Yatırım teklifleri dolandırıcılık kokuyor.

Yatırım teklifleri, banka faiz oranlarından üç kat daha yüksek getiri vaat ediyor, ancak bunların hepsi dolandırıcılık gibi kokuyor.

Son günlerde, Tien Giang eyaletinde bir pirinç işletmesi sahibi olan Bayan PNPT'nin, sahte "uluslararası borsa yatırımları" yoluyla 434 milyar VND'den fazla dolandırıldığını iddia etmesi kamuoyunu şok etti. Dikkat çekici olan, bu işletme sahibinin münferit bir vaka olmaması; son zamanlarda ülke genelinde çok sayıda hisse senedi ve döviz yatırımı dolandırıcılığı vakası kaydedildi.

İnsanları dolandıran gruplar çok yaygın.

Quang Nam eyaletinden Bay PVT, Nguoi Lao Dong gazetesinden bir muhabire yaptığı açıklamada, güvenilir olmayan bir döviz alım satım platformuna yatırım yaparak yaklaşık 700 milyon VND kaybettiğini söyledi. Anlattığına göre, başlangıçta Zalo üzerinden Tran Kim Yen adlı bir kadınla tanıştı. Kadın, kibar bir profil resmi kullanmış ve kendisini Cool Network Technology Co., Ltd. tarafından işletilen Cool Network adlı bir uygulama aracılığıyla Bent borsasında ham petrole yatırım yapan, ACB ve UOB'de banka hesapları olan biri olarak tanıtmıştı; bu da ona güvenmesine yol açmıştı.

Borsa yatırımı konusunda deneyimli olan Bay T, yeni bir kanal denemek istedi. Bu nedenle talimatları izledi, uygulamayı indirdi, bir hesap açtı ve karlı yatırım konusunda tavsiyelerde bulunan "uzmanlarla" canlı yayınlara katıldı. Başlangıçta birkaç on milyon VND yatırdı ve kısa sürede kârının ikiye katlandığını gördü, bu yüzden daha fazla yatırım yapmaya devam ederek toplam tutarı yaklaşık 700 milyon VND'ye çıkardı.

Uygulamadaki hesapta 1,8 milyar VND'nin üzerinde bir bakiye görünüyordu, ancak Bay T. parayı çekemiyordu. Kadın onunla iletişime geçerek, önceki kârını çekebilmesi için "komisyon" adı altında ek 250 milyon VND talep etti. Bir dolandırıcılıktan şüphelenen Bay T., parayı şahsen şirkete teslim edip çekmeyi önerdi.

Bay T., Ho Chi Minh şehrine uçak bileti aldı ve talimatlara uyarak Binh Thanh Bölgesi'ndeki Pearl Plaza binasına gitti, ancak kararlaştırılan kişiyle görüşemedi. Binanın güvenlik görevlisine sorduğunda, orada Cool Network adında bir şirket olmadığını ve birçok kişinin de oraya gidip hayal kırıklığına uğradığını öğrendi. Bay T., "Görünüşte meşru olan banka hesabına ve profesyonel web sitesine güvendiğim için dolandırıcılığın kurbanı oldum. Umarım hikayem, çevrimiçi yatırım fırsatları arayanlar için bir uyarı niteliği taşır," diye paylaştı.

Gerçekte, yatırımcıları yatırım gruplarına katılmaya davet etmek ve ardından onları forex, uluslararası hisse senetleri, kripto paralar vb. alanlara çekmek için menkul kıymet şirketlerini taklit etmek yaygın bir uygulamadır. Ho Chi Minh Şehri, Thu Duc Mahallesi'nde ikamet eden Bayan Khanh Thy, neredeyse her gün kendisini menkul kıymet şirketlerinin çalışanı olarak tanıtan kişilerden telefon aldığını, hesap açmaya davet edildiğini ve yüksek getiri vaat eden yatırım tavsiyeleri verildiğini söyledi.

Telefon görüşmelerinin yanı sıra, Bayan Thy, Facebook ve Zalo gibi sosyal medya platformlarında da sık sık yüksek kar vaat eden forex, döviz veya altın yatırım gruplarına katılmaya davet edildi. Bayan Thy, "Forex piyasasını alt üst eden gösterge aracı - piyasaya hakim olmanın anahtarı. Henüz kabul etmediğim Zalo'daki yatırım grubunun adı bu, çünkü kabul etmek için doğrulama amacıyla telefon numarası vermem gerekiyor. Bu grup net alım/satım noktaları reklamı yapıyor; hisse senetleri için önemli destek/direnç seviyelerini belirliyor; kimseye bağlı kalmadan güvenle emir veriyor ve özellikle de hesabınızı sadece bir ayda kolayca ikiye veya on katına çıkarıyor," diye anlattı.

