gümrüklerinde beyan edilmesi gereken nakit döviz, nakit Vietnam Dong, kıymetli maden, kıymetli taş ve kıymetli evrak cinsinden yabancı paraların değeri ve kişilerin gümrüklerde beyan edilmesi gereken nakit döviz, nakit Vietnam Dong, kıymetli maden ve kıymetli taş cinsinden yabancı paraları yanlarında bulundurmaları halinde sınır gümrüklerine ibraz etmeleri gereken belgeler açıkça düzenlenmiştir.

Değerli metallerin (altın hariç) ve değerli taşların değeri ise 400 milyon VND'dir. Altın hariç değerli metaller arasında gümüş, platin, gümüş ve platin el sanatları ve mücevherler; gümüş ve platin içeren alaşımlar; değerli taşlar arasında ise elmas, yakut, safir ve zümrüt yer almaktadır.

Yabancı para cinsinden nakit para, nakit Vietnam Dong'u, kıymetli metaller ve kıymetli taşlar taşıyan kişilerin ülkeden ayrılırken sınır gümrüklerine sundukları belgeler, kıymetli metallerin (altın hariç) yasal kaynağını kanıtlayan diğer belgeler de dahil olmak üzere gümrüğe beyan edilmelidir. Sınır gümrüklerine sunulan belgeler, mevzuat hükümlerine göre asıl veya onaylı kopyalar olmalıdır.

Kasım ayından itibaren kara para aklamayla mücadele, altın ticareti yapan bankalar... ile ilgili yeni düzenlemeler yürürlüğe girecek (İllüstrasyon fotoğrafı: DT).

Üçüncü düzenleme, bankaların altın külçelerini teslim etme ve alma yetkisine ilişkindir. Vietnam Devlet Bankası, 30 Eylül'de, 15 Kasım'dan itibaren geçerli olmak üzere, kıymetli metal ve değerli taşların sınıflandırılması, paketlenmesi, teslimi ve alınmasına ilişkin 17/2014 sayılı Genelge'nin bazı maddelerini değiştiren ve tamamlayan 33/2025 sayılı Genelge'yi yayımlamıştır.

33/2025 sayılı Genelge gereğince Devlet Bankası, altın külçe alım satımına lisans verilmiş kredi kuruluşları ve işletmelerden (kredi kuruluşları ve işletmeleri) satın aldığı altın külçelerini, Devlet Bankası ile kredi kuruluşları ve işletmeleri arasında altın külçe alım satım işlemlerinin yazılı teyidi uyarınca teslim alır; ticari bankanın, altın külçe üretme lisansı verilmiş işletmenin ve işlem biriminin orijinal ambalajına göre sayımını yapar, kodları ve seri numaralarını (varsa) alır ve kaydeder.

33 sayılı Genelge ayrıca, kredi kuruluşlarının altın külçelerini müşterilerinden adet bazında teslim aldığı hükmünü de eklemektedir. Kredi kuruluşları, altın külçelerini müşterilere adet bazında teslim etmektedir.

Dördüncüsü, nakit dışı ödeme hizmetlerinin sunulmasına ilişkin düzenlemedir. Vietnam Devlet Bankası, 30 Eylül'de, nakit dışı ödeme hizmetlerinin sunulmasını düzenleyen 15/2024 sayılı Genelge'nin bazı maddelerini değiştiren ve tamamlayan 30/2025 sayılı Genelge'yi yayınlayarak 18 Kasım'dan itibaren yürürlüğe girmiştir.

Özellikle, 30/2025 sayılı Genelge, müşteri kimlik doğrulamasıyla ilgili düzenlemeleri tamamlayarak, Vietnam vatandaşı olan kişilerin vatandaş kimlik kartını veya 2. seviye elektronik kimliğini ibraz etmesini zorunlu kılıyor; Vietnam'da ikamet eden yabancıların ise hizmeti kullanırken pasaport, eşdeğer belgeler veya 2. seviye elektronik kimliğe sahip olmaları gerekiyor.

Ayrıca bu belgede, ödeme hizmeti sağlayıcılarının ihlallere ilişkin şikâyet ve ihbarları ele alma sorumluluğu da sıkılaştırılıyor ve çevrimiçi ödeme sisteminin yılda 4 saatten fazla kesintiye uğramamasının sağlanması zorunluluğu getiriliyor.

Kasım ayında Halk Kredi Fonu Sistemi Güvence Garanti Fonu'na ilişkin yeni düzenlemeler de yürürlüğe girdi.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm