Кілька банків попереджають людей про хитрощі шахрайства покупців золота

Такі банки, як SHB, BIDV, MB…, попередили клієнтів про ситуацію, коли вони видають себе за компанії з торгівлі золотом з метою скоєння шахрайства. Раніше таке ж попередження випустили компанія SJC та поліція міста Ханой.

Фан-сторінка https://www.facebook.com/vangbacsjc імітує бренд SJC.

Акціонерний комерційний банк SHB щойно закликав клієнтів бути пильними та уникати шахрайства під час купівлі золота. За даними SHB, останнім часом спостерігається ситуація, коли банки видають себе за кредитні установи або авторитетні підприємства з торгівлі золотом з метою скоєння шахрайства.

Зокрема, шахраї видають себе за вебсайти, фан-сторінки та облікові записи в соціальних мережах з доменними іменами, інтерфейсами та логотипами, ідентичними авторитетним брендам торгівлі золотом, таким як SJC, DOJI , Bao Tin Minh Chau, Phu Quy тощо, або ліцензованим кредитним установам, таким як SHB, що дозволяє користувачам легко сплутати їх з офіційним сайтом.

Після встановлення довіри, суб'єкти поширювали фейкові новини про ціни на золото/срібло, рекламували промоційні програми, високі знижки та привабливі винагороди. Користуючись жадібністю та браком пильності, суб'єкти запрошували до онлайн-інвестицій, прагнули високих прибутків та виплачували відсотки щодня/щотижня, що по суті є формою шахрайства з ознаками багаторівневого маркетингу або привласнення грошей.

Коли жертва «попадає в пастку», вона продовжує надсилати повідомлення та електронні листи, видаючи себе за керівника бізнесу чи компанії, щоб оголосити про виграш, вимагаючи особисту інформацію та банківський рахунок для отримання прибутку. Шахраї навіть видають себе за родичів та співробітників золотодобувної компанії, телефонують або зв’язуються через соціальні мережі, щоб підійти та обдурити в різних формах.

Представник SHB застеріг клієнтів категорично не надавати особисту інформацію, не торгувати золотом/сріблом через неофіційні канали та бути обережними з будь-якими пропозиціями інвестувати з високим прибутком, оскільки за цим може ховатися фінансова пастка з метою вилучення активів.

Водночас, не виконуйте жодних запитів (не переходьте за дивними посиланнями, не встановлюйте дивні програми, не переказуйте гроші, не поповнюйте картки, не знімайте гроші...) від підозрілих осіб. Не надавайте OTP, пароль, номер картки, особисту інформацію, біометричні дані... нікому, включаючи співробітників банку. SHB не просить клієнтів надавати особисту інформацію через такі канали, як телефонні дзвінки, SMS, електронна пошта, програмне забезпечення для чату (Zalo, Viber, Facebook Messenger, Telegram, What'sapp...).

Клієнти повинні купувати та продавати золоті злитки лише безпосередньо в офіційних місцях, ліцензованих державою. Категорично не торгуйте через посередників невідомого походження.

У разі потреби пошуку інформації через Інтернет, клієнтам слід переконатися, що вони мають доступ до правильного офіційного веб-сайту авторитетних компаній та фінансових установ, які часто використовують доменні імена, зареєстровані в органах влади В'єтнаму, такі як .vn або .com.vn. Веб-сайти з дивними доменними іменами, такими як .vip, .top, .cc..., ймовірно, є підробленими та становлять високий ризик шахрайства.

«Враховуючи нестабільний ринок золота та дедалі складніші схеми шахрайства, клієнтам потрібно бути надзвичайно пильними під час здійснення транзакцій із золотом. Ми рекомендуємо людям здійснювати операції лише в офіційно ліцензованих місцях. Водночас необхідно проактивно захищати особисту інформацію, яка є важливим цифровим активом і не повинна надаватися довільно без чіткої перевірки. Будь-яка недбалість чи суб’єктивність можуть створити можливості для злочинців скористатися цим та привласнити майно», – наголосив представник SHB.

У попередженні, надісланому клієнтам кілька днів тому, BIDV та MB також вказали на основні сучасні шахрайські хитрощі.

По-перше, вони видають себе за вебсайти, фан-сторінки та акаунти в соціальних мережах великих підприємств з торгівлі золотом, використовуючи схожі доменні імена, інтерфейси та логотипи, щоб сплутати їх з офіційними сторінками.

По-друге, публікація неправдивої інформації про ціни на золото/срібло, акції, високі знижки, великі винагороди для залучення покупців та створення довіри.

По-третє, запрошення до онлайн-торгівлі золотом, обіцяння високих прибутків, виплата відсотків щодня або щотижня для вчинення незаконних дій.

По-четверте, надсилання повідомлень та електронних листів, що видають себе за бізнес-структури або керівників золото-срібних компаній, з метою оголошення про виграшні призи, збір даних клієнтів та людей для вчинення незаконних дій; використання витоку особистої інформації, видаючи себе за знайомих та співробітників золото-срібних компаній для зв'язку та шахрайства телефоном або через інші додатки соціальних мереж.

Раніше компанія Saigon Jewelry Company Limited (SJC) також попереджала клієнтів та партнерів про шахрайство та афери через вебсайт та фан-сторінку у Facebook, з метою скористатися репутацією та брендом компанії SJC.

«Наразі деякі люди скористалися назвою компанії SJC, створюючи фальшиві веб-сайти та сторінки фанатів у Facebook з метою обману клієнтів, збору персональних даних та здійснення транзакцій без законних підстав. Ці дії завдали моральної та економічної шкоди деяким клієнтам», – сказав представник SJC.

SJC попереджає клієнтів про ризик крадіжки їхньої особистої інформації, банківських рахунків чи іншої конфіденційної інформації та рекомендує клієнтам здійснювати транзакції лише через перевірені веб-сайти.

Раніше поліція міста Ханой попередила населення про хитрощі, пов'язані з шахрайством та привласненням майна, з боку підприємств, що торгують золотом та сріблом. За даними поліції, в умовах постійного зростання та коливань цін на золото та срібло попит на золото з боку населення різко зріс.

Користуючись психологією бажання безпечно зберігати активи та швидко отримувати прибуток, багато суб'єктів видають себе за підприємств, що торгують золотом та сріблом, щоб вчинити шахрайство та привласнити майно.

Ханойська поліція закликає людей бути обережними під час здійснення транзакцій. Купувати та продавати золото та срібло слід лише через офіційні, перевірені канали та уникати переказу грошей за незрозумілими інструкціями.

Уважно перевіряйте сторінки фанатів та вебсайти, надавайте пріоритет сторінкам із синьою галочкою, перевіряйте історію активності, відгуки користувачів та незвичайні ознаки, такі як нещодавні зміни назви сторінки, низький рівень взаємодії та непрофесійна лексика.

Перевірте інформацію про платіжний рахунок: попросіть продавця підтвердити оплату після отримання товару; завжди перевіряйте номер рахунку, ім'я одержувача та адресу компанії через офіційний веб-сайт, гарячу лінію авторитетних брендів або зверніться безпосередньо до магазину, якщо маєте сумніви.

Негайно повідомляйте про виявлення шахрайства: у разі виникнення ознак підозри або привласнення майна людям необхідно негайно звернутися до найближчої поліцейської дільниці для отримання своєчасної підтримки.

Джерело: https://baodautu.vn/loat-ngan-hang-canh-bao-nguoi-dan-ve-thu-doan-lua-dao-nguoi-mua-vang-d299280.html