Справа про азартні ігри на 1 мільярд донгів «оминає» кредитні установи: що каже Державний банк?

Пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів Державного банку, поділився своїми думками щодо справи про розкриття мережі азартних ігор та відмивання грошей вартістю 1 000 мільярдів донгів.

2 червня вдень на прес-конференції, присвяченій оголошенню програми «День безготівкових операцій 2025», директор платіжного департаменту Державного банку оцінив, що злочини, пов’язані з азартними іграми та відмиванням грошей на суму 1 млрд донгів, оминули кредитні установи через «неякісні лазівки в системі безпеки».

Зокрема, фігуранти в мережі азартних ігор та відмивання грошей використовували штучний інтелект (ШІ) для створення підроблених біометричних відео , щоб обійти систему біометричної автентифікації банку. Це перший випадок, коли такий метод був зафіксований у В'єтнамі.

Пан Фам Ань Туан, директор Департаменту платежів – Державний банк. (Фото: Дай В'єт)

Пан Фам Ань Туан визнав, що наразі склалася ситуація, коли деякі додатки постачальників платіжних послуг не досягли найвищих стандартів безпеки та не відповідають міжнародним стандартам eKYC (Electronic Know Your Customer – рішення для електронної ідентифікації та автентифікації клієнтів).

За словами пана Туана, через низький рівень безпеки злочинці використовували штучний інтелект для обходу постачальників платіжних послуг. Державний банк отримав конкретну інформацію від постачальників та виправив цю «лазівку». Однак інформація організацій не оприлюднюється.

«У майбутньому, якщо Державний банк перегляне постачальників платіжних послуг, і ці організації не відповідатимуть стандартним умовам, вони повинні припинити надавати послуги онлайн, щоб уникнути їхньої експлуатації злочинцями», – сказав пан Туан.

За словами пана Туана, циркуляр 50/2024/TT-NHNN Державного банку містить дорожню карту для постачальників платіжних послуг щодо забезпечення міжнародної сертифікації. Наприклад, за стандартом eKYC, якщо система постачальника відповідає міжнародним стандартам, вона зможе запобігти застосуванню штучного інтелекту та Deepface (цифрово керовані синтетичні носії для заміни портрета однієї людини портретом іншої).

Пан Туан поділився тим, що технологічні злочини зростають, а цифрове шахрайство стає дедалі більш непередбачуваним. Тому організаціям-постачальникам також необхідно інвестувати та зміцнювати технічні системи для боротьби зі злочинними організаціями, які використовують нові технології для скоєння шахрайства.

«Якщо ми використовуватимемо штучний інтелект для добрих цілей, злочинці також зможуть використовувати його для своїх шахрайських цілей. Тому це буде нескінченна війна. Постачальникам платіжних послуг необхідно приділяти пильну увагу цій галузі», – сказав пан Туан.

Нещодавно поліція провінції Тай Бінь заявила, що цей підрозділ вирішив порушити кримінальну справу, притягнувши до відповідальності 14 обвинувачених за азартні ігри та 7 обвинувачених за відмивання грошей.

Завдяки професійній роботі поліція провінції Тай Бінь виявила, що KUBET – це веб-сайт із сервером, розташованим за кордоном, на сайті є багато ігор на гроші та азартних ігор, таких як: лотерея, ставки на футбол, ставки на більше ніж...

Поліцейське агентство встановило, що на сайті KUBET, де зареєстровано понад 1 мільйон облікових записів учасників, сума грошей, яку гравці внесли на ігрові рахунки з січня 2025 року по квітень 2025 року, становила понад 1000 мільярдів донгів.

Слідче агентство виявило надзвичайно важливу деталь, а саме те, що суб'єкти використовували штучний інтелект для створення підроблених біометричних відео, обходячи систему біометричної автентифікації банку. Це перший випадок, коли такий метод був зафіксований у В'єтнамі. Це свідчить про витонченість та складність діяльності з відмивання грошей в цифрову епоху.

ДАЇ В'ЄТ

Джерело: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html