Yatırım daveti dolandırıcılık "kokuyor"

Banka faizlerinin üç katı kâr vaadiyle yapılan yatırım teklifleri "hepsi dolandırıcılık kokuyor"

Son günlerde, Tien Giang'da bir pirinç işletmesinin sahibi olan Bayan PNPT'nin, "sahte uluslararası menkul kıymetlere yatırım yaptığı" için 434 milyar VND'den fazla parasını çaldığı iddiasıyla yargılanması kamuoyunda büyük yankı uyandırdı. Bu işletme sahibinin münferit bir vaka olmamasına rağmen, son zamanlarda ülke genelinde çok sayıda menkul kıymet ve döviz yatırımı dolandırıcılığı vakası kaydedildi.

"Tavuk güden" gruplar yaygınlaşıyor

Nguoi Lao Dong Gazetesi muhabirine konuşan Bay PVT ( Quang Nam ), belirsiz bir döviz işlem katına yatırım yaparken yaklaşık 700 milyon VND kaybettiğini söyledi. Habere göre, ilk olarak Zalo aracılığıyla Tran Kim Yen adında bir kadınla tanışmış. Bu kişi kibar bir profil kullanarak, Cool Network Technology Company Limited tarafından işletilen Cool Network adlı bir uygulama aracılığıyla Bent katında ham petrole yatırım yaptığını ve ACB ve UOB'de banka hesapları olduğunu söylemiş, bu yüzden ona güvenmiş.

Hisse senedi yatırımı konusunda deneyimli olan Bay T., yeni bir kanalda şansını denemek istedi. Talimatları takip etti, uygulamayı indirdi, bir hesap açtı ve "uzmanların" karlı yatırım konusunda tavsiyelerde bulunduğu canlı yayınlara katıldı. Başlangıçta birkaç on milyon VND yatırdı ve kârının hızla ikiye katlandığını gördü. Bu yüzden daha fazla yatırım yapmaya devam etti ve toplam tutarı yaklaşık 700 milyon VND'ye çıkardı.

Uygulamadaki hesap bakiyesi 1,8 milyar VND'den fazla görünüyordu, ancak Bay T. çıkış yapamadı. Kadın onunla iletişime geçti ve önceki kârını çekebilmesi için 250 milyon VND ek "komisyon" ödemesini istedi. Dolandırıcılık belirtilerinden şüphelenen Bay T., doğrudan şirkete gidip nakit verip parayı çekmeyi önerdi.

Bay T., Ho Chi Minh Şehri'ne uçak bileti aldı ve talimat verildiği gibi Pearl Plaza binasına (Binh Thanh bölgesi) gitti, ancak planlandığı gibi kimseyle buluşmadı. Bina güvenliğine sorduğunda, burada Cool Network adında bir şirket olmadığını ve birçok kişinin buraya gelip hayal kırıklığına uğrayarak ayrıldığını öğrendi. "Açık banka hesabıma ve profesyonel web sitesine güvendiğim için dolandırıcılık tuzağına düştüm. Umarım hikayem, internette yatırım fırsatları arayanlar için bir uyarı olur." - Bay T. paylaştı.

Aslında, yatırımcıları yatırım gruplarına ve kulüplerine katılmaya davet etmek ve böylece onları forex, uluslararası hisse senetleri, sanal para birimleri vb. oynamaya teşvik etmek için menkul kıymet şirketlerini taklit etme durumu nadir değildir. Ho Chi Minh Şehri, Thu Duc Şehri'nde ikamet eden Bayan Khanh Thy, neredeyse her gün kendisini menkul kıymet şirketi çalışanı olarak tanıtan, hesap açmaya davet eden ve yüksek kazançlar için yatırım tavsiyesi veren telefonlar aldığını söyledi.

Sadece arama yapmakla kalmıyor, Facebook, Zalo gibi sosyal ağlarda da Bayan Thy, yüksek kâr vaatleriyle forex, döviz veya altın yatırım gruplarına katılmaya sık sık davet ediliyor. "Forex tabanını yıkan gösterge aracı - piyasaya hakim olmanıza yardımcı olacak anahtar. Zalo'daki yatırım grubunun adını kabul etmedim çünkü kabul etmek için onay için bir telefon numarası vermeniz gerekiyor. Bu grup, net alım/satım noktaları sunuyor; hisse senetlerinin önemli destek/dirençlerini belirliyor; kimseye bağlı olmayan emirlere güveniyor ve özellikle de hesabı sadece 1 ayda 2-10 katına kolayca çıkarıyor" - dedi Bayan Thy.

