الوقاية في الوقت المناسب من عملية احتيال بقيمة 3.2 مليار دونج

في صباح يوم 4 مايو، في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، نظم السيد نجوين هوو كاو - مدير فرع أجريبانك بينه ثوان مكافأة مفاجئة لموظف الائتمان نجوين مينه خانه لإنجازاته في المساعدة على منع حالة احتيال على الفور لتحويل 3.2 مليار دونج من المال إلى أحد العملاء في فرع أجريبانك هام ثوان باك.

زالو-2-.jpg — حصل نجوين مينه خانه، رئيس بنك CBTD، على مكافأة غير متوقعة من مدير بنك Agribank Binh Thuan

أقيم الحفل برئاسة السيد نجوين هوو كاو - مدير فرع أجريبانك بينه ثوان، وحضره الرائد دانج فو لينه - نائب رئيس شرطة منطقة هام ثوان باك، وممثلين عن شرطة مدينة ما لام والأقسام ذات الصلة.

زالو-1-.jpg — أشاد السيد نجوين هوو كاو - مدير فرع بنك أجريبانك بينه ثوان بالتنسيق الجيد بين فرع بنك أجريبانك هام ثوان باك وشرطة مدينة ما لام.

وبحسب تقرير فرع أجريبانك هام ثوان باك، في الساعة 2:30 بعد الظهر. في 3 مايو 2024، جاءت العميلة Le Thi N. (LTN)، المقيمة في بلدة Ma Lam، مقاطعة Ham Thuan Bac، إلى فرع Agribank Ham Thuan Bac لاستكمال إجراءات الحصول على قرض عقاري باستخدام دفتر توفير لتحويل الأموال إلى حسابها الخاص المفتوح في بنك التجارة الخارجية ( Vietcombank ).

وجهت إدارة المحاسبة العملاء بضرورة التأكد من الرصيد لإجراء معاملة رهن دفتر التوفير حتى لا يفقدوا الفائدة عند سحب الأموال قبل تاريخ الاستحقاق. بعد ذلك، يتوجه العميل إلى غرفة العملاء للحصول على قرض الرهن العقاري في مكتب المعاملات في بنك CBTD Nguyen Minh Khanh.

زالو-3-.jpg — مكافآت غير متوقعة لأفراد وجماعات شرطة بلدة ما لام

بعد تلقي المعلومات، قام نجوين مينه خانه من بنك CBTD بفحص دفتر التوفير الخاص بالعميل، وكان هناك دفتران للتوفير بشروط إيداع مدتها 12 شهرًا؛ بما في ذلك 1 دفتر توفير بقيمة 2.57 مليار دونج، تاريخ الإيداع: 1/3/2024، تاريخ الاستحقاق: 1/3/2025 و 1 دفتر توفير بقيمة 1.027 مليار دونج، تاريخ الإيداع: 9/12/2023، تاريخ الاستحقاق: 9/12/2024.
لاحظ CBTD Khanh بعد تلقي الطلب أن العميل أظهر علامات القلق، وقدم أغراض قرض متضاربة، وكان هاتف العميل يتلقى دائمًا مكالمة من شخص يتحدث بطريقة تهديد. ولذلك، كان هناك تكهنات بأن العميل قد يتعرض للاحتيال من قبل شخص سيء لتحويل الأموال، لذا تم تأخير المعاملة مؤقتًا وتم الإبلاغ عن نائب مدير الفرع المسؤول عن تنسيق الحل.

بعد تلقي تقرير الحادث من CBTD، قامت السيدة نجوين ثوي دونج هاي - نائب مدير الفرع المسؤول بدعوة العميل إلى المكتب للتعلم والشرح للعميل لتجنب التعرض للاحتيال. ورغم أننا حاولنا أن نشرح للعميل أن عملية الاحتيال قد تكون قد حدثت، إلا أن طريقة الصرف لم تكن متوافقة مع لوائح البنك المركزي، وبالتالي لم نتمكن من صرف الأموال مؤقتًا لإقناع العميل بقول الحقيقة.

ولكن العميل لم يتعاون وطلب سحب كل المدخرات قبل تاريخ الاستحقاق لنقلها إلى حسابه الخاص في بنك فيتكومبانك لإجراء معاملات عقارية.

