ব্যাংকগুলি নতুন নতুন জালিয়াতির বিষয়ে সতর্ক করছে।

জালিয়াতির নতুন নতুন কৌশলের প্রতিক্রিয়ায়, ব্যাংকগুলি সতর্কতা জারি করেছে এবং গ্রাহকদের অপরিচিত নম্বর থেকে আসা কল থেকে সাবধান থাকার পরামর্শ দিয়েছে।

সম্প্রতি, ভিয়েতনাম জয়েন্ট স্টক কমার্শিয়াল ব্যাংক ফর ইন্ডাস্ট্রি অ্যান্ড ট্রেড ( ভিয়েতনাম ব্যাংক ) একটি কেলেঙ্কারি সম্পর্কে সতর্কতা জারি করেছে। প্রতারণা একটি নতুন প্রবণতার আবির্ভাব ঘটছে, অর্থ আত্মসাতের পরিমাণ ক্রমশ বৃদ্ধি পাচ্ছে। ভিয়েটিনব্যাঙ্কের মতে, সম্প্রতি, এমন অনেক ব্যক্তি ব্যাংক নিয়োগ কর্মকর্তার ছদ্মবেশে প্রার্থীদের সাক্ষাৎকারের জন্য আমন্ত্রণ জানাতে বা অনলাইন গ্রুপে যোগদানের মাধ্যমে অর্থ আত্মসাৎ করার ঘটনা ক্রমশ বৃদ্ধি পাচ্ছে।

প্রতারকরা ভিয়েটিনব্যাঙ্কের ওয়েবসাইট/ফ্যানপেজ/ভিয়েটিনব্যাঙ্ক নিয়োগ দলের ছদ্মবেশ ধারণ করে চাকরির বিজ্ঞাপন পোস্ট করে, ব্র্যান্ডের ছবি, কর্মচারী পরিচয়পত্রের ছবি বা জাল নথি ব্যবহার করে আবেদনকারীদের আস্থা অর্জন করে। সেখান থেকে, তারা আবেদনকারীদের অনলাইন চ্যাট গ্রুপে যোগদানের জন্য প্রতারণা করে, ক্ষতিকারক লিঙ্ক অ্যাক্সেস করে, ব্যাংক প্রবেশিকা পরীক্ষার প্রশিক্ষণ গ্রুপে অংশগ্রহণের জন্য অর্থ স্থানান্তর করে, অথবা আবেদনকারীদের অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ চুরি করার জন্য গোপনীয় তথ্য প্রদানের জন্য অনুরোধ করে।

একইভাবে, কৃষি ও গ্রামীণ উন্নয়ন ব্যাংক ( এগ্রিব্যাংক ) নিয়োগের উদ্দেশ্যে তাদের ব্র্যান্ড ইমেজ কাজে লাগাচ্ছে এবং প্রতারণামূলক কার্যকলাপে জড়িত হচ্ছে এমন অসংখ্য ব্যক্তি সম্পর্কে সতর্ক করেছে। বিশেষ করে, এগ্রিব্যাংক জানিয়েছে যে অনেক ব্যক্তি চাকরিপ্রার্থীদের প্রতারণা করার জন্য, তাদের তথ্য এবং নথি চুরি করতে এবং এমনকি ফি আদায়ের জন্য এগ্রিব্যাংকের ছদ্মবেশে ভুয়া ফ্যান পেজ, ওয়েবসাইট এবং ইমেল ব্যবহার করছে।

ব্যাংকের মতে, জালিয়াতি গোষ্ঠীর কৌশলগুলি অত্যন্ত পরিশীলিত ছিল, তারা এগ্রিব্যাঙ্কের নাম, ছবি এবং ব্র্যান্ড ব্যবহার করত এবং গ্রাহকদের আস্থা অর্জন, অনেক অনুসারী আকৃষ্ট করতে এবং অংশগ্রহণকারীদের প্রতারণা করার জন্য সরাসরি এগ্রিব্যাঙ্কের নিবন্ধগুলি অনুলিপি করে পোস্ট করত। কেউ আবেদন করার জন্য তাদের সাথে যোগাযোগ করার পরে বা ইমেল প্রতিক্রিয়া পাঠানোর পরে, তাদের সরাসরি ফেসবুক বার্তা, জালো বা একটি জাল গুগল শিট পৃষ্ঠার (গুগলের একটি স্প্রেডশিট) মাধ্যমে সংযুক্ত করা হত, আবেদনকারীর তথ্য সংগ্রহ করার জন্য একটি জাল লিঙ্ক ব্যবহার করে।

তদুপরি, এই ব্যক্তিরা "এগ্রিব্যাঙ্ক নিয়োগ" ছদ্মবেশ ধারণ করে এবং প্রার্থীদের অনলাইন সাক্ষাৎকারের জন্য টেলিগ্রাম প্ল্যাটফর্মের বিভিন্ন চ্যাট গ্রুপে যোগদানের নির্দেশ দেয়। সেখান থেকে, স্ক্যামাররা যত তাড়াতাড়ি সম্ভব চাকরি পাওয়ার জন্য ফি প্রদানের জন্য চাপ দেওয়ার জন্য পরিস্থিতি তৈরি করে।

নিয়োগ কেলেঙ্কারির পাশাপাশি, দূষিত ব্যক্তিরা এখনও লোকেদের তাদের ফোনে ম্যালওয়্যারযুক্ত জাল অ্যাপ ইনস্টল করার জন্য কৌশল ব্যবহার করে।

ব্যাংকগুলি নতুন নতুন জালিয়াতির বিষয়ে সতর্ক করছে।

ভিয়েটকমব্যাংক (ভিয়েতনাম ফরেন ট্রেড কমার্শিয়াল ব্যাংক) তার গ্রাহকদের জন্য ক্ষতিকারক ব্যক্তিদের দ্বারা প্রতারণামূলক স্কিম সম্পর্কে একটি সতর্কতা জারি করেছে। ভিয়েটকমব্যাংকের মতে, কর্তৃপক্ষ সম্প্রতি ক্রমাগতভাবে লোকেদের তাদের ফোনে ম্যালওয়্যার (ভুয়া অ্যাপ) ধারণকারী জাল অ্যাপ্লিকেশন ইনস্টল করার লক্ষ্যে প্রতারণার বিষয়ে প্রতিবেদন করছে। চিহ্নিত কিছু জাল অ্যাপের মধ্যে রয়েছে সরকারি পরিষেবা, ভিএনইআইডি, কর কর্তৃপক্ষ এবং পুলিশ সংস্থার জন্য তৈরি অ্যাপ।

সাধারণ কৌশলগুলির মধ্যে রয়েছে গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করা এবং প্রলুব্ধ করা, যেমন সিস্টেমে অসঙ্গতিপূর্ণ শনাক্তকরণ তথ্য; বিলম্বিত ইলেকট্রনিক পরিবারের নিবন্ধন; লেভেল 2 VNeID সনাক্তকরণে সহায়তা ইত্যাদি।

এই জালিয়াতিগুলি নতুন নয়, তবে এখনও অনেক লোক এতে ফাঁদে পড়ে এবং প্রতারকদের নির্দেশ অনুসারে জাল লিঙ্কগুলিতে ক্লিক করে। ফলস্বরূপ, এই লিঙ্কগুলিতে থাকা ম্যালওয়্যার ব্যবহারকারীদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে তথ্য এবং অর্থ চুরি করে।

