سابق بینک ڈائریکٹر 6 کریڈٹ فنڈز میں 1,350 بلین VND ڈیفالٹ میں کیسے ملوث ہے؟

ڈونگ نائی کی صوبائی عوامی عدالت نے دو مدعا علیہان جو اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) ڈونگ نائی برانچ کے سابق رہنما ہیں، پر مقدمہ چلانے کے لیے دو پہلی بار ٹرائلز (25 اکتوبر اور 8 نومبر) شروع کیے ہیں، جن میں شامل ہیں: ٹران کووک توان (62 سال، سابق ڈائریکٹر) اور وو کھاک ہین (55 سال، سابق ڈپٹی ڈائریکٹر، ڈی ایس بی، سپر کرنٹ ڈائریکٹر، ڈی سی وی)۔ نئی شاخ)۔

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — 25 اکتوبر کو مقدمے کی سماعت کے دوران مدعا علیہ Tran Quoc Tuan

تاہم، دونوں بار مقدمے کی سماعت ملتوی کرنی پڑی: پہلی بار کیونکہ مدعا علیہ ہین غیر حاضر تھا (فالج کا حملہ ہوا اور اسے ہسپتال لے جایا گیا)، دوسری بار کیونکہ ڈونگ نائی پراونشل پیپلز پروکیورسی کے پراسیکیوٹر کو اچانک کاروباری دورے پر جانا پڑا اور وہ مقدمے میں شریک نہیں ہو سکا۔

دو مدعا علیہان Tuan اور Hien پر "ذمہ داری کی کمی جس کے نتیجے میں سنگین نتائج برآمد ہوئے" کے لیے مقدمہ چلایا گیا، جس سے 6 لوگوں کے کریڈٹ فنڈز (TDND) بشمول Tan Tien، Quang Tien، Thai Binh ، Dau Giay، Thanh Binh اور Gia Kiem کو دیوالیہ ہونے کی اجازت دی گئی، ادائیگی کرنے کی صلاحیت سے محروم ہو گئے، جس کی وجہ سے 1،30 ارب روپے سے زائد کا نقصان ہوا۔ 2017)۔ خاص طور پر، مدعا علیہ Tuan کے کردار کو "زیادہ واضح طور پر" دکھایا گیا تھا۔

معائنہ کے نتیجے میں ترمیم کرنا

فرد جرم کے مطابق مدعا علیہ توان معائنہ اور نگرانی کے کام میں کوتاہی برتتے تھے، اور معائنے کے نتائج میں بھی مداخلت کرتے تھے، اسٹیٹ بینک کی ہدایت کے مطابق معائنہ نہیں کیا، شرائط پوری نہ ہونے پر تھانہ بن پیپلز کریڈٹ فنڈ کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین کو منتخب کرنے کے منصوبے کی منظوری دی تھی۔ 1,350 بلین VND۔

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — یہ عمارت، جو پہلے ٹین ٹین پیپلز کریڈٹ فنڈ کا صدر دفتر تھی، کئی سالوں سے لاوارث ہے۔

خاص طور پر، Thanh Binh People's Credit Fund میں، 2017 میں، معائنہ کے ذریعے، اسٹیٹ بینک آف ویتنام کی ڈونگ نائی برانچ کی انسپکشن ٹیم نے پایا کہ کتابوں پر بیلنس 193 بلین VND تھا، لیکن حقیقت میں، اس سے نمٹنے کے لیے صرف تقریباً 50 بلین VND ہی کریڈٹ فنڈز میں جمع کیے گئے تھے۔ ایک ہی وقت میں، 98 کریڈٹ فائلوں میں جعلی فائلوں کے نشانات پائے گئے۔ اس لیے، معائنہ کرنے والی ٹیم نے تصدیق اور جانچ کے لیے مزید وقت مانگا، لیکن مدعا علیہ توان نے اتفاق نہیں کیا۔

اس کے علاوہ، معائنہ کرنے والی ٹیم نے یہ بھی طے کیا کہ تھانہ بن پیپلز کریڈٹ فنڈ نے بہت سی انتظامی خلاف ورزیاں کی ہیں، تاہم، مدعا علیہ توان نے تمام سنگین خلاف ورزیوں کو نظر انداز کیا، صرف 3 خلاف ورزیوں پر 23 ملین VND کی کل رقم کے ساتھ جرمانے کی اجازت دی۔ اس کے بعد، مدعا علیہ Tuan نے بھی معائنہ کے نتیجے پر نظر ثانی کی.

