Легалізація цифрових активів: які виклики вона створює для боротьби з шахрайством?

(NLĐO) - Легалізація криптоактивів створює як можливості для розвитку цифрових технологій, так і виклик у виявленні та попередженні схем фінансового шахрайства.

16 червня В'єтнамська асоціація блокчейну (VBA) та компанія 1Matrix організували в Хошиміні навчальний сеанс на тему «Правова база та виявлення шахрайства з криптовалютою» для понад 40 репортерів та журналістів з авторитетних вітчизняних та міжнародних прес-, телевізійних та медіа-організацій.

Пан Фан Дик Чунг, голова VBA та голова ради директорів 1Matrix, заявив, що правова база для криптоактивів представляє проривну можливість для в'єтнамського бізнесу. Відповідно, правова база цифрових технологій В'єтнаму швидко змінюється, створюючи сприятливі умови для технологічних компаній та інвесторів, і в першій половині червня 2025 року було опубліковано три важливі документи.

Зовсім недавно Національні збори офіційно ухвалили Закон про індустрію цифрових технологій (DITI), який набрав чинності з 1 січня 2026 року. Це перший правовий документ у В'єтнамі, який визначає криптоактиви, створюючи чітку основу для сприяння інноваціям, одночасно підвищуючи ефективність управління, нагляду та захисту інвесторів.

Президент VBA Нгуєн Дик Чунг поділився своїми думками на програмі.

«Швидке завершення формування правової бази є вирішальною передумовою для активного розвитку технології блокчейн, криптовалют та пов’язаних з ними послуг, що дозволить В’єтнаму залишити свій слід на світовій технологічній карті», – заявив пан Чунг.

За словами доктора До Ван Туата, директора з рішень та архітектури блокчейну в 1Matrix, блокчейн був обраний багатьма країнами як стратегічна інфраструктура та рішення для глобального зв'язку, такими як Китай з його мережею обслуговування BSN або Європа з її мережею EBSI, яка надає спільний доступ до інфраструктури та публічних даних для 29 країн (27 країн ЄС та 2 додаткових країн).

Поділившись своїми думками щодо блокчейн-мережі «Зроблено у В'єтнамі», пан Туат заявив, що для вирішення проблеми неможливого трикутника в блокчейні, включаючи безпеку, децентралізацію та масштабованість, 1Matrix поєднала багато передових технологічних платформ з усього світу , щоб оптимізувати існуючі переваги та мінімізувати недоліки мереж, що працюють незалежно.

«Простіше кажучи, в'єтнамська мережа блокчейну складається з кількох рівнів блокчейну, мостів між ланцюгами та різних бажаних механізмів консенсусу», – поділився пан Туат.

Поряд зі стрімким розвитком криптовалют та технології блокчейн виникають нові виклики в регулюванні через швидкий технологічний прогрес та відсутність глобальної правової бази для нових видів шахрайства.

Згідно з даними Центру скарг на інтернет-злочини ФБР (IC3), лише у 2024 році було зареєстровано 150 000 випадків шахрайства, пов'язаного з криптовалютою, із загальними збитками, що перевищили 9,3 мільярда доларів, що майже на 70% більше, ніж у попередньому році. В'єтнам входить до шістки країн з найбільшим обсягом шахрайських транзакцій у світі.

Пан Тран Хуєн Дінь, керівник програми відстеження шахрайства ChainTracer у VBA, заявив: «Багато сучасних моделей шахрайства організовані дуже професійно, з фальшивими веб-сайтами, складними копіями документів і навіть засновниками, які є імітаторами. Звичайним користувачам дуже важко відрізнити справжній контент від підробки без попереджень від авторитетних незалежних організацій та інформаційних рекомендацій від преси та ЗМІ».

За словами пана Діня, хоча шахрайство, пов'язане з криптовалютами, часто обговорюється, конкретні методи кожного випадку постійно змінюються, що ускладнює для людей відстеження інформації та отримання знань для запобігання цьому. До надійних інструментів належать TokenSniffer, Dextools, Revoke.cash тощо.

Хоча це може допомогти виявити ризики на ранній стадії, більшості людей ним нелегко користуватися. Навіть державні установи стикаються з багатьма труднощами в цьому процесі через затримки в законодавчому регулюванні.

Джерело: https://nld.com.vn/luat-hoa-tai-san-so-thach-thuc-gi-cho-chong-lua-dao-196250616175104785.htm