وفقًا للخطة، بحلول نهاية يوليو 2025، ستقوم مجموعة Big5 المصرفية - بما في ذلك 5 بنوك تجارية مملوكة للدولة ( Agribank وVietcombank وVietinBank وBIDV وMB) - بنشر نظام مراقبة المعاملات باستخدام الذكاء الاصطناعي (AI). سيتم حظر التحويلات المالية الاحتيالية المشتبه بها على الفور.

ويعد إطلاق هذا النظام بمثابة الخطوة التالية في الجهود المبذولة لمنع عمليات الاحتيال في تحويل الأموال. في السابق، طبق القطاع المصرفي المصادقة البيومترية على المعاملات التي تبلغ 10 ملايين دونج أو أكثر اعتبارًا من 1 يوليو 2024، وأجرى المصادقة البيومترية لجميع الحسابات المصرفية ذات المعاملات الإلكترونية اعتبارًا من 1 يناير 2025.

ونتيجة لذلك، نجح القطاع المصرفي في تنظيف 95% من الحسابات التي لم تكن باسمه أو كانت مرتبطة بسلوك احتيالي.

مع قيام 5 بنوك رئيسية بنشر نظام مراقبة معاملات تحويل الأموال بالذكاء الاصطناعي، قبل التنفيذ، سيتحقق النظام المصرفي مما إذا كان الحساب المستلم موجودًا على "القائمة السوداء" أم لا لحظر المعاملة على الفور وتحذير العميل.

ويأتي تنفيذ هذه الخطة نتيجة للتنسيق بين الوزارات المعنية، بما في ذلك بنك الدولة ووزارة الأمن العام ووزارة العلوم والتكنولوجيا. وبعد أن تنجح البنوك الخمس الكبرى في تنفيذ هذه الاستراتيجية، سيتم تنفيذها في وقت واحد في جميع أنحاء القطاع المصرفي.

قال السيد فو ثانه ترونغ، نائب رئيس مجلس إدارة البنك العسكري التجاري المساهم (MB): "بدلاً من أن يقوم كل بنك بهذه العملية على حدة، ستتعاون العديد من البنوك؛ فكلما ظهرت بوادر احتيال، ستُجمَع معًا. وبحلول ذلك الوقت، سنتمكن بالتأكيد من كشف ومنع المزيد من الحسابات الاحتيالية".

السيد فو ثانه ترونغ MB.jpg
السيد فو ثانه ترونج - نائب رئيس مجلس إدارة بنك MB. الصورة: م.ب.

في السابق، اعتبارًا من يوليو 2024، كان بنك MB هو البنك الأول الذي ينسق مع إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية العالية (A05) - وزارة الأمن العام، لمشاركة جميع المعلومات حول الحسابات التي ولدت معاملات احتيالية أو تحتوي على علامات مشبوهة.

في الأسابيع الثلاثة الأولى فقط من التنفيذ اعتبارًا من يوليو 2024، اكتشف النظام وحذر من 2700 معاملة مشبوهة. حتى الآن، في المتوسط، يكتشف نظام المراقبة التابع لبنك ماليزيا ويمنع شهريًا حوالي 1000 تحويل مالي بمبلغ متوسط ​​يبلغ حوالي 30 مليار دونج.

وبحسب ممثل البنك المركزي، فإن المعاملات التي تتم في ساعات غير معتادة (مثل منتصف الليل إلى الصباح الباكر) تستهدف أيضًا من قبل النظام. سيتم أيضًا حظر المعاملات التي تتم باستخدام هويات من دول أجنبية (حيث تنشط مجموعات الجرائم الإلكترونية).

بالإضافة إلى ذلك، قامت شركة MB بحظر 99% من التطبيقات المزيفة على منصة Android من خلال ميزة فحص التطبيقات المزيفة.

في الوقت الحالي، يوجد ما يصل إلى 20 مليون شخص يستخدمون تطبيق MB يوميًا، وبالتالي لا يمكن إجراء المراقبة إلا باستخدام الذكاء الاصطناعي. تستثمر البنوك بشكل متزايد في أنظمة مراقبة المخاطر والتحكم فيها.

وبالإضافة إلى فريق يتألف من أكثر من 2000 مهندس في مجال تكنولوجيا المعلومات، يضم البنك أيضًا أكثر من 300 موظف متخصص في البيانات، واكتشاف العلامات غير العادية في سلوك المعاملات.

قال السيد فو ثانه ترونغ: "كمية البيانات هائلة، ولا يمكن معالجتها يدويًا أو انتظار التدقيق اللاحق، إذ يُمكن سحب الأموال بعد خمس دقائق فقط. لذلك، لا يُمكن حظر المعاملة إلا آنيًا".

ومع ذلك، قال السيد ترونغ أيضًا أنه بعد أن قامت البنوك بنشر المصادقة والتحقق البيومترية عبر تقنية NFC، بدأ المحتالون في التحول إلى مهاجمة الحسابات التجارية. تستمر مجموعة البنوك الخمس الكبرى في الاستثمار بكثافة لمنع مجموعات الاحتيال التي تستهدف هذه المجموعة.

وفقًا للتعميم 17/2024/TT-NHNN (التعميم 17) الذي ينظم فتح واستخدام حسابات الدفع لدى مقدمي خدمات الدفع اعتبارًا من 1 يوليو 2024، فإن مؤسسات الائتمان مسؤولة عن تقديم معلومات عن حسابات الدفع الخاصة بالعملاء وفقًا لتعليمات البنك المركزي (SBV) بشأن أداء وظائف إدارة الدولة.

يتعين على مؤسسات الائتمان تقديم معلومات عن الحسابات التي تظهر عليها علامات الاحتيال أو الخداع أو انتهاك القانون عند الطلب.

يتم تقديم المعلومات إلكترونيًا وفقًا لتعليمات البنك المركزي.

تتضمن قائمة العملاء الأفراد الذين يفتحون ويستخدمون حسابات الدفع المشتبه في تورطها في التزوير أو الاحتيال أو عمليات النصب التي تم تحديثها من قبل البنك ما يلي: رمز العميل (CIF)، ورقم التعريف، ونوع التعريف، والاسم الكامل، وتاريخ الميلاد، والجنس، والجنسية، ورقم الحساب، وتاريخ فتح الحساب، ورقم الهاتف المسجل في الخدمات المصرفية الإلكترونية، وسبب الاشتباه، وحالة الحساب، ومعلومات تعريف الجهاز الفريدة (عنوان MAC).

آخر موعد للتقديم هو العاشر من كل شهر، ويتم إرساله عبر نظام المعلومات الذي يدعم إدارة ومراقبة ومنع مخاطر الاحتيال في أنشطة الدفع في بنك الدولة.

ويجب على البنوك أيضًا إرسال قائمة "الحسابات السوداء" المشتبه في أنها احتيال إلى البنك المركزي. ومع ذلك، لا توجد حاليًا عملية موحدة لإنهاء أو إغلاق هذه الحسابات.

أحدث طريقة للتحقق من صحة بياناتك الحيوية المصرفية، فلا داعي للقلق بشأن تغيير الهواتف . يرشدك المقال أدناه إلى طرق التحقق من صحة البيانات الحيوية للبنك وبعض الأخطاء الشائعة عند التحقق من صحة البيانات الحيوية.

المصدر: https://vietnamnet.vn/sau-ngay-31-7-ngan-hang-big5-se-chan-dung-tai-khoan-lua-dao-2393709.html