Bay PVT'nin katıldığı ve para kaybettiği bilgi platformlarının, web sitelerinin ve yatırım gruplarının ekran görüntüleri. Fotoğraf: SON NHUNG

Facebook, Zalo ve Telegram gibi sosyal medya platformlarında da finansal yatırım grupları giderek daha popüler hale geliyor ve "günde %5-10 kar", "güvenli yatırım - yüksek getiri" gibi cazip teklifler sunuyorlar. Bu tekliflere, güven oluşturmak amacıyla banka havalesi görüntüleri ve "başarılı yatırımcılardan" teşekkür mesajları eşlik ediyor.

Birçok grup, "satın almadan önce deneyin" sistemini kullanır; bu da yeni üyelerin demo hesabı kullanabileceği veya sistemi test etmek için küçük bir miktar para yatırabileceği anlamına gelir. Bazı gruplar ise güvenilirliklerini artırmak için büyük bankaların logolarını veya saygın menkul kıymet şirketlerinin isimlerini kullanarak uluslararası finans kuruluşlarını taklit ederler.

Yaklaşık 400 üyesi olan bir Zalo grubunda, "yem" hesapları sürekli olarak birkaç günlük yatırım sonrasında yüz milyonlarca VND veya binlerce USD kar elde etmekle övünüyordu. Phung Thi Hoa'nın hesabı, "Eğlence için oynayın ama gerçek para kazanın" sloganıyla ET uygulamasını tanıtıyor, hiçbir ücret ve risk olmadığını vaat ediyor ve kullanıcılara "İhtiyacı olan herkes benimle iletişime geçsin" diye davette bulunuyordu.

Ancak, birisi dolandırıcılığı bildirdiğinde, bu hesaplar genellikle "deneyim eksikliğinden dolayı böyle düşündüklerini" söyleyerek şüphelenen kişiyi "denemeye" teşvik ediyor. Fakat katılanlara göre, vaat edilen bonuslar asla ödenmiyor ve sonunda her şeylerini kaybetmeden önce hesaplarının kilidini açmak veya işlemleri doğrulamak için daha fazla para yatırmaya kandırılıyorlar.

Bilmeniz gerekenler

Gazetecilere konuşan finans uzmanı Phan Dung Khanh, banka faiz oranlarından üç kat daha yüksek getiri vaat eden yatırım tekliflerinin "tamamen dolandırıcılık koktuğunu" belirtti. Bu nedenle yatırımcıların son derece dikkatli olmaları gerektiğini vurguladı.

Uluslararası bir borsaya yatırım yaparken 434 milyar VND'nin üzerinde bir dolandırıcılıkla suçlanan kadın girişimci vakasına ilişkin olarak Sayın Khanh, bunun günümüzde oldukça yaygın bir dolandırıcılık türü olduğunu belirtti. Girişimcinin bahsettiği "HTX borsası" adı, uluslararası bir kripto para borsasına benziyor, ancak insanların varlıklarını dolandırmak amacıyla kurulmuş sahte bir borsa olma olasılığı çok yüksek.

"Eğer birisi banka çalışanı olduğunu iddia ediyorsa, yatırımcıların doğrudan bankayı arayarak doğrulamaları gerekir; bu basit adım dolandırılma riskini önemli ölçüde azaltabilir. Ayrıca, yatırım hizmeti sağlayıcısının faaliyetlerini iyice araştırmak çok önemlidir: yurt içinde mi yoksa yurt dışında mı faaliyet gösteriyorlar ve Vietnam'da yasal olarak lisanslı mı? Lisanslarının gerçekliği kontrol edilmelidir ki, lisansın bir şey belirttiği ancak sunulan hizmetlerin başka bir şey olduğu durumların önüne geçilebilsin," diye tavsiye etti Bay Khanh.

Coin.Help ve BHO.Network Yönetim Kurulu Başkanı ve dijital varlıklar alanında uzman olan Bay Phan Duc Nhat'a göre, "yatırım"ın moda bir kelime haline geldiği bir çağda, birçok insan bilgi ve dikkat eksikliği nedeniyle karmaşık dolandırıcılık yöntemlerinin kurbanı oluyor.

