Темна сторона стрімко зростаючого «ринку» USDT.

tiền số - Ảnh 1. — Перевірте ціну продажу, ліміти транзакцій та надійність продавців, перш ніж купувати USDT на P2P-біржі - Фото: CONG TRUNG

За ордерами купівлі та продажу USDT (одним із найпопулярніших у світі стейблкоїнів, прив'язаним до долара США у співвідношенні 1:1), що виконуються за лічені хвилини, криється безліч ризиків, від підроблених документів до проблем, пов'язаних із шахрайством, та замороження банківських рахунків.

Криптовалютний «ринок» переживає бум.

Вранці 14 червня, коли я ввів запит на купівлю USDT на суму 10 мільйонів VND у розділі P2P (персона-персона, без посередника) великої криптовалютної біржі, на екрані одразу з'явилися сотні акаунтів з пропозиціями продажу.

«Бог фортуни 247», «Процвітання та удача», «Швидка транзакція 68»... з'являлися один за одним разом із ціною продажу, лімітом на одне замовлення, кількістю виконаних транзакцій та списком банків-одержувачів. Поточна ціна на момент запису становила приблизно 26 269 VND/USDT. Різниця між трейдерами зазвичай становила лише від кількох донгів до кількох десятків донгів.

Покупці вибирають «лічильник», вводять суму, здійснюють банківський переказ, а потім чекають, поки продавець виділить USDT на їхній гаманець. На перший погляд процес здається досить простим, але найнижча ціна не обов'язково є найбезпечнішим варіантом.

Ринок USDT переживає бум, оскільки у В'єтнамі, оскільки VND не має широкої підтримки в прямих торгових парах з Bitcoin, Ethereum та багатьма іншими цифровими активами, USDT став важливою посередницькою валютою. Щоб купити монети, інвесторам зазвичай доводиться обмінювати VND на USDT. Під час фіксації прибутку, скорочення збитків або виведення капіталу вони продають активи назад у USDT, а потім обмінюють USDT на VND через P2P-ринок.

Потік грошей безперервно циркулює в циклі VND - USDT - монета - USDT - VND, перетворюючи P2P-зони на валютні «ринки», які працюють майже цілодобово.

Прибуток від різниці в цінах

Різниця між ціною купівлі та продажу є одним із факторів, що приваблює трейдерів до участі на ринку. Наприклад, якщо трейдер купує USDT за 25 439 VND та продає його за 26 334 VND, він отримує прибуток від різниці 895 VND/USDT (приблизно 3,5%).

Маючи 100 мільйонів донгів, вони можуть купити майже 3 931 доларів США та заробити приблизно 103,5 мільйона донгів, продавши все, що призведе до валового прибутку понад 3,5 мільйона донгів після одного торгового циклу.

Якщо оборотність швидка, дохід значно зростає. Однак це лише теоретичний розрахунок, який не враховує коливання цін, час очікування виконання замовлень, банківські ліміти та потенційні суперечки, що виникають у результаті транзакцій.

Фрілансер з Хошиміна зізнався, що в періоди високої волатильності ринку на його телефон постійно надходили сповіщення про нові замовлення на суму від кількох мільйонів до сотень мільйонів донгів.

«Будь-хто, хто на це дивиться, подумає, що ви просто сидите склавши руки, користуєтеся телефоном і заробляєте гроші. Але насправді вирішення лише одного інциденту може зайняти дні, навіть місяці», – сказав цей бізнесмен.

Інтенсивність P2P-"ринку" полягає в тому, що транзакції відбуваються з шаленою швидкістю, але механізми безпеки біржі обмежені тим, що відображається на екрані ордерів.

Вам також може сподобатися

Кібератаки на криптовалюту досягли рекордного рівня: 83 інциденти у другому кварталі 2026 року, «зникло» 755 мільйонів доларів.У другому кварталі 2026 року було зафіксовано найбільшу кількість кібератак, спрямованих на сектор криптовалют, за всю історію спостережень – 83 інциденти, що призвели до крадіжки понад 755 мільйонів доларів. Хоча втрати не досягли рекордних рівнів, експерти попереджають, що вразливості безпеки та розвиток штучного інтелекту збільшують ризики для ринку цифрових активів.

Біткойн падає нижче $70 000 на тлі загострення напруженості в Перській затоці.Під час торгової сесії 7 квітня біткойн та інші криптовалюти одночасно знизилися через загальну волатильність світового фінансового ринку.

Криптовалюта – «рятівне коло» для ІрануЗа даними кореспондента В'єтнамського інформаційного агентства на Близькому Сході, на тлі ескалації регіональних конфліктів в Ірані спостерігається різке зростання потоків криптовалют, які одночасно використовуються як інструмент хеджування від посилення санкцій, ризиків кібератак та як засіб захисту активів від економічних криз.

Пан Мінь, інвестор з Хошиміна, поділився пам'ятним уроком. Побачивши рахунок з ціною приблизно на 30 VND/USDT дешевше за середню, пан Мінь негайно розмістив ордер на купівлю на 10 мільйонів VND.

Він заощадив менше 12 000 донгів, але натомість після переказу грошей йому довелося терпіти задушливі хвилини, лише щоб виявити, що продавець повністю мовчить.

«Якщо ви вплутуєтесь у суперечки або ваш капітал заблокований, і втратите можливість купити монети на дні, коли ціни хороші, втрати будуть значними», – підсумував Мінх.

