Vietnam Devlet Bankası (SBV), öğrencilere ait ödeme hesaplarının alım satımının önlenmesi amacıyla il ve şehir halk komitelerine 13 Haziran 2024 tarihli 4932 sayılı belgeyi gönderdi.
Buna göre, Emniyet Genel Müdürlüğü'nden gelen geri bildirimlerle birlikte yapılan izleme ve fiili durumun kavranması sonucunda, son dönemde bazı il ve ilçelerde suçluların öğrencileri kandırarak ödeme hesabı açtırdıkları, daha sonra bu hesaplarda kullanmaları için bu öğrencilere aktardıkları görülmektedir.
Suçlular, Vatandaş Kimlik Kartı verilen öğrencileri ödeme hesabı açmaya ve hesap açmaları için ödeme yapmaya ikna ediyor ve kandırıyor. Dersler, öğrencilere ödeme hesabı açma, İnternet Bankacılığı ve SMS Bankacılığı hizmetlerine kaydolmaları için önceden yüklenmiş SIM kartlar sağlıyor.
Daha sonra öğrencilerden telefonları iade etmelerini, yukarıdaki bilgileri, giriş şifresini, kimlik doğrulama şifresini (OTP) vermelerini istediler... Ayrıca, istendiğinde müşterilerin kimliğini doğrulamak için öğrencilerin biyometrik verilerini (yüz) (Face ID) topladılar.
Bu hesaplar daha sonra çoğunlukla kara para aklama, vergi kaçırma, mal dolandırıcılığı, terör finansmanı vb. gibi yasa dışı amaçlar için kullanılıyor.
Belgede, 22 Kasım 2012 tarihli 101 sayılı Hükümet Kararnamesi'nin 6. maddesinde yasaklı fiillerin özel olarak düzenlendiği açıkça belirtilmektedir: Ödeme hizmetleri ve ödeme aracılık hizmetlerinin sunulması ve kullanılması sürecinde dürüst olmayan bilgi vermek; Anonim veya kimliği taklit edilmiş ödeme hesapları açmak veya bulundurmak);
15 Mayıs 2024 tarihli ve 52 sayılı Kararname, 1 Temmuz 2024 tarihinden itibaren yürürlüğe girerek, Madde 8'in 3 ve 5 numaralı fıkralarında yer alan yasaklı eylemlere ilişkin hükümler ekleyen 101/2012/ND-CP sayılı Kararname'nin yerini almaktadır. Bunlara şunlar dahildir: Ödeme hizmetleri, ödeme aracılık hizmetleri vb.'nin sağlanması veya kullanımıyla ilgili olarak dürüst olmayan bilgi sağlamak;
Vietnam Devlet Bankası, il ve ilçelerdeki Halk Komitelerinden, öğrencilere ait ödeme hesaplarının alım satımının önlenmesi için koordinasyon sağlamalarını talep etti.
Anonim veya taklit ödeme hesapları veya e-cüzdanlar açmak veya bulundurmak; ödeme hesapları veya e-cüzdanlar satın almak, satmak, kiralamak, leasing vermek, ödünç almak, ödünç vermek; banka kartlarını kiralamak, leasing vermek, satın almak, satmak, açmak (anonim ön ödemeli kartlar hariç); ödeme hesabı bilgilerini, banka kartı bilgilerini, e-cüzdan bilgilerini çalmak, çalmak için işbirliği yapmak, satın almak, satmak; 23/2014/TT-NHNN (değiştirilmiş ve eklenmiş) Genelgesinin 5. Maddesinin 2. Fıkrasının h bendi, ödeme hesabı sahiplerinin ödeme hesaplarını kiralamalarına veya ödünç vermelerine izin verilmediğini öngörmektedir.
Yukarıda belirtilen ihlaller, 14 Kasım 2019 tarihli 88/ND-CP sayılı Kararname'nin (değiştirilmiş ve eklenmiş) 26. maddesinin 5. ve 6. fıkraları hükümlerine göre idari yaptırımlara tabi tutulacaktır. Özellikle, aşağıdaki eylemler için 40 milyon VND ile 50 milyon VND arasında para cezası uygulanacaktır: Ödeme hesaplarını kiralamak, leasing vermek, ödünç almak, ödünç vermek, 1 ödeme hesabından 10'dan az ödeme hesabına kadar olan miktarda ödeme hesabı bilgisi satın almak ve satmak, henüz cezai kovuşturma gerektirecek kadar ciddi olmayan;
Aşağıdaki fiiller için 50 milyon VND'den 100 milyon VND'ye kadar para cezası: Ödeme hesaplarını kiralamak, leasing yoluyla vermek, ödünç almak, ödünç vermek, 10 veya daha fazla ödeme hesabı içeren ödeme hesabı bilgilerini satın almak ve satmak, henüz cezai kovuşturma gerektirecek kadar ciddi olmayan fiiller.
Yukarıda belirtilen sorunun çözümüne katkıda bulunmak, ödeme hesaplarının yasaya uygun olarak açılmasını ve kullanılmasını sağlamak için Devlet Bankası, il ve şehirlerdeki Halk Komitelerinin, bölgedeki Enformasyon ve İletişim Dairesi, medya kuruluşları ve basına, bölgedeki insanlara, kuruluşlara ve bireylere yönelik propaganda ve uyarı çalışmalarını güçlendirmek üzere talimat vermek üzere koordineli çalışmasını önermektedir;
Özellikle öğrencilere, öğrencilere ve küçüklere yönelik olarak suçluların yöntem ve hileleri, ilgili yasal düzenlemeler hakkında bilgilendirme yapılması, hukuka uygunluk konusunda bilinç oluşturulması ve etkili önleyici tedbirlerin alınması, bunların hukuka aykırı amaçlar için sömürülmesine izin verilmemesi;
Bölgedeki okullar ve eğitim kurumları, suçluların yöntem ve hileleri, ödeme hesabı açma ve kullanmada yasak fiiller ve idari yaptırımlara ilişkin düzenlemeler hakkında tüm öğrenci ve velileri kapsamlı bir şekilde bilgilendirmeli ve kanunlara uyulması konusunda farkındalık yaratmalı ve yasa dışı amaçlar için sömürülmelerini önlemelidir .
[reklam_2]
Kaynak: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html
Yorum (0)