Арешт європейського боса, який керував трьома чорними кредитними компаніями у В'єтнамі

17 червня поліція міста Хошимін оголосила, що Слідче управління поліції щойно заарештувало Айгарса Плівча (латвійської національності, 1985 року народження) для розслідування злочину «Надання лихварських послуг у цивільних угодах».

Айгарса Плівча було встановлено як керівника кредитних веб-сайтів tamo.vn та findo.vn, виявлених поліцією у квітні 2023 року.

Арешт європейського боса, який керував трьома чорними кредитними компаніями у В'єтнамі - 1 — Айгарс Плівч у слідчому агентстві. (Фото: CACC)

За даними Слідчого агентства, через трьох юридичних осіб – компанію Sofi Solutions Company, Digital Credit та Fincap VN – латвійська компанія Sun Finance Group створила вебсайти tamo.vn та findo.vn.

Ці веб-сайти працюють у формі електронного споживчого кредитування у В'єтнамі. Клієнтам потрібно лише увійти на веб-сайт, заповнити особисту інформацію (включаючи повне ім'я, номер телефону, адресу електронної пошти, щомісячний дохід, щомісячні витрати, номер посвідчення особи/CCCD, номер рахунку, фотографію посвідчення особи, свою фронтальну фотографію...), і система автоматично обробить позику без необхідності безпосереднього контакту з будь-яким співробітником кредитора.

Відразу після цього клієнт отримає позику, переведену на його банківський рахунок. У цей час система автоматично створює 3 електронні договори, включаючи договір ломбардного кредиту, договір іпотеки нерухомості з компанією Digital Credit Company/Fincap Company та договір на консалтингові послуги з компанією Sofi Solutions Company.

Усі ці договори зберігаються в системі, сторони нічого не підписують у договорі. Кожен клієнт у процесі роботи в системі позик буде проінструктований щодо створення облікового запису в системі «tamo», «findo». Клієнти можуть переглянути інформацію про свій кредит, увійшовши на вебсайт tamo.vn, findo.vn або через додаток «tamo», «findo» на телефоні.

У слідчому органі Айгарс Плівч зізнався, що він був співробітником Sun Finance Group зі штаб-квартирою в Латвії, групи, яка керує всією кредитною діяльністю через два веб-сайти tamo.vn та findo.vn. Хоча він не є законним представником, Айгарс Плівч є виконавчим директором з усіх видів діяльності, таких як кредитування, стягнення боргів, управління витратами та управління персоналом, через керівників відділів та керівників підрозділів трьох компаній. Айгарс Плівч має 2% акцій Sofi Solutions Company.

Айгарс Плівч визнав, що всі три компанії працюють разом, беручи участь у кредитуванні через два веб-сайти: tamo.vn та findo.vn. У цьому випадку компанія Sofi Solutions грає роль консалтингового підрозділу, а Digital Credit/Fincap VN Company є підрозділом споживчого кредитування, хоча й не має ліцензії. Ця особа визнала, що коли клієнти позичають кошти через два вищезгадані веб-сайти, компанія не здійснює жодної консалтингової чи ломбардної діяльності. Водночас Айгарс Плівч чітко знає, що процентні ставки за позиками вищі за 100% на рік, але все ж погоджується продовжувати організовувати кредитну діяльність.

Айгарс Плівчс найняв юридичного представника для створення 3 компаній, зокрема: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC та Fincap VN LLC. Усі вищезгадані компанії були спрямовані Айгарсом Плівчем на здійснення лихварства в цивільних угодах. Процентна ставка за кредитами цих компаній є найнижчою та становить 401,5%/рік; найвища – 1379,7%/рік, що у 20–68 разів вище за найвищу процентну ставку, дозволену положеннями Цивільного кодексу.

Відомо, що загальна сума незаконного прибутку, яку довело Слідче управління поліції, працюючи з 29 позичальниками, становить понад 780 мільйонів донгів. Поведінка Айгарса Плівча має ознаки злочину «Надання позик під високі відсотки у цивільних угодах», як це передбачено пунктом 2 статті 201 Кримінального кодексу 2015 року, зміненого та доповненого у 2017 році.

Щодо цієї справи, 26 травня 2023 року поліція міста Хошимін одночасно перевірила багато місць, де здійснювалася діяльність «чорного кредитування», замаскована під бізнес. Таким чином, вона винесла рішення про порушення справи та притягнення до відповідальності 9 обвинувачених, які є директорами, керівниками відділів, керівниками відділів та керівниками груп компаній Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited та Sofi Solutions Company Limited, за злочин «Надання позик під високі відсотки у цивільних угодах».

Зокрема, до переслідуваних осіб належать: Нгуєн Тхі Туєт Суонг (1968 року народження, проживає в 10-му окрузі), директор компанії Digital Credit Trading and Service Company Limited; Труонг Туан Тай (1991 року народження, проживає в 6-му окрузі), директор Fincap VN Company Limited; Тран Зунг (1986 року народження, проживає в 14-му окрузі, округ Го Вап), керівник операційного відділу компанії Sofi Solutions Company Limited; Цао Тхі Сюань Хьонг (1978 року народження, проживає в 13-му окрузі, 3-му окрузі), головний бухгалтер компанії Sofi Solutions Company Limited; Данг Хунг Туан (1987 року народження, проживає в 12-му окрузі, округ Ан Фу Донг), керівник відділу стягнення боргів компанії Sofi Solutions Company Limited; Нгуєн Тхі Бе Нам (проживає в 12-му окрузі), керівник групи стягнення боргів G1 компанії Sofi Solutions Company Limited; Дінь Тхі Хонг Лоан (1980 року народження, проживає в районі Хіеп Бінь Фуок , місто Тху Дик), керівник відділу управління персоналом компанії Sofi Solutions Company Limited; Луу Туан Бінь (1982 року народження, проживає в 4-му районі), керівник відділу маркетингу компанії Sofi Solutions Company Limited та Хо Тхі Біч Чі (1990 року народження, проживає в 5-му районі), керівник групи стягнення боргів G2 компанії Sofi Solutions Company Limited.

Під час розслідування Слідче управління встановило, що вищезгадані компанії маскувалися під ломбарди та служби фінансового консультування для здійснення лихварської діяльності через веб-сайти tamo.vn та findo.vn. З квітня 2019 року по квітень 2023 року через два вищезгадані веб-сайти ці три компанії видали понад 2 мільйони позик на загальну суму понад 6 072 мільярди донгів, незаконно отримавши прибуток понад 4 123,4 мільярда донгів, при цьому найнижча процентна ставка становила 153,2%, а найвища – 1 289,67%, що від 7 до 64 разів перевищує найвищу процентну ставку, встановлену Цивільним кодексом.

Луонг Й

Корисний
Емоція
Креатив
Унікальний

Джерело