"اگرچہ یہ نتیجہ اخذ کرتے ہوئے کہ Thanh Binh People's Credit Fund" دیوالیہ ہونے کے خطرے میں تھا، Tuan نے خلاف ورزیوں کو سنبھالنے کے لیے خصوصی کنٹرول کا اطلاق کیے بغیر صرف "باقاعدہ نگرانی میں اضافہ" کی شکل کا اطلاق کیا اور مندرجہ بالا غلطیوں کو نظر انداز کیا، جس کے نتیجے میں Thanh Binh People's Credit Fund نومبر 2017 میں دیوالیہ ہو گیا، جس سے 25 ارب ڈالر سے زیادہ کا نقصان ہوا۔ فرد جرم

ٹین ٹین پیپلز کریڈٹ فنڈ کے لیے مسلسل کور اپ

6 دیوالیہ پیپلز کریڈٹ فنڈز میں سے، Tan Tien People's Credit Fund نے تقریباً 810 بلین VND کی کل رقم کے ساتھ سب سے زیادہ نقصان پہنچایا۔ فرد جرم کے مطابق، 2014 سے 2017 تک، مدعا علیہ Tuan نے Tan Tien People's Credit Fund کا معائنہ کرنے کے فیصلے پر دستخط نہ کرنے کی بہت سی وجوہات تلاش کیں۔ یہاں تک کہ 2016 کی رپورٹ میں بھی ٹین ٹائین پیپلز کریڈٹ فنڈ میں عدم تحفظ کی علامات کی نشاندہی کی گئی، 2017 کے اوائل میں اسٹیٹ بینک نے ٹین ٹین پیپلز کریڈٹ فنڈ کے معائنے کی ہدایت کی، لیکن مدعا علیہ توان نے پھر بھی معائنہ کے فیصلے پر دستخط نہیں کیے بلکہ صرف اپنے ماتحتوں سے کہا کہ وہ "صورتحال کا جائزہ لیں"۔

مطلع ہونے اور یہ جاننے کے بعد کہ Tan Tien People's Credit Fund میں کچھ سنگین خلاف ورزیاں ہوئی ہیں جیسے کہ "محدود انتظام اور آپریشن کی صلاحیت؛ سخت کنٹرول کا فقدان؛ غلط مضامین کو قرض دینے سے بچنے کے لیے کوئی خاص اقدامات نہیں، غلط مقاصد، جعلی کریڈٹ ریکارڈ بنانا، دوسروں کی جانب سے قرض لینا، دوسروں کی جانب سے قرض لینا..."، مدعا علیہ نے Tien Credit کے بجائے پیپل کے فنڈ کو براہ راست نہیں بتایا۔ مدعا علیہ Tuan نے 28 جولائی 2017 کو دستاویز نمبر 06/ĐNA6.m (مہر شدہ خفیہ) پر دستخط کیے جس میں خلاف ورزیوں کو درست کرنے اور ان پر قابو پانے کے لیے Tan Tien People's Credit Fund کی درخواست کی گئی۔

"حقیقت یہ ہے کہ Tran Quoc Tuan نے 2014 - 2017 میں Tan Tien People's Credit Fund کے معائنے کے فیصلے پر دستخط نہیں کیے جس کا نتیجہ یہ نکلا کہ 23 نومبر 2017 کو Tan Tien People's Credit Fund ادا کرنے کی صلاحیت کھو بیٹھا اور دیوالیہ ہو گیا، جس سے ریاست کو 809.8 بلین VND کا نقصان ہوا۔"

2014 سے 2017 تک، مدعا علیہ توان نے Quang Tien People's Credit Fund کا معائنہ نہیں کیا، جس سے فنڈ کے ڈائریکٹر کو رقم نکالنے اور غبن کرنے کی اجازت دی گئی، جس سے تقریباً 131 بلین VND کا نقصان ہوا۔

لوگوں کے کریڈٹ فنڈز 1,350 بلین VND سے زیادہ کیسے مناسب تھے؟

اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے سابق ڈائریکٹر اور سابق ڈپٹی ڈائریکٹر ڈونگ نائی برانچ کے ڈھیلے معائنے اور نگرانی کے کام کی وجہ سے، 6 پیپلز کریڈٹ فنڈز کے پاس مناسب لوگوں کے ڈپازٹس کے لیے "شرائط" درج ذیل چالوں کے ذریعے تھیں: زیادہ شرح سود کے ساتھ ڈپازٹس کو متحرک کرنا اور ضوابط کی خلاف ورزی کرتے ہوئے معاہدے سے باہر کریڈٹ سود کی ادائیگی؛ ریکارڈز کو قانونی شکل دینے کے لیے جعلی کریڈٹ ریکارڈ بنانا، غلط متواتر کنٹرول رپورٹس بنانا؛ صارفین کے ذخائر سے زیادہ تر سرمائے کو متحرک رکھنے کے لیے 2 اکاؤنٹنگ سسٹم بنانا، قرض کے ریکارڈ کو غلط بنانا، قرض کی حد میں اضافہ، جعلی تنخواہوں کی ادائیگی، پیپلز کریڈٹ فنڈز سے صارفین کے سیونگ ڈپازٹس سے متحرک رقم نکالنے کے ریکارڈ کو قانونی بنانا، صارفین کے سیونگ ڈپازٹس سے متحرک رقم کو کمرشل بینکوں میں اپنے ذاتی مقاصد کے لیے استعمال کرنے سے گریز کرنا۔ حکام کی طرف سے پتہ چلا، مختص کرنا اور اسے ذاتی مقاصد کے لیے استعمال کرنا۔

مذکورہ پیپلز کریڈٹ فنڈز کے رہنماؤں کے خلاف بھی 2019 سے مقدمہ چلایا گیا، گرفتار کیا گیا اور ان کے خلاف مقدمہ چلایا گیا۔ خاص طور پر وان وان نگہیا (48 سال کی عمر) 3 پیپلز کریڈٹ فنڈز کے مالک ہیں جن میں شامل ہیں: Tan Tien، Thanh Binh اور Dau Giay۔ 2011 سے 2016 تک، اسٹیٹ بینک آف ویتنام، ڈونگ نائی برانچ کی اجازت سے، وان وان اینگھیا نے ٹین ٹائین پیپلز کریڈٹ فنڈ قائم کیا، پھر Thanh Binh اور Dau Giay People's Credit Funds کو واپس خریدا۔ Nghia نے ان 3 پیپلز کریڈٹ فنڈز میں 1,100 بلین VND سے زیادہ کا نقصان کیا اور اس کا نقصان کیا۔ نومبر 2019 میں، ڈونگ نائی کی صوبائی عوامی عدالت نے Nghia کو مناسب جائیداد میں اعتماد کے غلط استعمال کے الزام میں 19 سال قید کی سزا سنائی، اور Nghia کو متاثرین کو مجموعی طور پر 1,100 بلین VND سے زیادہ کا معاوضہ ادا کرنے پر مجبور کیا۔

ستمبر 2019 میں، ڈونگ نائی صوبے کی عوامی عدالت نے Nguyen Tien Lam (46 سال کی عمر، Bien Hoa شہر میں رہنے والے، Quang Tien People's Credit Fund کے ڈائریکٹر) کو مناسب املاک کے لیے ٹرسٹ کا غلط استعمال کرنے کے جرم میں 15 سال قید کی سزا سنائی، لام کو 126 بلین VND روپے سے زیادہ کی غلط رقم کی تلافی کرنے پر مجبور کیا۔

جولائی 2023 میں، ڈونگ نائی کی صوبائی عوامی عدالت نے 6 مدعا علیہان کو Gia Kiem People's Credit Fund میں مناسب جائیداد پر اعتماد کا غلط استعمال کرنے پر 10-13 سال قید کی سزا سنائی، 6 مدعا علیہان کو 22.8 بلین VND سے زیادہ کی کل رقم کی تلافی کرنے پر مجبور کیا۔

تھائی بن پیپلز کریڈٹ فنڈ کے حوالے سے فرد جرم میں کہا گیا کہ اس سے 53 ارب VND کا نقصان ہوا۔ فرد جرم میں کہا گیا ہے: "تھائی بن پیپلز کریڈٹ فنڈ میں خلاف ورزیاں کریڈٹ کی خلاف ورزیوں کے سلسلے کا آغاز تھیں، جو ڈونگ نائی میں 5 پیپلز کریڈٹ فنڈز کی طرف سے بعد میں ہونے والی خلاف ورزیوں کی ایک بنیاد تھی۔" تاہم، 2017 میں، اسٹیٹ بینک آف ویتنام نے کہا کہ تھائی بن پیپلز کریڈٹ فنڈ کے ڈائریکٹر وو کونگ لائم فرار ہو گئے تھے۔ فروری 2018 میں، ڈونگ نائی صوبے کی پولیس کی انویسٹی گیشن سیکیورٹی ایجنسی نے لیم کے لیے مطلوب نوٹس جاری کیا۔

اسٹیٹ بینک آف ویتنام ڈونگ نائی برانچ کے سابق ڈائریکٹر کے خلاف الزامات کی تبدیلی

فرد جرم کے مطابق، 4 ستمبر 2020 کو، ڈونگ نائی صوبے کی تفتیشی پولیس ایجنسی نے ٹران کووک توان کے خلاف "سرکاری فرائض کی انجام دہی کے دوران عہدے اور طاقت کا غلط استعمال" کے جرم میں مقدمہ چلایا، جیسا کہ شق 3، 2015 پینل کوڈ کے آرٹیکل 365 اور 2015 میں ترمیم شدہ ضابطہ 2017 میں بیان کیا گیا ہے۔

22 مئی 2023 کو، ڈونگ نائی صوبے کی پولیس کی تفتیشی پولیس ایجنسی نے ٹران کوک توان کے خلاف مقدمہ چلانے کے فیصلے کو "سرکاری فرائض کی انجام دہی کے دوران عہدے اور طاقت کے غلط استعمال" کے جرم سے "ذمہ داری کی کمی جس سے سنگین نتائج برآمد ہوں" کے جرم میں تبدیل کرنے کا فیصلہ جاری کیا۔ 2009.

ماخذ لنک