مدير شرطة هانوي: لا ينبغي زيادة صلاحيات التحقيق للبنك المركزي

[إعلان 1]

وقال الفريق أول نجوين هاي ترونج إن الانتهاكات في القطاع المصرفي أصبحت أكثر تعقيدا ولكن ليس من الضروري زيادة الصلاحيات التحقيقية للبنك المركزي.

ويكمل مشروع قانون مؤسسات الائتمان (المعدل) صلاحيات التحقيق التي يتمتع بها البنك المركزي، بالإضافة إلى آلية التفتيش والإشراف الحالية.

في نقاشٍ عُقد بعد ظهر يوم 10 يونيو/حزيران، أشار الفريق نجوين هاي ترونغ، مدير شرطة هانوي ، إلى ضرورة عدم تنظيم هذا الحق. واقترح السيد ترونغ، بدلاً من ذلك، إضافة حق البنك المركزي في الحد من إساءة استخدام كبار المساهمين للسلطة، وحق إدارة عمليات المؤسسات الائتمانية والتلاعب بها.

وفي الوقت نفسه، يتعين على مشروع القانون أن يضيف تدابير لمنع التحايل على القانون من خلال استخدام العديد من الأفراد الآخرين للوقوف باسم مجموعات المساهمين الرئيسيين لإدارة مؤسسات الائتمان.

ورأى السيد ترونغ أن وضع الملكية المتبادلة والتلاعب في البنوك لا يزال "مثيرا للقلق"، وخاصة في تعبئة رأس المال للقروض بين الشركات في نظام المجموعات الاقتصادية الخاصة.

وبحسب قوله، يُخفّض مشروع القانون من تعديل نسب ملكية الأفراد، مما يُسهم في تعزيز هيكل مساهمي البنك. ومع ذلك، في الواقع، لا يزال هناك مساهمون رئيسيون، سواءٌ مُسمّون أو غير مُسمّين في مجلس الإدارة، يُديرون البنك، ويمتلكون أسهمًا مُسيطرة، ويُديرون العمليات المصرفية.

اللفتنانت جنرال نجوين هاي ترونج، مدير شرطة هانوي. الصورة: هوانغ فونج — اللفتنانت جنرال نجوين هاي ترونج، مدير شرطة هانوي. الصورة: *هوانغ فونج*

كما أشارت السيدة فان تي باخ تويت، نائبة مدير إدارة العدل في مدينة هو تشي منه، إلى ضرورة دراسة توسيع صلاحيات التحقيق للبنك المركزي بعناية، لأن المؤسسات الحالية تمتلك بالفعل أدوات كافية للتحقيق في المخالفات في الأنشطة المصرفية.

وقالت "إذا اكتشفت هيئة التفتيش والرقابة في بنك الدولة مخالفات أثناء عملية الرقابة، فسيكون من المناسب إحالتها إلى هيئة تحقيق متخصصة".

على العكس من ذلك، قال السيد ترينه شوان آن، العضو الدائم في لجنة الدفاع والأمن الوطني، إنه من الضروري إعادة تأسيس نموذج وكالة مستقلة لمراقبة وتفتيش أنشطة الائتمان.

حلل أن الملكية المشتركة حقيقة "يعلمها الجميع، ولكن من الصعب جدًا تحديد الأسماء والعناوين المحددة". ومع ذلك، فإن السياسة التي يجري وضعها لا تزال غير قوية بما يكفي، والحل سلبي، مثل خفض نسبة الأسهم وخفض الحد الائتماني فقط.

وقال السيد آن "ليس من الضروري تقليص مساحة الأسهم ورأس المال، بل من الممكن السماح بمستويات ملكية أعلى، لكن من الضروري إنشاء آلية إدارة بحيث لا يتمكن الأفراد والمنظمات من استخدام الممتلكات المتقاطعة مع شركاتهم".

استذكر السيد آن عمليات السحب الجماعي التي شهدها بنك سايغون - إس سي بي العام الماضي، أو حالة الولايات المتحدة، حيث سمح النظام المصرفي القوي بحدوث حالات فشل. لذلك، في هذه المراجعة لمشروع القانون، من الضروري إضافة المزيد من اللوائح المتعلقة بمنع المخاطر النظامية، بحيث يتمكن النظام من الصمود في وجه أي طارئ كما هو عليه الآن.

وأضاف أن هناك دولا أعادت إنشاء هذه الوكالة بعد فترة من التوقف لـ"تشديد" العمليات المصرفية بعد فترة من التطور السريع.

السيد ترينه شوان آن، العضو الدائم في لجنة الدفاع والأمن الوطني. تصوير: هوانغ فونغ — السيد ترينه شوان آن، العضو الدائم في لجنة الدفاع والأمن الوطني. تصوير: *هوانغ فونغ*

وفيما يتعلق بتقديم المعلومات للأجهزة المتخصصة في منع الجريمة ، ينص مشروع القانون على أن تطلب الأجهزة الحكومية المختصة من مؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية تقديم معلومات العملاء.

ومع ذلك، صرّح مدير شرطة هانوي، نغوين هاي ترونغ، بأنّ جرائم التكنولوجيا المتقدمة، والمقامرة، وغسل الأموال في الفضاء الإلكتروني، في الواقع، معقدة للغاية، وتُسفر عن عواقب وخيمة. وبعد هذه الحوادث، أجرت الشرطة تحقيقًا فوريًا في تدفق الأموال وجمّدت الحسابات. وأضاف: "لكن مع اللوائح الحالية، حوّل الأشخاص الأموال بسرعة كبيرة، لذا فإنّ معدل استردادها منخفض جدًا".

واقترح مدير شرطة هانوي أيضًا تقصير مدة تجميد الحسابات، وقد يُكلف الحكومة بدراسة اللوائح التفصيلية حول هذا المحتوى.

مع ذلك، صرّح السيد ترونغ ترونغ نغيا، من مدينة هو تشي منه، بأنّ اللائحة يجب أن تقتصر على توفير معلومات العملاء المتعلقة بالقضايا قيد المتابعة والتحقيق. ويُعدّ المحتوى المُقدّم معلومات ضرورية للتحقيق أيضًا. وأوضح السيد نغيا أنّ هذا يهدف إلى ضمان حقوق العملاء وخصوصيتهم.

السيد مينه

[إعلان 2]
رابط المصدر