অর্থ পাচার বিরোধী, সোনার ব্যবসা... সম্পর্কিত নতুন নিয়মকানুন কার্যকর হচ্ছে

(ড্যান ট্রাই) - অর্থ পাচার রোধ করার জন্য, ১ নভেম্বর থেকে, ব্যক্তিরা যখন দেশ থেকে বেরোবেন বা দেশে প্রবেশ করবেন তখন সীমান্ত কাস্টমসে ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং মূল্যের বৈদেশিক মুদ্রা নগদ, মুদ্রা, মূল্যবান ধাতু স্থানান্তর ঘোষণা করতে হবে।

ব্যাংকিং ও আর্থিক খাতে অনেক নতুন নিয়ম ১ নভেম্বর থেকে কার্যকর হবে, যার মধ্যে রয়েছে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান, বিদেশী ব্যাংক শাখার রেটিং সংক্রান্ত নিয়ম, মানি লন্ডারিং বিরোধী নিয়ম... সোনার বার সরবরাহ এবং গ্রহণ।

প্রথমত, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং বিদেশী ব্যাংক শাখার রেটিং সংক্রান্ত নিয়মকানুন সম্পর্কে, ৩১ জুলাই, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং বিদেশী ব্যাংক শাখার রেটিং নিয়ন্ত্রণকারী সার্কুলার ২১/২০২৫ জারি করেছে, যা ১ নভেম্বর থেকে কার্যকর।

সার্কুলার ২১/২০২৫ এর ৪ নং ধারায় ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং বিদেশী ব্যাংক শাখার রেটিং করার নীতি এবং পদ্ধতিগুলি সুনির্দিষ্টভাবে উল্লেখ করা হয়েছে। সেই অনুযায়ী, রেটিংটি অবশ্যই ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং বিদেশী ব্যাংক শাখার কার্যক্ষম অবস্থা এবং ঝুঁকিগুলিকে সম্পূর্ণরূপে প্রতিফলিত করবে এবং আইনি বিধি মেনে চলবে।

ঋণ প্রতিষ্ঠান এবং বিদেশী ব্যাংক শাখা সমান গোষ্ঠীতে বিভক্ত।

গ্রুপ ১ হলো বৃহৎ-স্কেল বাণিজ্যিক ব্যাংক (বছরে গড় ত্রৈমাসিক মোট সম্পদের মূল্য ৩০০,০০০ বিলিয়ন ভিয়ানডে-এর উপরে)। গ্রুপ ২ হলো ক্ষুদ্র-স্কেল বাণিজ্যিক ব্যাংক (বছরে গড় ত্রৈমাসিক মোট সম্পদের মূল্য ৩০০,০০০ বিলিয়ন ভিয়ানডে-এর সমান বা তার কম)।

গ্রুপ ৩ হলো বিদেশী ব্যাংক শাখা। গ্রুপ ৪ হলো আর্থিক কোম্পানি যার মধ্যে রয়েছে: সাধারণ অর্থ কোম্পানি, ফ্যাক্টরিং অর্থ কোম্পানি, ভোক্তা ঋণ অর্থ কোম্পানি। গ্রুপ ৫ হলো আর্থিক লিজিং কোম্পানি। গ্রুপ ৬ হলো সমবায় ব্যাংক।

অর্জিত রেটিং স্কোরের উপর ভিত্তি করে, ঋণ প্রতিষ্ঠান এবং বিদেশী ব্যাংক শাখাগুলিকে নিম্নলিখিত বিভাগগুলির মধ্যে একটিতে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়: ভালো (A), ন্যায্য (B), গড় (C), দুর্বল (D) অথবা দুর্বল (E)।

দ্বিতীয়টি হল ব্যাংকিং খাতে অর্থ পাচার বিরোধী নিয়ন্ত্রণ। ১৫ সেপ্টেম্বর, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক ১ নভেম্বর থেকে কার্যকর, ২০২২ সালের অর্থ পাচার বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের জন্য সার্কুলার নং ২৭/২০২৫ জারি করে।

সার্কুলার নং ২৭/২০২৫ স্পষ্টভাবে উল্লেখ করে যে, নগদে বৈদেশিক মুদ্রা, নগদে ভিয়েতনামী ডং, মূল্যবান ধাতু, মূল্যবান পাথর এবং বিনিময়যোগ্য দলিলের মূল্য যা ব্যক্তিরা দেশ থেকে প্রস্থান করার সময় বা দেশে প্রবেশ করার সময় সীমান্ত কাস্টমসে ঘোষণা করতে হবে এবং নগদে বৈদেশিক মুদ্রা, নগদে ভিয়েতনামী ডং, মূল্যবান ধাতু এবং মূল্যবান পাথর বহনকারী ব্যক্তিরা দেশ থেকে প্রস্থান করার সময় সীমান্ত কাস্টমসে উপস্থাপন করতে হবে এমন নথি যা কাস্টমসে ঘোষণা করতে হবে।

বিশেষ করে, মূল্যবান ধাতু (সোনা বাদে) এবং মূল্যবান পাথরের মূল্য ৪০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং। যার মধ্যে, সোনা বাদে মূল্যবান ধাতুগুলির মধ্যে রয়েছে রূপা, প্ল্যাটিনাম, রূপা এবং প্ল্যাটিনাম হস্তশিল্প এবং গয়না; রূপা এবং প্ল্যাটিনাম ধারণকারী সংকর ধাতু; মূল্যবান পাথরের মধ্যে রয়েছে: হীরা, রুবি, নীলকান্তমণি এবং পান্না।

নগদ বৈদেশিক মুদ্রা, ভিয়েতনামী ডং নগদ, মূল্যবান ধাতু এবং মূল্যবান পাথর বহনকারী ব্যক্তিরা যখন দেশ ত্যাগ করেন তখন সীমান্ত কাস্টমসে জমা দেওয়া নথিগুলি কাস্টমসে ঘোষণা করতে হবে, যার মধ্যে মূল্যবান ধাতুগুলির আইনি উৎস প্রমাণকারী অন্যান্য নথি (সোনা ব্যতীত) অন্তর্ভুক্ত থাকতে হবে। সীমান্ত কাস্টমসে জমা দেওয়া নথিগুলি আইনের বিধান অনুসারে মূল বা প্রত্যয়িত অনুলিপি হতে হবে...

নভেম্বর থেকে, অর্থ পাচার বিরোধী, সোনার ব্যবসায়ী ব্যাংক... সম্পর্কিত নতুন নিয়ম কার্যকর হবে (ছবি: ডিটি)।

তৃতীয় নিয়ন্ত্রণটি ব্যাংকগুলিকে সোনার বার সরবরাহ এবং গ্রহণের অনুমতি দেওয়ার সাথে সম্পর্কিত। ৩০ সেপ্টেম্বর, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম মূল্যবান ধাতু এবং রত্নপাথরের শ্রেণীবিভাগ, প্যাকেজিং, সরবরাহ এবং গ্রহণ সম্পর্কিত সার্কুলার ১৭/২০১৪ এর বেশ কয়েকটি ধারা সংশোধন এবং পরিপূরক করে সার্কুলার ৩৩/২০২৫ জারি করে, যা ১৫ নভেম্বর থেকে কার্যকর।

সার্কুলার ৩৩/২০২৫ অনুসারে, স্টেট ব্যাংক সোনার বার ক্রয়-বিক্রয়ের জন্য লাইসেন্সপ্রাপ্ত ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং উদ্যোগ (ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং উদ্যোগ) থেকে ক্রয়কৃত সোনার বার গ্রহণ করে, স্টেট ব্যাংক এবং ক্রেডিট প্রতিষ্ঠান এবং উদ্যোগের মধ্যে সোনার বার ক্রয়-বিক্রয় লেনদেনের লিখিত নিশ্চিতকরণ অনুসারে; বাণিজ্যিক ব্যাংক, সোনার বার উৎপাদনের জন্য লাইসেন্সপ্রাপ্ত এন্টারপ্রাইজ এবং প্রক্রিয়াকরণ ইউনিটের মূল প্যাকেজিং অনুসারে কোড এবং সিরিয়াল নম্বর (যদি থাকে) গণনা পরিচালনা করে, গ্রহণ করে এবং রেকর্ড করে।

সার্কুলার ৩৩-এ আরও বলা হয়েছে যে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলি গ্রাহকদের কাছ থেকে সোনার বার গ্রহণ করে এবং টুকরো করে তা গ্রহণ করে। ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলি গ্রাহকদের কাছে সোনার বার সরবরাহ করে এবং টুকরো করে তা সরবরাহ করে।

চতুর্থত, নগদ-বহির্ভূত অর্থপ্রদান পরিষেবার বিধান সম্পর্কিত নিয়ন্ত্রণ। ৩০শে সেপ্টেম্বর, ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংক সার্কুলার ৩০/২০২৫ জারি করে, যা সার্কুলার ১৫/২০২৪ এর বেশ কয়েকটি ধারা সংশোধন এবং পরিপূরক করে, যা ১৮ই নভেম্বর থেকে কার্যকর হবে।

বিশেষ করে, সার্কুলার 30/2025 গ্রাহক পরিচয় প্রমাণীকরণের নিয়মাবলীর পরিপূরক, যা ভিয়েতনামী নাগরিকদের তাদের নাগরিক পরিচয়পত্র বা স্তর 2 ইলেকট্রনিক পরিচয়পত্র উপস্থাপন করতে বাধ্য করে; ভিয়েতনামে বসবাসকারী বিদেশীদের জন্য, পরিষেবাটি ব্যবহার করার সময় তাদের অবশ্যই একটি পাসপোর্ট, সমতুল্য নথি বা স্তর 2 ইলেকট্রনিক পরিচয়পত্র থাকতে হবে।

এছাড়াও, এই নথিটি অভিযোগ এবং লঙ্ঘনের নিন্দা মোকাবেলায় পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের দায়িত্বকেও কঠোর করে এবং অনলাইন পেমেন্ট সিস্টেম যাতে বছরে ৪ ঘন্টার বেশি ব্যাহত না হয় তা নিশ্চিত করতে বাধ্য করে।

নভেম্বর মাসে, পিপলস ক্রেডিট ফান্ড সিস্টেম সেফটি গ্যারান্টি ফান্ডের নতুন নিয়মকানুনও কার্যকর হয়েছে...

সূত্র: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm