Сприяння кількісному управлінню ризиками у фінансовій галузі

НДО - Кількісне управління ризиками відіграє особливо важливу роль у фінансовій та страховій галузі, щоб мінімізувати всі види ризиків, включаючи кредитний ризик, ринковий ризик, ризик ліквідності та операційний ризик, а також забезпечити раннє попередження про вплив можливих майбутніх кризових ситуацій.

2 листопада в Національному економічному університеті Технологічний факультет у співпраці з факультетом економічної математики організував науковий семінар на тему «Кількісне управління ризиками в еру Web 4.0: інновації та застосування».

У програмі взяли участь понад 60 експертів та дослідників у галузі управління ризиками з державних управлінських органів, комерційних банків, страхових компаній та університетів, а також студенти та стажери, які навчаються за спеціальністю «Актуарна наука та управління ризиками» на факультеті економічної математики.

У своїй вступній промові доцент, доктор Буй Хью Нхьонг, віце-президент Національного економічного університету, наголосив: «Кількісне управління ризиками – це важлива галузь, яка активно розвивається у В’єтнамі. Школа прагне створити найкращі умови для розвитку дослідницького та практичного потенціалу студентів у цій галузі, щоб задовольнити зростаючі потреби суспільства та цифрової економіки».

Кількісне управління ризиками – це швидкозростаюча галузь, яка використовує математичні методи та кількісні моделі для виявлення, оцінки та аналізу ризиків. Це важливий інструмент для організацій, щоб запобігти потенційним негативним наслідкам та мінімізувати їх. Коли організації впроваджують ефективне управління ризиками, вони не лише захищають прибутки, але й підтримують стабільність, тим самим підвищуючи свою конкурентоспроможність на ринку.

Сцена семінару.

У контексті зростаючого розвитку великих даних, методи кількісного управління ризиками також постійно вдосконалюються з підвищенням точності та ефективності. Ці досягнення допомагають підприємствам та фінансовим установам покращити свою здатність прогнозувати та реагувати на складні коливання ринку, тим самим підвищуючи стійкість у кризових ситуаціях.

Кількісне управління ризиками має широкий спектр застосування в багатьох галузях, особливо у фінансах та страхуванні. Такі організації, як банки, страхові компанії та інвестиційні фонди, повинні використовувати кількісні методи для управління різними видами ризиків, включаючи кредитний ризик, ринковий ризик, ризик ліквідності та операційний ризик.

Ці методи також допомагають організаціям оцінити свою стійкість у кризових ситуаціях, гарантуючи, що вони можуть відповідати суворим нормативним стандартам та захищати активи від неочікуваних коливань.

Представляючи огляд системи управління ризиками у в'єтнамських комерційних банках, пані Нгуєн Тхі Тхуй Лінь, старший експерт з юридичних питань та управління ризиками акціонерного комерційного банку Lien Viet Post , зазначила, що побудова та розвиток систем управління ризиками допомагає в'єтнамським банкам дедалі більше вдосконалюватися, зміцнюючи довіру клієнтів та управлінських органів.

Пані Нгуєн Тхі Туй Лінь розповіла про сучасні тенденції управління ризиками з інтеграцією багатьох технологій, таких як штучний інтелект, а також культурних і соціальних факторів.

Пані Лінь також розповіла про спрямованість застосування штучного інтелекту (ШІ) до систем оцінки ризиків, побудову сталої культури управління ризиками, а також інтеграцію екологічних, соціальних та управлінських факторів для створення позитивного та надійного іміджу банку.

Розповідаючи про процес застосування кількісних моделей ризиків у комерційних банках В'єтнаму, пан Вуонг Мінь Зянг, керівник відділу моделей та інструментів управління ризиками Vietcombank , наголосив, що з 2014 року Державний банк зобов'язав банки застосовувати міжнародні стандарти безпеки капіталу Basel II, і багато організацій завершили розробку моделей управління ризиками Basel II, A-IRB. Це не лише забезпечує безпеку діяльності банків, але й підвищує конкурентоспроможність на міжнародному ринку.

Семінар «Кількісне управління ризиками в еру 4.0: інновації та застосування» було проведено для консультацій з експертами, а також для студентів та аспірантів, які отримали можливість дізнатися більше про навчання в цій галузі.

Зокрема, семінар є цінною можливістю для студентів Технологічного університету загалом та студентів спеціальностей «Економічна математика», «Оцінка страхування та управління ризиками (актуарій)» факультету економічної математики зокрема отримати глибший доступ до галузі кількісного управління ризиками, галузі, яка вимагає математичних навичок, здібностей до аналізу даних та глибоких фінансово-економічних знань.

Водночас, це також можливість допомогти галузі кількісного управління ризиками отримати відповідну оцінку, ставши важливою частиною допомоги підприємствам та організаціям у сталому розвитку в цифрову епоху.

Джерело: https://nhandan.vn/thuc-day-quan-tri-rui-ro-dinh-luong-trong-nganh-tai-chinh-post842747.html