أثناء عملية العمل مع العميل، استمر هاتف العميل في تلقي المكالمات، وقدم حساب العميل المفتوح في Vietcombank (الذي تم افتتاحه في 3 مايو 2024) أغراض قرض متضاربة. وبعد التعرف على هذه العملية باعتبارها عملية احتيال، اتصل الفرع بشرطة بلدة ما لام لتنسيق التحقق والوقاية. أرسلت شرطة مدينة ما لام الملازم الأول نجوين لي هواي ثانج، نائب رئيس شرطة المدينة، إلى فرع أجريبانك هام ثوان باك للعمل.

ومن خلال عملية التحقق، تبين أن السيدة LTN تقيم في بلدة ما لام، بمنطقة هام ثوان باك، وهي امرأة مسنة، وتبيع الخضراوات في سوق ما لام، ولا تجري معاملات كبيرة في كثير من الأحيان. بفضل مهاراته المهنية، شجع الملازم الأول نجوين لي هواي ثانج السيدة LTN ووعد بحمايتها إذا حدث لها أي شيء. وبفضل ثقتها بالملازم ثانغ، هدأت السيدة LTN تدريجيًا وأبلغت أنها تلقت اتصالاً من شخص يدعي أنه ضابط شرطة من وزارة الأمن العام، قائلاً إنها متورطة في قضية حيازة مخدرات ويجري التحقيق معها في هانوي، وطلب منها تحويل الأموال إلى حسابها الخاص المفتوح في بنك فيتكوم "لخدمة التحقيق" بمبلغ 3.2 مليار دونج.

بعد حوالي أسبوع من التحقيق، إذا لم تنتهك القانون، ستعيد الدولة الأموال والفائدة على المبلغ الذي حولته إلى الحساب وتؤكد أنه لا يمكن لأحد أن يأخذ الأموال الموجودة في حسابها الخاص ولا يمكن أن يخسرها (لأن السيدة LTN ذكرت أن لديها مدخرات مودعة في البنك لم تستحق بعد، لذلك طلب منها الموضوع الذهاب إلى البنك لإجراء إجراء قرض الرهن العقاري أو سحب المدخرات مبكرًا وطلب منها خلال فترة التحقيق ألا تخطر أي شخص حتى تنتهي القضية. إذا أبلغت أي شخص أو حولت الأموال في وقت غير محدد في 3 مايو 2024، فسيتم زيادة عقوبتها من 3 إلى 6 سنوات.

بفضل إقناع ضباط شرطة مدينة ما لام وقادة فرع أجريبانك هام ثوان باك، أدركت السيدة LTN أن هذه عملية احتيال من قبل الأشرار ووافقت على عدم سحب قروض الرهن العقاري أو سحب المدخرات قبل استحقاقها لنقلها إلى الأشرار. وفي الوقت نفسه، نتقدم بالشكر إلى فرع Agribank Ham Thuan Bac وكذلك إلى شرطة مدينة ما لام لمساعدتهم المخلصة في منع حدوث ذلك.
وفي كلمته التي ألقاها في حفل توزيع الجوائز المفاجئ، قال السيد نجوين هوو كاو - مدير فرع أجريبانك بينه ثوان: بفضل التعامل المسؤول مع العمل والاعتراف السريع بحالة العميل من قبل بنك CBTD، ساعد نجوين مينه خانه العملاء على الفور في تجنب التعرض للاحتيال بمبالغ كبيرة من المال. تعتبر هذه تجربة لموظفي البنك لمراقبة واكتشاف المواقف غير المعتادة للعملاء أثناء إجراء المعاملات، وخاصة العملاء المسنين. إن الإبلاغ في الوقت المناسب للقيادة لحل المشكلة قد منع خطر فقدان أموال العملاء، في حين عزز سمعة Agribank في حماية العملاء ومنع الاحتيال عبر شبكات الاتصالات.

من أجل الإشادة على الفور ونشر مثال "الناس الطيبين، الأعمال الطيبة"، قدم السيد نجوين هوو كاو، مدير فرع بنك أجريبانك بينه ثوان، مكافأة غير متوقعة إلى نجوين مينه خانه من بنك CBTD. وفي الوقت نفسه، تم تكريم قسم شرطة بلدة ما لام والملازم الأول نجوين لي هواي ثانج...

مصدر