Kara para aklama risklerine karşı finansal dayanıklılığın artırılması

Kara para aklamayla mücadele, finansal sistemi korumak ve Vietnam'ın dijital ekonomisine olan güveni güçlendirmek için önemli unsurlardan biri haline geldi. Açıklayıcı fotoğraf. Kaynak: VNA

Giderek daha karmaşık hale gelen ileri teknoloji suçları bağlamında, kara para aklamayla mücadele, finansal sistemi korumak ve Vietnam'ın dijital ekonomisine olan güveni güçlendirmek için önemli dayanaklardan biri haline geldi.

Devlet Bankası Başkan Yardımcısı Nguyen Ngoc Canh'a göre, kara para aklamayla mücadeleye ilişkin yasal çerçevenin tamamlanması, Hükümetin uygulamaya koyduğu Ulusal Eylem Planı'nın temel görevlerinden biridir. 1 Kasım 2025 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek olan Kara Para Aklamayla Mücadele Kanunu'nun bir dizi maddesinin uygulanmasına rehberlik eden Vietnam Devlet Bankası'nın 27/2025/TT-NHNN sayılı Genelgesi, bu süreçte atılmış önemli bir adım olarak değerlendirilmektedir. Genelge, finansal kuruluşların ve ödeme aracılarının, yurt içinde 500 milyon VND veya yurt dışında 1.000 ABD Doları veya daha fazla tutarındaki işlemleri bildirmelerini şart koşarken, şüpheli işlemlerin izlenmesi, incelenmesi ve askıya alınması mekanizmasını da güçlendirmektedir. Tamamen elektronik raporlamaya geçiş, manuel işlemlerdeki riskleri azaltırken şeffaflığı artırmaya yardımcı olmaktadır.

Hükümet, işlemlerin raporlanması ve izlenmesine ilişkin düzenlemeleri mükemmelleştirmenin yanı sıra, yönetim çerçevesini kara para aklama faaliyetleri için istismar edilme riski yüksek olan dijital varlık sektörüne de genişletiyor. Özellikle, kripto varlık piyasasının pilot uygulamasına ilişkin 05/2025/NQ-CP sayılı Karar, kara para aklamanın önlenmesi ve bununla mücadeleye ilişkin düzenlemelere sıkı sıkıya uyulmasını gerektiriyor. Bu, sınır ötesi kara para aklama açısından birçok potansiyel risk barındıran bir alan olan dijital varlık işlemlerini sıkı bir şekilde kontrol etme kararlılığını teyit eden yasal bir koridor oluşturmak için zamanında atılmış bir adım olarak değerlendiriliyor.

Bankacılık Akademisi Hukuk Fakültesi Başkanı Dr. Nguyen Thai Ha, Vietnam'ın kara para aklamayı önleme ve bununla mücadele etme konusundaki yasal sisteminin uluslararası standartlara yaklaştığını, ancak özellikle sanal varlıklar ve dijital işlemler gibi suçluların kara para aklamak için yararlanabileceği boşlukların düzenlenmesinde hâlâ birlik olmadığını belirtti.

Dr. Nguyen Thai Ha, "Özellikle sanal varlıklar için yasal bir çerçevemiz yok, bu da kara para aklayıcıların istismar edebileceği en büyük boşluk" diye vurguladı.

Uzmana göre, kara para aklamayla mücadelenin etkinliğini artırmak için Vietnam'ın hukuk sistemini senkronize etmesi, uygulama verimliliğini artırması ve kara para aklamayla mücadele faaliyetlerine katılan kuruluşların, yeni yöntemler kullanılarak gerçekleştirilenler de dahil olmak üzere şüpheli işlemleri hızla tespit edebilme yeterliliğini daha da geliştirmesi gerekiyor.

Yasal çerçeve güçlendirildikçe teknoloji, yaptırımlarda önemli bir destekleyici rol oynayacak, yetkililerin olağandışı işlemleri erken tespit etmesine ve izleme etkinliğini artırmasına yardımcı olacaktır.

Dr. Nguyen Thai Ha, Vietnam'ın işlem izleme sisteminde yapay zekâ (YZ) ve büyük veri analizi gibi modern teknolojilerin uygulanmasını teşvik etmesi gerektiğini öne sürdü. Devlet Bankası, Kamu Güvenliği Bakanlığı ve Bilgi ve İletişim Bakanlığı gibi kurumların, işlemler, kimlikler ve nakit akışlarıyla ilgili bilgilerin hızlı bir şekilde paylaşılmasını sağlamak için sektörler arası yakın bir koordinasyon mekanizması oluşturması gerekiyor.

Caydırıcılık unsurunun da altını çizen Başkan, "Kara para aklamayla mücadele kanununa aykırı her türlü fiili ivedilikle tespit edip sıkı bir şekilde cezalandırarak ilgili konularda caydırıcılık yaratmak" dedi.

Uluslararası düzeyde, Vietnam'ın Birleşmiş Milletler Siber Suçlarla Mücadele Sözleşmesi'nin imza törenine ev sahipliği yapması, veri paylaşımı, mali takibin koordinasyonu ve sınır ötesi suçların önlenmesi konularında uluslararası topluma katılma konusundaki kararlılığını göstermektedir.

Hukukun mükemmelleştirilmesi, gözetim teknolojisinin uygulanması ve uluslararası iş birliğinin eş zamanlı olarak artırılmasının, Vietnam'ın kara para aklamaya karşı "kalkanını" güçlendirmesine yardımcı olan üç temel unsur olduğu görülmektedir. Birleşmiş Milletler Siber Suçlarla Mücadele Sözleşmesi'nin imza törenine başkanlık etme görevini üstlenen Vietnam, yalnızca ulusal mali güvenliği koruma konusundaki kararlılığını değil, aynı zamanda dijital çağda sınır ötesi suçla mücadeleye yönelik küresel çabalara da katkıda bulunma konusundaki kararlılığını da ortaya koymaktadır.

VNA'ya göre

Kaynak: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html