Банківський працівник привласнив 246 золотих злитків Вищої судової влади.

Слідче агентство рекомендувало притягнути до відповідальності підозрюваного Нгуєна Ван Ліня (1986 року народження, банківського казначея) за скоєння злочину розкрадання. Згідно з висновком розслідування, централізоване казначейство в головному офісі TPBank (HUB HO) зберігає активи, включаючи золото, готівку, цінні документи, важливе забезпечення тощо. Що стосується золота, то сховище для цілей управління поділено на три категорії.

Відповідно, TPBank приймає золото SJC та DOJI на зберігання за певну плату, включаючи зберігання золота з оригінальним серійним номером (після повернення золото буде повернуто в оригінальному стані) та зберігання без серійного номера (після повернення буде отримано назад всю наявну кількість).

Щодо операцій зі золотом, TPBank зберігає та використовує золото SJC для операцій купівлі-продажу з клієнтами. Щодо застави золота (як забезпечення): TPBank позичає гроші клієнтам, використовуючи золоті зливки SJC як забезпечення. Після отримання золота як забезпечення, воно опечатується відповідно до правил TPBank та зберігається у сховищі.

Золото для торгівлі та золото, що зберігається на зберіганні, інвентаризується керівництвом складу щодня та періодично 30 червня та 31 грудня кожного року.

Ілюстративне фото: Чі Хунг

Приблизно у 2017 році Нгуєн Ван Лінь був касиром та членом Правління казначейства в Центрі транзакцій головного офісу TPBank. Лінь помітив, що золото, закладене у сховищі, мало коливалося, клієнти, які закладали золото, мали чіткі дати розрахунків та погашення, записані в управлінській книзі, а підрахунок цього типу активів відбувався лише двічі на рік і оголошувався заздалегідь.

Тому Лінь задумав викрасти золото зі сховища (яке зберігалося в сейфі для купівлі, продажу та безпечного зберігання), а потім використовувати золото з сейфа як заставу для поповнення дефіциту, тим самим обманюючи щоденні перевірки інвентаризації.

Витончена крадіжка золота

На основі записів Лінь визначив, що клієнт на ім'я К. заставив 246 золотих злитків SJC, але транзакція була здійснена лише на папері, а золото постійно зберігалося у сховищі. Потім Лінь планував викрасти золото зі сховища для торгівлі золотом та замінити його золотом, яке пан К. заставив.

5 липня 2017 року, після завершення денної інвентаризації золота, скориставшись недбалістю інших членів команди управління складом, Лінь вийняв із сейфа 246 золотих злитків SJC, що містилося «золотом на продаж та зберігання», поклав їх у поліетиленовий пакет та помістив у металевий контейнер.

Вранці 6 липня 2017 року, під час відкриття сховища для поповнення готівкових резервів відділень, Лінь виніс металевий контейнер із 246 золотими злитками SJC та помістив його в зону буферного зберігання (зона поза головним сховищем, де доступ до зони буферного зберігання та з неї не регулюється та не контролюється).

Пізно вранці, скориставшись часом, коли працівники сховища поповнювали банкомат готівкою, Лінь увійшла до сховища та вкрала 246 золотих злитків SJC. Потім вона продала їх за понад 8,8 мільярда донгів. Підозрювана внесла всі ці гроші на свій рахунок у цінних паперах.

До кінця робочого дня 6 липня 2017 року, під час інвентаризації з Радою управління складами та казначейством, Лінь помістив мішок з 246 таелями золота, що належав пану К., у золотий сейф за схемою «купівля, продаж та безпечне зберігання», щоб замінити золоту книгу, яку забрав Лінь. Таким чином, протягом тривалого часу інші члени Ради управління складами не виявляли зниклих активів.

До 22 березня 2019 року пан К. погасив свій кредит та отримав від TPBank повну суму в 246 таелів золота. Щоб ще більше уникнути виявлення зниклого золота, Лінь зрізав печатку на золотому мішку, що належав компанії DOJI, який зберігався у сховищі, вийняв 246 таелів золота SJC, а потім помістив його у сейф банку для торгівлі золотом.

До 15 січня 2021 року в сховищі, яким керував Лінь, з'явився додатковий 561 золотий злиток SJC, який слугував заставою за банківським кредитом, взятим пані Х.

Зрозумівши, що безпечніше буде використати заставне золото пані Х. для компенсації 246 вкрадених нею золотих злитків SJC, Лінь витягла зі сховища металеву коробку, в якій було заставне золото пані Х., зламала замок, вилучила 246 золотих злитків SJC, упакувала, опечатала та помістила їх у золотий сейф під приводом «купівлі, продажу та безпечного зберігання». Решту золота зберігали в металевій коробці у «сховищі безпечного зберігання».

До 9 серпня 2023 року Лінь повернула до сховища 561 таель золота, закладеного пані Х. Після того, як пані Х. погасила борг, у сховищі не залишилося іншої відповідної кількості золота, щоб замінити 246 таелів золота, які були розкрадені. Не маючи змоги повернути золото, Лінь здалася владі.

Джерело: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html