أحبطت السلطات على الفور مخطط احتيال بقيمة 3.2 مليار دونغ فيتنامي.

في صباح يوم 4 مايو، في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، أقام السيد نغوين هوو كاو - مدير فرع أغريبنك بينه ثوان - حفل توزيع جوائز مرتجل لتكريم موظف الائتمان نغوين مينه خان لإنجازه في منع قضية احتيال تتعلق بتحويل 3.2 مليار دونغ فيتنامي من أحد العملاء في فرع أغريبنك هام ثوان باك.

تلقى نغوين مينه خان، من شركة CBTD، إشادة غير متوقعة من مدير بنك أغريبنك بينه ثوان .

ترأس الحفل السيد نغوين هوو كاو - مدير فرع أغريبنك بينه ثوان، وحضره الرائد دانغ فو لينه - نائب رئيس شرطة مقاطعة هام ثوان باك، وممثلون عن شرطة بلدة ما لام ووكالات أخرى ذات صلة.

أعرب السيد نغوين هوو كاو، مدير فرع بنك أغريبنك في بينه ثوان، عن تقديره الكبير للتعاون الجيد بين فرع بنك أغريبنك في هام ثوان باك وشرطة بلدة ما لام.

وبحسب تقرير من فرع هام ثوان باك التابع لبنك أغريبنك، في الساعة 2:30 مساءً من يوم 3 مايو 2024، حضرت العميلة لي ثي ن. (LTN)، المقيمة في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، إلى فرع هام ثوان باك التابع لبنك أغريبنك لتقديم طلب للحصول على قرض مضمون بدفتر توفيرها، عن طريق تحويل الأموال إلى حسابها الخاص في بنك التجارة الخارجية ( فيتكومبانك ).

وجّه قسم المحاسبة العميلَ إلى تأكيد الرصيد للمضيّ قُدماً في معاملة قرض الضمان لحساب التوفير، لضمان عدم خسارته للفائدة في حال سحب الأموال قبل تاريخ الاستحقاق. بعد ذلك، توجّه العميل إلى قسم خدمة العملاء لإتمام إجراءات قرض الضمان في فرع نغوين مينه خان التابع لبنك التنمية الصيني.

شهادة تقدير للأداء المتميز الذي قدمته قوة شرطة بلدة ما لام والأفراد.

بعد تلقي المعلومات، قام مسؤول الائتمان نغوين مينه خان بفحص حسابات التوفير الخاصة بالعميل ووجد حسابين بمدة 12 شهرًا؛ أحدهما بقيمة 2.57 مليار دونغ فيتنامي، تم إيداعه في 3 يناير 2024، ويستحق في 3 يناير 2025، والآخر بقيمة 1.027 مليار دونغ فيتنامي، تم إيداعه في 12 سبتمبر 2023، ويستحق في 12 سبتمبر 2024.
بعد استلام طلب القرض، لاحظ مدير فرع بنك CBTD خان أن العميل بدا قلقًا، وقدم معلومات متضاربة بشأن الغرض من القرض، وتلقى مكالمات تهديد متكررة على هاتفه. لذلك، اشتبه في أن العميل قد يكون ضحية عملية احتيال لتحويل الأموال، فقام بتأجيل العملية مؤقتًا وأبلغ نائب مدير الفرع المسؤول عن الأمر لحله بالتنسيق اللازم.

فور تلقيها تقرير الحادث من بنك CBTD، دعت السيدة نغوين ثوي دوونغ هاي، نائبة مدير الفرع المسؤول، العميل إلى مكتبها للتحقيق في الأمر وشرح الموقف لحمايته من الاحتيال. ورغم محاولاتها لتوضيح احتمال تعرض العميل للاحتيال وأن طريقة صرف المبلغ لا تتوافق مع لوائح البنك المركزي، وبالتالي لا يمكن صرفه مؤقتًا، إلا أنها حاولت إقناعه بقول الحقيقة.

ومع ذلك، ظل العميل غير متعاون وطلب سحب جميع مدخراته قبل الأوان وتحويل الأموال إلى حسابه الخاص في بنك فيتكوم لإتمام معاملة العقارات.

