في 17 يونيو، أعلنت شرطة مدينة هو تشي منه أنها تحقق في قضية "الإقراض بأسعار فائدة مرتفعة في المعاملات المدنية" من خلال موقعي tamo.vn وfindo.vn من قبل أيغارس بليفكس (الجنسية اللاتفية، من مواليد عام 1985) وشركائه.
تم إنشاء مواقع الويب tamo.vn وfindo.vn من قبل مجموعة Sun Finance Group (التي يقع مقرها الرئيسي في لاتفيا)، من خلال ثلاث كيانات قانونية: شركة Sofi Solutions، وشركة Digital Credit، وشركة Fincap VN لتشغيل القروض الاستهلاكية في فيتنام.
هذه مواقع إلكترونية لإقراض التمويل الاستهلاكي، مبرمجة مسبقًا؛ كل ما يحتاجه العملاء هو تسجيل الدخول إلى الموقع، وإدخال الاسم الكامل، ورقم الهاتف، وعنوان البريد الإلكتروني، والدخل الشهري، والنفقات الشهرية.
أيغارس بليفتش (باللون الأسود) في مركز الشرطة
في الوقت نفسه، يقوم العملاء بإدخال رقم بطاقة الهوية/CCCD، ورقم الحساب، وصورة الهوية، والصورة الأمامية لأنفسهم، وسوف يقوم النظام بمعالجة القرض تلقائيًا دون الحاجة إلى الاتصال مباشرة بأي من موظفي المُقرض.
سيحصل العملاء على القرض المحول إلى حسابهم البنكي، وفي هذا الوقت يقوم النظام تلقائيًا بإنشاء 3 عقود إلكترونية بما في ذلك عقد قرض الرهن وعقد رهن عقاري مع شركة الائتمان الرقمي / شركة Fincap، وعقد خدمة استشارية مع شركة Sofi Solutions.
تُخزَّن جميع هذه العقود على النظام، ولا يُوقِّع أي طرف عليها. سيتم توجيه كل عميل في عملية استخدام نظام القروض لإنشاء حساب على نظامي "tamo" و"findo". يمكن للعملاء الاطلاع على معلومات قروضهم عبر تسجيل الدخول إلى موقع tamo.vn أو findo.vn أو عبر تطبيق "tamo" أو "findo" على الهاتف.
ادّعى أيغارس بليفتش أنه موظف في مجموعة صن فاينانس. تُدير المجموعة وتُشغّل جميع أنشطة الإقراض من خلال موقعين إلكترونيين، tamo.vn وfindo.vn. ورغم أنه ليس الممثل القانوني للمجموعة، إلا أن أيغارس بليفتش هو المدير التنفيذي لجميع الأنشطة.
أقرّ أيغارس بليفتش بأن الشركات الثلاث تعمل معًا، وتشارك في الإقراض عبر موقعي tamo.vn وfindo.vn. حيث تلعب شركة Sofi Solutions دور وحدة استشارية، تُعدّ شركة Digital Credit/Fincap VN وحدة إقراض استهلاكي، رغم أنها غير مرخصة.
عندما يقترض العملاء عبر الموقعين المذكورين أعلاه، لا تقوم الشركة بأي أنشطة استشارية أو رهن. وأقرّ أيغارس بليفتش بأنه كان يعلم تمامًا أن أسعار الفائدة على القروض أعلى من 100% سنويًا، لكنه مع ذلك وافق على مواصلة تنظيم أنشطة الإقراض.
عيّن أيغارس بليفتش ممثلاً قانونياً لتأسيس ثلاث شركات. وكانت جميع هذه الشركات، بتوجيه من أيغارس بليفتش، تُمارس الربا في المعاملات المدنية.
ويبلغ أدنى سعر فائدة على القروض التي تقدمها هذه الشركات 401.5% سنويا، وأعلى سعر هو 1379.7% سنويا، وهو أعلى من أعلى سعر فائدة مسموح به بموجب أحكام القانون المدني بنحو 20 إلى 68 مرة.
بلغ إجمالي الأرباح غير المشروعة التي حققتها شرطة المنطقة العاشرة في مدينة هو تشي منه، من خلال عملها مع 29 مقترضًا، 780 مليون دونج فيتنامي. ويُظهر سلوك أيغارس بليفتش دلائل على جريمة "الإقراض بفوائد مرتفعة في المعاملات المدنية" المنصوص عليها في البند 2 من المادة 201 من قانون العقوبات لعام 2015، والمُعدَّل والمُكمَّل في عام 2017.
[إعلان 2]
رابط المصدر
تعليق (0)