Polis Genel Müdürü, bankaların 'arka bahçelerini' sınırlama konusunda tavsiyelerde bulundu

10 Haziran öğleden sonra, TBMM salonunda Kredi Kurumları Kanunu Tasarısı (Değişik) görüşüldü.

Hanoi Polis Departmanı Müdürü Korgeneral Nguyen Hai Trung, bankacılık sektöründe çapraz mülkiyet, manipülasyon ve grup çıkarları, özellikle özel ekonomik grupların ekosistemindeki işletmeler arasında kredi verme amacıyla sermaye seferberliği konusunda endişelerini dile getirdi.

Ona göre, yasa tasarısı, banka hissedar yapısının daha açık ve sağlıklı hale gelmesine yardımcı olmak için bireylerin, kamu kuruluşlarının, kredi kuruluşlarının vb. sahiplik oranlarının azaltılmasını düzenliyor. Bu sayede, kendi kaderini tayin yetkisinin "belirli bir patronda" yoğunlaşması ve kurumun yönetiminin, bankaya veya küçük hissedar gruplarına zarar veren arka bahçe şirketlerine ve çıkar gruplarına hizmet etmekle sınırlandırılması önleniyor.

Ancak Bay Trung'a göre gerçekte, Yönetim Kurulu'nda adı geçen veya geçmeyen, yönetimi üstlenen, kontrol hisselerini elinde bulunduran ve bankacılık işlemlerini yürüten büyük hissedarlar hâlâ var.

Bu nedenle, "Yeni taslaktaki düzenlemeler sadece teknik niteliktedir" diyen Korgeneral Nguyen Hai Trung, büyük hissedarların kredi kuruluşlarının operasyonlarını manipüle etmek için güçlerini ve yönetim haklarını kötüye kullanmalarını sınırlamak amacıyla daha fazla düzenleme yapılması ve Devlet Bankası'nın rolünün güçlendirilmesi gerektiğini belirtti.

Ayrıca, kredi kuruluşlarının faaliyet göstermesi için, kanunun çiğnenmesi ve çok sayıda tüzel kişinin hissedarlar adına hareket ederek büyük hissedar grupları oluşturması gibi durumların yönetilmesi ve kontrol altına alınması için ek önlem ve çözümlerin araştırılması ve önerilmesi gerekmektedir.

Suç önleme konusunda uzmanlaşmış kurumlara bilgi sağlanmasına ilişkin düzenlemeler hakkında görüş bildiren Milletvekili Nguyen Hai Trung, yasa tasarısındaki hükümlerin, özellikle siber alanda yüksek teknoloji kullanılarak dolandırıcılık suçlarının önlenmesi olmak üzere, suç önleme uygulamalarında zaman gereksinimlerini karşılamadığını söyledi.

Siber uzayı ve ileri teknolojiyi kullanarak dolandırıcılık, mal varlığına el koyma, kumar oynama, kumar organize etme ve kara para aklama gibi eylemlerde bulunan suçluların durumu oldukça karmaşıktır ve son derece ciddi sonuçlara yol açar. Suç işlendiğinde, polis teşkilatının para akışını araştırmak ve hesapları dondurmak için hızla harekete geçmesi gerekir.

Ancak mevcut yasal düzenlemeler, kişilere yapılan para transferlerinin zamanında önlenmesi için gerekli şartları karşılamıyor. Bu nedenle General Nguyen Hai Trung, suçla mücadeleye hizmet etmek için düzenlemeler yapılması ve müşteri hesaplarının bloke edilme süresinin kısaltılması gerektiğini ve hükümetin ayrıntılı düzenlemeleri inceleyebileceğini söyledi.

Milletvekili Nguyen Hai Trung ayrıca, suç önlemenin etkinliğini artırmak için ilgili yasal belgelerdeki düzenlemelerin meşruiyet açısından gözden geçirilmesi ve yasallaştırılmasının; etkili uygulamayı sağlamak için rehberlik belgelerinin tamamlanması ve eş zamanlı olarak uygulanmasının gerekli olduğunu söyledi...

Aynı zamanda, bu yasanın, kredi kuruluşlarının meşruiyetini sağlamak için müşteri kimlik tespitinde teknolojik bir platform ve fiziksel olanaklara sahip olmasını gerektiren koşulları özel olarak belirlemesi; kredi kuruluşlarının, yasadışı hesap ihlallerini sıkı bir şekilde ele almak için inceleme, tespit etme ve polis ve ilgili kurumlarla koordinasyon sağlamaktan sorumlu olmasını gerektirmesi gerekmektedir.

Trung, son dönemde üst düzey suçlarla mücadelede, zorluk çıkarmak ve suçu önlemek amacıyla sahte belgelerle hesap açma hilesinin ön plana çıktığını söyledi.

Ayrıca Sayın Nguyen Hai Trung, Devlet Bankası'nın bankacılık sektöründeki yasa ihlallerini soruşturma yetkisine sahip olduğunun belirtilmemesini de önerdi.

Bankalar arasındaki çapraz mülkiyete son verilmeli.

Ülkedeki SCB Bankası ve diğer ABD bankalarında son dönemde yaşanan olaylara değinen Milletvekili Trinh Xuan An (Dong Nai), sistemik risk önlemenin içeriğinin açıkça tanımlanması gerektiğini ileri sürdü.

An, Devlet Bankası Başkanı'nın sık sık risk önlemeden söz ettiğini ancak yasa tasarısında bankacılık sistemine yönelik riskleri önlemeye yönelik birçok düzenlemenin de yer aldığını belirterek, "Çapraz mülkiyet sorununun sadece sınırlandırılması değil, tamamen ortadan kaldırılması gerekiyor" dedi.

Bay An, "Herkes biliyor, herkes tanıyor, ancak dolambaçlı yollardan dolayı adını verip ifşa etmek zor. Mevcut Kredi Kuruluşları Kanunu'ndaki özel politikalar yeterince güçlü değil. Hisse senedi oranını ve kredi limitini düşürmeye odaklanıyoruz, ancak çok pasif davranıyoruz," dedi.

Kredi kuruluşlarının denetlenmesinde bağımsız mali ve denetim denetimi modelinin yeniden kurulması gerektiğini ileri sürdü.

Bugün 50 civarında banka bulunduğuna göre, bu sayının çok olup olmadığının yeniden değerlendirilmesi, hangi büyüklükteki bir ekonomi için ne kadar bankaya ihtiyaç olduğunun net olarak belirlenmesi ve bu sayıyı sınırlandıracak teknik düzenlemelerin yasada yapılması gerekiyor.

Bankaları yakından izleyerek paranın 'arka bahçe' projelerine akmasını önleyin . Temsilci Ha Sy Dong, denetim sıkı olmazsa, sahiplerin 'arka bahçe' projelerine para akışını kontrol edebilecekleri konusunda uyardı.

[reklam_2]
Kaynak