4 أشكال شائعة من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة

[إعلان 1]

وفقًا لبيانات لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية (FTC)، بين يناير 2021 ويونيو 2022، أبلغ أكثر من 46 ألف شخص عن خسارة أكثر من مليار دولار من العملات المشفرة. إليكم بعض أنواع الاحتيال الشائعة.

احتيال الذكاء الاصطناعي

يستغلّ المخترقون النموّ الهائل للذكاء الاصطناعي، في كثير من الأحيان، لإنشاء روبوتات دردشة أو مساعدين افتراضيين للتفاعل مع الضحايا. تُقدّم هذه الروبوتات الخبيثة نصائح مضللة لإغراء الناس بالاستثمار في رموز مزيفة وعروض عملات أولية وهمية (ICOs).

بمساعدة الذكاء الاصطناعي، تزداد خطورة تقنية التزييف العميق (Deepfake) إذا ما استُخدمت بطريقة خاطئة. تتيح هذه التقنية إنشاء محتوى رقمي واقعي للغاية عن طريق التلاعب بالملف الأصلي وتغييره، مثل تبديل الوجوه في مقاطع الفيديو والصور والمقاطع الصوتية.

نتيجةً لذلك، غالبًا ما ينتحل المحتالون هويات المشاهير لارتكاب الاحتيال. على سبيل المثال، في مقطع فيديو مُزيّف انتشر على نطاق واسع على منصة X، قدّم إيلون ماسك المُزيّف مشروعًا جديدًا للعملات الرقمية، ووعد المستثمرين بعائد 30% في ثلاثة أشهر فقط. في ديسمبر 2023، حذّر رئيس وزراء سنغافورة لي هسين لونغ من أن الذكاء الاصطناعي يُنتحل صورته لجذب استثمارات العملات الرقمية.

4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến- Ảnh 1. — صورة إيلون ماسك في فيديو مزيف

ومع ذلك، يُمكن استخدام الذكاء الاصطناعي أيضًا لمكافحة عمليات الاحتيال عبر الإنترنت. فقد طوّر باحثون في جامعة سان دييغو (الولايات المتحدة الأمريكية) نظام ذكاء اصطناعي لكشف عمليات الاحتيال المتعلقة بهدايا العملات المشفرة وكشفها.

مخطط بونزي

مخطط بونزي هو عملية احتيال مالي معقدة متخفية في صورة فرصة استثمارية. يدفع المحتال فوائد للمستثمرين من أموال المشاركين الجدد، بدلاً من أرباح المشروع الفعلية. بغياب أي مشاركين جدد، ينهار المخطط.

عمليات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي

أكثر أشكال الاحتيال شيوعًا هو القرصنة أو إنشاء حسابات مزيفة للمشاهير للترويج للعملات المشفرة. على الرغم من اتخاذ منصات مثل X (المعروف سابقًا باسم تويتر) وإنستغرام وتيك توك إجراءات عديدة لمكافحة الاحتيال بالعملات المشفرة، إلا أن هذا الوضع لا يزال يحدث بشكل متكرر.

في عام ٢٠٢٠، تعرّضت حسابات تويتر للرئيس الأمريكي السابق باراك أوباما، والمليارديرات بيل غيتس، ووارن بافيت، وجيف بيزوس... للاختراق لارتكاب عمليات احتيال واسعة النطاق باستخدام عملة بيتكوين. ووفقًا لشبكة CNN، احتوت منشورات القراصنة على محتوى مشابه، ووعدوا بمضاعفة قيمة بيتكوين لمن يحولون الأموال إلى عنوان المحفظة.

4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến- Ảnh 2. — قراصنة يستخدمون حساب بيل جيتس لارتكاب عمليات احتيال

ورغم إزالة المنشور بسرعة، إلا أن الكثير من الناس ما زالوا يشعرون بالقلق بشأن أنظمة الأمان الخاصة بهذه المنصات.

في يونيو/حزيران 2023، اتهمت منظمة المستهلكين الأوروبية (BEUC) شبكات التواصل الاجتماعي بتسهيل عمليات الاحتيال المتعلقة بالأصول الرقمية. وفي تقرير من 20 صفحة، سلطت الهيئة الضوء على تطبيقات مثل إنستغرام وتيك توك لسياساتها المتساهلة التي سمحت للمحتالين باستهداف المراهقين غير المتعلمين.

تبادل مزيف

غالبًا ما يُنشئ المحتالون مواقع إلكترونية مزيفة تُحاكي منصات التداول الكبرى لخداع الضحايا. وغالبًا ما يَعِدون بأرباح طائلة لجذب انتباه المستثمرين.

في البداية، قد تعمل هذه المواقع بشكل طبيعي وتسمح بسحب مبلغ صغير. ولكن مع زيادة استثمار الضحية، يختفي الموقع فجأةً أو يرفض طلب السحب. إضافةً إلى ذلك، غالبًا ما تفرض بعض منصات التداول الوهمية رسوم تسجيل أو سحب مرتفعة بشكل غير عادي.

[إعلان 2]
رابط المصدر