Kara para aklama tehditlerine karşı finansal direnci güçlendirmek.

Kara para aklama ile mücadele çabaları, Vietnam'ın finansal sistemini korumada ve dijital ekonomisine olan güveni güçlendirmede kilit unsurlardan biri haline geldi. (Örnek görsel. Kaynak: VNA)

Giderek karmaşıklaşan yüksek teknoloji suçları bağlamında, kara para aklama karşıtı çabalar, finansal sistemi korumada ve Vietnam'ın dijital ekonomisine olan güveni güçlendirmede hayati bir unsur haline gelmiştir.

Vietnam Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh'a göre, kara para aklama ile mücadele için yasal çerçeveyi mükemmelleştirmek, Hükümet tarafından uygulanan Ulusal Eylem Planı'ndaki kilit görevlerden biridir. Vietnam Merkez Bankası'nın 1 Kasım 2025'ten itibaren yürürlüğe girecek olan ve Kara Para Aklama ile Mücadele Kanunu'nun bazı hükümlerinin uygulanmasına rehberlik eden 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelgesi, bu süreçte önemli bir adım olarak değerlendirilmektedir. Genelge, finans kuruluşlarının ve ödeme aracı kurumlarının yurt içinde 500 milyon VND veya daha fazla, yurt dışında ise 1.000 ABD doları veya daha fazla tutarındaki işlemleri bildirmelerini zorunlu kılarken, şüpheli işlemlerin izlenmesi, incelenmesi ve askıya alınması mekanizmalarını da güçlendirmektedir. Tamamen elektronik raporlamaya geçiş, şeffaflığı artırır ve manuel işlemeyle ilişkili riskleri azaltır.

Hükümet , işlem raporlama ve izleme düzenlemelerini iyileştirmenin yanı sıra, kara para aklama için istismar edilme riski yüksek olan dijital varlık sektörüne yönelik düzenleyici çerçevesini de genişletiyor. Özellikle, kripto para piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Karar, kara para aklama karşıtı düzenlemelere sıkı uyumu zorunlu kılıyor. Bu, sınır ötesi kara para aklama açısından birçok potansiyel risk taşıyan dijital varlık işlemlerini sıkı bir şekilde kontrol etme kararlılığını teyit etmek ve yasal bir çerçeve oluşturmak için zamanında atılmış bir adım olarak değerlendiriliyor.

Bankacılık Akademisi Hukuk Fakültesi Başkanı Dr. Nguyen Thai Ha, Vietnam'ın kara para aklamayı önleme ve mücadele etme konusundaki yasal sisteminin uluslararası standartlara yaklaştığını, ancak özellikle sanal varlıklar ve dijital işlemlerin düzenlenmesinde hâlâ birlik eksikliği olduğunu ve suçluların kara para aklamak için bu boşluklardan faydalanabileceğini belirtti.

"Özellikle, sanal varlıklar için henüz uygun bir yasal çerçeveye sahip olmamamız, kara para aklama faaliyetleri tarafından istismar edilebilecek en büyük açık noktadır," diye vurguladı Dr. Nguyen Thai Ha.

Uzmana göre, kara para aklama karşıtı çabaların etkinliğini artırmak için Vietnam'ın yasal sistemini senkronize etmesi; uygulama etkinliğini artırması; ve kara para aklama faaliyetlerinde yer alan paydaşların becerilerini daha da geliştirmesi gerekiyor, böylece yeni yöntem ve taktikler kullanılarak gerçekleştirilenler de dahil olmak üzere şüpheli işlemleri hızlı bir şekilde tespit edebilsinler.

Yasal çerçeve güçlendikçe, teknoloji yaptırım uygulamalarında hayati bir destekleyici rol oynayacak, yetkililerin olağandışı işlemleri erken tespit etmelerine ve denetimin etkinliğini artırmalarına yardımcı olacaktır.

Dr. Nguyen Thai Ha, Vietnam'ın işlem izleme sisteminde yapay zeka (YZ) ve büyük veri analitiği gibi modern teknolojilerin uygulanmasını hızlandırması gerektiğini öne sürdü. Vietnam Merkez Bankası ve Kamu Güvenliği Bakanlığı'ndan Bilgi ve İletişim Bakanlığı'na kadar ilgili kurumların, işlemler, kimlikler ve para akışları hakkındaki bilgilerin hızlı bir şekilde paylaşılmasını sağlamak için yakın bir kurumlar arası koordinasyon mekanizması oluşturması gerekiyor.

Ayrıca caydırıcılık faktörünün de altını çizdi: "Kara para aklama karşıtı yasaların tüm ihlallerinin zamanında tespit edilmesi ve sıkı bir şekilde ele alınması, ilgili kişiler üzerinde caydırıcı bir etki yaratmak için şarttır."

Uluslararası arenada, Vietnam'ın Birleşmiş Milletler Siber Suçlarla Mücadele Sözleşmesi'nin imza törenine ev sahipliği yapması, veri paylaşımı, koordineli finansal izleme ve sınır ötesi suçların önlenmesi konularında uluslararası toplumla birlikte çalışma konusundaki kararlılığını göstermektedir.

Mevzuatı iyileştirme, gözetim teknolojisini uygulama ve uluslararası iş birliğini güçlendirmenin, Vietnam'ın kara para aklamaya karşı "kalkanını" sağlamlaştırmasına yardımcı olan üç temel unsur olduğu açıktır. Birleşmiş Milletler Siber Suçlarla Mücadele Sözleşmesi'nin imza törenine ev sahipliği yaparak Vietnam, yalnızca ulusal mali güvenliği korumakla kalmayıp, dijital çağda sınır ötesi suçlarla mücadeledeki küresel çabalara da katkıda bulunma kararlılığını teyit etmektedir.

VNA'ya göre

Kaynak: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truc-nguy-co-rua-tien-524550.html