500 milyon VND'den para transferi bildirimi zorunlu: Doğru nasıl anlaşılır?

Devlet Bankası tarafından yayınlanan 27/2025 sayılı Genelge uyarınca, 500 milyon VND veya eşdeğeri döviz tutarında yurt içi işlemlere katılan kuruluşlar bildirimde bulunmak zorundadır. Uluslararası işlemlerde ise, elektronik para transferi işleminin değeri 1.000 ABD Doları veya üzeri olduğunda bildirim sınırı uygulanır.

Devlet Bankası'nın son açıkladığı bilgilere göre, yurt içi elektronik para transferi işlemlerinde bildirilmesi gereken 500 milyon VND seviyesi, 27/2025 sayılı Genelge'de yer alan yeni bir düzenleme olmayıp, 2007 yılından bu yana korunmaktadır.

2005 yılından bu yana, Hükümetin kara para aklamayla mücadeleye ilişkin 74/2005 sayılı Kararnamesi, bildirilmesi gereken işlem tutarını düzenlemektedir. Buna göre, 200 milyon VND değerindeki nakit işlemleri ve 500 milyon VND (veya eşdeğer döviz veya altın) değerindeki tasarruf mevduatı işlemleri bildirilmelidir.

Devlet Bankası, "Bu, Vietnam'da eşiği aşan işlemlerin bildirilmesini zorunlu kılmaya yönelik ilk adımdır" bilgisini verdi.

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải báo cáo: Hiểu sao cho đúng? - 1 — Bankada para kontrolü yapan personel (Fotoğraf: VPBank ).

2012 tarihli Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun, 2022 tarihli Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Kanun ve 27/2025 sayılı Genelge dâhil olmak üzere yol gösterici Genelgeler gibi sonraki belgeler, elektronik para transferi işlemlerine ilişkin yasal düzenlemeleri ve elektronik para transferi işlemlerine ilişkin raporlama rejimini, FATF'nin (Kara Para Aklamanın Önlenmesine Dair Mali Eylem Görev Gücü) uluslararası standartlarına uygun hale getirmeye ve mükemmelleştirmeye devam etmektedir.

Sadece elektronik fon transferlerinin bildirilmesine ilişkin eşik değeri 2007'den bu yana değişmedi.

Devlet Bankası, "27/2025 sayılı Genelge, raporlama değeri eşiğini değiştirmiyor ancak elektronik para transferi hizmeti veren kuruluşların tutarlı ve zamanında veri sağlama ve risk belirtisi gösteren işlemleri tespit etmek için tarama ve filtreleme teknolojisini uygulama sorumluluğunu açıklığa kavuşturuyor" dedi.

Yeni genelge 1 Kasım'dan itibaren yürürlüğe girecek. Ancak, kuruluşlara hazırlık için zaman tanımak amacıyla Devlet Bankası bir geçiş dönemi öngördü. Bu yılın 31 Aralık tarihine kadar, raporlama birimleri mevcut düzenlemelere uygun olarak iç prosedürleri ve risk yönetimini uygulamaya devam edecek.

27/2025 sayılı Genelge ayrıca, nakit olarak yabancı para, nakit olarak Vietnam Dong, kıymetli evrak, kıymetli maden ve taşların belirlenen miktarın üzerinde taşınması durumunda sınır gümrüklerine ibraz edilecek değeri ve belgeleri düzenlemektedir.

Özellikle kıymetli metallerin (altın hariç) ve değerli taşların değeri 400 milyon VND'den başlamaktadır. Benzer şekilde, transfer araçlarının değeri de 400 milyon VND veya daha fazladır.

Gümrük kapılarında çıkış veya girişte beyan edilmesi gereken nakit döviz, nakit Vietnam Dong ve altın cinsinden döviz değerleri Devlet Bankası'nın yürürlükteki düzenlemelerine göre uygulanır.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm