أوقف أحد البنوك تحويلات مالية بقيمة تزيد عن 100 مليار دونج بسبب الاشتباه في وجود عملية احتيال.

ويأتي ذلك نتيجة التعاون بين البنوك وC06، وزارة الأمن العام، في تنظيف بيانات العملاء والتعامل مع عمليات الاحتيال المتزايدة.

في المؤتمر الصحفي الذي عُقد صباح اليوم للإعلان عن فعالية "التحول الرقمي للقطاع المصرفي 2025"، صرّح السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات (بنك الدولة الفيتنامي)، بأن هذه الإدارة تتعاون مع C06 لإنشاء قاعدة بيانات للحسابات الاحتيالية المشتبه بها. وستُصدر البنوك الكبرى قريبًا تحذيرات رسمية بشأن الحسابات الاحتيالية المشتبه بها لمحوّلي الأموال.

وقال السيد توان إن بنك BIDV ينفذ تحذيرًا بشأن الحسابات الاحتيالية المشتبه بها منذ 1 أبريل 2025. وحتى الآن، في أقل من شهرين، تم حجب أكثر من 100 مليار دونج (أي لم يتم تحويلها إلى حسابات احتيالية مشتبه بها) من خلال تحذير البنك من الاحتيال والاحتيال.

وقال السيد فام آنه توان: " إذا تم نشرها على نطاق واسع في جميع أنحاء القطاع المصرفي، فإنها ستساعد الناس على الشعور بمزيد من الأمان ".

السيد فام آنه توان - مدير إدارة المدفوعات، بنك فيتنام المركزي. (الصورة: بنك فيتنام المركزي).

أضاف السيد توان أن بنك فيتكوم سيُفعّل هذه الميزة ابتداءً من 30 يونيو. وفي 4 يوليو، سيُفعّلها بنك فيتكوم على تطبيق فيتكوم آي باي. وبعد فترة تجريبية فعّالة، سيُفعّلها بنك إم بي رسميًا ابتداءً من 14 يوليو. كما سيُفعّلها بنك أجري رسميًا ابتداءً من 24 يوليو.

عند تحويل الأموال عبر الإنترنت، إذا كان حساب المستلم مدرجًا في "القائمة السوداء" للبنك، فسيتلقى المرسل إشعارًا بأن حالة حساب المستلم مشتبه بها في الاحتيال.

في هذه الحالة، يكون المُرسِل هو من يقرر استمرار التحويل من عدمه. وإلا، يُوقف النظام المعاملة؛ أما إذا استمر التحويل، فيتحمل المُرسِل المسؤولية الكاملة بعد تحذير البنك له ، كما قال السيد توان.

مع ذلك، يجب تحديث هذه القائمة بانتظام، لضمان إزالة الحسابات الموثقة التي لم تعد احتيالية في الوقت المناسب. تجنب الحالات التي لا يوجد فيها أي اشتباه بالاحتيال بعد التحقق من الحسابات وتسويتها، ولكن يبقى الحساب "مُدرجًا" في قائمة المشتبه بهم، مما يُلحق الضرر بالعملاء.

يدخل التعميم رقم 17 الصادر عن بنك الدولة الفيتنامي بشأن تنظيم فتح حسابات الدفع حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024. وبناءً على ذلك، لكي يتمكن أصحاب الحسابات من إجراء المعاملات عبر الإنترنت، يتعين عليهم مقارنة بياناتهم الحيوية بقاعدة بيانات السكان الوطنية.

بالنسبة للعملاء المؤسسيين، يدخل التنظيم المذكور أعلاه حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2025. وفي الوقت الحالي، تقوم حوالي 55% من الحسابات المؤسسية بمقارنة البيانات البيومترية للممثلين القانونيين.

وأضاف رئيس إدارة المدفوعات أن بنك الدولة بصدد إعداد تعميم يُعدِّل ويُكمِّل التعميم رقم 17، ومن المتوقع أن يدخل حيز التنفيذ هذا العام. ومن التغييرات المهمة تشديد بنك الدولة قبضته على حسابات المدفوعات الخاصة بالمؤسسات.

على وجه التحديد، سيُطلب من الشركات والمؤسسات فتح حسابات دفع لدى شباك التذاكر. لا يُقبل أي فتح حساب عبر البريد أو تفويض لإحضار مستندات.

ويتطلب التعميم الجديد أيضًا جمع المعلومات البيومترية لجميع الأفراد والمؤسسات عند فتح الحسابات للتأكد من أن حساب المعاملة مملوك لصاحبه، باستخدام التكنولوجيا لمقارنة المعلومات البيومترية.

كما قام البنك المركزي بمراجعة اللوائح الخاصة بالحسابات التنظيمية التي تم إنشاؤها حديثًا، حيث يجب على هذه المنظمات، عندما تجري معاملات عبر الإنترنت، التحقق من المعلومات البيومترية على غرار العملاء الأفراد.

وأشار السيد توان إلى أن " التعديل يركز فقط على العملاء المؤسسيين، ولكن الأنشطة التجارية تشبه الأنشطة التجارية الفردية للأسر، مما يتجنب التأثير على الشركات المدرجة والشركات الكبيرة ".

(المصدر: فيتنام نت)

الرابط: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

المصدر: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html