Sayın PVT'nin katıldığı ve para kaybettiği bilgi, web sitesi ve yatırım gruplarının ekran görüntüleri. Fotoğraf: SON NHUNG

Geçmişte Facebook, Zalo, Telegram gibi sosyal ağlarda da finansal yatırım grupları giderek daha fazla "çiçek açmış", "Günde %5-10 kar", "Güvenli yatırım - yüksek kar" gibi cazip selamlamalar eşliğinde, "başarılı yatırımcılardan" gelen teşekkür ve transfer görselleri ile güven oluşturmaya çalışmışlardır.

Birçok grup, yeni oyuncuların deneme hesapları kullanmalarına veya denemek için küçük bir miktar yatırmalarına izin verilen "deneme oyunu"nu kullanır. Hatta bazı gruplar, güvenilirliklerini artırmak için büyük banka logoları veya saygın menkul kıymet şirketlerinin adlarını kullanarak uluslararası finans kuruluşlarını taklit eder.

Yaklaşık 400 üyeli bir Zalo grubunda, bir "sahte" hesap, sadece birkaç günlük yatırımla yüz milyonlarca hatta binlerce dolar kazandırdığını iddia ediyor. Phung Thi Hoa'nın hesabı ise ET uygulamasını "Eğlence için oyna ama gerçek para kazan" sloganıyla tanıtıyor, hiçbir ücret veya risk almadığını vaat ediyor ve "Eğer herhangi biri zorluk yaşıyorsa lütfen benimle iletişime geçsin" diye davet ediyor.

Ancak, biri onları dolandırıcılıkla suçladığında, bu hesaplar genellikle "henüz denemedikleri için olumsuz" olduklarını söyleyerek iddiayı reddediyor ve şüpheliden "denemesini" istiyor. Ancak katılanlara göre, vaat edilen bonus ödenmiyor ve sonunda, her şeylerini kaybetmeden önce hesabın kilidini açmak veya işlemi doğrulamak için daha fazla para yatırmaya ikna ediliyorlar.

Bilmeniz gerekenler

Finans uzmanı Phan Dung Khanh, gazetecilere yaptığı açıklamada, banka faiz oranlarının üç katı kâr vaat eden yatırım davetlerinin "tamamen dolandırıcılık koktuğunu" söyledi. Bu nedenle yatırımcıların son derece dikkatli olması gerekiyor.

Uluslararası bir borsaya yatırım yaparken 434 milyar VND'den fazla dolandırıldığı iddia edilen bir kadın işletme sahibinin davasıyla ilgili olarak Bay Khanh, bunun günümüzde oldukça yaygın bir dolandırıcılık olduğunu söyledi. Kadın işletme sahibinin bahsettiği "Kooperatif Borsası" ismi, uluslararası bir kripto para borsası gibi görünse de, büyük olasılıkla varlıkları ele geçirmek için kullanılan sahte bir isim.

"Kişi banka çalışanı olduğunu iddia ediyorsa, yatırımcıların doğrulamak için doğrudan bankayı aramaları yeterlidir; bu basit işlem dolandırılma riskini önemli ölçüde azaltabilir. Ayrıca, yatırım hizmeti şirketinin işlevini açıkça anlamak gerekir: Yurt içinde mi yoksa yurt dışında mı faaliyet gösterdiği, Vietnam'da yasal lisansı olup olmadığı. Lisansın hizmetten farklı olduğu durumlardan kaçınmak için, işletme lisansının gerçekliğini kontrol etmek gerekir." - diye tavsiyede bulundu Bay Khanh.

Dijital varlıklar alanında uzman olan Coin.Help ve BHO.Network'ün Başkanı Phan Duc Nhat'a göre, "yatırım" kelimesinin trend bir anahtar kelime haline geldiği bir çağda, birçok kişi bilgi ve dikkat eksikliği nedeniyle karmaşık bir şekilde kurgulanmış dolandırıcılıkların kurbanı oluyor.

Kaynağı bilinmeyen uluslararası hisse senetlerine yatırım yaptığı için 434 milyar VND'den fazla parası çalınan yaşlı bir kadının durumu tipik bir örnek ve bir uyarı niteliğinde. Bay Nhat, dolandırıcıların genellikle maddi imkânları olan ancak teknolojiye aşina olmayan yaşlıları hedef aldığını söyledi. Dolandırıcılar, zafer hissi yaratmak için küçük "yemler" veriyor, ardından kurbanı "küçük ama istikrarlı" bir şekilde daha fazla para yatırmaya ikna ederek bir alışkanlık ediniyor ve dikkati azaltıyor. Kurban şüphelendiğinde, süreyi uzatıyor veya "teknik" hileler kullanıyor ve ardından ortadan kayboluyorlar.

Mağdurları dolandırıcılığa karşı savunmasız hale getiren faktörler arasında şunlar yer alıyor: "yüksek getiri, sıfır risk" yanılsaması, istikrarsız bir ekonomik ortamda "yarı-ortodoks" yatırımlara inanç, dijital bilgi doğrulama becerilerinin eksikliği ve özellikle "batık maliyet" etkisi - büyük miktarda yatırım yaptıktan sonra vazgeçmek istememe zihniyeti.

"Günümüz dolandırıcıları sadece teknoloji konusunda iyi değil, aynı zamanda insan psikolojisini de anlıyor. Açgözlülük, cehalet ve kişisel duygularla oynuyorlar." - Bay Nhat, yatırımcılara risksiz yüksek kâr vaatlerine kesinlikle inanmamaları, yalnızca açık ve net bir kaynağa sahip uygulamaları kullanmaları, yasal şeffaflığı sağlamaları ve kesinlikle yabancı kişisel hesaplara para transfer etmemeleri konusunda uyarıda bulundu. Para harcamadan önce danışmanın ve yakınlarının kimliğini doğrulamak çok önemli. Ona göre, yatırım bir duygu değil, akıl meselesidir ve yalnızca zamanında dikkatli olmak, tüm serveti gereksiz trajedilerden koruyabilir.

Bu arada Devlet Bankası, Vietnam'da herhangi bir döviz bürosunun faaliyet göstermesine izin vermediğini ve dövizle ilgili ödeme işlemlerinin ve yurtdışına para transferlerinin mevcut döviz yönetimi düzenlemeleri kapsamında yasak olduğunu belirtti.

Yasadışı döviz ticareti faaliyetleri çoğunlukla siber alanda gerçekleşmekte olup, tespit ve müdahale için yetkililerden yakın koordinasyon gerekmektedir. Devlet Bankası, ilgili yasal çerçeveyi Kamu Güvenliği Bakanlığı ve soruşturma kurumlarına sunmuş ve Bilgi ve İletişim Bakanlığı'ndan çevrimiçi döviz ticaret platformlarını kontrol altına almak için önlemler almasını talep etmiştir.

Menkul kıymet şirketleri talepte bulunmak için aramazlar

Lao Dong Gazetesi muhabirine yanıt veren MBS Menkul Kıymetler Şirketi temsilcisi, son zamanlarda MBS yetkilileri ve çalışanları gibi davranan ve yatırımcıları Facebook, Zalo... gibi platformlardaki gruplara katılmaya davet eden, kişisel bilgi toplama, dolandırıcılık yapma ve varlıklarını gasp etme amacıyla çok sayıda kişinin aradığını doğruladı. MBS, yatırımcıların, özellikle belirlenen hesaplara para yatırma veya transfer etme talepleri olmak üzere, sahte aramalara karşı dikkatli olmalarını tavsiye ediyor. Aynı zamanda, telefonda kesinlikle tanımadığınız kişilere kişisel bilgilerinizi vermeyin.

SSI Menkul Kıymetler Şirketi Hukuk ve Uyumluluk Kontrol Direktörü Bay Nguyen Khac Hai, şirketin ayrıca SSI çalışanlarını taklit eden, yatırım isteyen veya çevrimiçi danışmanlık gruplarına katılmaya davet eden çok sayıda arama bildirimi aldığını söyledi. SSI, müşterilerine birçok uyarıda bulundu ve olayı polise bildirdi. Hai, "SSI'dan gelen aramaların tamamı resmi olarak kayıtlı telefon numaralarını kullanıyor ve müşterileri hiçbir zaman sosyal medya gruplarına katılmaya davet etmiyor veya kişisel hesaplara para transferi talep etmiyor. Bu tür eylemlerin hepsi sahtedir" diye vurguladı.

Kaynak: https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm