Зупинити 300 000 операцій з грошовими переказами з ознаками шахрайства

Про це повідомив пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів Державного банку, пресі на прес-конференції з нагоди Дня картки В'єтнаму 2025 року, організованій газетою Tien Phong вранці 26 вересня.

Пан Фам Ань Туан, директор департаменту платежів, виступив на заході - Фото: Автор

Попередження щодо припинення переказу 300 000 транзакцій на рахунки з ознаками шахрайства

Щодо рішень для запобігання кіберзлочинності, пан Фам Ань Туан зазначив, що нещодавно Державний банк встановив критерії для транзакцій, які мають ознаки шахрайства. Наприклад, власник рахунку, якому лише 18 років і який здійснює транзакції багато разів на день з мільярдами донгів, також повинен вважатися підозрілою транзакцією.

«З огляду на критерії для транзакцій, що мають ознаки ризику, ми вимагаємо від постачальників платіжних послуг переглядати та складати список карток і рахунків, що підозрюються у шахрайській діяльності, і надсилати їх до Державного банку».

Державний банк зібрав близько 600 000 рахунків, пов'язаних із вищезазначеними питаннями.

З цього списку Державний банк запровадив пілотну програму для банків. Результати, отримані станом на початок вересня, допомогли попередити майже 300 000 клієнтів про необхідність припинити операції на загальну суму близько 1 500 мільярдів донгів.

«Завдяки новому інструменту ми вважаємо, що під час переказу грошей, якщо є попередження про те, що транзакція має ознаки шахрайства або афери, клієнт сам вирішить, чи переказувати гроші, чи ні», – сказав директор Департаменту платежів.

За словами пана Туана, після того, як облікові записи, пов'язані з особами, які вчиняли шахрайство, були заблоковані, багато суб'єктів перейшли на організаційні облікові записи.

Щодо цього питання Державний банк також вносить зміни до відповідних нормативних актів для забезпечення безпеки, захисту та запобігання шахрайським діям.

Цифрові платежі є одним із стовпів, що сприяє просуванню національної цифрової трансформації.

Щодо безготівкових платіжних операцій за останні 5 років, пан Туан зазначив, що середні темпи зростання кількості транзакцій сягали понад 62% на рік. До кінця 2024 року частка дорослих з банківськими рахунками досягла 87%, що свідчить про швидку популяризацію банківських та фінансових послуг.

За перші 7 місяців цього року обсяг безготівкових платіжних операцій зріс на 44,4% за кількістю та на 25% за вартістю порівняно з аналогічним періодом минулого року. Зокрема, обсяг транзакцій через мобільні телефони зріс на 38,34% за кількістю та на 21,24% за вартістю; обсяг транзакцій через QR-коди зріс на 66,73% за кількістю та на 159,58% за вартістю.

У найближчому періоді банківська галузь продовжуватиме розглядати цифрові платежі як один із важливих стовпів, що сприяють просуванню національної цифрової трансформації.

Державний банк зосередиться на вдосконаленні правової бази та сприянні розвитку сучасних платіжних послуг, таких як внутрішні картки та електронні гаманці, для забезпечення комплексної, безпечної та ефективної платіжної екосистеми.

З огляду на потенціал розвитку мобільних методів оплати, сьогодні, 26 вересня, NAPAS розгорнула сервіс NAPAS Tap and Pay. Це сучасне платіжне рішення, яке дозволяє користувачам оцифровувати внутрішні картки NAPAS на смарт-пристроях, таких як годинники та телефони, під час здійснення платежів.

Пан Нгуєн Куанг Мінь, генеральний директор NAPAS, зазначив, що система оплати через Tap and Pay від NAPAS є важливим кроком на шляху цифровізації платежів у В'єтнамі; це швидке та зручне платіжне рішення, що відповідає сучасним споживчим тенденціям, особливо молоді та користувачам, які люблять технології.

Повернутися до теми

ЛЕ ТХАН

Джерело: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm