টেট ছুটির সময় জালিয়াতি বেড়ে যায়; ব্যাংকগুলি প্রতিরোধের পদ্ধতি সম্পর্কে পরামর্শ দেয়।

স্ক্যামারদের ফাঁদে পা না দেওয়ার জন্য, ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলি হা টিনের লোকেদের সতর্ক থাকার, ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান না করার এবং অদ্ভুত লিঙ্কগুলিতে অ্যাক্সেস না করার পরামর্শ দেয়।

টেট যত এগিয়ে আসছে, ব্যাংক লেনদেনের উচ্চ পরিমাণ প্রতারকদের জন্য কাজ করার সুযোগ তৈরি করছে।

৯ জানুয়ারী, ২০২৪ তারিখে, মিসেস হোয়াং থি এল. (লু ভিন সোন কমিউন, থাচ হা জেলা) ১ কোটি ভিয়েতনামি ডং থেকে প্রতারিত হন। এর আগে, মিসেস এল. ঋণদাতা বলে দাবি করা একজনের কাছ থেকে একটি ফোন পেয়েছিলেন। টাকার প্রয়োজনে, তিনি দ্রুত নির্দেশাবলী অনুসরণ করেন এবং স্ক্যামারের দেওয়া একটি লিঙ্কে ক্লিক করেন। স্ক্যামার মিসেস এল.-কে একটি অ্যাকাউন্টে ১ কোটি ভিয়েতনামি ডং স্থানান্তর করার অনুরোধ করেন, প্রতিশ্রুতি দেন যে "ট্রান্সফার সফল হওয়ার পরে, আপনার অ্যাকাউন্টে ১০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ঋণ হিসেবে পাবে।" এরপর স্ক্যামার মিসেস এল.-কে আরও ১ কোটি ভিয়েতনামি ডং স্থানান্তর করার জন্য প্রতারণা করার চেষ্টা করেন, দাবি করেন যে পূর্ববর্তী ১ কোটি ভিয়েতনামি ডং স্থানান্তর স্পষ্ট লেনদেনের বিবরণের অভাবের কারণে হয়েছিল।

১১ জানুয়ারী, ২০২৪ তারিখে, মিসেস এল. অপরাধীর অনুরোধে ১ কোটি ভিয়েতনামী ডং স্থানান্তর করতে হা তিন প্রদেশের এগ্রিব্যাংক শাখায় যান। লেনদেনের সময়, ব্যাংক কর্মীরা সন্দেহ করেন যে গ্রাহক প্রতারিত হচ্ছেন, তাই তারা পুলিশের সাথে সমন্বয় করে তাকে ব্যাখ্যা এবং আশ্বস্ত করেন এবং মিসেস এল. লেনদেন বন্ধ করার সিদ্ধান্ত নেন।

মিসেস নগুয়েন থি ভি. (থাচ হা) ৪৫০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং সংগ্রহের জন্য এগ্রিব্যাঙ্ক হা তিন্হ প্রাদেশিক শাখার কর্মকর্তা এবং বাক হা ওয়ার্ড পুলিশ (হা তিন্হ সিটি) থেকে সহায়তা পেয়েছেন।

এর আগে, ২ জানুয়ারী, ২০২৪ তারিখে, মিসেস নগুয়েন থি ভি. (লু ভিন সোন কমিউন, থাচ হা জেলা) ৪৫০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং স্থানান্তরের প্রক্রিয়া চলাকালীন অ্যাগ্রিব্যাঙ্ক হা তিন শাখার কর্মীদের দ্বারা সফলভাবে আটকানো হয়েছিল। তার মতে, মিসেস ভি. একজন টেলিযোগাযোগ কর্মকর্তা হিসেবে দাবি করা একজনের কাছ থেকে একটি ফোন পেয়েছিলেন, যেখানে তাকে জানানো হয়েছিল যে তার ফোন নম্বরটি অন্য কারোর (যিনি একটি মাদক মামলায় জড়িত) সাথে একই এবং একজন পুলিশ অফিসার তাকে জিজ্ঞাসাবাদের জন্য ফোন করবেন। পরে, মিসেস ভি. নিজেকে একজন পুলিশ অফিসার হিসেবে দাবি করা একজনের কাছ থেকে আরেকটি ফোন পেয়েছিলেন, যেখানে তাকে জানানো হয়েছিল যে তিনি একটি মাদক মামলায় জড়িত এবং তারা তাকে গ্রেপ্তারি পরোয়ানা পাঠিয়েছে। ফোনকারী দাবি করেছিলেন যে তদন্তে সহায়তা করার জন্য মিসেস ভি. ৪৫০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং স্থানান্তর করুন; সৌভাগ্যবশত, তিনি তার সম্পদের নিরাপত্তা নিশ্চিত করে ব্যাংক কর্মী এবং পুলিশ অফিসারদের কাছ থেকে সহায়তা পেয়েছিলেন।