أثناء التعامل مع العميل، كان هاتفه يتلقى مكالمات متكررة، كما أن حسابه، الذي فُتح في بنك فيتكومبانك (بتاريخ 3 مايو 2024)، أظهر أغراض قرض متناقضة. وبعد التأكد من أن الأمر عملية احتيال، تواصل الفرع مع شرطة مدينة ما لام لتنسيق عملية التحقق والوقاية. وأرسلت شرطة مدينة ما لام الملازم أول نغوين لي هواي ثانغ، نائب رئيس شرطة المدينة، إلى فرع بنك أغريبنك هام ثوان باك للتحقيق في الأمر.

بعد التحقق، تبيّن أن السيدة LTN، المقيمة في بلدة ما لام، مقاطعة هام ثوان باك، امرأة مسنة تبيع الخضراوات في سوق ما لام، ولا تُجري معاملات تجارية كبيرة بشكل متكرر. وباستخدام خبرته الشرطية، طمأنها الملازم نغوين لي هواي ثانغ ووعدها بحمايتها في حال حدوث أي مكروه لها. وبعد أن وثقت السيدة LTN بالملازم ثانغ، هدأت تدريجيًا وروت أنها تلقت مكالمة هاتفية من شخص ادعى أنه ضابط شرطة من وزارة الأمن العام، وأخبرها بأنها متورطة في قضية تهريب مخدرات وتخضع للتحقيق في هانوي، وطالبها بتحويل 3.2 مليار دونغ فيتنامي إلى حسابها في بنك فيتكومبانك "للمساعدة في التحقيق".

بعد نحو أسبوع من التحقيق، إذا ثبت عدم ارتكابها أي مخالفات، سترد الدولة رأس المال والفوائد على الأموال التي حولتها إلى الحساب. وقد تم التأكيد على أنه لا يحق لأحد سحب أو فقدان الأموال الموجودة في حسابها (لأن السيدة LTN ذكرت أن لديها مدخرات مودعة في البنك لم تحن موعد استحقاقها بعد، وطلب منها الجاني الذهاب إلى البنك لتقديم طلب قرض أو سحب مدخراتها مبكرًا، وأمرها بعدم إبلاغ أي شخص أثناء التحقيق حتى انتهاء القضية. وإذا أبلغت أي شخص أو حولت الأموال بعد 3 مايو 2024، فستواجه عقوبة إضافية تتراوح بين 3 و6 سنوات).

بفضل جهود ضباط الشرطة في بلدة ما لام وقادة فرع بنك أغريبنك هام ثوان باك، أدركت السيدة LTN أن الأمر كان عملية احتيال من قبل أفراد عديمي الضمير، ووافقت على عدم سحب قرضها العقاري أو مدخراتها قبل الأوان لتحويلها إلى المحتالين. كما أعربت عن امتنانها لفرع بنك أغريبنك هام ثوان باك وشرطة بلدة ما لام على مساعدتهم المخلصة في منع عملية الاحتيال.
خلال كلمته في حفل توزيع الجوائز، قال السيد نغوين هوو كاو، مدير فرع بنك أغريبنك في بينه ثوان: "بفضل إدارته المسؤولة لعمله وفهمه العميق لسلوك العملاء، سارع موظف الائتمان نغوين مينه خان إلى مساعدة أحد العملاء على تجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال بمبلغ كبير من المال. وقد مثّلت هذه التجربة فرصة قيّمة لموظفي البنك لمراقبة السلوكيات غير المعتادة للعملاء أثناء المعاملات، وخاصة كبار السن، والكشف عنها فورًا. وقد ساهم الإبلاغ الفوري للإدارة في تجنب مخاطر الخسارة المالية للعميل، وعزز سمعة بنك أغريبنك في حماية العملاء ومنع الاحتيال عبر شبكات الاتصالات."

تقديراً وتشجيعاً للنموذج المثالي لـ"الأشخاص الطيبين والأفعال الطيبة"، قدّم السيد نغوين هوو كاو، مدير فرع بنك أغريبنك في بينه ثوان، جائزةً ارتجاليةً لموظف الائتمان نغوين مينه خان. كما أشاد بقوة شرطة بلدة ما لام والملازم نغوين لي هواي ثانغ على حدة.

مصدر