Небезпека радше пов'язана зі суб'єктивними помилками. У інтерв'ю газеті Tuoi Tre пан К. Ан (район Бінь Тхань, Хошимін) розповів, що через поспішні дії він розмістив ордер на купівлю USDT за 3 мільйони VND, але під час виконання транзакції через банківський додаток помилково ввів 30 мільйонів VND.

Оскільки ордер на біржі був зафіксований лише на 3 мільйони, продавець, отримавши гроші, виплатив лише відповідну суму USDT. Решта 27 мільйонів VND стали предметом цивільного спору між двома особами.

«Я був шокований, коли подивився на баланс свого банківського рахунку. На платформі P2P на той час відображалися лише нікнейм, вікно чату та номер рахунку; не було абсолютно жодного номера телефону, за яким можна було б зателефонувати безпосередньо», – розповів Ан.

Після кількох днів спілкування продавець нарешті відповів і попросив його створити ще один ордер на купівлю USDT з відповідною вартістю.

Однак ціна USDT у новому замовленні була вищою за середню. Після завершення отримані ним активи коштували лише близько 25,5 мільйонів донгів, що на 1,5 мільйона донгів менше за перераховану суму.

Рахунок заблоковано через шахрайське переказ коштів.

Якщо переказ грошей невірній особі або зустріч із продавцем, який тисне на вас, щоб ви погодилися на нижчу ціну, призводить переважно до фінансових втрат, то тристороння транзакція може втягнути покупців і продавців USDT у шахрайство.

Поширена тактика полягає в тому, що хтось замовляє USDT на P2P-біржі, але не переказує гроші безпосередньо. Водночас ця особа просить жертву переказати гроші під приводом депозиту, інвестицій або оплати товарів... І ця жертва може стати жертвою шахрайства з грошовими переказами.

Пан Х., трейдер у Хошиміні, одного разу продав 3000 доларів США та отримав понад 78 мільйонів донгів. Через два дні його банківський рахунок було заморожено, щоб перевірити рух коштів, пов'язаних з високотехнологічною аферою.

«Я побачив, що гроші надійшли за правильною вартістю замовлення, тому я переказав USDT, не підозрюючи, що відправник був жертвою. USDT покинув гаманець, тоді як гроші на моєму банківському рахунку зберігаються», – сказав він.

В інтерв'ю газеті Tuổi Trẻ, пан Тран Сюань Тьєн, генеральний секретар Асоціації блокчейну міста Хошимін, заявив, що в'єтнамські донги та USDT, що походять з незаконної діяльності, можна розділити та розподілити через численні P2P-транзакції.

«Нові рахунки з низькими обсягами торгів, але з надмірно привабливими ставками, часто несуть значні ризики», – попередив пан Тьєн.

Мінімізуйте ризики під час торгівлі P2P.

За словами пана Тран Сюань Тяня, наразі не існує рішення, яке б забезпечувало абсолютний захист учасників P2P-транзакцій.

Вам також може сподобатися

Це рішення призвело до потрясінь на фондових ринках Індонезії та Південної Кореї.Попередження MSCI про зниження рейтингу Індонезії, водночас залишаючи Південну Корею в категорії країн, що розвиваються, змушує обидві країни запровадити нові зміни.

Вранці 3 червня біткойн різко впав, подолавши позначку в 70 000 доларів США.SKĐS - Біткойн (BTC) та криптовалютний ринок загалом щойно пережили найрізкіше падіння за майже шість місяців на тлі взаємних атак США та Ірану.

Ринок криптовалют втратив 80 мільярдів доларів.Глобальний ринок криптовалют втратив приблизно 80 мільярдів доларів ринкової капіталізації за останні 24 години після нових авіаударів США по Ірану на початку ночі 28 травня, що викликало занепокоєння щодо можливої нової ескалації конфлікту на Близькому Сході.

Щоб зменшити ризик, користувачам слід уникати транзакцій поза платформою, отримувати кошти лише з рахунків, що відповідають імені особи, що здійснює замовлення, та відмовлятися від запитів на перекази, здійснені іншими особами.

Інвесторам також слід уникати купівлі та продажу цифрових активів від імені інших осіб. Усі скріншоти, квитанції про перекази, коди замовлень, контент чату, адреси гаманців та коди транзакцій блокчейну слід зберігати для цілей перевірки у разі виникнення суперечок.

Зокрема, користувачам слід бути обережними з новими обліковими записами з невеликою історією транзакцій, але з надзвичайно хорошими цінами купівлі та продажу. Привабливого спреду може бути недостатньо, щоб компенсувати ризик, якщо грошовий потік або цифрові активи, що беруть участь у транзакції, порушують умови.

Правовий ландшафт для цифрових активів вступає в нову фазу.

З 1 січня 2026 року набуде чинності Закон про індустрію цифрових технологій , який вперше створить правову базу для цифрових активів у формі цифрових даних. Уряд також, згідно з Постановою 05/2025, з 2026 по 2030 рік пілотуватиме ринок криптовалют.

Відповідно, громадянам дозволено володіти, зберігати та торгувати цифровими активами через ліцензовані вітчизняні організації, але їм не дозволено використовувати біткойн або інші криптовалюти для оплати товарів та послуг замість в'єтнамських донгів. Інвестори також повинні верифікувати свої облікові записи.

В очікуванні повного розвитку та функціонування внутрішнього ринку багато в'єтнамських інвесторів все ще торгують на Binance, OKX, Bybit або MEXC, переважно через P2P. Цей метод зручний, але несе певні ризики.

КОНГ ТРУНГ - ДУК ТХІЄН

Джерело: https://tuoitre.vn/mat-trai-cua-cho-usdt-soi-dong-20260615081535522.htm