১৭ জুন, হো চি মিন সিটি পুলিশ ঘোষণা করে যে তদন্ত পুলিশ সংস্থা "সিভিল লেনদেনে সুদ প্রদান" এর অপরাধ তদন্তের জন্য আইগারস প্লিভস (লাটভিয়ান জাতীয়তা, জন্ম ১৯৮৫ সালে) কে গ্রেপ্তার করেছে।
২০২৩ সালের এপ্রিল মাসে পুলিশ কর্তৃক আবিষ্কৃত ঋণ প্রদানকারী ওয়েবসাইট tamo.vn এবং findo.vn-এর পিছনের প্রধান হিসেবে আইগারস প্লিভসকে চিহ্নিত করা হয়েছিল।
তদন্ত সংস্থায় আইগারস প্লিভস। (ছবি: CACC)
তদন্ত সংস্থার মতে, তিনটি আইনি সত্ত্বা, সোফি সলিউশনস কোম্পানি, ডিজিটাল ক্রেডিট এবং ফিনক্যাপ ভিএন-এর মাধ্যমে, লাটভিয়া ভিত্তিক সান ফাইন্যান্স গ্রুপ tamo.vn এবং findo.vn ওয়েবসাইট তৈরি করেছে।
ভিয়েতনামে এই ওয়েবসাইটগুলি ইলেকট্রনিক কনজিউমার ফাইন্যান্স লেন্ডিং আকারে কাজ করে। গ্রাহকদের কেবল ওয়েবসাইটে লগ ইন করতে হবে, ব্যক্তিগত তথ্য (পুরো নাম, ফোন নম্বর, ইমেল ঠিকানা, মাসিক আয়, মাসিক খরচ, আইডি কার্ড/সিসিডি নম্বর, অ্যাকাউন্ট নম্বর, আইডি ছবি, নিজের সামনের ছবি... সহ) পূরণ করতে হবে এবং সিস্টেমটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে ঋণ প্রক্রিয়া করবে ঋণদাতার কোনও কর্মীর সাথে সরাসরি যোগাযোগ না করেই।
এর পরপরই, গ্রাহক তার ব্যাংক অ্যাকাউন্টে ঋণ স্থানান্তরিত পাবেন। এই সময়ে, সিস্টেমটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে 3টি ইলেকট্রনিক চুক্তি তৈরি করে যার মধ্যে রয়েছে একটি বন্ধকী ঋণ চুক্তি, ডিজিটাল ক্রেডিট কোম্পানি/ফিনক্যাপ কোম্পানির সাথে একটি সম্পত্তি বন্ধকী চুক্তি এবং সোফি সলিউশন কোম্পানির সাথে একটি পরামর্শ পরিষেবা চুক্তি।
এই সমস্ত চুক্তি সিস্টেমে সংরক্ষিত থাকে, পক্ষগুলি চুক্তিতে কোনও স্বাক্ষর করে না। ঋণ ব্যবস্থায় পরিচালনার প্রক্রিয়ায় থাকা প্রতিটি গ্রাহককে "tamo", "findo" সিস্টেমে একটি অ্যাকাউন্ট তৈরি করতে নির্দেশিত করা হবে। গ্রাহকরা tamo.vn, findo.vn ওয়েবসাইটে লগ ইন করে অথবা ফোনে "tamo", "findo" অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে তাদের ঋণের তথ্য দেখতে পারবেন।
তদন্ত সংস্থায়, আইগারস প্লিভচস স্বীকার করেছেন যে তিনি লাটভিয়ায় অবস্থিত সান ফাইন্যান্স গ্রুপের একজন কর্মচারী ছিলেন, যে গ্রুপটি tamo.vn এবং findo.vn দুটি ওয়েবসাইটের মাধ্যমে সমস্ত ঋণ কার্যক্রম পরিচালনা করে। যদিও তিনি আইনি প্রতিনিধি নন, আইগারস প্লিভচস তিনটি কোম্পানির বিভাগীয় প্রধান এবং বিভাগীয় প্রধানদের মাধ্যমে ঋণ, ঋণ সংগ্রহ, খরচ ব্যবস্থাপনা এবং মানব সম্পদের মতো সমস্ত কার্যক্রমের নির্বাহী পরিচালক। আইগারস প্লিভচসের সোফি সলিউশনস কোম্পানিতে ২% অংশীদারিত্ব রয়েছে।
Aigars Plivčs স্বীকার করেছেন যে তিনটি কোম্পানি একসাথে কাজ করে, দুটি ওয়েবসাইট, tamo.vn এবং findo.vn এর মাধ্যমে ঋণ প্রদানে অংশগ্রহণ করে। যেখানে, Sofi Solutions Company একটি পরামর্শদাতা ইউনিটের ভূমিকা পালন করে, Digital Credit/Fincap VN Company একটি ভোক্তা ঋণ প্রদানকারী ইউনিট যদিও এটি লাইসেন্সপ্রাপ্ত নয়। এই ব্যক্তি স্বীকার করেছেন যে যখন গ্রাহকরা উপরের দুটি ওয়েবসাইটের মাধ্যমে ঋণ নেন, তখন কোম্পানির কোনও পরামর্শ বা বন্ধকী কার্যক্রম থাকে না। একই সময়ে, Aigars Plivčs স্পষ্টভাবে জানেন যে ঋণের সুদের হার 100%/বছরের বেশি, তবুও ঋণ কার্যক্রম পরিচালনা চালিয়ে যেতে সম্মত হন।
আইগারস প্লিভচস ৩টি কোম্পানি প্রতিষ্ঠার জন্য একজন আইনি প্রতিনিধি নিয়োগ করেছিলেন যার মধ্যে রয়েছে: সোফি সলিউশনস এলএলসি, ডিজিটাল ক্রেডিট ট্রেডিং অ্যান্ড সার্ভিস এলএলসি এবং ফিনক্যাপ ভিএন এলএলসি। উপরোক্ত সমস্ত কোম্পানিকে আইগারস প্লিভচস দেওয়ানি লেনদেনে সুদ নেওয়ার নির্দেশ দিয়েছিলেন। এই কোম্পানিগুলির ঋণের সুদের হার সর্বনিম্ন ৪০১.৫%/বছর; সর্বোচ্চ ১,৩৭৯.৭%/বছর, যা দেওয়ানি আইনের বিধান অনুসারে অনুমোদিত সর্বোচ্চ সুদের হারের চেয়ে ২০ থেকে ৬৮ গুণ বেশি।
জানা যায় যে, তদন্ত পুলিশ সংস্থা ২৯ জন ঋণগ্রহীতার সাথে কাজ করে প্রমাণ করেছে যে মোট অবৈধ মুনাফার পরিমাণ ৭৮০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডঙ্গেরও বেশি। আইগারস প্লিভসের আচরণে ২০১৫ সালের দণ্ডবিধির ২০১ ধারার ধারা ২-এ বর্ণিত "সিভিল লেনদেনে উচ্চ সুদের হারে ঋণ প্রদান" অপরাধের লক্ষণ রয়েছে, যা ২০১৭ সালে সংশোধিত এবং পরিপূরক করা হয়েছিল।
মামলার বিষয়ে, ২৬শে মে, ২০২৩ তারিখে, হো চি মিন সিটি পুলিশ একই সাথে ব্যবসার ছদ্মবেশে "কালো ঋণ" কার্যকলাপের অনেক স্থান পরিদর্শন করে। এর ফলে, তারা মামলাটি পরিচালনা করার সিদ্ধান্ত জারি করে, "সিভিল লেনদেনে উচ্চ সুদের হারে ঋণ দেওয়ার" অপরাধে ডিজিটাল ক্রেডিট ট্রেডিং অ্যান্ড সার্ভিস কোম্পানি লিমিটেড, ফিনক্যাপ ভিএন কোম্পানি লিমিটেড এবং সোফি সলিউশন কোম্পানি লিমিটেডের পরিচালক, বিভাগীয় প্রধান, বিভাগীয় প্রধান এবং টিম লিডার ৯ জন আসামীর বিরুদ্ধে মামলা দায়ের করে।
