لقد علق المال وذهبت لاقتراض المال وتعرضت للاحتيال على الفور وتم إفراغ حسابي

[إعلان 1]

خسارة المال قبل اقتراضه

في صباح يوم 12 يونيو، أصيبت السيدة YP (مدينة دا لات) بالصدمة عندما تعرضت للاحتيال بمبلغ 5 ملايين دونج، لكنها كانت أكثر قلقًا لأنها لم تكن تعرف ما إذا كان سيُطلب منها سداد الدين مرة أخرى.

المشكلة هي أن السيدة YP كانت بحاجة إلى المال ورأت صورة لبنك MB على الفيسبوك فذهبت للبحث عن المعلومات. عندما رأت الرابط https://taichinhivn.com، نقرت عليه للتسجيل في عقد بقيمة 20 مليون دونج.

وبعد الموافقة على القرض، نصحها المستشار بسحب الأموال من المحفظة الإلكترونية للشركة. اتبعت التعليمات وتلقيت رسالة تفيد بأن رقم الحساب غير صحيح. ولكي يتمكن الموظف من تعديل البيانات، طلب من السيدة YP الذهاب إلى شركة مقرها في مدينة هوشي منه أو تحويل 5 ملايين دونج لهم حتى يتمكنوا من تعديل معلومات القرض. نظرًا لأنها تعيش في مقاطعة أخرى، اختارت السيدة YP تحويل 5 ملايين دونج إلى محفظتها.

Kẹt tiền, đi vay vốn đụng ngay kẻ lừa đảo - Ảnh 1. — محتال ينتحل صفة موظف بنك لسرقة الأموال

وبحلول الوقت الذي تم فيه تحرير المعلومات، كان حجم الأموال الموجودة في المحفظة قد ارتفع إلى 25 مليون دونج. عندما سحبت السيدة YP مبلغ 25 مليون دونج، أبلغ النظام أن مبلغ السحب تجاوز الحد المسموح به في عقد القرض وتم تجميد الحساب. في هذا الوقت، أصدر المستشار تعليماته للسيدة YP بتحويل 50٪ من المبلغ الموجود في المحفظة الإلكترونية، وهو 12.5 مليون دونج. في هذا الوقت، أدركت السيدة YP أنها تعرضت للخداع.

أكملتُ إجراءات عقد القرض، لكنني لم أستلم أي مبلغ. بل على العكس، حوّلتُ لهم 5 ملايين دونج. بعد ظهر اليوم، راسلوني يسألونني إن كنتُ قد استلمتُ المبلغ. أخشى أن يستخدموه لتحصيل الدين. صوّرتُ جميع المعلومات المتبادلة لأبلغ الشرطة عنها، كما قالت السيدة YP.

حالة أخرى من الاحتيال بمبلغ كبير من المال عند التسجيل للحصول على قرض على مواقع التواصل الاجتماعي. كما خسرت السيدة TN (مديرة شركة خاصة مقرها في مدينة هوشي منه) للتو حوالي 35 مليون دونج بسبب هذا النوع من الاحتيال.

بحسب السيدة TN، نقرت عبر موقع التواصل الاجتماعي فيسبوك على صفحة تحمل شعار بنك فيتكوم (اكتشفت لاحقًا أنها صفحة بنك مزيفة) لإرسال رسالة: "شركتي بحاجة إلى قرض ائتماني. هل يمكنكم مساعدتي؟ أريد اقتراض 200 مليون دونج". ردّ الطرف الآخر: "يرجى التواصل مع السيد فام ثانه فونغ وإضافة اسمه كصديق على زالو". بعد أن علمت السيدة TN أن اسم فام ثانه فونغ على زالو يحمل رقم بطاقة موظف وصورًا مع قادة في مؤتمر لبنك فيتكوم، وثقت به وشرعت في إجراءات القرض.

Kẹt tiền, đi vay vốn đụng ngay kẻ lừa đảo - Ảnh 2. — محتالون يحظرون المكالمات والرسائل على الهواتف بعد الاحتيال على الناس وسرقة أموالهم

عند إبرام العقد، طلب فونج من السيدة TN تقديم رقم حسابها ورمز البطاقة لتسهيل تحويل الأموال إلى الحساب. ثم أبلغها فونج أنه تم إرسال رمز العقد إلى رقم هاتفها وطلب منها الرد برسالة نصية. في ذلك الوقت، لم تكن السيدة TN تعلم أن هذا هو رمز OTP، لذا اتبعت التعليمات. وعلى الفور، تم خصم ما يقرب من 35 مليون دونج من حساب السيدة TN، ولم يتبق سوى أكثر من 100 ألف دونج. بعد سؤال فونج عن سبب خصم الأموال من الحساب، أوضح فونج أن هذا قرض استهلاكي، لذا يجب أن يكون الأمر كذلك. ومن ثم أرسل فونج العقد وطلب من شركة TN تحويل 16 مليونًا إضافية في أقساط التأمين. في هذا الوقت، لم توافق TN على الاقتراض وطلبت من فونج إعادة كل الأموال التي تم تحويلها سابقًا. اختفى فونج على الفور، وقام بحظر زالو والهاتف وحذف جميع المعلومات المتبادلة. وبعد ذلك اتصلت السيدة TN ببنك Vietcombank لإغلاق الحساب ومنع المعاملات.

