Vietnam Devlet Bankası, Kara Para Aklamanın Önlenmesine İlişkin Kanun'un bazı maddelerinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025 sayılı Genelge'yi yakın zamanda yayınladı. Bu belge, bugün (1 Kasım) itibarıyla yürürlüğe girerek, finansal faaliyetlerde kara para aklama ve terörizmin finansmanının kontrol altına alınması ve önlenmesinin etkinliğini artırmak için birçok yeni düzenleme içeriyor.
Dikkat çeken noktalardan biri de elektronik para transferi işlemlerinin bildirim rejimine ilişkin düzenlemedir. Finans kuruluşları, ödeme aracılık hizmeti sağlayıcıları ve ilgili birimler, belirli bir eşik değere ulaşan işlemleri bildirmek zorundadır.
Yurt içi kuruluşları ilgilendiren para transferi işlemlerinin değeri 500 milyon VND veya eşdeğer yabancı para birimini aştığında, kurumlar bildirimde bulunmak zorundadır. Uluslararası işlemlerde ise, elektronik para transferi işlemlerinin değeri 1.000 ABD Doları veya daha fazla olduğunda bildirim eşiği uygulanır.
Rapor, işlemi başlatan ve yararlanan kuruluşlar, gönderen ve alıcı hakkında eksiksiz bilgiler ile hesap numarası, tutar, para birimi, işlem amacı ve tarihi gibi bilgileri içermelidir. Bilgiler, düzenleyici kurum tarafından gerekli görülen doğruluk ve zamanındalık sağlanarak elektronik ortamda sunulmalıdır.
Finansal kuruluşlar, raporlama yükümlülüklerinin yanı sıra, kara para aklamaya ilişkin yanlış bilgi veya şüphe belirtileri tespit etmeleri halinde proaktif olarak işlemleri gözden geçirmeli, askıya almalı veya reddetmelidir.
Aslında, yurt içi elektronik para transferi işlemlerinde bildirilmesi gereken 500 milyon VND seviyesi, 27/2025 sayılı Genelge ile yeni bir düzenleme olmayıp, 2007 yılından bu yana korunmaktadır.
2005 yılından bu yana, Hükümetin kara para aklamayla mücadeleye ilişkin 74/2005 sayılı Kararnamesi, bildirilmesi gereken işlem tutarını düzenlemektedir. Buna göre, 200 milyon VND değerindeki nakit işlemleri ve 500 milyon VND (veya eşdeğer döviz veya altın) değerindeki tasarruf mevduatı işlemleri bildirilmelidir.
2012 tarihli Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun, 2022 tarihli Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun ve 27/2025 sayılı Genelge dâhil olmak üzere yol gösterici Genelgeler gibi sonraki belgeler, elektronik para transferi işlemlerine ilişkin yasal düzenlemeleri ve elektronik para transferi işlemlerine ilişkin raporlama rejimini, FATF'nin (Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Mali Eylem Görev Gücü) uluslararası standartlarına uygun hale getirmeye ve mükemmelleştirmeye devam etmektedir.
Sadece elektronik fon transferlerinin bildirilmesine ilişkin eşik değeri 2007'den bu yana değişmedi.
Devlet Bankası, "27/2025 sayılı Genelge, raporlama değeri eşiğini değiştirmiyor ancak elektronik para transferi hizmeti veren kuruluşların tutarlı ve zamanında veri sağlama ve risk belirtisi gösteren işlemleri tespit etmek için tarama ve filtreleme teknolojisini uygulama sorumluluğunu açıklığa kavuşturuyor" dedi.
Yeni genelge bugün yürürlüğe giriyor, ancak kuruluşlara hazırlık için zaman tanımak amacıyla Devlet Bankası bir geçiş dönemi öngördü. Bu yılın 31 Aralık tarihine kadar, raporlama birimleri mevcut düzenlemelere uygun olarak iç prosedürleri ve risk yönetimini uygulamaya devam edecek.
PV (sentez)Kaynak: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
Yorum (0)