Kripto varlık işlemlerinden kaynaklanan kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını proaktif olarak önleyin

Özellikle kripto varlık piyasasına katılan kurum ve kişilerin, 6102 sayılı Kanun'da öngörüldüğü üzere kara para aklamanın, terörizmin finansmanının ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi ve bunlarla mücadeleye ilişkin ilgili yasal hükümlere uymaları gerektiği hususunun, güvenli ve şeffaf bir kripto varlık piyasasının oluşturulmasında önemli rol oynayacağı değerlendirilmektedir.

Kripto varlıkların yasa dışı faaliyetler için kullanılması

Vietnam Blockchain ve Dijital Varlık Derneği, merkezi New York'ta bulunan bir ABD blockchain analiz şirketi olan Chainalysis'in verilerine dayanarak, Vietnam'ın 2025 yılında 220 milyar ABD dolarını aşan bir kripto varlık sermaye akışı kaydettiğini ve bunun bir önceki yıla göre %55 artışa denk geldiğini belirtti. Ancak, kripto varlık ticareti faaliyetlerinin çoğu uluslararası borsalarda gerçekleştiğinden, vergi kayıplarına neden olmakta ve kara para aklamayı önleme ve mücadele, terörizmin finansmanıyla mücadele ve ileri teknoloji suçlarını önleme ve mücadele çalışmalarını etkilemektedir.

Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme ve Kontrol Dairesi (Departman A05 - Kamu Güvenliği Bakanlığı ) 4. Daire Başkan Yardımcısı Yarbay Nguyen Thanh Chung, kripto varlıkların yasadışı sermaye toplamak ve siber alanda diğer yasadışı faaliyetlerde bulunmak için kullanıldığını, bunun ulusal güvenliği, toplumsal düzeni, vergi kayıplarını ve Devlet Bankası ile Hükümetin makro yönetimini potansiyel olarak etkilediğini söyledi. Vietnam'da, kripto para birimleri aracılığıyla büyük ölçekli terörizmin finansmanına dair belirli bir vaka olmasa da, bu risk tamamen mevcut ve artmaktadır. Yarbay Nguyen Thanh Chung, "Anonimliği ve sınır ötesi yapısıyla kripto varlıklar, siber suçlular tarafından yasadışı faaliyetler için ödeme akışlarını dolaştıran bir 'yeraltı pazarı' oluşturmak için kapsamlı bir şekilde sömürülmektedir" diye vurguladı.

A05 Dairesi istatistiklerine göre, 15 Aralık 2019 ile 14 Mayıs 2024 arasındaki 5 yıllık dönemde, 17.000'den fazla kişiyi ilgilendiren yaklaşık 20.000 dolandırıcılık vakası tespit edilmiş ve 12.000 milyar VND'nin üzerinde zarara yol açmıştır. Siber uzayda dolandırıcılık ve varlık gaspı vakalarında, suçtan elde edilen paranın büyük kısmı, Binance, HTX, OKX gibi uluslararası borsalarda düzenlenen eşler arası ticaret ve borsa işlemleri yoluyla kripto varlıklara dönüştürülmüş ve günlük işlem hacmi binlerce milyar VND'ye ulaşmıştır.

Ayrıca Yarbay Nguyen Thanh Chung, lisanssız kripto varlık borsalarının büyük miktarda müşteri bilgisini toplayıp saklamasının, ancak Siber Güvenlik Yasası, Kişisel Verilerin Korunması Yasası vb. hükümlerine uymamasının riskine dikkat çekti. Bu nedenle Yarbay Nguyen Thanh Chung'a göre, 05 sayılı Karar hükümleri uyarınca lisanslı yerel borsalarda kripto varlık ticareti yapmak, yalnızca yönetim kurumlarının kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele çalışmalarının etkinliğini artırmaya katkıda bulunmakla kalmıyor, aynı zamanda anlaşmazlıklar ortaya çıktığında müşteri haklarını doğrudan güvence altına alıyor.

Kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye ilişkin düzenlemeleri uygulamak

Kara Para Aklamayı Önleme Dairesi (Devlet Bankası) Müdür Yardımcısı Bayan Nguyen Thi Minh Tho, Vietnam'ın Haziran 2023'ten bu yana Mali Eylem Görev Gücü'nün "Gri Listesi"nde yer aldığını belirtti. Vietnam, sanal varlıklar ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları için yasal bir çerçeve oluşturulması konusunda bu kuruluşun önerileri doğrultusunda aktif olarak eylemler uyguluyor; bu yasal çerçevenin uygulanmasının göstergesi, yönetim ve denetim kurumlarının bu alandaki riskleri açıkça anlamaları için anlayışlarını geliştirmelerini, sanal varlık hizmet sağlayıcılarının kara para aklamayı, terörizmin finansmanını önleme ve bunlarla mücadele etme ve yasa ihlallerini ele alma önlemleri konusunda anlayışlarını ve yükümlülüklerini iyileştirmek için eğitim ve yaygınlaştırma çalışmalarını içeriyor.

Bayan Nguyen Thi Minh Tho'ya göre, 2018-2022 dönemine ait Vietnam Kara Para Aklama Ulusal Risk Değerlendirme Raporu, sanal varlıklarla ilgili 4 içeriği değerlendirmeyi seçmiştir: Cüzdan hizmet sağlayıcıları, sanal varlık yönetimi; Sanal varlık yatırım fonları; Sabit kripto varlıklar; Menkul kıymetler biçimindeki sanal varlıklar, faydalı sanal varlıklar ve platform sanal varlıkları. Sonuç olarak, bu 4 içeriğin riskleri orta-yüksek/yüksek seviyede derecelendirilmiştir.

Dijital Teknoloji Endüstrisi Kanunu ve 05 Sayılı Hükümet Kararı, kripto varlık hizmeti veren kuruluşlar tarafından kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye ilişkin düzenlemelerin uygulanması konusunda katı gereklilikler getirmiştir. Kripto varlık hizmeti veren kuruluşlar, bir finans kuruluşunun gerekliliklerini yerine getirmenin yanı sıra, müşteri tanımlama süreci oluşturma, 1.000 ABD doları değerindeki işlemleri izleme, verileri en az 10 yıl saklama ve olağandışı işlemleri raporlama gibi bir dizi özel gerekliliği de yerine getirmek zorundadır.

05 Sayılı Karar, ihraç koşullarını açıkça belirleyerek, ihraç eden kuruluşun Vietnam'da tüzel kişiliğe sahip olmasını ve gerçek varlıklara dayalı olmasını şart koşar; aynı zamanda, kripto varlık hizmetleri sunan kuruluşlar için katı standartlar belirler. Katılımcı birimlerin asgari 10.000 milyar VND kuruluş sermayesine sahip olması, yabancı yatırımcıların sahiplik oranının %49'u geçmemesi ve teknoloji altyapısının toplam 5 güvenlik seviyesinden 4. seviyeyi karşılaması gerekmektedir. İşletmelerin alım satım ve saklama hizmetleri sunmanın yanı sıra, şeffaf bilgi paylaşmaları, müşteri varlıklarını ayırmaları, uyuşmazlık çözüm mekanizmasına sahip olmaları ve olay durumunda tazminat ödemeleri gerekmektedir.

Uzmanlar, bu pilot mekanizmanın yalnızca inovasyonun önünü açmakla kalmayıp aynı zamanda potansiyel olarak riskli modelleri ortadan kaldıran bir filtre görevi de göreceğine inanıyor. Bu sayede piyasa şeffaf bir şekilde işleyebilir, yerli ve yabancı yatırımcılar için güven oluşturabilir ve Vietnam'ın kripto varlık yönetiminde uluslararası standartlara entegre olmasına yardımcı olabilir.