২০২৩ সালে, এগ্রিব্যাংকের হা তিন প্রাদেশিক শাখা কয়েক ডজন জালিয়াতির মামলা সফলভাবে নস্যাৎ করেছে। ১ জানুয়ারী, ২০২৪ থেকে এখন পর্যন্ত, পুরো শাখাটি প্রায় ১০টি জালিয়াতির ঘটনা সফলভাবে প্রতিরোধ করেছে, যা গ্রাহকদের উল্লেখযোগ্য পরিমাণ অর্থ সুরক্ষিত করতে সহায়তা করেছে। পুরানো জালিয়াতির পাশাপাশি, নতুন জালিয়াতির কৌশল উদ্ভূত হয়েছে, যেমন: সন্দেহজনক লিঙ্ক পাঠানোর জন্য বা ভুল প্রচারমূলক তথ্য প্রদানের জন্য ব্যক্তিরা ব্যাংকের এসএমএস নম্বর বা সোশ্যাল মিডিয়া পৃষ্ঠাগুলির ছদ্মবেশ ধারণ করে; এবং ক্রেডিট কার্ড থেকে নগদ উত্তোলনের প্রস্তাব দেওয়ার জন্য ব্যাংক কর্মচারীদের ছদ্মবেশ ধারণ করে...

হা তিন প্রাদেশিক শাখার এগ্রিব্যাংক কর্মীরা গ্রাহকদের ডিজিটাল ব্যাংকিং ব্যবহারের নিরাপদ উপায় সম্পর্কে নির্দেশনা দেন।

এগ্রিব্যাংক হা তিন প্রাদেশিক শাখার উপ-পরিচালক মিঃ ভো হুই পরামর্শ দিয়েছেন: “ডিজিটাল যুগে নিরাপদ ব্যাংকিং লেনদেন নিশ্চিত করার জন্য, গ্রাহকদের এসএমএস বার্তা গ্রহণের সময় সতর্ক থাকতে হবে, প্রাপ্ত তথ্য পরীক্ষা করতে হবে এবং বার্তাগুলিতে থাকা লিঙ্কগুলি অ্যাক্সেস করার সময় সতর্ক থাকতে হবে। গ্রাহকদের মনে রাখা উচিত যে এগ্রিব্যাংক কোনও লিঙ্ক সম্বলিত বার্তা পাঠায় না যেখানে গ্রাহকদের তাদের ব্যবহারকারীর নাম/পাসওয়ার্ড প্রদান বা প্রবেশ করার অনুরোধ করা হয়। এগ্রিব্যাংকের শুধুমাত্র একটি অফিসিয়াল ওয়েবসাইট ঠিকানা রয়েছে: https://agribank.com.vn/ ।”

গ্রাহকদের অবশ্যই কোনও অবস্থাতেই যাচাই না করা লিঙ্ক, বার্তা, চ্যাট বা কলের মাধ্যমে লগইন নাম, ওটিপি কোড, কার্ড নম্বর, সিভিভি কোড, অ্যাকাউন্ট পাসওয়ার্ড ইত্যাদি গোপনীয় তথ্য প্রদান করা উচিত নয়। আপনার ব্যক্তিগত তথ্য চুরি এবং অবৈধভাবে ব্যবহার এড়াতে অপরিচিত বা তৃতীয় পক্ষের সাথে অনলাইনে বা ফোনে যোগাযোগ করবেন না বা ব্যক্তিগত তথ্য, আইডি কার্ড নম্বর, পরিবারের নিবন্ধন নম্বর প্রদান করবেন না।

ভিয়েটকমব্যাংক হা তিন বর্তমানে ১,০০,০০০ এরও বেশি গ্রাহককে ডিজিটাল ব্যাংকিং পরিষেবা প্রদান করছে। এর সুবিধার পাশাপাশি, অনলাইন লেনদেনের উল্লেখযোগ্য ঝুঁকিও রয়েছে, যার মধ্যে রয়েছে ব্যক্তিগত তথ্য ফাঁস এবং নিরাপত্তা ও সুরক্ষা নীতি কঠোরভাবে অনুসরণ না করা হলে গ্রাহকের অ্যাকাউন্ট থেকে তহবিল হারানো। যদিও কোনও সঠিক পরিসংখ্যান নেই, ভিয়েটকমব্যাংক ডিজিব্যাংক অ্যাপ ব্যবহারকারী অনেক গ্রাহক প্রতারণার শিকার হয়ে আর্থিক ক্ষতির সম্মুখীন হয়েছেন।

ভিয়েটকমব্যাংক হা তিন বর্তমানে ১,০০,০০০ এরও বেশি গ্রাহককে ডিজিটাল ব্যাংকিং পরিষেবা প্রদান করছে।

