أوقف أحد البنوك تحويلات مالية بقيمة تزيد عن 100 مليار دونج بسبب الاشتباه في وجود عملية احتيال.

ويأتي ذلك نتيجة التعاون بين البنوك وC06، وزارة الأمن العام، في تنظيف بيانات العملاء والتعامل مع عمليات الاحتيال المتزايدة.

في المؤتمر الصحفي الذي عقد صباح اليوم للإعلان عن حدث التحول الرقمي للصناعة المصرفية 2025، قال السيد فام آنه توان، مدير إدارة الدفع (بنك الدولة الفيتنامي - SBV)، إن هذه الوكالة تنسق مع C06 لبناء قاعدة بيانات للحسابات المشتبه في احتيالها. خلال الفترة المقبلة، ستطبق البنوك الكبرى رسميا تحذيرات بشأن الحسابات الاحتيالية المشتبه بها لمحولي الأموال.

قال السيد توان إن بنك BIDV يطبق تحذيرًا بشأن الحسابات الاحتيالية المشتبه بها منذ 1 أبريل 2025. وحتى الآن، في أقل من شهرين، تم حجب أكثر من 100 مليار دونج (أي عدم تحويلها إلى حسابات يشتبه في أنها احتيالية) من خلال تحذيرات الاحتيال والنصب من البنك.

وقال السيد فام آنه توان: " إذا تم نشرها على نطاق واسع في جميع أنحاء القطاع المصرفي، فإنها ستساعد الناس على الشعور بمزيد من الأمان ".

السيد فام آنه توان - مدير إدارة المدفوعات، بنك الدولة الفيتنامي. (الصورة: بنك الدولة الفيتنامي).

وأضاف السيد توان أن بنك فيتكوم سوف ينشر هذه الميزة اعتبارًا من 30 يونيو. وفي 4 يوليو، نشر بنك فيتكوم خدمة VietinBank iPay. سيتم إطلاق بنك MB رسميًا في 14 يوليو، بعد فترة تجريبية فعالة. كما تم إطلاق Agribank رسميًا أيضًا في 24 يوليو.

عند تحويل الأموال عبر الإنترنت، إذا كان حساب المستلم مدرجًا في "القائمة السوداء" للبنك، فسيتلقى المرسل إشعارًا بأن حالة حساب المستلم مشتبه بها في الاحتيال.

في هذه الحالة، يكون المُرسِل هو من يقرر استمرار التحويل من عدمه. وإلا، يُوقف النظام المعاملة؛ أما إذا استمر التحويل، فيتحمل المُرسِل المسؤولية الكاملة بعد تحذير البنك له ، كما قال السيد توان.

ومع ذلك، يجب تحديث هذه القائمة بانتظام، لضمان إزالة الحسابات التي تم التحقق منها والتي لم تعد احتيالية في الوقت المناسب. تجنب الموقف الذي لا يكون فيه بعد التحقق من الحساب ومقارنته أي شك في الاحتيال ولكن الحساب لا يزال "مقفلاً" في قائمة المشتبه بهم، مما يتسبب في ضرر للعميل.

يدخل التعميم رقم 17 الصادر عن بنك الدولة الفيتنامي بشأن تنظيم فتح حسابات الدفع حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024. وبناءً على ذلك، لكي يتمكن أصحاب الحسابات من إجراء المعاملات عبر الإنترنت، يتعين عليهم مقارنة البيانات الحيوية مع قاعدة بيانات السكان الوطنية.

بالنسبة للعملاء المؤسسيين، يدخل التنظيم المذكور أعلاه حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2025. وفي الوقت الحالي، تقوم حوالي 55% من حسابات المؤسسات بمقارنة البيانات البيومترية للممثلين القانونيين.

وأضاف رئيس دائرة المدفوعات أن بنك الدولة بصدد إعداد تعميم يعدل ويكمل التعميم رقم 17 ومن المتوقع أن يدخل حيز التنفيذ خلال العام الجاري. التغيير المهم هو أن البنك المركزي سوف يشدد الرقابة بشكل أكبر على حسابات الدفع للشركات.

وعلى وجه التحديد، سيُطلب من الشركات والمؤسسات فتح حساب دفع لدى العداد. لا يتم قبول أي شكل من أشكال فتح الحساب عن طريق البريد أو تفويض إحضار المستندات.

ويتطلب التعميم الجديد أيضًا جمع المعلومات البيومترية لجميع الأفراد والمؤسسات عند فتح الحسابات للتأكد من أن حساب المعاملة مملوك لصاحبه، باستخدام التكنولوجيا لمقارنة المعلومات البيومترية.

كما قام البنك المركزي بمراجعة اللوائح الخاصة بالحسابات التنظيمية التي تم إنشاؤها حديثًا، حيث يجب على هذه المنظمات، عندما تجري معاملات عبر الإنترنت، التحقق من المعلومات البيومترية على غرار العملاء الأفراد.

وأشار السيد توان إلى أن " التعديل يركز فقط على العملاء المؤسسيين، ولكن الأنشطة التجارية تشبه الأنشطة التجارية الفردية للأسر، مما يتجنب التأثير على الشركات المدرجة والشركات الكبيرة ".

(المصدر: فيتنام نت)

الرابط: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

المصدر: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html