ভার্চুয়াল মুদ্রার মাধ্যমে অর্থ পাচার রোধে আইনি ফাঁকফোকর

[বিজ্ঞাপন_১]

জাতীয় পরিষদে মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনটি পাস হয় এবং ২০২৩ সালের মার্চ থেকে কার্যকর হয়। এর পরপরই, সরকার মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারার বিস্তারিত বিবরণ দিয়ে ডিক্রি ১৯/২০২৩/এনডি-সিপি জারি করে এবং স্টেট ব্যাংক মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা দিয়ে সার্কুলার নং ০৯/২০২৩/টিটি-এনএইচএনএন জারি করে।

গত সপ্তাহান্তে ভিয়েতনাম ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশন (VNBA) এবং ভিয়েতনাম ব্লকচেইন অ্যাসোসিয়েশনের যৌথ উদ্যোগে "অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ন্ত্রণ এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনে অর্থ পাচার বিরোধী ভূমিকা" শীর্ষক কর্মশালায়, ব্যাংকিং অ্যাসোসিয়েশনের ভাইস প্রেসিডেন্ট এবং সাধারণ সম্পাদক মিঃ নগুয়েন কোক হাং বলেন: "তথ্য প্রযুক্তির বিস্ফোরণের সাথে সাথে ক্রমবর্ধমান গভীর একীকরণের প্রেক্ষাপটে, ভিয়েতনামকে অপরাধীদের অর্থ পাচারের জন্য অনেক রূপ, পদ্ধতি এবং কৌশলের মুখোমুখি হতে হচ্ছে যা ক্রমশ জটিল এবং জটিল হয়ে উঠছে।"

বিশেষ করে ডিজিটাল মুদ্রা, ভার্চুয়াল মুদ্রা (ক্রিপ্টোকারেন্সি) ক্ষেত্রে যেখানে আইনি করিডোর এখনও সম্পূর্ণরূপে সম্পন্ন হয়নি। সাম্প্রতিক বছরগুলিতে, ক্রিপ্টোকারেন্সিগুলি অর্থপ্রদানের জন্য ব্যবহার করা হয়েছে তবে এটি এই মুদ্রার লেনদেনের মাধ্যমে অর্থ পাচারের সম্ভাবনাকে বাদ দেয় না।"

আজকাল, ঋণ প্রতিষ্ঠান, ব্যবসা এবং ব্যক্তিরাও অর্থ পাচার প্রতিরোধ এবং মোকাবেলার বিষয়টি নিয়ে উদ্বিগ্ন।

মিঃ নগুয়েন কোক হাং-এর মতে, মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের খসড়া প্রণয়নের প্রক্রিয়া চলাকালীন, ভিএনবিএ সর্বদা খসড়া প্রণয়ন ইউনিটের সাথে, বিশেষ করে মানি লন্ডারিং বিরোধী বিভাগের (স্টেট ব্যাংক) সাথে ঘনিষ্ঠভাবে সমন্বয় সাধন করেছে যাতে দেশীয় ও আন্তর্জাতিক অর্থনৈতিক বিশেষজ্ঞদের অংশগ্রহণে মন্তব্য প্রদান, সেমিনার এবং আলোচনার আয়োজন করা যায়।

*ভিএনবিএ-এর সহ-সভাপতি এবং সাধারণ সম্পাদক মিঃ নগুয়েন কোক হাং।*

ব্লকচেইন প্রযুক্তি প্রযুক্তির এক নতুন যুগের সূচনা করেছে এবং নিরাপত্তা এবং গোপনীয়তার মতো গুরুত্বপূর্ণ বৈশিষ্ট্যগুলির কারণে অর্থনীতির অনেক ক্ষেত্রে গভীর প্রভাব ফেলেছে।

ভিয়েতনাম ব্লকচেইন অ্যাসোসিয়েশনের ভাইস প্রেসিডেন্ট মিঃ নগুয়েন দোয়ান হাং-এর মতে, ব্লকচেইন প্রযুক্তি ব্যাংকিং এবং অর্থায়ন থেকে শুরু করে ই-কমার্স, স্বাস্থ্যসেবা, খেলাধুলা এবং বিনোদন, বীমা, লজিস্টিকস এবং অন্যান্য অনেক পরিষেবা শিল্পে অনেক ক্ষেত্রে প্রয়োগ করা হয়েছে।

২০২২-২০৩০ সালের মধ্যে বিশ্বব্যাপী ব্লকচেইন প্রযুক্তি বাজারের মূল্য ১,৪০০ বিলিয়ন ডলারেরও বেশি হবে বলে পূর্বাভাস দেওয়া হয়েছে, যার চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার (CAGR) প্রতি বছর প্রায় ৮৬% হবে।

এই শক্তিশালী প্রবৃদ্ধি কেবল বিশেষ অর্থনৈতিক ও সামাজিক সুবিধাই বয়ে আনে না বরং ব্যবস্থাপনায় অদৃশ্য সমস্যা এবং চ্যালেঞ্জও তৈরি করে, বিশেষ করে আন্তঃসীমান্ত অর্থ পাচার কার্যক্রমের ক্ষেত্রে।

ইতিমধ্যে, মাত্র কয়েকটি দেশ এবং অঞ্চল উচ্চ প্রযুক্তি এবং ব্লকচেইন প্রযুক্তি ব্যবহার করে আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধে আইনি নিয়ন্ত্রণ প্রণয়ন করতে সক্ষম হয়েছে, যেমন ইউরোপীয় ইউনিয়ন (EU) ক্রিপ্টোঅ্যাসেটস অ্যাক্ট (MiCA) সহ মার্কেটস। তবে, ২০২৪ সালের আগে MiCA আনুষ্ঠানিকভাবে কার্যকর হবে না।

ভিয়েতনামে, নির্দিষ্ট আইনি কাঠামোর অভাবের কারণে, সেইসাথে ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং ডিজিটাল সম্পদের জন্য প্রক্রিয়া এবং উচ্চ-মানের কর্মীর অভাবের কারণে, যদিও মানি লন্ডারিং বিরোধী আইন 2022 1 মার্চ, 2023 থেকে কার্যকর হয়েছে, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং রাষ্ট্রীয় সংস্থাগুলি এখনও এই নতুন ধরণের সম্পদের সাথে সম্পর্কিত কাজগুলি কীভাবে পরিচালনা করবেন তা নিয়ে বিভ্রান্ত।

সম্প্রতি মার্কিন বিচার বিভাগ কর্তৃক ভাগ করা চেইন্যালিসিসের তথ্য অনুসারে, ২০২১ সালের অক্টোবর থেকে ২০২২ সালের অক্টোবর পর্যন্ত ভিয়েতনামে প্রাপ্ত ক্রিপ্টোকারেন্সির মোট মূল্য প্রায় ৯০.৮ বিলিয়ন মার্কিন ডলার। যার মধ্যে অবৈধ কার্যকলাপ ৯৫৬ মিলিয়ন মার্কিন ডলার।

নেটওয়ার্ক অ্যাক্সেস ঠিকানার দিক থেকে, ভিয়েতনামে ব্যবহারকারীদের দ্বারা ক্রিপ্টোকারেন্সি ট্রেডিংয়ের জন্য সর্বাধিক ব্যবহৃত প্ল্যাটফর্ম হল Binance.com এক্সচেঞ্জ, যেখানে ১ অক্টোবর, ২০২১ থেকে ১ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত প্রায় ৪২ মিলিয়ন ভিজিট হয়েছে।

এই ভার্চুয়াল মুদ্রা বাজারের শক্তিশালী বৃদ্ধি, ব্যবস্থাপনা করিডোরের অভাবের সাথে সাথে, আধুনিক প্রযুক্তিগুলি অপরাধীদের দ্বারা অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন, দুর্নীতির মতো ব্যক্তিগত লাভের জন্য অবৈধ উদ্দেশ্যে শোষণের ঝুঁকিতে রয়েছে...

বিশেষ করে ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং সাধারণভাবে ডিজিটাল সম্পদের মাধ্যমে অর্থ পাচার বিরোধী কার্যক্রমের কার্যকারিতা বৃদ্ধির লক্ষ্যে, ভিয়েতনাম ব্লকচেইন অ্যাসোসিয়েশন সুপারিশ করে যে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে 3টি কাজ সম্পাদন করতে হবে: ডিজিটাল সম্পদ লেনদেন সনাক্তকরণ, প্রক্রিয়া তৈরি এবং ভাল মানব সম্পদ প্রস্তুত করা।

সম্প্রতি মানি লন্ডারিং এবং অনলাইন জালিয়াতি রোধ করার জন্য, ক্রেডিট ডিপার্টমেন্টের (SBV) উপ-পরিচালক মিঃ লে আনহ ডাং বলেছেন যে শীঘ্রই একটি নিয়ম চালু করা হবে যাতে ব্যাংকগুলির মধ্যে অর্থ স্থানান্তরের সময় (আঙুলের ছাপ, মুখের মাধ্যমে) বায়োমেট্রিক প্রমাণীকরণ বাধ্যতামূলক করা হয়, সম্ভবত 10 মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং। এটি দীর্ঘদিন ধরে বিদ্যমান ব্যাংক অ্যাকাউন্ট কেনা, বিক্রি এবং ভাড়া দেওয়ার প্রথাকেও নিরপেক্ষ করবে।

তুয়ান নগুয়েন

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস