Остерігайтеся фальшивих банківських транзакцій

Банківські перекази стають дедалі популярнішими, оскільки люди схильні споживати гроші безготівково та мають багато варіантів оплати. Однак останнім часом шахраї постійно використовують технології, щоб перетворити свої хитрощі на шахрайство та привласнення активів недбалих користувачів.

Підозрілі транзакції

Пані Фунг Тао, приватна підприємиця з Тхань Хоа, розповіла, що нещодавно в її магазині було кілька випадків, коли покупці показували екран переказу з підтвердженням успішного переказу, щоб забрати товар, але не отримували повідомлення про баланс і не отримували грошей. Потім ця особа наполягала на доставку «через термінові справи», тому вона запідозрила небезпеку і наполягала на доставці товару лише тоді, коли гроші будуть на рахунку.

«Вони показали екран транзакції з правильною інформацією про номер рахунку, одержувача, суму та повідомили, що вона пройшла успішно, але я не отримала баланс. Вони сказали, що, можливо, це тому, що були вихідні, або транзакція була проведена поза робочим часом, тому гроші надійшли із запізненням, а потім запропонували доставити товар, бо вони поспішали», – сказала пані Тао. Оскільки її дитина раніше попередила її про деякі онлайн-шахрайства, вона не погодилася доставити товар клієнту. «Після цього вони пішли та висловили невдоволення», – додала власниця магазину.

Пан Нго В'єт ( Ханой ), який керує бізнесом з продажу іграшок, також стикався з багатьма клієнтами, які «переказують гроші, але ніколи не бачать їх у банку». В'єт сказав, що більшість випадків – це покупці онлайн, які погоджуються сплатити наперед, потім надсилають скріншот успішного платежу, а потім замовляють доставку. Однак він погоджується доставити товар лише після підтвердження зміни балансу рахунку.

«Я кажу своїм співробітникам, що кожного разу, коли клієнт переказує гроші, він повинен повідомити про це для перевірки та отримати моє підтвердження, перш ніж товар буде доставлено, щоб переконатися, що вони нічого не втратять, і щоб уникнути штрафу за порушення правил. Є кілька людей, які приходять до магазину пізно вдень, ввечері або у вихідні, і під час переказу грошей вони кажуть, що гроші можуть надходити повільно, тому що це інший банк або поза робочим часом. Але зараз більшість банків переказують гроші швидко, а не так, як десять років тому, коли вони називали вищезгадану причину», – сказав пан В’єт.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Вебсайт створює фальшивий інтерфейс банківського переказу в громадському місці

Такі бізнесмени, як пані Тао чи пан В'єт, завдяки своїй пильності не потрапили в пастку злочинців, які хочуть вкрасти їхні активи, підробивши інтерфейс банківського переказу. Однак були випадки, коли персонал магазинів або власники магазинів були недбалими, суб'єктивними та довіряли скріншотам, наданим клієнтами, втрачаючи мільйони на транзакціях.

Публічно підроблені рахунки-фактури на переказ коштів

Підробка екранів банківських переказів – це не новий трюк, але він став більш витонченим і доступним за допомогою онлайн-інструментів. Якщо раніше злочинцям доводилося використовувати програмне забезпечення для редагування зображень, щоб змінити вміст рахунку-фактури, то тепер вони можуть легко створювати його через веб-сайти та групи, які надають цю послугу.

Під час пошуку за ключовими словами, пов’язаними з рахунками-фактурами на переказ коштів, у Google з’являється низка результатів, які навчають та пропонують користувачам способи «створювати» банківські рахунки. Примітно, що всі ці веб-сайти мають контент, який визнає, що створення рахунків за транзакції є незаконним, але все одно продовжують спонукати читачів до незаконних дій.

На веб-сайті, що спеціалізується на підробці банківських рахунків, користувачам потрібно лише зареєструвати обліковий запис (безкоштовно), щоб користуватися низкою послуг, таких як створення екранів переказів, екранів балансу, коливань балансу... Ці завдання вимагають оплати особі, яка стоїть за веб-сайтом, від 20 000 до 100 000 донгів за кожен результат. При цьому ціна створення рахунку за переказ становить 100 000 донгів, а тим, хто цього потребує, потрібно лише вибрати потрібний банківський інтерфейс, надати інформацію, яку вони хочуть відобразити, таку як ім'я, номер рахунку відправника/отримувача, сума, вміст переказу, час транзакції...

Вони настільки витончені, що дозволяють вибирати такі деталі, як скріншоти iOS або Android, параметри ємності батареї для відображення на фотографіях, кількість смужок сигналу...

Згідно з рідкісним оголошенням веб-сайту, який видалив інструкції (але залишив більшу частину іншого контенту), цей сервіс спочатку був призначений для ентузіастів «віртуального життя», які хизуються показниками продажів або жертвують гроші онлайн, щоб «отримати лайки», але пізніше його використовували в шахрайських цілях.

Виявлено багато випадків.

Оскільки шахрайство стало більш поширеним, його також було викрито. Згідно з вебсайтом поліції Тхань Хоа, на початку цього року агентство викрило двох осіб, які використовували підроблені квитанції про банківські перекази для обману місцевих магазинів.

Цього місяця поліція Хай Дуонга також опублікувала попередження про подібні методи після розкриття угруповання, яке спеціалізувалося на вищезгаданих діях. Група розподілила завдання: одна людина вдавала з себе покупця, але не приносила готівку, а інша залишалася вдома, щоб підробити екран грошового переказу. Вони були ціллю молодих власників магазинів – групи людей, які користувалися банківськими рахунками та приймали онлайн-платежі.

Поліція радить людям завжди ретельно перевіряти квитанції про перекази та здійснювати транзакції лише після того, як переконаються, що вони отримали гроші в банку, яким користуються.

Посилання на джерело