Bankacılık sektöründe suçun önlenmesi

polis-rehberi-bankacılık(1).jpg — Şehir polis teşkilatına bağlı polis memurları ve askerler, Askeri Ticaret Anonim Bankası çalışanlarına, ilgili çevrimiçi dolandırıcılık yöntemlerine ilişkin bilgileri güncellemeleri talimatını verdi.

Gelişmiş ve çeşitli taktikler

İstatistiklere göre, 2025 yılının ilk dokuz ayında Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Departmanı, bankacılık işlemleriyle ilgili 48 suç ihbarı ve şikayeti aldı ve işleme koydu; bunlardan 17'si soruşturma altına alındı. Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Departmanı Başkan Yardımcısı Yarbay Trinh Hong Thai'ye göre, suçluların yöntem ve taktikleri giderek daha karmaşık hale geliyor; örneğin, insanları hesap bilgilerini vermeye kandırmak için kolluk kuvvetlerini taklit etmek; banka markalarını taklit eden sahte web siteleri, uygulamalar ve mesajlar oluşturmak; kötü amaçlı yazılım saldırıları ve şantaj düzenlemek; biyometrik kimlik doğrulamasını atlatmak için yapay zeka ve Deepfake kullanmak; ve kamuoyunda paniğe yol açmak için "banka iflası" veya "kitlesel para çekme" hakkında sahte haberler ve söylentiler yaymak gibi.

MB Bank Hai Phong Şubesi Müdür Yardımcısı Sayın Dinh Van Minh'e göre, müşteri geri bildirimlerine dayanarak, çoğu insan tespit edilmesi zor veya imkansız olan dolandırıcılık yöntemlerinin kurbanı oluyor. Sunulan senaryolar, kişisel bilgilerin sızmasına veya kötü amaçlı yazılım bulaşması nedeniyle müşteri cihazlarının güvenliğinin tehlikeye girmesine yol açıyor. Buradan hareketle, kötü niyetli kişiler kontrolü ele geçiriyor, proaktif olarak kart bilgilerini veriyor ve sunulan senaryolara göre para transferleri ve ödemeler gerçekleştiriyor. Daha da tehlikelisi, dolandırıcılık ve saldırı biçimleri sürekli değişiyor ve çeşitleniyor; bu da sadece müşteriler için değil, bankalar için de durumu proaktif olarak kontrol etmeyi zorlaştırıyor.

Benzer şekilde, VietinBank'ın sisteminde müşterilerin para transferi için dolandırıldığı birçok vaka kaydedilmiştir ve uyarılara rağmen, bu dolandırıcılıklar profesyonel ve karmaşık yöntemleri nedeniyle tespit edilmesi zor olmaya devam etmektedir. Bu arada, kişisel bilgilerin sızdırılması ve banka hesaplarının alınıp satılması sosyal medyada ve "yeraltı" piyasasında yaygınlaşmıştır. Birçok kişi, insanların bilgisizliğinden yararlanarak yasa dışı amaçlarla hesap satın almak, kiralamak veya ödünç almakta, bu da müşterilere zarar vermekte ve kamu güvenliği ve düzeni için potansiyel bir tehdit oluşturmaktadır.

Yukarıdaki gerçekler, güçlü dijital dönüşüm bağlamında, yüksek teknoloji suçlarının geleneksel olmayan bir güvenlik sorunu haline geldiğini ve finans ve bankacılık sistemlerini, ekonomiyi ve insanların yaşamlarını doğrudan etkilediğini göstermektedir.

Şehrin polis gücü, bankalarla sorunsuz bir alarm sistemi işletiyor.

Önleme çalışmalarında koordinasyonun güçlendirilmesi

Yapılan bir incelemeye göre, Hai Phong şehrinde şu anda yaklaşık 40 şubesi bulunan banka faaliyet gösteriyor; bunların %80'inden fazlası anonim şirket statüsündeki ticari bankalar, geri kalanı ise devlet bankaları ve %100 yabancı yatırımlı bankalardır. Dijital ve elektronik platformlara dayalı olarak Vietnam genelinde ve özellikle Hai Phong'da bankacılık faaliyetlerinde güçlü bir atılım yaşandı; özellikle COVID-19 pandemisinden sonra bireyler ve kuruluşlar tarafından açılan hesap sayısında ve çevrimiçi işlem sayısında dramatik bir artış görüldü. Ancak bu dikkat çekici büyüme, özellikle mevcut bankacılık sisteminin büyük çoğunluğunu oluşturan ticari bankalar olmak üzere, çok sayıda müşteriyi ve bankayı hedef alan yüksek teknoloji suçları açısından potansiyel bir tehdit de oluşturmaktadır.

Savunma sistemini güçlendiren Askeri Ticaret Anonim Şirketi Bankası (MBBank), "Müşteri İşlemlerini Koruma Amaçlı Yapay Zeka Tabanlı Çözüm"ü proaktif ve etkili bir şekilde uygulamaya koydu. Bu çözüm, dolandırıcılık risklerini önlemek ve bunlarla mücadele etmek için erken tespit modeliyle çok katmanlı koruma sağlıyor. Sonuç olarak, bankanın yapay zeka sistemi, yıllık yüz milyarlarca VND'yi dolandırıcılık saldırılarından korumaya yardımcı oldu. Dahası, yapay zeka, geleneksel analiz yöntemlerinin başaramadığı bir şey olan, büyük veri analizi yoluyla yeni dolandırıcılık trendlerine otomatik olarak uyum sağlayabiliyor. İlk istatistikler, bu çözümü kullanan müşteriler için korunan toplam tutarın aylık on milyarlarca VND'ye ulaştığını ve uygulama öncesine kıyasla müşteri dolandırıcılığı vakalarının sayısını %85'ten fazla azalttığını gösteriyor.

Kien Long Bank Hai Phong Şubesi Müdür Yardımcısı Bayan Ngo Thi Kim Phuong'a göre, banka, müşterilerin ve banka çalışanlarının tehditleri erken tespit edip önlemelerine yardımcı olmak amacıyla, Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Departmanı tarafından sağlanan yeni yöntemlere ve taktiklere odaklanarak, web sitesi, mobil bankacılık uygulaması ve doğrulanmış Facebook sayfası gibi resmi kanallar üzerinden düzenli olarak acil güvenlik uyarıları yayınlamaktadır.

Şehir Polisi tarafından Ekim 2025 ortalarında düzenlenen bankacılık sektöründe suç önleme ve kontrolünün güçlendirilmesi konulu konferansta, Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Dairesi Başkanı Yarbay Vu Xuan Bao şunları vurguladı: "Bankacılık sektöründe siber güvenliği sağlamak ve yüksek teknoloji suçlarını önlemek sadece mesleki bir görev değil, aynı zamanda ulusal ekonomik güvenliği korumada ortak bir sorumluluktur." Siber Güvenlik ve Yüksek Teknoloji Suçları Önleme Dairesi'nin kredi kuruluşlarıyla birlikte çalışmaya, koordinasyon mekanizmalarını güçlendirmeye, bilgi paylaşımını artırmaya ve müdahale kapasitesini geliştirmeye devam edeceğini, böylece finansal güvenlik istikrarının, toplumsal düzenin ve bankacılık sistemine olan kamu güveninin korunmasına katkıda bulunacağını belirtti.

LE OANH

Kaynak: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html