বিশেষ করে, মামলার আসামিদের মধ্যে রয়েছে: নগুয়েন থি টুয়েট সুওং (জন্ম ১৯৬৮ সালে, বসবাসকারী জেলা ১০-এ), ডিজিটাল ক্রেডিট ট্রেডিং অ্যান্ড সার্ভিস কোম্পানি লিমিটেডের পরিচালক; ট্রুং টুয়ান তাই (জন্ম ১৯৯১ সালে, বসবাসকারী জেলা ৬-এ), ফিনক্যাপ ভিএন কোম্পানি লিমিটেডের পরিচালক; ট্রান ডাং (জন্ম ১৯৮৬ সালে, বসবাসকারী ওয়ার্ড ১৪, গো ভ্যাপ জেলা), সোফি সলিউশন কোম্পানি লিমিটেডের অপারেশন বিভাগের প্রধান; কাও থি জুয়ান হুওং (জন্ম ১৯৭৮ সালে, বসবাসকারী ওয়ার্ড ১৩, জেলা ৩-এ), সোফি সলিউশন কোম্পানি লিমিটেডের প্রধান হিসাবরক্ষক; ড্যাং হুং টুয়ান (জন্ম ১৯৮৭ সালে, বসবাসকারী আন ফু ডং ওয়ার্ড, জেলা ১২), সোফি সলিউশন কোম্পানি লিমিটেডের ঋণ সংগ্রহ বিভাগের প্রধান; নগুয়েন থি বে নাম (জন্ম ১২-এ), ঋণ সংগ্রহ গ্রুপ জি১, সোফি সলিউশন কোম্পানি লিমিটেডের প্রধান; দিন থি হং লোন (জন্ম ১৯৮০ সালে, থু ডাক সিটির হিয়েপ বিন ফুওক ওয়ার্ডে বসবাসকারী), সোফি সলিউশনস কোম্পানি লিমিটেডের মানবসম্পদ প্রশাসন বিভাগের প্রধান; লু তুয়ান বিন (জন্ম ১৯৮২ সালে, জেলা ৪-এ বসবাসকারী), সোফি সলিউশনস কোম্পানি লিমিটেডের মার্কেটিং বিভাগের প্রধান এবং হো থি বিচ চি (জন্ম ১৯৯০ সালে, জেলা ৫-এ বসবাসকারী), সোফি সলিউশনস কোম্পানি লিমিটেডের ঋণ সংগ্রহ দল জি২-এর প্রধান।
তদন্ত চলাকালীন, তদন্ত পুলিশ সংস্থা নির্ধারণ করে যে উপরোক্ত কোম্পানিগুলি tamo.vn এবং findo.vn ওয়েবসাইটের মাধ্যমে ঋণ জালিয়াতির কার্যক্রম পরিচালনা করার জন্য নিজেদের বন্ধকী দোকান এবং আর্থিক পরামর্শ পরিষেবার ছদ্মবেশে আবদ্ধ করছিল। এপ্রিল ২০১৯ থেকে এপ্রিল ২০২৩ পর্যন্ত, উপরোক্ত দুটি ওয়েবসাইটের মাধ্যমে, তিনটি কোম্পানি ২০ লক্ষেরও বেশি ঋণ বিতরণ করেছে, যার মোট পরিমাণ ৬,০৭২ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি, অবৈধভাবে ৪,১২৩.৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি মুনাফা করেছে, যার সর্বনিম্ন সুদের হার ১৫৩.২%, সর্বোচ্চ ১,২৮৯.৬৭%, যা সিভিল কোডে নির্ধারিত সর্বোচ্চ সুদের হারের ৭ গুণ থেকে ৬৪ গুণ বেশি।
লুওং ওয়াই
দরকারী
আবেগ
সৃজনশীল
অনন্য
[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস
মন্তব্য (0)