تبادلات العملات الافتراضية غير القانونية والحيل لخداع المستثمرين

إن النقطة المشتركة بين عمليات تبادل العملات المشفرة غير القانونية هي الالتزام بأرباح "لا يمكن تصورها"، والتي تعد بالثروة السريعة.

في نهاية شهر يوليو، في مدينة هو تشي منه، أُقيمت فعالية لإطلاق منتج "رعاية عشاق الذكاء الاصطناعي" من شركة تُدعى LM، إلا أن الحضور فوجئوا بالفكرة، إذ كانت في الواقع دعوة للاستثمار في العملات الافتراضية. والجدير بالذكر أن معظم الحضور كانوا من كبار السن.

دعوة مقنعة للاستثمار في العملات الافتراضية

يقدم السيد ح.ح، مدير الشركة، باقات استثمارية بقيمة 60 مليون دونج أو أكثر، مع التزام بتحقيق أرباح عالية، مع تشجيع المزيد من الأشخاص على الانضمام للحصول على عمولات. ويتوقع أيضًا أن يحقق التطبيق إيرادات قدرها 150 مليون دولار أمريكي العام المقبل، وسيُشارك الأرباح مع المستثمرين بعد خصم النفقات.

لزيادة الإقناع، مُنح كل مشارك أكثر من 240 عملة بيتكوين 2 (BTC2)، وهي عملة افتراضية طورتها هذه الشركة، يسهل الخلط بين اسمها وبيتكوين 2 (BTC2)، وتُباع بسعر 0.16 دولار أمريكي للعملة. ووفقًا للدراسات، اتُهمت هذه الشركة مرارًا بالاستيلاء على أموال المستثمرين. ومع ذلك، علل السيد هـ. سبب تأخر السداد بـ"الصعوبات التي أعقبت جائحة كوفيد-19".

مؤتمرٌ تظاهر بإطلاق تطبيق ذكاء اصطناعي، لكنه في الواقع دعا إلى استثمارات مالية وشجع الناس على امتلاك عملات افتراضية. الصورة: لي تينه

بعد انتهاء الندوة، اقتربت منا امرأة في منتصف العمر وأكدت أن "بيتكوين 2 قيّمة للغاية" ودعت بحماس للاستثمار. أخبرتنا هذه المرأة أنها كانت مديونة سابقًا، لكنها الآن "تملك طعامًا ومدخرات" بفضل مشاركتها في البورصة.

لا تقتصر عروض العملات الافتراضية على الفعاليات المباشرة فحسب، بل تنتشر أيضًا على منصات فيسبوك وزالو وتيليجرام. وتتفاخر الحسابات باستمرار بأرباح تتراوح بين 100% و200% بعد فترة وجيزة، باستخدام رموز الإحالة، مما يخلق تأثيرًا جماهيريًا يجذب عملاء جددًا، على الرغم من أن السلطات شنت مؤخرًا حملة متواصلة على مواقع "الاستثمار في العملات الرقمية" المقنعة. ومؤخرًا، ألقت شرطة مقاطعة فو ثو القبض على مجموعة تتخفى تحت ستار العملة الرقمية TCIS من خلال منصة تداول وهمية تُسمى "توب تريد 1". ورغم أنها لم تبدأ العمل إلا في يونيو 2024، فقد جذبت المجموعة آلاف الأشخاص لفتح أكثر من 4000 حساب، باستثمارات تجاوزت 50 مليار دونج فيتنامي.

في أغسطس أيضًا، واصلت الشرطة الإقليمية ملاحقة مجموعة من المحتالين الذين يستخدمون عملة PaynetCoin (PAYN). أعلن المحتالون أن عملة PAYN تُدرّ فائدة تتراوح بين 5% و9% شهريًا، ويمكن استخدامها لشراء تذاكر الطيران وحجز الفنادق. في الواقع، كانت هذه عملية احتيال غير قانونية لتعبئة رأس المال، بلغت قيمتها آلاف المليارات من دونغ فيتنامي، مما جذب المواطنين والأجانب على حد سواء.

في مايو 2025، فككت شرطة دونغ ناي عصابة ضخمة لتهريب العملات الافتراضية تُدعى MTC - Matrix Chain. وفي وقت قصير، استولت هذه العصابة على ما يقرب من 10,000 مليار دونج من عشرات الآلاف من الأشخاص.

وفقًا لتقرير CoinLaw، في عام 2024، سيكون هناك 58200 حالة احتيال بالعملات المشفرة على مستوى العالم، بزيادة قدرها 25% تقريبًا مقارنة بعام 2023. وسيصل إجمالي الإيرادات من الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، بما في ذلك الاحتيال، إلى 24.2 مليار دولار، بزيادة قدرها 3.6 مليار دولار عن العام السابق.

يُحذّر الخبراء من تزايد تعقيد أساليب المنصات الاحتيالية، بدءًا من استخدام أسماء مُربكة، وتنظيم ندوات تقنية، وصولًا إلى التباهي بالأرباح على منصات التواصل الاجتماعي. وتتمثل الفكرة المشتركة في الالتزام بأرباح "خيالية" والوعد بثروة سريعة.

وتوصي السلطات أيضًا بأن يكون الناس حذرين، وعدم الاستثمار في البورصات غير المرخصة، والحذر من العروض الجذابة.

توقعات بتجربة 5 بورصات للأصول الرقمية

يتوقع العديد من الخبراء أن يُسهم الترخيص التجريبي لصالات تداول الأصول الرقمية في زيادة شفافية السوق والحد من مخاطر الاحتيال. يعتقد السيد فام مانه كونغ، مؤسس شركة ويشين - وهي وحدة استشارات وتنفيذ لمشاريع بلوكتشين - أن معظم عمليات الاحتيال بالعملات الافتراضية تنبع من عدم الكشف عن هوية هذا النوع من الأصول. غالبًا ما تُغطى النماذج بأغلفة براقة، تَعِد بأرباح تتراوح بين 200% و300%، بل وآلاف النسب المئوية، لكنها في الواقع مجرد "فخاخ" تستغل الجشع.

حلل الخبير المالي فان دونغ خانه أنه في حال حصول بورصات العملات المشفرة على ترخيص رسمي للعمل، فسيكون لدى المستثمرين أساس قانوني للمشاركة بدلاً من الاضطرار إلى البحث عن منصات دولية محفوفة بالمخاطر. ومع ذلك، لا يزال من الممكن انتحال هوية البورصات القانونية للاحتيال، لذا يتعين على هيئات الإدارة تكثيف التواصل والتحذيرات. وقال السيد خانه: "غالبًا ما تعد البورصات المقنعة بأرباح غير واقعية. وتزداد أساليبها تعقيدًا، مستغلةً سيكولوجية السعي وراء الأرباح السريعة، لذا يجب على المستثمرين توخي الحذر الشديد".

وفقًا للسيد فام مانه كونغ، فإن أفضل طريقة لحماية نفسك هي التزود بالمعرفة والانتباه للدعوات الجذابة. وأكد قائلًا: "على الناس البحث بعناية عن المشروع والجهة المُصدرة، واختيار مصادر المعلومات الرسمية، وعدم تصديق الإعلانات على منصات التواصل الاجتماعي. الوعي السليم هو خط الدفاع الأول ضد الاحتيال".

في الواقع، بعد دخول قانون صناعة التكنولوجيا الرقمية حيّز التنفيذ، إلى جانب خطة إطلاق بورصة أصول رقمية تجريبية وبناء مركز مالي دولي، من المتوقع أن يصبح سوق العملات الرقمية الفيتنامي أكثر شفافية. وتعكف وزارة المالية على صياغة قرار تجريبي لتقديمه إلى الحكومة.

بناءً على ذلك، من المتوقع تجربة حوالي خمس قاعات تداول للأصول الرقمية، مما يسمح بتداول العملات الرائجة مثل بيتكوين وإيثريوم...، والتواصل مع البورصات العالمية لضمان السيولة والمنافسة. وصرح رئيس شركة إيداع ومقاصة الأوراق المالية الفيتنامية (VSDC) بأن هيئة الأوراق المالية لديها مشروع لإنشاء قاعة تداول للأصول المشفرة، وسيتم تقديمه إلى الحكومة للنظر فيه والموافقة عليه.

على الرغم من أن القرار التجريبي لا يزال في مرحلة الصياغة، إلا أنه منذ بداية العام، قامت العديد من البنوك وشركات الأوراق المالية والشركات المالية بتجهيز البنية التحتية والموارد البشرية اللازمة لتشغيل منصات تداول الأصول الرقمية عند دخول المشروع التجريبي حيز التنفيذ رسميًا. وعلى وجه الخصوص، وقّع البنك العسكري (MB) مؤخرًا مذكرة تفاهم مع شركة دونامو، مشغل منصة Upbit، أكبر منصة للعملات الرقمية في كوريا. وستكون دونامو شريكًا استراتيجيًا، حيث تدعم البنك العسكري في إنشاء منصة لتداول العملات الرقمية في فيتنام، وتُشارك في الوقت نفسه في بناء نظام قانوني وآلية لحماية المستثمرين.

أكد الرئيس التنفيذي لشركة دونامو، أوه كيونج سوك، أن فيتنام تتمتع بإمكانات كبيرة مع وجود ملايين الأشخاص الذين يمتلكون الأصول الرقمية، وحجم المعاملات السنوية يتجاوز 80 مليار دولار أمريكي، وهي من بين الدول الخمس الأولى التي تجذب أكبر قدر من رأس المال البلوكشين في العالم.

برنامج حواري: ما هي الفرص المتاحة لبورصات العملات المشفرة؟

يوجد في فيتنام حاليًا حوالي 17 مليون مالك للأصول الرقمية، لتحتل المرتبة السابعة عالميًا. ومن المتوقع أن تتجاوز تدفقات رأس مال بلوكتشين إلى فيتنام 105 مليارات دولار أمريكي خلال الفترة 2023-2024. لذلك، يُعد ترخيص البورصات المحلية أمرًا ملحًا لإدارة التدفقات النقدية وتعزيز ثقة المستثمرين.

في هذا السياق، نظمت صحيفة لاو دونغ برنامجًا حواريًا بعنوان "ما هي فرص بورصات العملات المشفرة؟" صباح اليوم، 21 أغسطس. سيناقش الخبراء والشركات بناء بورصات محلية أو ترخيص بورصات دولية، واختيار معاملات آمنة وشفافة، بالإضافة إلى الإطار القانوني وآلية المراقبة لحماية المستثمرين وتعزيز تطوير السوق.

المصدر: https://nld.com.vn/san-tien-ao-trai-phep-tim-moi-cach-luon-lach-196250820203144805.htm