Не будьте суб'єктивними у «пастці» купівлі та продажу банківських рахунків

Шахраї купують банківські рахунки, а потім шукають облікові записи з таким самим ім'ям у соціальних мережах, щоб вчинити шахрайство. Саме з такою історією одного разу зіткнулася моя колега, пані Д. Незнайомець зламав її обліковий запис у Facebook, а потім надіслав текстові повідомлення її друзям, щоб позичити гроші. Варто зазначити, що назва банківського рахунку, номер якого надав лиходій для переказу грошей, збігався з повним ім'ям пані Д. та з банком, яким користувалася пані Д., лише номер рахунку був іншим. Це зробило деяких її друзів суб'єктивними та нічого не підозрюючими... що полегшило багатьом людям потрапляння в пастку.

Не будьте суб'єктивними у «пастці» купівлі та продажу банківських рахунків Люди не повинні надавати особисту інформацію та дані банківських рахунків незнайомцям, а також ненадійним веб-сайтам та електронним додаткам. (Ілюстративне фото)

З цього інциденту ми чіткіше бачимо хитрощі збору інформації, купівлі, продажу, обміну та оренди банківських рахунків з метою шахрайства.

У грудні 2023 року Народний суд округу Тхионгсуан провів розгляд першої інстанції кримінальної справи проти трьох обвинувачених Нгуєн Куанг Транга, Фам Ле К'єн Куонга та Буй Тхань Тунга, які проживають у Ханої, за скоєння «Незаконного збору, обміну, купівлі, продажу та розголошення інформації про банківські рахунки». Справу було розкрито, коли пані Буй Тхі Тх, яка проживає в місті Тхионгсуан, була шахрайською та багаторазово переказувала гроші на різні банківські рахунки. Пані Тх повідомила про це до поліції. Під час перевірки заяви про злочин з ознаками шахрайського привласнення майна, слідчий відділ поліції округу Тхионгсуан встановив: Приблизно на початку 2022 року, під час доступу до соціальних мереж, Нгуєн Куанг Транг побачив групу «Асоціація пошуку роботи» та обліковий запис під назвою «Нгуєн Хай», в якому було оголошено про бажання найняти когось для відкриття банківського рахунку. Побачивши це, Транг надіслав «Нгуєн Хай» повідомлення з питанням про зміст, і «Нгуєн Хай» представив його як уродженця Хайфонгу, який зараз працює в Камбоджі. «Нгуєн Хай» запропонував Трангу попросити родичів або друзів відкрити банківський рахунок у В'єтнамі для «Нгуєн Хая» для оренди, і йому платитимуть 1 мільйон донгів за рахунок. Ґрунтуючись на представленні «Нгуєн Хая», домовленості про вартість оренди, спосіб її відкриття та банки, в яких його відкрити, Транг почав шукати когось, хто міг би відкрити банківський рахунок для здачі в оренду.

У період з лютого 2022 року по квітень 2022 року Нгуєн Куанг Транг стягнув 110 банківських рахунків з Фам Ле Кієн Куонга, Буй Тхань Тунга та кількох інших осіб, щоб продати їх «Нгуєн Хай», і отримав від «Нгуєн Хай» 64,5 мільйона донгів/110 рахунків... Усіх трьох обвинувачених у справі було притягнуто до відповідальності та судимо за злочин «Незаконний збір, обмін, купівля, продаж та оприлюднення інформації про банківські рахунки».

Через зростання попиту на онлайн-методи оплати кредитами організацій та приватних осіб, все більше суб'єктів використовують суб'єктивність людей, щоб спонукати їх до незаконного обміну та купівлі-продажу банківських рахунків. Адвокат Нгуєн Хю Зянг, заступник голови Асоціації адвокатів провінції Тхань Хоа , директор юридичної фірми Нгуєн Зянг Віна, оцінив: Більшість суб'єктів купують банківські рахунки інших людей з метою шахрайства або переказу грошей через рахунок з метою отримання прибутку, або вчинення незаконних дій. За ці дії, залежно від характеру та тяжкості діяння, особа, яка орендує, позичає, купує та продає платіжні рахунки та банківські картки, може бути піддана адміністративним санкціям або кримінальному переслідуванню.

Згідно з пунктом 5, пунктом 6, пунктом 10, статтею 26 Декрету 88/2019/ND-CP від 14 листопада 2019 року, що передбачає адміністративні санкції за порушення у грошово-кредитному та банківському секторі, дії, пов'язані з операціями з банківськими рахунками, такими як лізинг, позика, купівля, продаж..., які ще не переслідуються кримінально, будуть оштрафовані на суму до 100 мільйонів донгів, а також будуть змушені повернути до державного бюджету суму незаконного прибутку, отриманого від цих дій. Ті, хто здає в оренду, позичає, купує та продає платіжні рахунки та банківські картки, можуть бути притягнуті до кримінальної відповідальності відповідно до положень статті 291 Кримінального кодексу 2015 року з найвищим штрафом від 200 до 500 мільйонів донгів або позбавленням волі на строк від 2 до 7 років.

Не будьте суб'єктивними у «пастці» купівлі та продажу банківських рахунків Банківські працівники інструктують людей, як користуватися онлайн-платежами (ілюстративне фото).

Адвокат Нгуєн Хю Зянг також порадив людям бути пильними щодо наступних пунктів: категорично не надавайте жодної особистої інформації, банківських рахунків незнайомцям та ненадійним веб-сайтам і електронним додаткам; не публікуйте та не поширюйте особисту інформацію, зображення посвідчень особи громадянина/ідентифікаційних карток, банківські рахунки в соціальних мережах. Не надавайте особисту інформацію, банківські рахунки для несуттєвих послуг без зобов'язання забезпечити безпеку особистої інформації в соціальних мережах. Не заходите на невідомі веб-сайти та не переходьте за посиланнями в електронних листах, Facebook, Zalo... дивними посиланнями в інших електронних додатках, якщо безпека не перевірена, навіть якщо їх надсилають знайомі.

Під час встановлення будь-якої програми в Інтернеті, особливо пов’язаної з особистою інформацією та банківськими рахунками, слід ретельно розглянути дозволи, які запитує програма, а також уважно прочитати умови та політику цієї програми перед її використанням. Якщо ви виявите щось підозріле, негайно видаліть програму. Якщо ви виявите будь-яку програму або веб-сайт, який має ознаки шахрайства, ви також можете повідомити про це до Національного центру моніторингу кібербезпеки (NCSC) за адресою https://canhbao.khonggianmang.gov.vn або безпосередньо до найближчого відділення поліції для підтримки та запобігання.

У разі втрати громадянином свого посвідчення особи, він/вона повинен/повинна негайно звернутися до компетентного органу для перевидачі документа. Це є підставою для підтвердження того, що власник посвідчення особи громадянина/картки громадянина не брав/залучалася до жодних цивільних правочинів протягом періоду втрати; водночас це запобігає використанню посвідчення громадянина/номера посвідчення громадянина для здійснення незаконних цивільних правочинів.

Компетентні державні органи та правоохоронні органи повинні посилити пропаганду та попередження щодо випадків та поведінки осіб, які зазнали адміністративного або кримінального переслідування, щоб люди могли знати, навчатися та уникати подібних інцидентів.

Стаття та фото: Viet Huong

Джерело