احرص على حماية معلوماتك الشخصية

في مواجهة الحيل الاحتيالية التي تستهدف الاستيلاء على أموال الناس، حذرت سلسلة من البنوك عملائها بشكل مستمر في الآونة الأخيرة. أصدرت شركة ميراي لتمويل الأصول (MAFC) للتو تحذيرًا بشأن ظاهرة الاستفادة من الطلب المتزايد على القروض من قبل العديد من الأفراد والشركات الصغيرة، حيث انتحل المجرمون هوية البنوك والشركات المالية لإقراض الأموال عبر الإنترنت، بأسعار فائدة منخفضة للغاية لارتكاب عمليات الاحتيال. يقوم المحتالون بإنشاء آلاف الحسابات على الفيسبوك باستخدام مصادر معلومات مزيفة، ويشاركون في المجموعات والمنتديات، وينشرون إعلانات عن قروض غير مضمونة بأسعار فائدة منخفضة (1% فقط/شهريًا)، وإجراءات قرض بسيطة، ولا حاجة للقاء شخصيًا؛ لا يزال من الممكن اقتراض الديون المعدومة؛ لا يوجد رهن عقاري، ولا تقييم، فقط بحاجة إلى بطاقة هوية أو بطاقة هوية مواطن والحصول على حساب مصرفي/بطاقة صراف آلي لتتمكن من اقتراض المال...

عندما يقترب المقترض، يقوم الأشخاص بإغرائه وطلب منه تقديم معلومات شخصية لإعداد طلب قرض. أثناء عملية التقديم، حدث خطأ ولم يتمكن من الصرف. ومن هناك، فإنهم يطلبون من المقترضين دفع مبالغ إضافية لتأمين القرض أو إصلاح أخطاء النظام؛ الوعد بإعادة المبلغ المودع للعميل بعد صرف القرض. ومع ذلك، عندما يقوم المقترض بتحويل الأموال إلى رقم الحساب المقدم من قبل الأشخاص، فإن الأشخاص سوف يستولون عليه على الفور ويقطعون الاتصال.

باستخدام حيل الاحتيال المعقدة المذكورة أعلاه، لا يخسر الضحايا الأموال فحسب، بل يخسرون أيضًا جميع معلومات الهوية الشخصية، مما قد يعرضهم لخطر الاستغلال المستمر في أنشطة غير قانونية أخرى، مثل تسجيل بطاقات SIM التي ليست باسمهم، والتسجيل لفتح حسابات مصرفية، والمحافظ الإلكترونية للاحتيال، وغسيل الأموال، والمراهنة عبر الإنترنت، وما إلى ذلك.

وفي مواجهة مخططات الاحتيال المتطورة، قالت هيئة مكافحة الفساد والجريمة الإلكترونية إن هناك العديد من التطورات المعقدة في الفضاء الإلكتروني، ويحتاج الناس إلى زيادة يقظتهم بشكل استباقي ضد المخططات الاحتيالية للاستيلاء على الممتلكات. عندما تحتاج إلى اقتراض المال، يجب عليك الاتصال بمؤسسات الائتمان وفروع البنوك مباشرة للحصول على المشورة والتوجيه بشأن إجراءات القرض. عندما يكتشف العملاء انتحال الشخصية أو الاحتيال أو يتم انتحال شخصيتهم أو الاحتيال عليهم، فيجب عليهم الإبلاغ على الفور إلى أقرب مركز للشرطة.

وفقًا لـ Agribank ، يجب على العملاء أن يكونوا يقظين ضد عروض القروض من الأفراد، وطلبات الصداقة على Facebook، وZalo، وطلبات تحويل الأموال مقدمًا، والرسوم، والودائع... يجب على العملاء عدم تقديم معلوماتهم الشخصية أو معلومات الحساب أو معلومات أمان البطاقة أو معلومات الخدمات المصرفية الإلكترونية لأي شخص، حتى موظفي البنك.

[إعلان 2]
رابط المصدر