Yaşlı bir kadının, kaynağı bilinmeyen uluslararası hisse senetlerine yatırım yapması nedeniyle 434 milyar VND'den fazla dolandırılması vakası, bunun en önemli örneklerinden biri ve bir uyarı niteliğinde. Bay Nhat, dolandırıcıların genellikle maddi durumu iyi olan ancak teknoloji konusunda bilgisi olmayan yaşlı insanları hedef aldığını söyledi. Kazanma hissi yaratmak için küçük "yemler" sunuyorlar, ardından kurbanları "küçük ama tutarlı" bir şekilde daha fazla para yatırmaya teşvik ederek bir alışkanlık oluşturuyorlar ve gardlarını düşürüyorlar. Kurbanlar şüphelenmeye başladığında, ortadan kaybolmadan önce süreci uzatıyorlar veya "teknik" hileler kullanıyorlar.

Mağdurları dolandırıcılığa karşı savunmasız hale getiren faktörler arasında şunlar yer almaktadır: "yüksek getiri, risk yok" yanılsaması, istikrarsız bir ekonomik ortamda "yarı meşru" yatırımlara inanma, dijital bilgi doğrulama becerilerinin eksikliği ve özellikle "batık maliyet" etkisi – büyük bir yatırım yaptıktan sonra vazgeçme isteksizliği.

Bay Nhat, "Günümüzün dolandırıcıları sadece teknolojiye hakim değil, aynı zamanda insan psikolojisini de anlıyorlar. Açgözlülüğü, bilgi eksikliğini ve kişisel duyguları istismar ediyorlar," diyerek yatırımcılara risksiz yüksek getiri vaatlerine kesinlikle inanmamalarını, yalnızca yasal kaynakları açık ve şeffaf olan uygulamaları kullanmalarını ve kesinlikle tanımadıkları kişisel hesaplara para transfer etmemelerini tavsiye etti. Yatırım yapmadan önce danışmanın kimliğini doğrulamak ve aile ve arkadaşlarla görüşmek çok önemlidir. Ona göre, yatırım duygu değil, akıl meselesidir ve ancak zamanında dikkatli olmak, kişinin tüm servetini gereksiz trajedilerden korumaya yardımcı olabilir.

Bu arada, Vietnam Devlet Bankası, Vietnam'da faaliyet göstermek üzere herhangi bir döviz alım satım platformuna lisans vermediğini ve mevcut döviz yönetimi düzenlemeleri uyarınca dövizle ilgili ödeme ve para transferi işlemlerinin yurt dışında yapılmasına izin verilmediğini teyit etti.

Yasadışı döviz ticareti öncelikle çevrimiçi olarak gerçekleşmekte olup, tespit edilmesi ve ele alınması için ilgili makamlar arasında yakın koordinasyon gerektirmektedir. Vietnam Merkez Bankası, Kamu Güvenliği Bakanlığı ve soruşturma mercilerine ilgili yasal çerçeveyi sağlamış ve ayrıca Bilgi ve İletişim Bakanlığı'ndan çevrimiçi döviz ticareti platformlarını kontrol altına almak için önlemler almasını istemiştir.

Menkul kıymetler şirketi, izinsiz telefon görüşmeleri yapmadı.

Nguoi Lao Dong gazetesinden bir muhabirin sorusuna yanıt veren MBS Menkul Kıymetler Şirketi temsilcisi, son zamanlarda bazı kişilerin MBS yetkilileri ve çalışanlarını taklit ederek yatırımcıları aradığını ve Facebook, Zalo vb. platformlardaki gruplara katılmaya davet ettiğini, bunun amacının kişisel bilgileri toplamak ve varlıklara el koymak için dolandırıcılık yapmak olduğunu doğruladı. MBS, yatırımcıları özellikle para yatırma veya belirli hesaplara para transferi yapmalarını isteyen taklit aramalarına karşı dikkatli olmaları konusunda uyarıyor. Ayrıca, yatırımcıların kesinlikle telefonda tanımadıkları kişilere kişisel bilgilerini vermemeleri gerektiğini vurguluyor.

SSI Menkul Kıymetler Şirketi Hukuk ve Uyumluluk Bölümü Direktörü Bay Nguyen Khac Hai, şirketin SSI çalışanı gibi davranan, yatırım teklifinde bulunan veya insanları çevrimiçi danışmanlık gruplarına katılmaya davet eden aramalarla ilgili birçok şikayet aldığını söyledi. SSI, müşterilerine çok sayıda uyarıda bulundu ve olayları polise bildirdi. Bay Hai, "SSI'dan gelen aramalar her zaman resmi olarak kayıtlı kimlik telefon numaralarını kullanır; müşterilerimizi asla sosyal medya gruplarına katılmaya veya kişisel hesaplarına para transferi yapmaya davet etmeyiz. Bu tür davranışların hepsi dolandırıcılıktır," diye vurguladı.

Kaynak: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm