اعتبارًا من 1 سبتمبر: سيتم حذف أكثر من 86 مليون حساب مصرفي

سيتم حذف أكثر من 86 مليون حساب مصرفي بدون مصادقة بيومترية أو "مجمدة" لفترة طويلة اعتبارًا من 1 سبتمبر لمنع الاحتيال والاحتيال الرقمي.

أفاد البنك المركزي أن عدد الحسابات المصرفية في البلاد يبلغ حاليًا نحو 200 مليون حساب، وأن النظام لا يسجل سوى 113 مليون حساب شخصي وأكثر من 711 ألف حساب مؤسسي لا تزال نشطة. وبالتالي، هناك ما يقرب من 86 مليون حساب لم تعد نشطة، وهي على الأرجح حسابات لا يملكها أصحابها أو نُسيت، أو حتى أنشأها أشخاص فاسدون لأغراض احتيالية.

وبناء على ذلك، قال البنك المركزي إنه سيقوم بمسح أكثر من 86 مليون حساب مصرفي لم يتم التحقق منها بالقياسات الحيوية ولم تولد معاملات لفترة طويلة، وهو ما يعتبر إجراء لتنظيف نظام الحسابات المصرفية، مما يساعد على منع أشكال الاحتيال الشائعة في الآونة الأخيرة مثل الحسابات المزيفة لاستقبال الأموال، أو سحب الأموال دون اسم المالك، أو غسل الأموال من خلال القنوات المصرفية الإلكترونية.

سيقوم البنك المركزي بمسح أكثر من 86 مليون حساب مصرفي لم يتم التحقق منها بالقياسات الحيوية ولم تنتج معاملات لفترة طويلة.

ومن المتوقع أن يتم حذف أكثر من 86 مليون حساب مصرفي غير نشط وغير موثق بيومتريًا اعتبارًا من 1 سبتمبر 2025 لمنع الاحتيال.

في الواقع، قامت مؤخرًا العديد من البنوك التجارية الكبرى، مثل BIDV ، وVietcombank، وVietinBank، وTechcombank، وVPBank، بمراجعة الحسابات التي تظهر عليها علامات مخالفات، وأغلقتها بشكل استباقي قبل تطبيق اللوائح بشكل متزامن. ويُعتبر هذا إجراءً فعالاً لتطهير نظام الحسابات المصرفية، مع منع الجرائم التكنولوجية والاحتيال المالي في البيئة الرقمية.

إلى جانب إزالة الحسابات غير الموثّقة، تُشدّد السلطات اللوائح القانونية لزيادة الردع. وبناءً على ذلك، يُنشئ البنك المركزي قاعدة بيانات مركزية للحسابات التي تُشير إلى وجود احتيال، وفي الوقت نفسه، يُرفع الحد الأقصى لغرامة تأجير أو اقتراض الحسابات إلى 200 مليون دونج، أي ما يزيد بأربعة إلى خمسة أضعاف عن الحد الحالي.

لا تقتصر إجراءات المصادقة البيومترية على الحسابات الشخصية فحسب. فاعتبارًا من 1 يوليو 2025، سيُطلب من حسابات الشركات أيضًا التحقق من الهوية البيومترية للممثلين القانونيين لتكون مؤهلة لإجراء المعاملات. وقد أكمل حوالي 711,000 حساب مؤسسي، أي ما يعادل 55% من إجمالي الحسابات، عملية التحقق من المعلومات وفقًا للوائح الجديدة.

يُنفَّذ التحقق من هوية العملاء بالتوازي مع مشروع الحكومة رقم 6، بالتنسيق بين بنك الدولة ووزارة الأمن العام . وحتى 13 يونيو/حزيران 2025، تم التحقق من سجلات أكثر من 117 مليون عميل في القطاع المصرفي بأكمله بيومتريًا من خلال بطاقات الهوية الشخصية القائمة على الشريحة أو VneID، وهو ما يقارب 100% من إجمالي عدد حسابات الدفع الشخصية التي تُجري معاملات عبر القنوات الرقمية.

وفي الوقت نفسه، تم التحقق من أكثر من 927 ألف ملف تعريف لعملاء المؤسسات من خلال القياسات الحيوية، وهو ما يمثل أكثر من 70% من إجمالي عدد حسابات الدفع المؤسسية التي تولد معاملات على القنوات الرقمية.

من الناحية القانونية، تقترح وزارة الأمن العام إضافة لوائح بشأن التعامل الجنائي مع الأفراد الذين يستأجرون أو يقترضون حسابات مصرفية لتعزيز الأمن المالي على المنصات الرقمية.

المصدر: https://baolamdong.vn/from-1-9-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-se-bi-xoa-bo-382551.html