Bankalar bir dizi yeni dolandırıcılık konusunda uyarıyor

Yeni dolandırıcılık yöntemleriyle karşı karşıya kalan bankalar, aynı zamanda müşterilerine yabancı numaralardan gelen aramalara karşı dikkatli olmaları yönünde uyarılarda bulundu.

Geçtiğimiz günlerde Vietnam Sanayi ve Ticaret Ortak Ticaret Bankası ( VietinBank ) bir hileye ilişkin uyarı yayınladı. Aldatmak Çalınan para miktarı da artıyor. VietinBank'a göre, son zamanlarda adayları mülakatlara davet etmek için banka çalışanı gibi davranma, dolandırıcılık yapmak ve para çalmak için çevrimiçi gruplara katılma vakaları artıyor.

Dolandırıcılar, adayların güvenini kazanmak için marka görselleri, personel kimlik fotoğrafları veya sahte belgeler kullanarak işe alım bilgilerini yayınlamak üzere VietinBank Web Sitesi/Hayran Sayfası/VietinBank İşe Alım Birimi'ni taklit eder. Ardından, adayları kötü amaçlı kod bağlantılarına erişmek için çevrimiçi sohbet gruplarına katılmaya, banka giriş sınavları için eğitim gruplarına katılmak üzere para transfer etmeye veya adayların hesaplarından para çalmak için gizli bilgilerini vermelerini istemeye kandırırlar.

Benzer şekilde, Tarım ve Kırsal Kalkınma Bankası ( Agribank ), birçok kişinin bankanın marka imajını kullanarak işe alım yaptığı ve dolandırıcılık belirtileri gösterdiği konusunda uyarıda bulundu. Agribank, özellikle birçok müşterinin, iş arayan çalışanları dolandırmak, bilgi ve belgeleri çalmak ve hatta çalışanların ücretlerini gasp etmek için Agribank'ın işe alım bilgilerini taklit eden hayran sayfaları, web siteleri ve e-postalar kullandığını belirtti.

Bu bankaya göre, dolandırıcıların yöntemleri oldukça karmaşık: Agribank'ın adını, görselini ve markasını kullanarak ve Agribank makalelerini doğrudan kopyalayarak müşterilerde güven oluşturmak, takipçi çekmek ve katılımcıları dolandırmak. Birisi başvuruda bulunmak için iletişime geçtikten veya bir yanıt e-postası gönderdikten sonra, doğrudan Facebook mesajları, Zalo veya bir Google E-Tablolar sayfası (Google'da e-tablo) aracılığıyla iletişime geçiliyor ve sahte bağlantı, adayın bilgilerini topluyor.

Ayrıca, şüpheliler "Agribank işe alım"ı taklit ederek adaylardan Telegram platformundaki birçok grup ve sohbete katılarak çevrimiçi görüşmeler yapmalarını istediler. Ardından, kötü niyetli kişiler, işe girme şansını en üst düzeye çıkarmak için adayları ücret ödemeye teşvik edecek senaryolar hazırladılar.

İşe alım dolandırıcılığının yanı sıra, insanları telefonlarına kötü amaçlı yazılım içeren sahte uygulamalar (sahte uygulamalar) yüklemeleri için kandırma hilesi de kötü niyetli kişiler tarafından hala kullanılıyor.

Bankalar bir dizi yeni dolandırıcılık konusunda uyarıyor

Vietnam Dış Ticaret Anonim Şirketi ( Vietcombank ) da müşterilerine kötü niyetli kişilerin dolandırıcılıkları konusunda uyarıda bulundu. Vietcombank'a göre, yetkililer son zamanlarda telefonlarına kötü amaçlı yazılım içeren sahte uygulamalar (sahte uygulamalar) yükleyen kişilerin dolandırıcılık yöntemleri hakkında sürekli olarak bilgi veriyor. Kamu hizmetleri, VNEID, vergi daireleri, polis teşkilatları gibi bazı sahte uygulamalar kaydedildi.

Yaygın hile, konunun müşterilerle bazı yaygın senaryolarla temas kurması ve onları kandırmasıdır; örneğin sistemdeki kimlik bilgilerinin senkronize olmaması; elektronik hane kayıt defterinin gecikmiş olması; VNeID seviye 2 kimlik desteği...

Bu hileler yeni değil, ancak dolandırıcıların anlattığı sahte bağlantılara erişip kandırılan birçok kişi hâlâ mevcut. Sonuç olarak, bu bağlantılardaki kötü amaçlı yazılımlar bilgi çalarak kullanıcının banka hesabından para çekiyor.

Bankaların son dönemde uyardığı bir diğer uygulama ise şu: 1 Temmuz'dan itibaren internet hesapları üzerinden para transferi yapan veya e-cüzdanlara 10 milyon VND'den fazla para yatıran kişilerin kimlik doğrulaması yapması gerekecek. Biyometri. Birçok kişi biyometri girmekte zorluk çekiyor. Denekler bu durumu dolandırıcılık ve mal varlığına el koymak için kullanıyor. Buna göre, banka çalışanı gibi davranan kişiler, "biyometrik bilgilerin toplanmasına rehberlik etmek" için sosyal ağlar (Zalo, Facebook vb.) üzerinden insanlarla arkadaşlık kurmak için telefonla arıyor veya kısa mesaj gönderiyor. Destek almak için insanlardan kişisel bilgiler, banka hesap bilgileri, vatandaşlık kartı görüntüleri, yüz görüntüleri vb. istiyorlar. Hatta daha fazla ses ve hareket toplamak için görüntülü görüşme bile talep edebiliyorlar.

Ardından, şüpheliler müşterilerden kişisel bilgiler, banka hesap bilgileri, vatandaşlık kimlik kartı görüntüleri, müşteri yüz görüntüleri vb. istediler. Ayrıca, şüphelilerden telefonlarına biyometrik veri toplama destek uygulamaları indirip kurmaları için garip bağlantılara erişmelerini istediler. Mağdurların bilgilerini aldıktan sonra şüpheliler, banka hesaplarındaki parayı gasp ederek müşterilerin bilgilerini kötü amaçlar için kullandılar.

Vietcombank, Agribank gibi bazı ticari bankalar, müşterilerinden telefon görüşmeleri, SMS, e-posta, sohbet yazılımları (Zalo, Viber, Facebook Messenger...) gibi kanallar aracılığıyla kişisel bilgi talep etmediklerini ve biyometrik toplama işlemini yönlendirmek için doğrudan müşterilerle iletişime geçmediklerini belirtmektedir.

Bu, suçluların çok yeni bir numarası. Bankalar, insanlara OTP (Dijital Bankacılık Şifresi) bilgilerini, banka çalışanları da dahil olmak üzere hiç kimseye vermemelerini tavsiye ediyor. Çünkü bankalar, biyometrik veri toplama konusunda yönlendirme yapmak için müşterilerle doğrudan iletişime geçmiyor. İnsanlar dikkatli olmalı, dolandırılma ve bilgi hırsızlığı riskinden kaçınmak için telefonlarına gönderilen sohbet, SMS veya e-posta yoluyla gelen garip bağlantılara erişmemeli. İnsanların farkındalıklarını artırmaları, suçluların yöntemleri ve hileleri hakkında tam bilgi sahibi olmak için ileri teknoloji dolandırıcılıkları hakkında düzenli olarak bilgi güncellemeleri; kişisel ve yakınlarının kişisel bilgilerini proaktif bir şekilde korumaları; güvenli ağ kullanım alışkanlıkları edinmeleri gerekiyor.

Olağandışı belirtiler tespit edildiğinde, kişilerin kendilerini koruma konusunda bilinçlenmesi gerekir: hesap şifrelerini değiştirmek, dolandırılmamak için kişisel hesaplarına yasadışı erişim olabileceğini arkadaşlarına ve akrabalarına bildirmek; zamanında yönlendirme ve müdahale için en yakın polis teşkilatına hızla haber vermek.

Sadece bankacılık değil, menkul kıymetler de kötü niyetli grupların hedef aldığı alanlardan biri. MB Securities Company (MBS), yatırımcılara, MBS markasını taklit etmek, yönetim kurulu üyelerini ve MBS şirketinin çalışanlarını taklit etmek, dolandırmak ve varlıkları gasp etmek için çok sayıda karmaşık hile kullanan bir grup şüpheli hakkında uyarıda bulundu.

Dolandırıcılık, MBS markasını taklit ederek kurbanları sahte uygulamalara yatırım yapmaya ikna etmeyi ve kurbanların tuzağa düşerek varlıklarına el koymayı amaçlar. İkna ediciliği artırmak ve kurbanların güvenini kazanmak için, taklitçiler genellikle dolandırıcılık ve varlık gaspı amacıyla çok sayıda MBS bilgisini yasadışı olarak kullanırlar. Örneğin, MBS müşteri hizmetleri personeli/menkul kıymet danışmanları gibi davranarak onları arayıp tanıştırmak, müşterileri Zalo/Telegram gruplarına katılmaya davet etmek ve MBS'nin önde gelen uzmanlarından "tavsiye" almak gibi.

"Sahtekâr, birçok sahte hesap oluşturdu ve MBS yönetim kurulu ve üst düzey yöneticilerinin fotoğraflarını, isimlerini, iş deneyimlerini ve biyografilerini kullanarak kendini "öğretmen" veya "danışman" olarak tanıttı ve mağdurlara tavsiyelerde bulundu. Bu bilgiler, dolandırıcının röportajlardan, MBS etkinliklerinden veya MBS'nin resmi web sitesi/hayran sayfasından kolayca topladığı ve mağdurları dolandırmak için yasadışı olarak kullandığı bilgilerdir." - MSB, yatırımcılara dikkatli olmaları konusunda bilgi verdi ve tavsiyelerde bulundu.

Çünkü bu sahte "öğretmenler" ve "uzmanlar", kurbanları hisse senedi veya diğer yatırımlara katılmaya ikna etmek için onlara özel mesajlar göndermeye isteklidir. Uzmanlık alanları/iş pozisyonları sorulduğunda, taklitçi genellikle cevap vermez veya genel cevaplar verir, soruyu geçiştirir veya MBS'de çalıştığını, ancak yalnızca hisse senetleri konusunda danışmanlık yapmak üzere birçok şirketle ilişkili bir danışman uzman olduğunu inkar eder.

Bu menkul kıymet şirketi ayrıca yatırımcılara 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… gibi bilinmeyen numaralardan ve anonim cep telefonu numaralarından gelen aramalara karşı dikkatli olmalarını öneriyor.

Kaynak