Переказ грошей від 10 мільйонів і більше, хто повинен проходити біометричну автентифікацію?

Біометрична автентифікація для грошових переказів від 10 мільйонів донгів з 07.01.2024, але застосовується не до всіх транзакцій.

Коли потрібна біометрична автентифікація?

Згідно з Рішенням № 2345/QD-NHNN від 18 грудня 2023 року Голови Державного банку В'єтнаму (SBV) щодо впровадження рішень безпеки в онлайн-платежах та платежах за допомогою банківських карток, з 1 липня 2024 року всі операції з переказу грошей на суму 10 мільйонів донгів або більше повинні проходити біометричну автентифікацію відправника.

Рішення 2345 було видано Державним банком В'єтнаму у грудні 2023 року та не буде впроваджено до липня 2024 року. Це зроблено для того, щоб дати банкам більше часу для підготовки обладнання та готовності до виконання нових правил транзакцій, з метою забезпечення прав та безпеки користувачів.

Фактично, ще у квітні 2023 року, коли Державний банк та Міністерство громадської безпеки впроваджували План № 01, вони порушили питання про вказівку Державному банку використовувати біометрію для автентифікації платіжних транзакцій. Кінцевий термін з 1 липня 2024 року діятиме для комерційних банків, а для банків з «0 донгами» – на 1 рік пізніше.

Щодо вищезазначеного положення, пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів Державного банку В'єтнаму, зазначив, що в контексті багатьох форм шахрайства, що існують зараз, багато людей не знають про захист персональних даних, тому склалася ситуація купівлі/продажу/оренди/позичання рахунків, що дозволяє іншим суб'єктам використовувати їх.

«Ми повинні нести відповідальність за депозити людей. Ми не можемо допустити довільного відкриття та використання рахунків, без гарантії права власності», – наголосив директор Департаменту платежів.

Переказ грошей від 10 мільйонів і більше, тим, кому потрібна біометрична автентифікація — *Пан Фам Ань Туан – директор Департаменту платежів, Державний банк В'єтнаму.*

Уточнюючи це положення, пан Фам Ань Туан зазначив, що положення застосовується лише до звичайних операцій з переказу грошей, а не до платіжних операцій, де одержувач є явним пунктом призначення.

«Тут я хочу уточнити, що це транзакція грошового переказу», – наголосив пан Фам Ань Туан. «Що стосується всіх платіжних транзакцій, які були автентифіковані пунктами прийому платежів, кредитними установами та платіжними посередниками, біометрична автентифікація не потрібна. Наприклад, оплата рахунків за електроенергію, воду, сплата податків, оплата транспортних зборів тощо, усі транзакції з чітким призначенням не потребують біометричної автентифікації».

Для транзакцій на суму менше 10 мільйонів донгів/транзакція, Рішення 2345 також чітко зазначає, що загальна вартість транзакцій за день на суму менше 20 мільйонів донгів не потребуватиме біометричної автентифікації.

Якщо загальна сума транзакції за день перевищує 20 мільйонів донгів, наступна транзакція вимагатиме від відправника біометричної автентифікації, але при перевищенні 20 мільйонів донгів потрібна лише одна біометрична автентифікація.

«Це створило надзвичайно сприятливі умови для користувачів, оскільки ми визначаємо грошовий переказ як щось відмінне від платежу», – сказав пан Фам Ань Туан.

Очищення даних, запобігання шахрайству в онлайн-транзакціях

Останнім часом Державний банк В'єтнаму регулярно випускав документи, що вказують на перегляд та перевірку всіх записів рахунків, які не відповідають документам, що посвідчують особу, досліджував рішення для використання національних даних про населення та даних на посвідченнях особи з вбудованими чіпами.

До кінця 2023 року Державний банк В'єтнаму (SBV) у співпраці з Департаментом адміністративної поліції з питань соціального порядку (C06) очистив дані про 42 мільйони рахунків, пов'язаних з базою даних CIC.

Існує 53 кредитні установи (КІ), які координували свою діяльність з підприємствами, ліцензованими Міністерством громадської безпеки, для дослідження, координації та надання рішень і обладнання для автентифікації користувачів.

43 кредитні установи впроваджують плани очищення даних за допомогою національної бази даних населення, з яких 9 кредитних установ впровадили це на практиці, 13 кредитних установ розробляють бізнес-процеси для застосування VNEID. Саме цей контент досліджується для тестування за допомогою C06.

Крім того, 26 кредитних установ координують свої дії з C06 щодо впровадження ідентифікації підроблених посвідчень особи громадян. 14 кредитних установ звернулися до C06 для отримання інформації та впровадження можливих рішень для оцінювання.

Це одна з дуже важливих цілей. Наприкінці 2023 року Держбанк розіслав усім кредитним установам розсилку з проханням переглянути та впровадити використання цього рішення.

За даними vietnamnet.vn

Джерело