سپریم پیپلز پروکیوری نے ابھی ابھی ملزم لا کوانگ بنہ (پیدائش 1979 میں، ECPAY کمپنی کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین) اور 35 دیگر کے خلاف "بینکنگ سرگرمیوں اور بینکنگ سرگرمیوں سے متعلق دیگر سرگرمیوں کے ضوابط کی خلاف ورزی"، "شہری لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینا"، "ریبری بیری" کے جرائم کے لیے فرد جرم مکمل کی ہے۔

الزام کے مطابق، ECPAY کمپنی کے 1,000 بلین VND قرض کی ادائیگی کے لیے رقم رکھنے کے لیے، مسٹر ڈاؤ ہوانگ تھانگ (پیدائش 1974 میں، ایک بینک کے سابق برانچ ڈائریکٹر) کی رضامندی اور Pham Nhu Ha (1974 میں پیدا ہوئے، ایک بینک کے سابق ڈپٹی برانچ ڈائریکٹر) Nguyen Thiobanh (Nguyen Thiobanh) افسر کی رہنمائی سے۔ آفیسر)، مئی 2021 سے فروری 2023 تک، مسٹر لا کوانگ بِن نے 68 کمپنیوں کا استعمال کرتے ہوئے قرض کی جعلی دستاویزات اور تقسیم کاری کی، جس سے بینک کو 948 بلین VND سے زیادہ کا نقصان ہوا۔

لا کوانگ بی این ایچ کاپی 6794 1728963235.jpg
مسٹر لا کوانگ بن۔ تصویر: ECPAY

مزید برآں، مسٹر لا کوانگ بِن کو بلند شرح سود پر قرض دینے، غیر قانونی منافع حاصل کرنے اور ذاتی مقاصد کے لیے استعمال کرنے کے لیے، مدعا علیہ ہا اور نگوک نے مدعا علیہ نگوین ہوائی انہ (1981 میں پیدا ہونے والے، ٹن ویت سرمایہ کاری اور بزنس جوائنٹ اسٹاک کمپنی کے جنرل ڈائریکٹر) کے ساتھ ملی بھگت سے 2 قرضوں کی تقسیم کرنے والی کمپنیوں کو استعمال کیا۔ بینک کو 137 بلین VND سے زیادہ کا نقصان۔ بینک کو کھوئی گئی رقم کی کل رقم 1,086 بلین VND سے زیادہ ہے۔

بینکنگ کے ضوابط کی خلاف ورزی کے علاوہ، مقدمے میں مدعا علیہان نے سول لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینے اور رشوت دینے اور وصول کرنے کی کارروائیاں بھی کیں۔

مسٹر لا کوانگ بِن نے مدعا علیہان فام نو ہا، نگوین تھانہ نہان، اور ووونگ تھی بیچ نگوک کے ساتھ بات چیت اور اتفاق کرنے کا تہیہ کیا، پھر اپنی بہن لا تھی فونگ لین اور اس کے ماتحتوں کو ہدایت کی کہ وہ جعلی دستاویزات بنائیں تاکہ بینک کریڈٹ درخواستوں کو قانونی شکل دے سکے اور Binh کمپنیوں کے قانون کی خلاف ورزی کرتے ہوئے قرضوں کی تقسیم کر سکے۔

فرد جرم میں اس بات کا تعین کیا گیا کہ 64 کمپنیوں کا کل بقایا قرض 2,189 بلین VND سے زیادہ تھا (اصل قرض 2,068 بلین VND سے زیادہ تھا، سودی قرض 121 بلین VND سے زیادہ تھا)۔

ان میں سے 23 کمپنیوں کے پاس اثاثے محفوظ ہیں، 41 کمپنیوں کے پاس اثاثے محفوظ نہیں ہیں۔ کل بقایا قرض اور ضمانت کی کل قیمت کا موازنہ کریں جس کا اندازہ لگایا گیا ہے، بینک کو 948 بلین VND سے زیادہ کا نقصان ہوا۔

اس کے علاوہ، بن نے اپنی بہن کے ساتھ بات چیت کی اور اس مسئلے کو حل کرنے کے لیے مسٹر ڈاؤ ہوانگ تھانگ کو 200,000 EIN حصص (2 بلین VND کے برابر) رشوت دینے پر اتفاق کیا تاکہ La Quang Binh کی Thinh Phat کمپنی کو خراب قرض میں منتقل نہ کیا جائے اور اسے بینک میں جاری کیا جائے۔

اس معاملے میں، لا کوانگ بن کی بہن پر الزام لگایا گیا تھا کہ اس نے اپنے بھائی کی نگرانی اور ملازمین کو بنہ کی ہدایت کے تحت کام انجام دینے میں مدد کی، جیسے کہ کمپنی خریدنا اور بنہ کی کمپنی کے لیے قانونی نمائندہ تلاش کرنا، بینکنگ سرگرمیوں کے قانون کے برخلاف۔

51 کمپنیوں کا کل واجب الادا قرضہ 1,934 بلین VND سے زیادہ ہے، جن میں سے 20 کمپنیوں کے اثاثے محفوظ ہیں، 31 کمپنیوں کے پاس اثاثے محفوظ نہیں ہیں۔ کل بقایا قرض اور ضمانتی اثاثوں کی کل قیمت کا موازنہ کریں جس کا اندازہ لگایا گیا ہے، بینک کو 945 بلین VND سے زیادہ کا نقصان ہوا ہے۔