سپریم پیپلز پروکیوری نے ابھی ابھی مدعا علیہ لا کوانگ بنہ (پیدائش 1979، ECPAY کمپنی کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین) اور 35 دیگر کے خلاف "بینکنگ سرگرمیوں اور بینکنگ سرگرمیوں سے متعلق دیگر سرگرمیوں کے ضوابط کی خلاف ورزی"، "زیادہ سود کی شرح پر قرضہ دینا"، "شہری لین دین کی ادائیگی" کے جرم میں فرد جرم مکمل کر لی ہے۔

الزام کے مطابق، ECPAY کمپنی کے VND 1,000 بلین قرض کی ادائیگی کے لیے رقم رکھنے کے لیے، مسٹر ڈاؤ ہونگ تھانگ (پیدائش 1974 میں، ایک بینک کے سابق برانچ ڈائریکٹر) کی رضامندی اور Pham Nhu Ha (پیدائش 1974 میں، ایک بینک کے سابق ڈپٹی برانچ ڈائریکٹر) Nguyen Thiobanh (Nguyen Thiobanh) افسر کی رہنمائی سے۔ آفیسر)، مئی 2021 سے فروری 2023 تک، مسٹر لا کوانگ بن نے 68 کمپنیوں کو جعلی قرض کی دستاویزات بنانے اور تقسیم کرنے کے لیے استعمال کیا، جس سے بینک کو VND 948 بلین سے زیادہ کا نقصان ہوا۔

لا کوانگ بی این ایچ کاپی 6794 1728963235.jpg
مسٹر لا کوانگ بن۔ تصویر: ECPAY

مزید برآں، مسٹر لا کوانگ بنہ کو بلند شرح سود پر قرض دینے، غیر قانونی منافع حاصل کرنے اور ذاتی مقاصد کے لیے استعمال کرنے کے لیے، مدعا علیہان ہا اور نگوک نے مدعا علیہ نگوین ہوائی انہ (1981 میں پیدا ہونے والے، ٹن ویت سرمایہ کاری اور بزنس جوائنٹ اسٹاک کمپنی کے جنرل ڈائریکٹر) کے ساتھ ملی بھگت کر کے 2 کمپنیوں کو ہوسٹس کے قرضے بنانے کے لیے استعمال کیا۔ 137 بلین VND سے زیادہ کے بینک کو۔ بینک کو کھوئی گئی رقم کی کل رقم 1,086 بلین VND سے زیادہ ہے۔

بینکنگ کے ضوابط کی خلاف ورزی کے علاوہ، مقدمے میں مدعا علیہان نے سول لین دین میں سود خوری اور رشوت ستانی اور رشوت قبول کرنے کا ارتکاب کیا۔

مسٹر لا کوانگ بِن نے مدعا علیہان فام نہو ہا، نگوین تھانہ ہان اور ووونگ تھی بیچ نگوک کے ساتھ بات چیت اور اتفاق کرنے کا تہیہ کیا، پھر اپنی بہن لا تھی فوونگ لین اور اپنے اختیار کے تحت ملازمین کو ہدایت کی کہ وہ جعلی دستاویزات بنائیں تاکہ بینک کریڈٹ ایپلی کیشنز کو قانونی شکل دے سکے اور Binh کمپنیوں کے قانون کی خلاف ورزی کرتے ہوئے قرضے تقسیم کر سکے۔

فرد جرم میں اس بات کا تعین کیا گیا کہ 64 کمپنیوں کا کل واجب الادا قرض VND 2,189 بلین سے زیادہ تھا (اصل قرض 2,068 بلین VND سے زیادہ تھا، سود کا قرض VND 121 بلین سے زیادہ تھا)۔

ان میں سے 23 کمپنیوں کے پاس اثاثے محفوظ ہیں، 41 کمپنیوں کے پاس اثاثے محفوظ نہیں ہیں۔ کل بقایا قرض اور تخمینہ شدہ ضمانت کی کل قیمت کا موازنہ کرتے ہوئے، بینک کو 948 بلین VND سے زیادہ کا نقصان ہوا۔

اس کے علاوہ، بنہ نے اپنی بہن کے ساتھ بات چیت کی اور صورت حال کو حل کرنے کے لیے مسٹر ڈاؤ ہونگ تھانگ کو 200,000 EIN حصص (2 بلین VND کے برابر) رشوت دینے پر اتفاق کیا تاکہ لا کوانگ بن کی Thinh Phat کمپنی کو خراب قرض میں منتقل نہ کیا جائے اور بینک سے رقم کی وصولی جاری رکھی جائے۔

اس معاملے میں، لا کوانگ بن کی بہن پر الزام لگایا گیا تھا کہ اس نے اپنے بھائی کی نگرانی اور ملازمین کو بنہ کی ہدایت کے تحت کام انجام دینے میں مدد کی، جیسے کہ کمپنی خریدنا اور بنہ کی کمپنی کے لیے قانونی نمائندہ تلاش کرنا، بینکنگ سرگرمیوں کے قانون کے برخلاف۔

51 کمپنیوں کا کل واجب الادا قرضہ 1,934 بلین VND سے زیادہ ہے، جن میں سے 20 کمپنیوں کے اثاثے محفوظ ہیں، 31 کمپنیوں کے پاس اثاثے محفوظ نہیں ہیں۔ کل بقایا قرض اور ضمانت کی کل قیمت کا موازنہ کریں جس کا اندازہ لگایا گیا ہے، بینک کو 945 بلین VND سے زیادہ کا نقصان ہوا۔