ব্যাংকগুলি নতুন জালিয়াতির একটি সিরিজ সম্পর্কে সতর্ক করেছে

নতুন নতুন জালিয়াতির মুখোমুখি হওয়ার পর, ব্যাংকগুলি একই সাথে সতর্কতা জারি করেছে, গ্রাহকদের অদ্ভুত নম্বর থেকে আসা কল থেকে সাবধান থাকার পরামর্শ দিয়েছে।

সম্প্রতি, ভিয়েতনাম জয়েন্ট স্টক কমার্শিয়াল ব্যাংক ফর ইন্ডাস্ট্রি অ্যান্ড ট্রেড ( ভিয়েতনাম ব্যাংক ) একটি কৌশল সম্পর্কে সতর্কতা জারি করেছে। প্রতারণা চুরি হওয়া টাকার পরিমাণ ক্রমশ বৃদ্ধি পাচ্ছে। ভিয়েটিয়ানব্যাংকের মতে, সম্প্রতি, প্রার্থীদের সাক্ষাৎকারের জন্য আমন্ত্রণ জানাতে ব্যাংক নিয়োগকারীদের ছদ্মবেশ ধারণ করা, প্রতারণা ও অর্থ চুরি করার জন্য অনলাইন গ্রুপে যোগদানের ঘটনা বৃদ্ধি পাচ্ছে।

প্রতারকরা ভিয়েতনাম ব্যাংকের ওয়েবসাইট/ফ্যানপেজ/ভিয়েতনাম ব্যাংক নিয়োগের ছদ্মবেশ ধারণ করে নিয়োগের তথ্য পোস্ট করে, ব্র্যান্ডের ছবি, কর্মীদের পরিচয়পত্রের ছবি বা জাল নথি ব্যবহার করে প্রার্থীদের আস্থা অর্জন করে। সেখান থেকে, বিষয়গুলি প্রার্থীদের অনলাইন চ্যাট গ্রুপে যোগদানের জন্য ক্ষতিকারক কোড লিঙ্ক অ্যাক্সেস করতে, ব্যাংক প্রবেশিকা পরীক্ষার প্রশিক্ষণ গ্রুপে যোগদানের জন্য অর্থ স্থানান্তর করতে বা প্রার্থীদের অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ চুরি করার জন্য গোপনীয় তথ্য সরবরাহ করতে বলে।

একইভাবে, ব্যাংক ফর এগ্রিকালচার অ্যান্ড রুরাল ডেভেলপমেন্ট ( এগ্রিব্যাঙ্ক ) সতর্ক করেছে যে অনেক লোক ব্যাংকের ব্র্যান্ড ইমেজের সুযোগ নিয়ে নিয়োগ করছে এবং জালিয়াতির লক্ষণ দেখাচ্ছে। বিশেষ করে, এগ্রিব্যাঙ্ক জানিয়েছে যে অনেক গ্রাহক ফ্যানপেজ, ওয়েবসাইট এবং ইমেল ব্যবহার করে এগ্রিব্যাঙ্কের নিয়োগ তথ্যের ছদ্মবেশে চাকরি খুঁজছেন এমন কর্মীদের প্রতারণা করছেন, তথ্য, নথি চুরি করছেন এবং এমনকি কর্মীদের ফি আত্মসাৎ করছেন।

এই ব্যাংকের মতে, স্ক্যামারদের পদ্ধতিগুলি অত্যন্ত পরিশীলিত যখন তারা Agribank এর নাম, ছবি এবং ব্র্যান্ড ব্যবহার করে এবং গ্রাহকদের সাথে আস্থা তৈরি করতে, অনেক অনুসারীকে আকৃষ্ট করতে এবং অংশগ্রহণকারীদের প্রতারণা করার জন্য সরাসরি Agribank এর নিবন্ধগুলি পোস্টে অনুলিপি করে। কেউ আবেদন করার জন্য যোগাযোগ করার পরে বা প্রতিক্রিয়া ইমেল পাঠানোর পরে, তারা ফেসবুক বার্তা, জালো বা একটি Google Sheets পৃষ্ঠা (গুগলের স্প্রেডশিট) এর মাধ্যমে সরাসরি বিনিময়ের জন্য সংযুক্ত হবে, জাল লিঙ্কটি প্রার্থীর তথ্য সংগ্রহ করে।

এছাড়াও, বিষয়গুলি "এগ্রিব্যাঙ্ক নিয়োগ" ছদ্মবেশে প্রার্থীদের অনলাইন সাক্ষাৎকারের জন্য টেলিগ্রাম প্ল্যাটফর্মে অনেক গ্রুপ এবং চ্যাটে যোগদান করতে বলে। সেখান থেকে, খারাপ লোকেরা দ্রুততম চাকরি পাওয়ার সুযোগ পেতে ফি প্রদানের জন্য তাদের উৎসাহিত করার জন্য পরিস্থিতি তৈরি করে।

নিয়োগ জালিয়াতির পাশাপাশি, লোকেদের ফোনে ম্যালওয়্যার (জাল অ্যাপ) ধারণকারী জাল অ্যাপ্লিকেশন ইনস্টল করার জন্য প্রতারণা করার কৌশলটি এখনও খারাপ লোকেরা ব্যবহার করে।

ব্যাংকগুলি নতুন জালিয়াতির একটি সিরিজ সম্পর্কে সতর্ক করেছে

ভিয়েতনামের জয়েন্ট স্টক কমার্শিয়াল ব্যাংক ফর ফরেন ট্রেড ( ভিয়েটকমব্যাংক ) গ্রাহকদের কাছে খারাপ লোকদের জালিয়াতি সম্পর্কে একটি সতর্কবার্তাও পাঠিয়েছে। ভিয়েটকমব্যাংকের মতে, সম্প্রতি, কর্তৃপক্ষ ক্রমাগতভাবে তাদের ফোনে ম্যালওয়্যার (জাল অ্যাপ) ধারণকারী জাল অ্যাপ্লিকেশন ইনস্টল করার জালিয়াতি কৌশল সম্পর্কে অবহিত করেছে। কিছু জাল অ্যাপ রেকর্ড করা হয়েছে যেমন পাবলিক সার্ভিসেস, ভিএনইআইডি, কর কর্তৃপক্ষ, পুলিশ সংস্থা...

সাধারণ কৌশল হল গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করা এবং কিছু সাধারণ পরিস্থিতির মাধ্যমে প্রলুব্ধ করা, যেমন সিস্টেমে শনাক্তকরণ তথ্য সিঙ্ক্রোনাইজ করা হয়নি; ইলেকট্রনিক গৃহস্থালি নিবন্ধন বইয়ের মেয়াদ শেষ হয়ে গেছে; VNeID লেভেল 2 শনাক্তকরণ সহায়তা...

এই কৌশলগুলি নতুন নয়, তবে এখনও অনেক লোক আছে যারা বোকা বানায় এবং স্ক্যামারদের কথা অনুযায়ী জাল লিঙ্ক অ্যাক্সেস করে। ফলস্বরূপ, এই লিঙ্কগুলিতে থাকা ম্যালওয়্যার তথ্য চুরি করবে এবং ব্যবহারকারীর ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ হাতিয়ে নেবে।

ব্যাংকগুলি সম্প্রতি আরেকটি যে পদ্ধতি সম্পর্কে সতর্ক করেছে তা হল: ১ জুলাই থেকে, যারা অনলাইন অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর করবেন বা ই-ওয়ালেটে ১ কোটি ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি জমা করবেন তাদের অবশ্যই প্রমাণীকরণ করতে হবে। বায়োমেট্রিক্স। অনেকেরই বায়োমেট্রিক্স প্রবেশ করতে সমস্যা হয়। বিষয়গুলি প্রতারণা এবং সম্পত্তি আত্মসাৎ করার জন্য এর সুযোগ নিয়েছে। তদনুসারে, বিষয়গুলি ব্যাংক কর্মচারীদের ছদ্মবেশে কল, টেক্সট বার্তা ব্যবহার করে সামাজিক নেটওয়ার্কের (জালো, ফেসবুক...) মাধ্যমে মানুষের সাথে বন্ধুত্ব করে "বায়োমেট্রিক তথ্য সংগ্রহের নির্দেশনা" দেয়। বিষয়গুলি সহায়তা পেতে ব্যক্তিদের ব্যক্তিগত তথ্য, ব্যাংক অ্যাকাউন্টের তথ্য, নাগরিক পরিচয়পত্রের ছবি, মুখের ছবি... প্রদান করতে বলে, এমনকি বিষয়গুলি আরও ভয়েস এবং অঙ্গভঙ্গি সংগ্রহের জন্য ভিডিও কলের অনুরোধ করতে পারে।

এরপর, গ্রাহকরা গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্য, ব্যাংক অ্যাকাউন্টের তথ্য, নাগরিক পরিচয়পত্রের ছবি, গ্রাহকের মুখের ছবি ইত্যাদি সরবরাহ করতে বলে। গ্রাহকরা তাদের ফোনে বায়োমেট্রিক সংগ্রহ সহায়তা অ্যাপ্লিকেশন ডাউনলোড এবং ইনস্টল করার জন্য অদ্ভুত লিঙ্কগুলি অ্যাক্সেস করতেও বলে। ভুক্তভোগীদের তথ্য পাওয়ার পর, গ্রাহকরা ব্যাংক অ্যাকাউন্টে অর্থ আত্মসাৎ করে এবং গ্রাহকদের তথ্য খারাপ উদ্দেশ্যে ব্যবহার করে।

কিছু বাণিজ্যিক ব্যাংক যেমন ভিয়েটকমব্যাংক, এগ্রিব্যাংক... নিশ্চিত করে যে তারা গ্রাহকদের ফোন কল, এসএমএস, ইমেল, চ্যাট সফটওয়্যার (জালো, ভাইবার, ফেসবুক মেসেঞ্জার...) এর মতো চ্যানেলের মাধ্যমে ব্যক্তিগত তথ্য প্রদানের প্রয়োজন বোধ করে না এবং বায়োমেট্রিক সংগ্রহের নির্দেশনা দেওয়ার জন্য সরাসরি গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করে না।

এটি অপরাধীদের একটি একেবারে নতুন কৌশল। ব্যাংকগুলি লোকেদের পরামর্শ দেয় যে তারা ব্যাংক কর্মচারী সহ কাউকে OTP, ডিজিটাল ব্যাংকিং পাসওয়ার্ড... প্রদান না করে। কারণ ব্যাংকগুলি বায়োমেট্রিক সংগ্রহের নির্দেশ দেওয়ার জন্য সরাসরি গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করে না। জনগণকে সতর্ক থাকতে হবে, প্রতারণার শিকার হওয়া, তথ্য চুরির ঝুঁকি এড়াতে ফোনে পাঠানো চ্যাট, এসএমএস বা ইমেলের মাধ্যমে অদ্ভুত লিঙ্কগুলিতে অ্যাক্সেস করা উচিত নয়... জনগণকে তাদের সচেতনতা বৃদ্ধি করতে হবে, অপরাধীদের পদ্ধতি এবং কৌশল সম্পর্কে সম্পূর্ণ তথ্য পেতে নিয়মিত উচ্চ প্রযুক্তির জালিয়াতি সম্পর্কে তথ্য আপডেট করতে হবে; সক্রিয়ভাবে ব্যক্তিগত এবং আত্মীয়দের তথ্য রক্ষা করতে হবে; নিরাপদ নেটওয়ার্ক ব্যবহারের অভ্যাস অনুশীলন করতে হবে।

অস্বাভাবিক লক্ষণগুলি সনাক্ত হওয়ার সাথে সাথেই, মানুষকে আত্মরক্ষার বিষয়ে সচেতন হতে হবে যেমন: অ্যাকাউন্টের পাসওয়ার্ড পরিবর্তন করা, বন্ধুবান্ধব এবং আত্মীয়দের জানানো যে তাদের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টগুলি অবৈধভাবে অ্যাক্সেস করা হতে পারে যাতে প্রতারণার শিকার না হন; সময়মত নির্দেশনা এবং ব্যবস্থা গ্রহণের জন্য দ্রুত নিকটতম পুলিশ সংস্থায় রিপোর্ট করুন।

