لقد علق المال وذهبت لاقتراض المال وتعرضت للاحتيال على الفور وتم إفراغ حسابي

[إعلان 1]

خسارة المال قبل اقتراضه

في صباح يوم 12 يونيو، أصيبت السيدة YP (مدينة دا لات) بالصدمة عندما تعرضت للاحتيال بمبلغ 5 ملايين دونج، لكنها كانت أكثر قلقًا لأنها لم تكن تعرف ما إذا كان سيُطلب منها سداد الدين مرة أخرى.

المشكلة هي أن السيدة YP احتاجت إلى المال، ورأت صورة لبنك MB على فيسبوك، فذهبت للاطلاع على المعلومات. وعندما رأت الرابط https://taichinhivn.com، ضغطت عليه لتسجيل عقد بقيمة 20 مليون دونج.

بعد الموافقة على القرض، نصحها المستشار بسحب الأموال من المحفظة الإلكترونية للشركة. وعندما فعلت ذلك، تلقت رسالة تفيد بأن رقم الحساب غير صحيح. ولتعديل البيانات، طلب المستشار من السيدة YP التوجه إلى مقر الشركة في مدينة هو تشي منه أو تحويل 5 ملايين دونج فيتنامي إليهم لتصحيح معلومات القرض. ولأنها كانت في مقاطعة أخرى، اختارت السيدة YP تحويل 5 ملايين دونج فيتنامي إلى المحفظة.

Kẹt tiền, đi vay vốn đụng ngay kẻ lừa đảo - Ảnh 1. — محتال ينتحل صفة موظف بنك لسرقة الأموال

عند تعديل المعلومات، ارتفع المبلغ في المحفظة إلى 25 مليون دونج. عندما سحبت السيدة YP مبلغ 25 مليون دونج، أبلغ النظام أن المبلغ المسحوب تجاوز الحد الأقصى في عقد القرض، وتم تجميد الحساب. في هذه الأثناء، وجّه المستشار السيدة YP بتحويل 50% من المبلغ الموجود في المحفظة الإلكترونية، والذي بلغ 12.5 مليون دونج. عندها، أدركت السيدة YP أنها تعرضت للاحتيال.

أكملتُ إجراءات عقد القرض، لكنني لم أستلم أي مبلغ. بل على العكس، حوّلتُ لهم 5 ملايين دونج. بعد ظهر اليوم، راسلوني يسألونني إن كنتُ قد استلمتُ المبلغ. أخشى أن يستخدموه لتحصيل الدين. صوّرتُ جميع المعلومات المتبادلة لأبلغ الشرطة عنها، كما قالت السيدة YP.

حالة أخرى من حالات الاحتيال المالي، حيث تعرضت السيدة TN (مديرة شركة خاصة مقرها مدينة هو تشي منه) لخسارة مبلغ كبير من المال عند التسجيل للحصول على قرض عبر مواقع التواصل الاجتماعي. كما خسرت السيدة TN (مديرة شركة خاصة مقرها مدينة هو تشي منه) حوالي 35 مليون دونج بسبب هذا النوع من الاحتيال.

وفقًا للسيدة TN، نقرت عبر موقع التواصل الاجتماعي فيسبوك على صفحة تحمل شعار بنك فيتكوم (اكتشفت لاحقًا أنها بنك وهمي) لإرسال رسالة: "شركتي بحاجة إلى قرض. هل يمكنكم مساعدتي؟ أريد اقتراض 200 مليون دونج فيتنامي". ردّ الطرف الآخر: "يرجى التواصل مع السيد فام ثانه فونغ وإضافة صديق على Zalo". بعد أن اكتشفت أن شخصًا يُدعى فام ثانه فونغ على Zalo لديه رقم بطاقة موظف وصور ملتقطة مع قادة في مؤتمر لبنك فيتكوم، وثقت به السيدة TN وبدأت إجراءات القرض.

Kẹt tiền, đi vay vốn đụng ngay kẻ lừa đảo - Ảnh 2. — محتالون يحظرون المكالمات والرسائل على الهواتف بعد الاحتيال على الناس وسرقة أموالهم

