Посилення виявлення та управління ризиками боротьби з відмиванням грошей

16 жовтня в Ханої Державний банк В'єтнаму провів семінар з метою поширення циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, що керує імплементацією низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей; поширення інформації про боротьбу з відмиванням грошей, викладеної в Постанові уряду № 05/2025/NQ-CP; та оновлення результатів національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму.

Огляд семінару/практикуму.

Заступник голови Державного банку В'єтнаму Нгуєн Нгок Кань головував на семінарі. У семінарі також були присутні делегати відповідних міністерств, галузей, агентств, а також посадові особи та співробітники суб'єктів господарювання, що представляють галузі цінних паперів, управління фондами, страхування, нерухомості, юридичних фірм, нотаріусів, бухгалтерського обліку, аудиту казино, призових ігор, золота, срібла та дорогоцінного каміння...

Посилення пропаганди щодо ризиків боротьби з відмиванням грошей

У своїй вступній промові заступник голови Державного банку В'єтнаму Нгуєн Нгок Кань наголосив на важливості організації семінару, оскільки уряд В'єтнаму продовжує активізувати зусилля у сфері запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. У контексті численних коливань у геополітичній ситуації та на міжнародних фінансових ринках, а також дедалі більш відкритої економіки В'єтнаму, необхідність посилення виявлення та управління ризиками у запобіганні та боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення стає дедалі актуальнішою.

Крім того, вдосконалення правової бази щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та розповсюдженням зброї масового знищення активно сприятиме реалізації Національного плану дій щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та розповсюдженням зброї масового знищення, який Уряд зобов'язався виконати разом із Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Заступник губернатора Нгуєн Нгок Кань заявив, що на засіданні Національного керівного комітету з питань запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, яке відбулося 15 жовтня, заступник прем'єр-міністра Хо Дик Фок, голова керівного комітету, звернувся до Державного банку В'єтнаму як постійного органу керівного комітету з проханням посилити координацію з відповідними міністерствами та галузями для реалізації трьох стратегічних груп дій, одним із стовпів яких є вдосконалення правової бази.

Віце-прем'єр-міністр також звернувся до інформаційних агентств із проханням посилити інформаційно-пропагандистську діяльність щодо ризиків запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та законодавчої бази в цій сфері, щоб підприємства та громадяни могли розуміти, усвідомлювати та належним чином і повною мірою виконувати свої зобов'язання щодо визнання та запобігання ризикам запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.

Віце-президент Нгуєн Нгок Канх виступив з вступною промовою на семінарі.

«Цей семінар є заходом з реалізації Заходів № 1 та № 7 Національного плану дій, що демонструє, що компетентні органи покращили своє розуміння ризиків відмивання грошей/фінансування тероризму та вживають заходів для зменшення ризиків за допомогою стратегій, політики запобігання відмиванню грошей/фінансуванню тероризму та рекомендацій для приватного сектору щодо виявлення ризиків, виконання зобов’язань щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення», – заявив заступник губернатора Нгуєн Нгок Канх.

Щодо змісту Циркуляра № 27/2025/TT-NHNN, що замінює Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN, що набуває чинності з 1 листопада 2025 року та має перехідний період до 31 грудня 2025 року для організацій щодо проактивного завершення внутрішніх процесів, оновлення технологічних систем та механізмів контролю відповідності, представник керівництва Державного банку також зазначив: Видання Циркуляра № 27 є важливим кроком у реалізації Заходу № 5 Національного плану дій, який В'єтнам зобов'язався виконати разом із Групою розробки фінансових заходів боротьби з відшкодуванням шкоди (FATF).

За словами пані Нгуєн Тхі Мінь Тхо, заступниці директора Департаменту боротьби з відмиванням грошей (Державний банк В'єтнаму), зміни в Циркулярі включають: Критерії та методи оцінки ризиків відмивання грошей суб'єктів первинного фінансового моніторингу; Процес управління ризиками відмивання грошей та класифікації клієнтів відповідно до рівня ризиків відмивання грошей; Внутрішні положення щодо боротьби з відмиванням грошей; Режим звітності про операції на велику суму, про які необхідно повідомляти; Режим звітності про підозрілі операції; Операції з електронним переказом грошей; Режим звітності про операції з електронним переказом грошей; Форму та термін звітності про електронні дані; Зміни та доповнення до додатків до форм звітності про оцінку ризиків в організаціях та форм звітності про підозрілі операції.

«Циркуляр 27 також наголошує на принципі управління на основі ризиків, вимагаючи від організацій оновлювати та періодично оцінювати ризики відмивання грошей, а також розробляти процес ідентифікації та перевірки клієнтів, включаючи тих, хто не має рахунків або має невелику кількість транзакцій. Підзвітні суб’єкти повинні регулярно контролювати ділові відносини, забезпечувати відповідність транзакцій законним джерелам коштів та записам про ідентифікацію клієнтів», – зазначила пані Нгуєн Тхі Мінь Тхо.

Правовий коридор для пілотування ринку криптоактивів

Окрім обговорення змісту Циркуляра № 27, на семінарі також було представлено деякі матеріали, пов’язані з боротьбою з відмиванням грошей, у рамках Закону про індустрію цифрових технологій та Резолюції № 05/2025/NQ-CP щодо пілотного проекту ринку криптоактивів у В’єтнамі.

Відповідно, 9 вересня 2025 року уряд видав постанову № 05/2025/NQ-CP про пілотне впровадження ринку криптоактивів у В'єтнамі, створюючи правовий коридор для фази тестування. Під час цієї фази суворе дотримання правил боротьби з відмиванням грошей є необхідною умовою для забезпечення безпеки та сталого розвитку національної фінансово-економічної системи.

Пані Нгуєн Тхі Мінх Тхо, голова Департаменту громадської безпеки, та Президент виступили з доповідями на семінарі.

Оновлення результатів національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму, інформація, представлена ​​на семінарі, показала, що: в рамках впровадження статті 7 Закону про боротьбу з відмиванням грошей у 2022 році та підготовки до багатосторонньої оцінки механізму запобігання та боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення Азіатсько-Тихоокеанської групи з питань боротьби з відмиванням грошей (АТГ) у 2027-2028 роках, В'єтнам проводить національну оцінку ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму на період 2023-2027 років.

На семінарі також були представлені правові норми та міжнародні стандарти Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), що стосуються національної оцінки ризиків. Тут представники Міністерства громадської безпеки та Державного банку В'єтнаму представили деякі оновлені результати національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму за період 2023-2025 років та плани щодо впровадження національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму за період 2023-2027 років.

ХУНГ АНХ

Джерело: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html