Влада зупинила 300 000 операцій з переказу грошей, які мали ознаки шахрайства.

Цю інформацію поділився пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів Державного банку В'єтнаму, з пресою на прес-конференції з нагоди Дня картки В'єтнаму 2025 року, організованій газетою Tien Phong вранці 26 вересня.

Пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів, виступає на заході - Фото: CTV

Попередження видано щодо 300 000 транзакцій: кошти зупинено для рахунків, що мають ознаки шахрайства.

Щодо рішень для запобігання кіберзлочинності, пан Фам Ань Туан зазначив, що в минулому Державний банк В'єтнаму встановлював критерії для транзакцій, які мають ознаки шахрайства. Наприклад, якщо власник рахунку, якому лише 18 років, здійснює кілька транзакцій протягом дня на мільярди донгів, це слід вважати підозрілою транзакцією.

«З огляду на критерії для транзакцій, що мають ознаки ризику, ми вимагаємо від постачальників платіжних послуг переглянути та скласти список карток і рахунків, підозрюваних у причетності до шахрайської діяльності, і надіслати його до Державного банку В'єтнаму».

Державний банк В'єтнаму зібрав близько 600 000 рахунків, пов'язаних із вищезазначеними питаннями.

На основі цього списку Державний банк В'єтнаму запровадив пілотну програму для банків. Станом на початок вересня результати допомогли попередити майже 300 000 клієнтів про необхідність припинити транзакції на загальну суму близько 1 500 мільярдів донгів.

«Завдяки цьому новому інструменту ми вважаємо, що під час переказу грошей, якщо є попередження про транзакцію, яка має ознаки шахрайства або афери, клієнти вирішуватимуть, чи переказувати гроші», – сказав директор Департаменту платежів.

За словами пана Туана, тепер, коли особисті акаунти, пов'язані з шахрайською діяльністю, заборонено, багато злочинців перейшли на акаунти, що належать організаціям.

Щодо цього питання Державний банк В'єтнаму також вносить зміни до відповідних нормативних актів для забезпечення безпеки та запобігання шахрайській діяльності.

Цифрові платежі є наріжним каменем, що сприяє прискоренню національної цифрової трансформації.

Щодо безготівкових платежів за останні п'ять років, пан Туан заявив, що середні темпи зростання кількості транзакцій сягнули понад 62% на рік. До кінця 2024 року відсоток дорослих з банківськими рахунками досяг 87%, що свідчить про швидку популяризацію банківських та фінансових послуг.

За перші сім місяців цього року обсяг безготівкових платіжних операцій зріс на 44,4% та на 25% у вартісній сумі порівняно з аналогічним періодом минулого року. Зокрема, обсяг транзакцій за допомогою мобільних телефонів зріс на 38,34% та на 21,24% у вартісній сумі; обсяг транзакцій за допомогою QR-кодів зріс на 66,73% та на 159,58% у вартісній сумі.

У найближчому періоді банківський сектор продовжуватиме розглядати цифрові платежі як один з ключових стовпів, що сприяють національній цифровій трансформації.

Державний банк В'єтнаму зосередиться на вдосконаленні правової бази та сприянні розвитку сучасних платіжних послуг, таких як внутрішні картки та електронні гаманці, для забезпечення комплексної, безпечної та ефективної платіжної екосистеми.

Визнаючи потенціал зростання мобільних методів оплати, NAPAS сьогодні, 26 вересня, запустила свою послугу NAPAS Tap and Pay. Це сучасне платіжне рішення, яке дозволяє користувачам оцифровувати свої внутрішні картки NAPAS на смарт-пристроях, таких як годинники та телефони, під час здійснення платежів.

Пан Нгуєн Куанг Мінь, генеральний директор NAPAS, заявив, що система NAPAS Tap and Pay є значним кроком у цифровізації платежів у В'єтнамі; це швидке та зручне платіжне рішення, яке відповідає сучасним споживчим тенденціям, особливо серед молоді та технічно підкованих користувачів.

Повертаючись до теми

ЛЕ ТХАН

Джерело: https://tuoitre.vn/ngung-300-000-giao-dich-chuyen-tien-co-dau-hieu-lua-dao-20250926124429615.htm