ভিয়েটকমব্যাংক হা টিনের গ্রাহক সেবা প্রধান মিসেস নগুয়েন থি নগোক হা বলেন: “বর্তমানে, দুটি সাধারণ ধরণের জালিয়াতি রয়েছে। প্রথমত, জালিয়াতির মধ্যে রয়েছে ভিয়েটকমব্যাংকের এসএমএস বার্তা ছদ্মবেশে ব্যাংকিং তথ্য চুরি করা; জাল ওয়েবসাইট এবং ফ্যান পেজ তৈরি করা; এবং কর কর্মকর্তা, পুলিশ কর্মকর্তা বা ব্যাংক কর্মচারী ছদ্মবেশে ব্যাংকিং সফ্টওয়্যার ইনস্টল করার জন্য অনুরোধ করে লোকেদের প্রতারণা করা। দ্বিতীয়ত, জালিয়াতির মধ্যে রয়েছে ব্যাংক কর্মচারী, হাসপাতাল কর্মী, আদালত কর্মকর্তা, পুলিশ কর্মকর্তা, ডাক কর্মী, টেলিযোগাযোগ সংস্থা ইত্যাদি ছদ্মবেশে গ্রাহকদের অর্থ স্থানান্তর করতে প্রতারণা করা, গ্রাহকদের অর্থ স্থানান্তর করতে অনুরোধ করা।”

নিরাপত্তা নিশ্চিত করার জন্য, গ্রাহকদের কোনও অবস্থাতেই তাদের লগইন নাম, পাসওয়ার্ড, বা OTP কারো কাছে প্রকাশ করা উচিত নয়। গ্রাহকদের কেবল বিশ্বস্ত ডিভাইসের মাধ্যমে লগ ইন করা উচিত এবং কোনও ডিভাইসে লগইন তথ্য সংরক্ষণ করা উচিত নয়; প্রতি 3 মাস অন্তর অথবা যদি তারা সন্দেহ করে যে তাদের তথ্য চুরি হয়েছে, তাহলে অবিলম্বে তাদের পাসওয়ার্ড পরিবর্তন করুন; এবং অনুরোধকারী ব্যক্তিকে যাচাই করুন...

বর্তমানে, "বড় চারটি" - এগ্রিব্যাঙ্ক, ভিয়েটকমব্যাঙ্ক, ভিয়েটিনব্যাঙ্ক এবং বিআইডিভি - ছাড়াও, এলাকার অন্যান্য যৌথ-স্টক বাণিজ্যিক ব্যাংকগুলিও গ্রাহকদের প্রতারণামূলক স্কিম সনাক্ত করতে সহায়তা করার জন্য যোগাযোগ জোরদার করছে; ব্যাংক কর্মীদের দক্ষতা প্রদান এবং দ্রুত জালিয়াতি সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করার জন্য গ্রাহক যোগাযোগ বৃদ্ধির উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করছে।

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের হা তিন প্রাদেশিক শাখার নেতাদের মতে, প্রতারণামূলক, প্রতারণামূলক এবং অবৈধ উদ্দেশ্যে পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট খোলা এবং ব্যবহারের সুযোগ গ্রহণকারী অপরাধীদের ঝুঁকি প্রতিরোধ এবং সীমিত করার জন্য, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলিকে ইলেকট্রনিকভাবে পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট/ব্যাংক কার্ড খোলার এবং লেনদেন কাউন্টারে পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট/ব্যাংক কার্ড খোলার নিরাপত্তা নিশ্চিত করার জন্য সমাধানগুলি গুরুত্ব সহকারে বাস্তবায়নের জন্য অনুরোধ করেছে।

অধিকন্তু, ঋণ প্রতিষ্ঠানগুলিকে জালিয়াতি এবং কেলেঙ্কারির ঝুঁকি প্রতিরোধ এবং মোকাবেলা করার জন্য সক্রিয়ভাবে ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করা উচিত, যেমন: গ্রাহকদের (ইমেল, টেক্সট বার্তা ইত্যাদির মাধ্যমে) লিঙ্কযুক্ত সামগ্রী না পাঠানো যাতে অপরাধীরা তথ্য চুরি করতে এবং অ্যাকাউন্টের নিয়ন্ত্রণ অর্জনের জন্য জাল লিঙ্ক ব্যবহার করতে না পারে।

প্রতিটি গ্রাহক যাতে মোবাইল ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশনে লগ ইন করার জন্য শুধুমাত্র একটি ডিভাইস ব্যবহার করেন তা নিশ্চিত করার জন্য ব্যাংকগুলি পর্যালোচনা করছে; ইন্টারনেট ব্যাংকিং পরিষেবা ব্যবস্থায় অস্বাভাবিক লেনদেন সনাক্ত করতে এবং সতর্ক করতে পারে এমন সমাধান, সরঞ্জাম এবং সফ্টওয়্যার পর্যালোচনা করছে। এছাড়াও, তারা জালিয়াতি এবং নিরাপত্তা ঝুঁকি সম্পর্কে গ্রাহকদের বোধগম্যতা মূল্যায়নের জন্য বিভিন্ন পদ্ধতি এবং ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করছে।

থু ফুওং

উৎস