عند إبرام العقد، طلب فونغ من السيدة TN رقم حسابها ورمز بطاقتها لتسهيل تحويل الأموال إلى الحساب. ثم أبلغها فونغ بوجود رمز عقد مُرسل إلى هاتفها وطلب منها الرد عليه برسالة نصية. في ذلك الوقت، لم تكن السيدة TN تعلم أنه رمز OTP، فاتبعت التعليمات. على الفور، خُصم من حساب السيدة TN ما يقرب من 35 مليون دونج فيتنامي، ولم يتبقَّ سوى أكثر من 100,000 دونج. بعد سؤال فونغ عن سبب خصم المبلغ من الحساب، أوضح فونغ أنه قرض استهلاكي، لذا لا بد أن يكون الأمر كذلك. بعد ذلك، أرسل فونغ العقد وطلب من TN تحويل 16 مليون دونج إضافية كأقساط تأمين. في ذلك الوقت، لم توافق TN على الاقتراض وطلبت من فونغ إعادة جميع الأموال المحولة سابقًا. على الفور، "اختفى" فونغ، وحظر زالو والمكالمات الهاتفية، وحذف جميع المعلومات المتبادلة. وبعد ذلك اتصلت السيدة TN بلوحة مفاتيح بنك فيتكوم لإغلاق حسابها وحظر المعاملات.

احرص على حماية معلوماتك الشخصية

في ظلّ الحيل الاحتيالية التي تستهدف الاستيلاء على أموال الناس، حذّرت مجموعة من البنوك عملاءها باستمرار مؤخرًا. وقد أصدرت شركة ميراي لتمويل الأصول (MAFC) تحذيرًا مؤخرًا من ظاهرة استغلال الطلب المتزايد على القروض من قِبل العديد من الأفراد والشركات الصغيرة، حيث انتحل المجرمون هوية البنوك والشركات المالية لإقراض الأموال عبر الإنترنت بأسعار فائدة منخفضة للغاية لارتكاب عمليات احتيال. يُنشئ المحتالون آلاف الحسابات على فيسبوك باستخدام مصادر معلومات مزيفة، ويشاركون في مجموعات ومنتديات، وينشرون إعلانات عن قروض غير مضمونة بأسعار فائدة منخفضة (1% فقط شهريًا)، وإجراءات قروض بسيطة، دون الحاجة إلى مقابلة شخصية؛ ويمكن الاقتراض حتى مع الديون المعدومة؛ لا حاجة إلى رهن عقاري، ولا تقييم، يكفي بطاقة هوية أو بطاقة هوية مواطن، وحساب مصرفي/بطاقة صراف آلي للاقتراض.

عندما يتقدم المقترض، يقوم المحتالون بإغراء المقترض وطلب معلوماته الشخصية لإعداد طلب قرض. خلال عملية التقديم، قد تحدث أخطاء، مما قد يؤدي إلى عدم صرف القرض. بعد ذلك، يطلبون من المقترض دفع مبلغ إضافي لتأمين القرض أو إصلاح خطأ في النظام، مع وعدهم برد المبلغ المُرسل للعميل بعد صرف القرض. ومع ذلك، عندما يحول المقترض المبلغ إلى رقم الحساب الذي قدمه المحتالون، يقوم المحتالون بالاستيلاء عليه فورًا وقطع الاتصال.

باستخدام حيل الاحتيال المعقدة المذكورة أعلاه، لا يخسر الضحايا الأموال فحسب، بل يخسرون أيضًا جميع معلومات الهوية الشخصية، مما قد يعرضهم لخطر الاستغلال المستمر في أنشطة غير قانونية أخرى، مثل تسجيل بطاقات SIM التي ليست باسمهم، والتسجيل لفتح حسابات مصرفية، والمحافظ الإلكترونية للاحتيال، وغسيل الأموال، والمراهنة عبر الإنترنت، وما إلى ذلك.

في مواجهة عمليات الاحتيال المتطورة، أشارت هيئة مكافحة الفساد والجريمة المنظمة (MAFC) إلى وجود تطورات معقدة عديدة في الفضاء الإلكتروني، مما يستدعي توعية الأفراد بشكل استباقي بشأن الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات. عند الحاجة إلى قرض، ينبغي عليهم التواصل مباشرةً مع مؤسسات الائتمان وفروع البنوك للحصول على المشورة والتوجيه بشأن إجراءات القروض. عند اكتشاف أي انتحال شخصية أو احتيال أو الاستيلاء على ممتلكات، أو انتحال شخصية أو الاستيلاء عليها بشكل احتيالي، ينبغي عليهم الإبلاغ فورًا إلى أقرب مركز شرطة.

وفقًا لـ Agribank ، يجب على العملاء أن يكونوا يقظين ضد عروض القروض من الأفراد، وطلبات الصداقة على Facebook، وZalo، وطلبات تحويل الأموال مقدمًا، والرسوم، والودائع... يجب على العملاء عدم تقديم معلوماتهم الشخصية أو معلومات الحساب أو معلومات أمان البطاقة أو معلومات الخدمات المصرفية الإلكترونية لأي شخص، حتى موظفي البنك.

[إعلان 2]
رابط المصدر