শুধু ব্যাংকিং নয়, সিকিউরিটিজও এমন ক্ষেত্র যা খারাপ গোষ্ঠীগুলির লক্ষ্যবস্তু। এমবি সিকিউরিটিজ কোম্পানি (এমবিএস) বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি সতর্কতা জারি করেছে যে একদল ব্যক্তি এমবিএস ব্র্যান্ডের ছদ্মবেশে, পরিচালনা পর্ষদের ছদ্মবেশে এবং এমবিএস কোম্পানির কর্মচারীদের ছদ্মবেশে অনেক অত্যাধুনিক কৌশল ব্যবহার করে প্রতারণা করে এবং সম্পদ আত্মসাৎ করে।

এই প্রতারণার মূল উদ্দেশ্য হল MBS ব্র্যান্ডের ছদ্মবেশ ধারণ করা, ভুয়া অ্যাপে বিনিয়োগের জন্য ভুক্তভোগীদের প্রলুব্ধ করা এবং ভুক্তভোগীরা ফাঁদে পা দিয়ে তাদের সম্পদ আত্মসাৎ করা। প্ররোচনা বৃদ্ধি এবং ভুক্তভোগীদের আস্থা অর্জনের জন্য, ভুক্তভোগীরা প্রায়শই অবৈধভাবে প্রচুর MBS তথ্য ব্যবহার করে জালিয়াতি এবং সম্পদ আত্মসাৎ করার উদ্দেশ্যে, যেমন: MBS গ্রাহক সেবা কর্মী/সিকিউরিটিজ পরামর্শদাতাদের পরিচয় করিয়ে দেওয়ার জন্য, গ্রাহকদের Zalo/Telegram গ্রুপে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানো এবং MBS-এর নেতৃস্থানীয় বিশেষজ্ঞদের কাছ থেকে "পরামর্শ" নেওয়ার জন্য।

"ছদ্মবেশী ব্যক্তি অনেক ভুয়া অ্যাকাউন্ট তৈরি করেছিলেন এবং এমবিএস-এর পরিচালনা পর্ষদ এবং ঊর্ধ্বতন ব্যবস্থাপকদের ছবি, নাম, কাজের অভিজ্ঞতা এবং জীবনী ব্যবহার করে নিজেকে "শিক্ষক" বা "পরামর্শদাতা" হিসেবে পরিচয় দিতেন এবং ভুক্তভোগীদের সুপারিশ করতেন। এই তথ্যগুলি স্ক্যামার সহজেই সাক্ষাৎকার, এমবিএস ইভেন্ট, অথবা এমবিএস-এর অফিসিয়াল ওয়েবসাইট/ফ্যানপেজ থেকে সংগ্রহ করতেন এবং অবৈধভাবে ভুক্তভোগীদের প্রতারণা করার জন্য ব্যবহার করতেন" - এমএসবি বিনিয়োগকারীদের সতর্ক থাকার পরামর্শ দিয়েছে।

কারণ এই ভুয়া "শিক্ষক" এবং "বিশেষজ্ঞরা" ভুক্তভোগীদের ব্যক্তিগত বার্তা পাঠাতে ইচ্ছুক, যাতে তারা স্টক বিনিয়োগ বা অন্যান্য বিনিয়োগে অংশগ্রহণ করতে রাজি হয়। তাদের দক্ষতা/চাকরির অবস্থান সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করা হলে, ছদ্মবেশী প্রায়শই উত্তর দেন না বা সাধারণভাবে উত্তর দেন না, প্রশ্নটি এড়িয়ে যান বা অস্বীকার করেন যে তিনি এমবিএস-এর জন্য কাজ করছেন কিন্তু তিনি কেবল স্টক সম্পর্কে পরামর্শ দেওয়ার জন্য অনেক কোম্পানির সাথে যুক্ত একজন পরামর্শ বিশেষজ্ঞ,...

এই সিকিউরিটিজ কোম্পানিটি বিনিয়োগকারীদের 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… এর মতো অদ্ভুত নম্বর এবং বেনামী মোবাইল নম্বর থেকে আসা কল থেকে সতর্ক থাকার পরামর্শও দেয়।

উৎস