Bankacılık sektöründe suçun önlenmesi

polis-rehber-bankaları(1).jpg — Şehir polis memurları ve askerler, Askeri Ticaret Anonim Bankası çalışanlarına siber uzaydaki dolandırıcılık hileleri hakkında bilgi güncellemesi için rehberlik ediyor.

Karmaşık ve çeşitli numaralar

İstatistiklere göre, 2025 yılının ilk 9 ayında Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçlarını Önleme Dairesi, 48 ihbar ve suç bildirimi aldı ve işledi; bunların 17'si soruşturmaya alındı ve tamamı bankacılık işlemleriyle ilgili. Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçlarını Önleme Dairesi Başkan Yardımcısı Yarbay Trinh Hong Thai'ye göre, suçluların yöntemleri ve hileleri giderek daha karmaşık hale geliyor. Bunlar arasında, insanları hesap bilgilerini vermeye kandırmak için kolluk kuvvetlerinin kimliğine bürünmek; sahte web siteleri, uygulamalar ve banka marka mesajları oluşturmak; kötü amaçlı yazılım saldırıları, şantaj; biyometrik kimlik doğrulamasını atlatmak için yapay zeka ve Deepfake kullanmak; kamuoyunda kafa karışıklığı yaratmak için sahte haberler, "banka iflası" söylentileri ve "toplu para çekme" haberleri yaymak yer alıyor.

MB Bank Hai Phong Şubesi Müdür Yardımcısı Bay Dinh Van Minh, müşteri geri bildirimlerine göre, çoğu kişinin kandırılan senaryoları takip ederek dolandırıcılıkların farkına varmakta zorluk çektiğini veya bunu başaramadığını, bunun da kişisel bilgilerin sızdırılmasına veya kötü amaçlı kodlarla enfekte edildiğinde müşterilerin cihazlarının güvensiz hale gelmesine yol açtığını belirtti. Ardından kötü niyetli kişiler kontrolü ele geçiriyor, kart bilgilerini proaktif olarak veriyor, para transferleri gerçekleştiriyor ve kandırılan senaryolara göre ödemeler yapıyor... Daha da tehlikelisi, dolandırıcılık ve saldırı biçimlerinin sık sık değişmesi ve çeşitlilik göstermesi, yalnızca müşterilerin değil, bankaların da proaktif olarak kontrol etmesini zorlaştırıyor.

Benzer şekilde, VietinBank sistemi de müşterilerin para transferi konusunda kandırıldığı birçok vakayı kaydetmiştir; ancak uyarılar verilmiş olsa da profesyonel ve karmaşık hileler nedeniyle tespit edilmesi hâlâ zordur. Bu arada, kişisel bilgilerin sızdırılması ve banka hesabı alım satımı sosyal ağlarda ve "yeraltı" pazarında yaygın bir durumdur. Birçok kişi, insanların bilgi eksikliğinden yararlanarak hesap satın almakta, kiralamakta ve bunları yasa dışı amaçlarla kullanmakta, müşterilere zarar vermekte ve potansiyel olarak güvenlik ve sipariş sorunlarına yol açmaktadır.

Yukarıdaki gerçeklik, güçlü dijital dönüşüm bağlamında, yüksek teknoloji suçlarının geleneksel olmayan bir güvenlik sorunu haline geldiğini, doğrudan finans ve bankacılık sistemlerini, ekonomiyi ve insanların yaşamlarını etkilediğini göstermektedir.

Kent polisi bankalarla ilgili sürekli bir alarm sistemi bulunduruyor.

Önleme koordinasyonunun güçlendirilmesi

İnceleme sonucunda, Hai Phong şehrinde şubesi bulunan yaklaşık 40 bankanın faaliyet gösterdiği, bunların %80'inden fazlasının anonim ticari bankalardan oluştuğu, geri kalanının ise %100'ünün yabancı sermayeli devlet bankaları olduğu ortaya çıktı. 4.0 devriminin güçlü gelişimiyle birlikte, genel olarak Vietnam'daki ve özellikle Hai Phong'daki bankaların dijital ve elektronik platformlara dayalı faaliyetleri, bireyler ve kuruluşlar tarafından açılan hesap sayısı ve özellikle COVID-19 pandemisinden sonra çevrimiçi işlem sayısının önemli ölçüde artmasıyla güçlü bir atılım gerçekleştirdi. Ancak bu dikkat çekici büyüme, aynı zamanda çok sayıda müşteriyi ve bankayı, özellikle de mevcut bankacılık sisteminde önemli bir paya sahip olan ticari bankaları hedef alan yüksek teknoloji suçları potansiyeli de taşıyor.

Savunma sistemini güçlendiren Askeri Ticaret Anonim Bankası MBBank, "müşteri işlemlerini korumak için yapay zekâ uygulama çözüm setini" proaktif ve etkili bir şekilde devreye aldı. Devreye alınan çözüm seti, dolandırıcılık risklerini önlemek ve bunlarla mücadele etmek için erken tespit modeliyle birçok koruma katmanında çalışıyor. Sonuç olarak, bankanın yapay zekâ sistemi, son yıllarda her yıl yüz milyarlarca VND'nin dolandırıcılık saldırılarından korunmasına yardımcı oldu. Ayrıca yapay zekâ, geleneksel analiz yöntemlerinin yapamadığı büyük veri analizi yoluyla yeni dolandırıcılık trendlerine otomatik olarak güncellenme ve uyum sağlama yeteneğine de sahip. İlk istatistiklere göre, yukarıdaki çözüm seti tarafından müşteriler için korunan toplam para miktarı ayda on milyarlara kadar ulaşıyor ve bu da dolandırıcılık vakalarının sayısını devreye almadan önceki döneme kıyasla %85'ten fazla azaltıyor.

Kien Long Bank Hai Phong Şubesi Müdür Yardımcısı Bayan Ngo Thi Kim Phuong'a göre banka, Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme Departmanı tarafından sağlanan yeni hilelere ve yöntemlere odaklanarak, müşterilerin ve banka çalışanlarının hızlı bir şekilde tespit edip önlemelerine yardımcı olmak için Web Sitesi, Mobil Bankacılık Uygulaması, doğrulanmış Fanpage gibi resmi kanallarda acil güvenlik uyarılarını düzenli olarak güncelliyor.

Şehir Polisi tarafından Ekim 2025 ortasında düzenlenen bankacılık sektöründe suç önleme ve kontrolünün güçlendirilmesi konferansında, Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme ve Kontrol Dairesi Başkanı Yarbay Vu Xuan Bao, "Bankacılık sektöründe siber güvenliği sağlamak ve yüksek teknoloji suçlarını önlemek yalnızca profesyonel bir görev değil, aynı zamanda ulusal ekonomik güvenliğin korunmasında ortak bir sorumluluktur" vurgusunu yaptı. Bao, Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suç Önleme ve Kontrol Dairesi'nin kredi kuruluşlarına eşlik etmeye, koordinasyon mekanizmalarını güçlendirmeye, bilgi paylaşımında bulunmaya, müdahale kapasitesini geliştirmeye ve finansal güvenliğin, toplumsal düzenin ve insanların bankacılık sistemine olan güveninin korunmasına katkıda bulunmaya devam edeceğini belirtti.

LE OANH

Kaynak: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html