بنك الدولة يعلن انتهاء التفتيش على أنشطة تداول الذهب

أعلن البنك المركزي رسميا عن انتهاء عمليات التفتيش على مدى الالتزام بالسياسات والقوانين المتعلقة بأنشطة تداول الذهب في الشركات والبنوك.

أعلن البنك المركزي رسميا في 30 مايو عن انتهاء عمليات التفتيش على مدى الالتزام بالسياسات والقوانين في أنشطة تداول الذهب في عدد من الشركات والبنوك.

وبحسب نتائج التفتيش، فإن الشركات والبنوك التزمت بشكل أساسي باللوائح القانونية في أنشطة تجارة الذهب، وشراء وبيع سبائك الذهب وفقًا للتراخيص الصادرة عن بنك الدولة؛ تنفيذ نظام الإبلاغ عن المعلومات المتعلقة ببيانات شراء وبيع سبائك الذهب؛ تنفيذ قائمة أسعار شراء وبيع الذهب وفقا للأنظمة. وفي الوقت نفسه، هناك تغييرات إيجابية في تنفيذ اللوائح القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال؛ إعداد الوثائق والفواتير والإقرارات الضريبية الأساسية وفقا للقانون.

وقد التزمت الشركات والبنوك بشكل أساسي باللوائح القانونية في أنشطة تداول الذهب. الصورة: خان آن (توضيح)

كما أشار المفتش إلى مخالفات من قبل الشركات للالتزام بالسياسات القانونية في أنشطة تداول الذهب، والشركات والبنوك التي انتهكت نظام الإبلاغ عن أنشطة شراء وبيع سبائك الذهب؛ هناك دلائل تشير إلى تقديم معلومات مضللة عن المنتجات والسلع التي تقدمها المؤسسة لجذب عملاء المؤسسات الأخرى، وترتبط بالمنافسة غير العادلة.

بالنسبة للبنوك، فإن الأخطاء في السحب من العد وتسليم الذهب، واستلام الذهب والسحب من العد، وجمع ودفع VND مع العملاء، والفرق في VND من معاملات شراء وبيع الذهب في نفس اليوم الذي يقوم فيه العملاء بإيداع / سحب النقود من حسابات الدفع الخاصة بالعملاء VND يخلق ظروفًا للعملاء لإجراء معاملات شراء وبيع بنفس كمية سبائك الذهب في نفس الوقت بينما في الواقع، لا يحتاج العملاء وموظفو المعاملات المصرفية إلى تسليم واستلام الذهب والمال (فقط التوقيع على إيصال الذهب والمال)، فقط إجراء معاملات نقدية من الفرق في أسعار الذهب لغرض تحقيق الربح.

وبحسب نتائج التفتيش، فإن الشركات والبنوك انتهكت أيضًا عددًا من اللوائح القانونية المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال، وتحديدًا: إصدار لوائح داخلية ذات محتوى غير كامل وفقًا للوائح؛ عدم الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة التي يجب الإبلاغ عنها فيما يتعلق بأنشطة تداول الذهب؛ عدم إجراء عمليات تدقيق داخلية لمكافحة غسيل الأموال على النحو المنصوص عليه؛ عدم تقديم التدريب والتثقيف بشأن مكافحة غسيل الأموال على النحو المنصوص عليه؛ - عدم إجراء تقييم أو تحديث نتائج تقييم مخاطر غسل الأموال؛ لا توجد قواعد محددة بشأن تكرار تحديث معلومات العملاء؛ لا توجد لوائح بشأن اللامركزية في مسؤولية تحديد هوية العملاء...

محتويات تفتيش البنك المركزي للمؤسسات والبنوك هي: التفتيش على الالتزام باللوائح القانونية المتعلقة بأنشطة تجارة الذهب؛ التحقق من الالتزام باللوائح القانونية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال؛ - التأكد من الالتزام بالأنظمة القانونية المتعلقة بالنظام المحاسبي وإعداد واستخدام الفواتير والقسائم؛ بشأن الإقرار الضريبي وتنفيذه.

بنك التجارة

المصدر: https://congthuong.vn/ngan-hang-nha-nuoc-cong-bo-ket-luan-thanh-tra-hoat-dong-kinh-doanh-vang-390113.html