تزايد عمليات الاحتيال في القروض عبر الإنترنت: انتحال هوية العلامات التجارية وعقود القروض المزيفة

في سياق التحول الرقمي المتسارع، يتزايد الاحتيال في القروض عبر الإنترنت. ويزداد المحتالون براعةً في انتحال صفة شركات مالية لاستغلال ثقة المستهلكين.

مع التقلبات المستمرة في الأسواق الاقتصادية المحلية والأجنبية، يتزايد الطلب على رأس المال لأنشطة الإنتاج والأعمال والاستهلاك، ما يدفع العملاء إلى الاقتراض من البنوك التجارية والشركات المالية. ومع ذلك، يجب على المستهلكين توخي الحذر لتجنب الوقوع في فخ الاحتيال الذي يمارسه منتحلو الشخصية، وخاصةً انتحال صفة الشركات المالية.

أنشأ المحتالون سلسلة من المواقع الإلكترونية والتطبيقات وحسابات التواصل الاجتماعي والحسابات المصرفية المزيفة لشركات مالية مرموقة. ويتم الترويج لهذه القنوات الوهمية بكثافة على منصات مثل زالو وفيسبوك وتيك توك، مع عروض مغرية: "أسعار فائدة منخفضة، إجراءات بسيطة، لا حاجة لمقابلة شخصية، مع إمكانية اقتراض الديون المعدومة".

انتحل الأشخاص هويات شركات مالية عبر مواقع التواصل الاجتماعي. المصدر: الإنترنت

من أخطرها انتحال هوية موظفي الشركات المالية، والدعوة لتقديم قروض مغرية، وإرسال روابط لمواقع أو تطبيقات وهمية. غالبًا ما تتميز هذه المواقع بواجهات متطورة، تشبه الموقع الرسمي للشركة المالية، مما يصعب على المستخدمين التمييز بين المواقع الحقيقية والمزيفة.

بعد "الموافقة" على قرض بمبلغ كبير لبناء الثقة، يطلب المحتال من الضحية دفع "رسوم ضمان" أو "رسوم معالجة الطلب" مقدمًا إلى حسابه الشخصي. بمجرد استلام المبلغ، يقطع الاتصال فورًا ولا يصرفه كما وعد.

لتعزيز مصداقيتهم، زوّر المحتالون أيضًا وثائق، مثل شهادات الموافقة على القروض وعقود الائتمان ورخص العمل، باسم شركة التمويل. وُضعت على هذه الوثائق أختام وتوقيعات بأسماء مزيفة متطورة، مما صعّب على الضحايا التعرف عليها.

تُنفَّذ عقود القروض من قِبَل أشخاصٍ مُتمرِّسين. المصدر: تيما

وفقًا لممثل شركة مجموعة تيما المساهمة، فإن إحدى الحيل الخطيرة هي جمع البيانات الشخصية للمقترضين عبر رسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية والروابط المزيفة. ثم تُستغل هذه المعلومات لفتح حسابات قروض باسم الضحية أو القيام بأعمال غير قانونية أخرى، مما يُوقع الضحية في ديون لا داعي لها.

وأكد ممثل شركة تيما "نحن لا نتقاضى أي رسوم قبل صرف القرض رسميًا".

في ظل هذا الوضع، تعاونت تيما بنشاط مع السلطات لمنع أعمال الاحتيال والتصدي لها، مساهمةً في تطهير القطاع المالي. وفي الوقت نفسه، دعت الشركة السلطات إلى اتخاذ إجراءات أكثر صرامة لضمان بيئة ائتمانية شفافة للمواطنين. وقد ساهم التنسيق الوثيق بين الشركة والشرطة في البداية في التعامل الفوري مع عدد من المزورين، مما ساهم في ردع الأعمال الإجرامية.

عملية تشغيل تيما. المصدر: تيما

على مدار تسع سنوات من العمل، التزمت تيما التزامًا صارمًا باللوائح القانونية، وحافظت على الشفافية في جميع معاملاتها، ولم تُحصّل أي رسوم قبل الصرف. تُعدّ هذه المنصة حاليًا جسرًا موثوقًا بين المقترضين والمؤسسات المالية، مما يُمكّن ملايين العملاء من الوصول إلى مصادر تمويل آمنة وفعّالة.

تحت شعار "العميل هو محور اهتمامنا"، تلتزم تيما بمرافقة المستخدمين في رحلتهم المالية الشخصية، مع المساهمة بفعالية في بناء منظومة مالية سليمة وشفافة في فيتنام. تُعدّ تيما حاليًا منصة التداول المالي الرائدة في فيتنام، حيث وافقت بنجاح على ملايين طلبات القروض، مما ساعد العديد من العملاء على إيجاد حلول مالية مناسبة.

في ظل أساليب الاحتيال المتطورة بشكل متزايد، يُعدّ يقظة الناس وحذرهم الدرعَ الأول لحماية أنفسهم من المخاطر المالية. لذا، يجب على الناس توخي الحذر واختيار برامج إقراض موثوقة عند اختيار الحل المالي المناسب.

في الوقت نفسه، يكتسب دور الشركات المرموقة مثل تيما أهمية خاصة، ليس فقط من خلال توفير حلول مالية شفافة وآمنة، بل أيضًا من خلال التنسيق الاستباقي مع الجهات المعنية للقضاء على التزوير وحماية حقوق العملاء. بفضل منصتها التكنولوجية الحديثة وإجراءاتها الصارمة لمراقبة المخاطر، تواصل تيما ترسيخ مكانتها كجسر موثوق في المنظومة المالية الرقمية، حيث ترافق الأفراد في رحلتهم نحو الوصول إلى رأس المال بطريقة ذكية وآمنة.

المصدر: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html