Згідно з обвинуваченням, Лі Чжао Цян (нар. 1988, громадянство Китаю) прибув до В'єтнаму у 2017 році, а невдовзі після цього створив мережу лихварів та стягнення боргів у мафіозному стилі, діючи надзвичайно витончено та методично.

Цього «боса» було визначено як натхненника, лідера та творця додатків «Cash VN», «Vaynhanhpro», «Ovay» для надання позик в'єтнамським клієнтам під високі процентні ставки, від 1570% до 2190% на рік. Коли «боржники» не платили, Лі Чжао Цян наказував іншим підданим застосовувати жахливі тактики стягнення боргів.

Слідче агентство встановило, що з 2019 по 2022 рік "бос" Лі Чжао Цян керував компаніями, надаючи позики через додатки загалом 120 780 клієнтам на суму понад 1 607 мільярдів донгів, незаконно отримавши прибуток у розмірі понад 732 мільярдів донгів.

У справі про вимагання майна співробітниками відділу стягнення боргів Лі Чжао Цяна на загальну суму понад 218 мільйонів донгів жертвами став 31 «боржник».

рецепт.jpg
Ілюстративне фото.

Під керівництвом Лі Чжао Цяна працює Чжан Мін Мін (1986 року народження, громадянство Китаю). Ця особа призначена безпосередньо керувати та керувати відділом стягнення боргів у компаніях Лі Чжао Цяна. Чжан Мін призначив Нгієм Дик Зянга відповідальним за відділ стягнення боргів.

Згідно з обвинуваченням, боржників поділяють на 5 різних рівнів, команда стягнення боргів телефонуватиме клієнтам, щоб нагадати їм про своєчасну сплату боргів. Якщо вони не сплачують борги вчасно, група під керівництвом Чжан Міня поступово збільшуватиме кількість дзвінків, щоб нагадати їм про сплату боргів; телефонуватиме родичам та знайомим клієнтів.

Якщо клієнт продовжує не платити, група Чжан Міня телефонуватиме, погрожуватиме, латиме клієнта, вирізатиме та вставлятиме фотографії та надсилатиме їх клієнту та його родичам, змушуючи «боржника» платити.

Навчання з стягнення гангстерських боргів

Нгієм Дик Зіанг призначив Буй Дик Хоанга керувати групою колекторів боргів. Хоанг почав працювати в компанії Metag у 2019 році. З самого початку Зіанг навчив Хоанга методам стягнення боргів. Відповідно, якщо клієнт відмовлявся сплачувати борг, Хоанг копіював, вставляв зображення та надсилав його клієнту, щоб погрожувати йому.

Якщо клієнт все одно не сплатить, зображення будуть надіслані родичам клієнта або опубліковані в соціальних мережах, щоб змусити «боржника» заплатити.

Під час своєї роботи Хоангу було доручено стягувати борги з групи клієнтів з кодом M2, додаток «Cash VN». Крім того, відповідачу було доручено керувати командою з 5 співробітників.

Як керівник команди зі стягнення боргів, Хоанг виконує обов'язки керівника команди зі стягнення боргів, веде облік відвідуваності, нагадує всім про їхню роботу, нагадує їм про їхню трудову етику, заохочує їх здійснювати дзвінки щодо стягнення боргів, поступово підвищуючи рівень стягнення боргів, від нагадувань до лайки, погроз та психологічного тероризування позичальників.

Крім того, Хоанг щодня використовує комп’ютер, призначений компанією, для входу в систему даних клієнтів компанії. Тут міститься повна інформація про клієнтів, терміни погашення боргів тощо.

Якщо клієнт не сплачує борг у встановлений термін, Hoang надсилатиме повідомлення з лайкою, погрозами та зображеннями клієнта в поєднанні з делікатними зображеннями, щоб змусити його сплатити борг.

Результати розслідування показують, що з 2019 року по 24 травня 2022 року Буй Дик Хоанг допомагав Лі Чжао Цяну, Чжан Міню та Нгієм Дик Зянгу організовувати кредитування через додаток «Cash VN» на загальну суму понад 1,229 мільярда донгів, незаконно отримавши прибуток у розмірі понад 547 мільярдів донгів.

Щодо акту вимагання, в якому звинувачували Хоанга, документи розслідування вказують на те, що у 2022 році Хоанг безпосередньо телефонував, щоб стягнути борг, потім вирізав та відредагував непристойні фотографії та надіслав їх пану Т., щоб погрожувати та змусити його сплатити 8 мільйонів донгів.

Звинувачення полягає в тому, що багатьом в'єтнамським обвинуваченим платили за виконання тієї ж роботи, що й Хоангу. Розслідування встановило, що з 2021 по 2022 рік Чжан Мін організував та керував групою співробітників з колекторських послуг, які працювали в компаніях, заснованих Лі Чжао Цяном, для надання позик через додатки "Cash VN" та "Vaynhanh" на загальну суму понад 1,106 мільярда донгів, незаконно отримавши понад 623 мільярди донгів.

Існують докази, які свідчать про те, що цей китаєць скоїв злочин вимагання як замовник, загальна сума вимагання якого перевищила 218 мільйонів донгів у 31 особи, спричинена співробітниками відділу стягнення боргів.

Суд над угрупованням лихварів, стягнення боргів та ухилення від сплати податків, очолюваним «босом» Лі Чжао Цяном (1988 року народження, громадянство Китаю), відбувся 25 червня, але його довелося перенести через відсутність 10 зі 135 обвинувачених.