500 milyon VND'den para transferi bildirimi zorunlu: Doğru nasıl anlaşılır?

Vietnam Devlet Bankası tarafından yayımlanan 27/2025 sayılı Genelgeye göre, değeri 500 milyon VND veya daha fazla olan veya yabancı para biriminde eşdeğer değere sahip yurt içi işlemlere katılan kuruluşların bildirimde bulunması zorunludur. Uluslararası işlemler için ise, elektronik para transferi işlemlerinin değeri 1.000 ABD doları veya daha fazla olduğunda bildirim eşiği uygulanır.

Vietnam Devlet Bankası tarafından yayınlanan son bilgilere göre, yurt içi elektronik para transferi işlemlerinde bildirilmesi gereken 500 milyon VND'lik eşik, 27/2025 sayılı Genelge'deki yeni bir düzenleme değil, 2007'den beri yürürlükte olan bir uygulamadır.

2005 yılından bu yana, Hükümetin kara para aklamayla mücadeleye ilişkin 74/2005 sayılı Kararnamesi, bildirilmesi gereken işlem tutarını düzenlemektedir. Buna göre, 200 milyon VND değerindeki nakit işlemleri ve 500 milyon VND (veya eşdeğer döviz veya altın) değerindeki tasarruf mevduatı işlemleri bildirilmelidir.

Vietnam Merkez Bankası, "Bu, Vietnam'ın eşik değeri aşan işlemleri bildirmesini zorunlu kılmaya yönelik ilk adımdır" açıklamasını yaptı.

Chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải báo cáo: Hiểu sao cho đúng? - 1 — Bir banka çalışanı bankadaki nakit parayı kontrol ediyor (Fotoğraf: VPBank ).

2012 tarihli Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Kontrolü Kanunu, 2022 tarihli Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Kontrolü Kanunu ve 27/2025 sayılı Genelge de dahil olmak üzere yol gösterici genelgeler gibi müteakip yasal belgeler, elektronik para transferi işlemlerine ilişkin yasal düzenlemeleri ve elektronik para transferi işlemlerine ilişkin raporlama rejimini, FATF'nin (Kara Para Aklama ile Mücadele Mali Eylem Görev Gücü) uluslararası standartlarını karşılayacak şekilde miras almaya ve geliştirmeye devam etmektedir.

Sadece elektronik fon transferlerinin bildirilmesine ilişkin eşik değeri 2007'den bu yana değişmedi.

Devlet Bankası, "27/2025 sayılı Genelge, raporlama değeri eşiğini değiştirmiyor ancak elektronik para transferi hizmeti veren kuruluşların tutarlı ve zamanında veri sağlama ve risk belirtisi gösteren işlemleri tespit etmek için tarama ve filtreleme teknolojisini uygulama sorumluluğunu açıklığa kavuşturuyor" dedi.

Yeni Genelge 1 Kasım'dan itibaren yürürlüğe girecek. Ancak, kuruluşlara hazırlık için zaman tanımak amacıyla Devlet Bankası bir geçiş dönemi öngördü. Bu yılın 31 Aralık tarihine kadar, raporlama birimleri mevcut düzenlemelere uygun olarak iç prosedürleri ve risk yönetimini uygulamaya devam edecek.

27/2025 sayılı Genelge ayrıca, belirlenen limitleri aşan yabancı para, Vietnam Dongu, kıymetli evrak, değerli metaller ve değerli taşlar taşınırken sınır kapılarında gümrüğe ibraz edilmesi gereken değer limitlerini ve gerekli belgeleri de düzenlemektedir.

Özellikle, kıymetli metallerin (altın hariç) ve değerli taşların değeri 400 milyon VND'den başlamaktadır. Benzer şekilde, transfer araçlarının değeri de 400 milyon VND veya daha fazladır.

Gümrük kapılarında çıkış veya girişte beyan edilmesi gereken nakit döviz, nakit Vietnam Dong ve altın cinsinden döviz değerleri Devlet Bankası'nın yürürlükteki düzenlemelerine göre uygulanır.

Kaynak: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm