Bankalar, bir dizi yeni dolandırıcılık yöntemine karşı uyarıda bulundu.

Việt Nam•15/07/2024

Ortaya çıkan dolandırıcılık taktiklerine karşı bankalar uyarılar yayınladı ve müşterilerini tanımadıkları numaralardan gelen aramalara karşı dikkatli olmaları konusunda uyardı.

Geçtiğimiz günlerde Vietnam Sanayi ve Ticaret Anonim Şirketi ( VietinBank ) bir dolandırıcılık konusunda uyarı yayınladı. Aldatmak Yeni bir eğilim ortaya çıkıyor ve zimmete geçirilen para miktarı artıyor. VietinBank'a göre, son zamanlarda, dolandırıcılık ve zimmete para geçirmek amacıyla banka işe alım görevlisi kılığına girerek adayları mülakata davet eden veya çevrimiçi gruplara katılan kişilerin sayısında artış yaşanıyor.

Dolandırıcılar, VietinBank'ın web sitesini/hayran sayfasını/işe alım ekibini taklit ederek, marka görselleri, çalışan kimlik fotoğrafları veya sahte belgeler kullanarak iş ilanları yayınlıyor ve başvuru sahiplerinin güvenini kazanıyor. Ardından, başvuru sahiplerini kötü amaçlı bağlantılara erişmek için çevrimiçi sohbet gruplarına katılmaya, banka giriş sınavları için eğitim gruplarına katılmak üzere para transfer etmeye veya başvuru sahiplerinden gizli bilgiler isteyerek hesaplarından para çalmaya ikna ediyorlar.

Benzer şekilde, Tarım ve Kırsal Kalkınma Bankası ( Agribank ), çok sayıda kişinin marka imajını işe alım amacıyla istismar ettiğini ve dolandırıcılık faaliyetlerinde bulunduğunu uyardı. Özellikle Agribank, birçok kişinin sahte hayran sayfaları, web siteleri ve e-postalar kullanarak Agribank'ı taklit ederek iş arayanları dolandırdığını, bilgilerini ve belgelerini çaldığını ve hatta haraç talep ettiğini belirtti.

Bankanın açıklamasına göre, dolandırıcılık grubu çok karmaşık taktikler kullanmış; Agribank'ın adını, görsellerini ve markasını kullanmış, müşterilerin güvenini kazanmak, çok sayıda takipçi toplamak ve katılımcıları kandırmak için Agribank'ın makalelerini doğrudan kopyalayıp yayınlamışlardır. Birisi başvuru yapmak için onlarla iletişime geçtikten veya e-posta yanıtı gönderdikten sonra, başvuranın bilgilerini toplamak için sahte bir bağlantı kullanarak doğrudan Facebook mesajları, Zalo veya sahte bir Google Sheets sayfası (Google'da bir elektronik tablo) aracılığıyla bağlantı kuruluyordu.

Dahası, bu kişiler "Agribank işe alım" adı altında çeşitli platformlarda adaylara çevrimiçi mülakatlar için Telegram'daki çeşitli sohbet gruplarına katılmaları talimatını veriyorlar. Ardından, dolandırıcılar adayları mümkün olan en kısa sürede işe girmek için ücret ödemeye zorlayacak senaryolar hazırlıyorlar.

İşe alım dolandırıcılığının yanı sıra, kötü niyetli kişiler hâlâ insanları telefonlarına kötü amaçlı yazılım içeren sahte uygulamalar yüklemeye kandırmak için çeşitli taktikler kullanıyor.

Bankalar, bir dizi yeni dolandırıcılık yöntemine karşı uyarıda bulundu.

Vietcombank (Vietnam Dış Ticaret Bankası) da müşterilerini kötü niyetli kişiler tarafından gerçekleştirilen dolandırıcılık yöntemleri konusunda uyardı. Vietcombank'a göre, yetkililer son zamanlarda insanları telefonlarına kötü amaçlı yazılım içeren sahte uygulamalar (sahte uygulamalar) yüklemeye yönlendiren dolandırıcılık yöntemleri hakkında sürekli olarak rapor veriyor. Tespit edilen sahte uygulamalar arasında kamu hizmetleri, VneID, vergi daireleri ve polis teşkilatlarına ait uygulamalar da bulunuyor.

Yaygın taktikler arasında, sistemdeki tutarsız kimlik bilgileri; gecikmiş elektronik hane kaydı; 2. seviye VNeID kimlik doğrulaması konusunda yardım gibi çeşitli yaygın senaryolarla müşterilerle iletişime geçmek ve onları cezbetmek yer almaktadır.

Bu dolandırıcılık yöntemleri yeni değil, ancak birçok insan hala bunlara kanıyor ve dolandırıcıların talimatları doğrultusunda sahte bağlantılara tıklıyor. Sonuç olarak, bu bağlantılardaki kötü amaçlı yazılımlar kullanıcıların banka hesaplarından bilgi ve para çalıyor.

Bankaların son zamanlarda uyardığı bir diğer konu ise şu: 1 Temmuz'dan itibaren, çevrimiçi hesaplar aracılığıyla 10 milyon VND'den fazla para transferi yapan veya e-cüzdanlara para yatıran kişilerin işlemlerinin doğrulanması gerekecek. Biyometrik veriler. Birçok kişi biyometrik bilgilerini girerken zorluklarla karşılaşıyor. Suçlular bunu dolandırıcılık ve para çalmak için kullanıyor. Özellikle bu kişiler banka çalışanı kılığına girerek, sosyal medyada (Zalo, Facebook vb.) insanları arayıp mesaj atarak "biyometrik bilgi toplama konusunda rehberlik" istiyorlar. Yardım almak için kişisel bilgiler, banka hesap bilgileri, kimlik kartı fotoğrafları, yüz görüntüleri vb. talep ediyorlar. Hatta ek ses ve jest verileri toplamak için görüntülü arama bile talep edebiliyorlar.

Ardından, failler müşterilerden kişisel bilgiler, banka hesap bilgileri, kimlik kartlarının görüntüleri ve yüz görüntüleri vermelerini istedi. Ayrıca, insanlara telefonlarına biyometrik veri toplamayı kolaylaştıran uygulamaları indirip kurmak için şüpheli bağlantılara erişmeleri talimatını verdiler. Mağdurların bilgilerini elde ettikten sonra, failler banka hesaplarından para çaldılar ve müşterilerin bilgilerini kötü amaçlı kullandılar.

Vietcombank ve Agribank gibi bazı ticari bankalar, müşterilerinden telefon görüşmeleri, SMS mesajları, e-postalar veya sohbet yazılımları (Zalo, Viber, Facebook Messenger vb.) gibi kanallar aracılığıyla kişisel bilgiler talep etmediklerini ve biyometrik verilerin toplanması konusunda müşterilerle doğrudan iletişime geçmediklerini teyit etmektedir.

Bu, suçlular tarafından kullanılan çok yeni bir taktik. Bankalar, banka çalışanları da dahil olmak üzere hiç kimseye OTP'leri, dijital bankacılık şifrelerini vb. vermemelerini tavsiye ediyor. Bunun nedeni, bankaların biyometrik verilerin toplanması konusunda müşterilerle doğrudan iletişime geçmemesidir. İnsanlar dikkatli olmalı ve dolandırılma veya bilgilerinin çalınması riskinden kaçınmak için telefonlarına sohbet, SMS veya e-posta yoluyla gönderilen garip bağlantılara erişmekten kaçınmalıdır. İnsanlar farkındalıklarını artırmalı, suçluların yöntem ve taktikleri hakkında eksiksiz bilgi sahibi olmak için yüksek teknolojili dolandırıcılıklar hakkında düzenli olarak bilgi güncellemelidir; kişisel bilgilerini ve sevdiklerinin bilgilerini proaktif olarak korumalı ve güvenli internet kullanım alışkanlıkları edinmelidir.

Olağandışı herhangi bir işaret tespit edildiğinde, kişilerin şu önlemleri alması gerekir: hesap şifrelerini değiştirmek, dolandırılmaktan kaçınmak için arkadaş ve akrabalarını özel hesaplarına yasa dışı erişim olabileceği konusunda bilgilendirmek ve rehberlik ve zamanında işlem yapılması için en yakın polis karakoluna derhal bildirimde bulunmak.

Sadece bankalar değil, menkul kıymetler piyasası da kötü niyetli grupların hedefi haline geldi. MB Securities Company (MBS), MBS markasını taklit etmek ve MBS'nin liderliğini ve çalışanlarını yanlış tanıtarak varlıkları dolandırmak ve çalmak için gelişmiş yöntemler kullanan bir grup kişi hakkında yatırımcıları uyardı.

Bu dolandırıcılık yöntemi, MBS markasını taklit ederek, kurbanları sahte bir uygulama aracılığıyla yatırım yapmaya ikna etmeyi ve ardından varlıklarını çalmayı içeriyor. Güvenilirliği artırmak ve kurbanların güvenini kazanmak için, taklitçiler genellikle çeşitli MBS bilgilerini yasa dışı olarak dolandırıcılık amaçlı kullanıyorlar; örneğin: MBS müşteri hizmetleri/menkul kıymet danışmanlarını taklit ederek arama yapıp kendilerini tanıtmak, müşterileri Zalo/Telegram gruplarına katılmaya ve önde gelen MBS uzmanlarından "tavsiye" almaya davet etmek gibi.

MSB, yatırımcılara dikkatli olmaları konusunda uyarıda bulunarak, “Dolandırıcılar birden fazla sahte hesap oluşturuyor ve MBS'nin lider kadrosunun ve üst düzey yöneticilerinin resimlerini, isimlerini, iş deneyimlerini ve biyografilerini kullanarak kendilerini ‘öğretmen’ veya ‘uzman danışman’ olarak tanıtıyor ve mağdurlara tavsiyelerde bulunuyor. Bu bilgiler, dolandırıcılar tarafından MBS'nin röportajlarından, etkinliklerinden veya MBS'nin resmi web sitelerinden/hayran sayfalarından kolayca toplanıyor ve mağdurları aldatmak için yasa dışı olarak kullanılıyor” dedi.

Bu sahte "öğretmenler" veya "uzmanlar", kurbanlara hisse senedi veya diğer yatırımlara yatırım yapmaları için ikna etmek amacıyla özel mesajlar gönderiyorlar. Uzmanlık alanları/meslekleri sorulduğunda, sahtekarlar genellikle cevap vermiyor, belirsiz cevaplar veriyor, sorudan kaçınıyor veya MBS için çalıştıklarını reddederek, bunun yerine çeşitli şirketlerle bağlantılı danışmanlar olduklarını ve borsa tavsiyesi verdiklerini iddia ediyorlar.

Bu menkul kıymetler şirketi ayrıca yatırımcıları 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… gibi bilinmeyen numaralardan ve anonim cep telefonu numaralarından gelen aramalara karşı dikkatli olmaları konusunda uyarıyor.

Kaynak