ব্যাংকগুলি সম্প্রতি আরেকটি বিষয় সম্পর্কে সতর্ক করেছে: ১ জুলাই থেকে, যারা অনলাইন অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে ১ কোটি ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি স্থানান্তর করছেন বা ই-ওয়ালেটে জমা দিচ্ছেন তাদের লেনদেন যাচাই করতে হবে। বায়োমেট্রিক্স। বায়োমেট্রিক তথ্য প্রবেশ করানোর সময় অনেকেই সমস্যার সম্মুখীন হন। অপরাধীরা অর্থ জালিয়াতি এবং চুরি করার জন্য এটিকে কাজে লাগিয়েছে। বিশেষ করে, এই ব্যক্তিরা ব্যাংক কর্মচারীদের ছদ্মবেশে সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যমে (জালো, ফেসবুক, ইত্যাদি) লোকেদের ফোন করে এবং বার্তা পাঠায় "বায়োমেট্রিক তথ্য সংগ্রহে তাদের সহায়তা করার জন্য"। তারা সহায়তা পাওয়ার জন্য ব্যক্তিগত তথ্য, ব্যাংক অ্যাকাউন্টের বিবরণ, তাদের নাগরিক পরিচয়পত্রের ছবি, মুখের ছবি ইত্যাদির অনুরোধ করে। এমনকি তারা অতিরিক্ত ভয়েস এবং অঙ্গভঙ্গির তথ্য সংগ্রহের জন্য ভিডিও কলের অনুরোধও করতে পারে।

পরবর্তীতে, অপরাধীরা গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্য, ব্যাংক অ্যাকাউন্টের বিবরণ, তাদের জাতীয় পরিচয়পত্রের ছবি এবং মুখের ছবি সরবরাহ করতে বলে। তারা লোকেদের তাদের ফোনে বায়োমেট্রিক তথ্য সংগ্রহের সুবিধার্থে অ্যাপ্লিকেশন ডাউনলোড এবং ইনস্টল করার জন্য সন্দেহজনক লিঙ্কগুলি অ্যাক্সেস করার নির্দেশও দেয়। ভুক্তভোগীদের তথ্য পাওয়ার পর, অপরাধীরা তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ চুরি করে এবং গ্রাহকদের তথ্য ক্ষতিকারক উদ্দেশ্যে ব্যবহার করে।

ভিয়েটকমব্যাংক এবং এগ্রিব্যাংকের মতো বেশ কয়েকটি বাণিজ্যিক ব্যাংক নিশ্চিত করে যে তারা ফোন কল, এসএমএস বার্তা, ইমেল বা চ্যাট সফ্টওয়্যার (জালো, ভাইবার, ফেসবুক মেসেঞ্জার ইত্যাদি) এর মতো চ্যানেলের মাধ্যমে গ্রাহকদের ব্যক্তিগত তথ্য সরবরাহ করার জন্য অনুরোধ করে না এবং বায়োমেট্রিক তথ্য সংগ্রহের জন্য গ্রাহকদের সরাসরি যোগাযোগ করে না।

এটি অপরাধীদের দ্বারা ব্যবহৃত একটি একেবারেই নতুন কৌশল। ব্যাংকগুলি লোকেদের পরামর্শ দেয় যে তারা যেন ব্যাংক কর্মচারী সহ কাউকে OTP, ডিজিটাল ব্যাংকিং পাসওয়ার্ড ইত্যাদি না দেয়। এর কারণ হল ব্যাংকগুলি গ্রাহকদের সাথে সরাসরি যোগাযোগ করে বায়োমেট্রিক তথ্য সংগ্রহের নির্দেশ দেয় না। জনগণকে সতর্ক থাকতে হবে এবং প্রতারণার শিকার হওয়ার বা তাদের তথ্য চুরি হওয়ার ঝুঁকি এড়াতে তাদের ফোনে চ্যাট, এসএমএস বা ইমেলের মাধ্যমে প্রেরিত অদ্ভুত লিঙ্কগুলি অ্যাক্সেস করা এড়িয়ে চলতে হবে। অপরাধীদের পদ্ধতি এবং কৌশল সম্পর্কে সম্পূর্ণ তথ্য পেতে জনগণকে তাদের সচেতনতা বৃদ্ধি করতে হবে, নিয়মিতভাবে উচ্চ প্রযুক্তির জালিয়াতি সম্পর্কে তথ্য আপডেট করতে হবে; তাদের এবং তাদের প্রিয়জনদের ব্যক্তিগত তথ্য সক্রিয়ভাবে সুরক্ষিত রাখতে হবে; এবং নিরাপদ ইন্টারনেট ব্যবহারের অভ্যাস অনুশীলন করতে হবে।

কোনও অস্বাভাবিক লক্ষণ ধরা পড়ার সাথে সাথেই, লোকেদের সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে যেমন: অ্যাকাউন্টের পাসওয়ার্ড পরিবর্তন করা, প্রতারণা এড়াতে বন্ধুবান্ধব এবং আত্মীয়দের জানানো যে তাদের ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টগুলি অবৈধভাবে অ্যাক্সেস করা হতে পারে; এবং নির্দেশনা এবং সময়মত ব্যবস্থা নেওয়ার জন্য তাৎক্ষণিকভাবে নিকটস্থ থানায় রিপোর্ট করা।

শুধু ব্যাংকই নয়, সিকিউরিটিজ মার্কেটও ক্ষতিকারক গোষ্ঠীর লক্ষ্যবস্তু। এমবি সিকিউরিটিজ কোম্পানি (এমবিএস) বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি সতর্কতা জারি করেছে যে একদল ব্যক্তি এমবিএস ব্র্যান্ডের ছদ্মবেশে অত্যাধুনিক পদ্ধতি ব্যবহার করছে এবং এমবিএসের নেতৃত্ব এবং কর্মীদের মিথ্যাভাবে প্রতিনিধিত্ব করছে যাতে তারা প্রতারণা এবং সম্পদ চুরি করতে পারে।

এই জালিয়াতির মধ্যে রয়েছে MBS ব্র্যান্ডের ছদ্মবেশ ধারণ করা, ভুয়া অ্যাপের মাধ্যমে ভুক্তভোগীদের বিনিয়োগের জন্য প্রলুব্ধ করা এবং তারপর তাদের সম্পদ চুরি করা। বিশ্বাসযোগ্যতা বৃদ্ধি এবং ভুক্তভোগীদের আস্থা অর্জনের জন্য, ভুক্তভোগীরা প্রায়শই অবৈধভাবে বিভিন্ন MBS তথ্য প্রতারণামূলক উদ্দেশ্যে ব্যবহার করে, যেমন: MBS গ্রাহক পরিষেবা/সিকিউরিটিজ উপদেষ্টাদের ছদ্মবেশ ধারণ করে নিজেদের পরিচয় দেওয়া, গ্রাহকদের জালো/টেলিগ্রাম গ্রুপে যোগদানের জন্য আমন্ত্রণ জানানো এবং শীর্ষস্থানীয় MBS বিশেষজ্ঞদের কাছ থেকে "পরামর্শ" চাওয়া।

"প্রতারকরা একাধিক ভুয়া অ্যাকাউন্ট তৈরি করে এবং এমবিএসের নেতৃত্ব এবং ঊর্ধ্বতন ব্যবস্থাপনার ছবি, নাম, কাজের অভিজ্ঞতা এবং জীবনী ব্যবহার করে নিজেদেরকে 'শিক্ষক' বা 'বিশেষজ্ঞ পরামর্শদাতা' হিসেবে চিত্রিত করে এবং ভুক্তভোগীদের সুপারিশ করে। প্রতারকরা সহজেই এই তথ্য সাক্ষাৎকার, এমবিএসের ইভেন্ট, অথবা এমবিএসের অফিসিয়াল ওয়েবসাইট/ফ্যান পেজ থেকে সংগ্রহ করে এবং ভুক্তভোগীদের প্রতারণা করার জন্য অবৈধভাবে ব্যবহার করে," এমএসবি বলেছে, বিনিয়োগকারীদের সতর্কতা অবলম্বন করার পরামর্শ দিচ্ছে।

এই ভুয়া "শিক্ষক" বা "বিশেষজ্ঞ"রা সহজেই ভুক্তভোগীদের কাছে ব্যক্তিগত বার্তা পাঠায় যাতে তারা স্টক বা অন্যান্য বিনিয়োগে বিনিয়োগ করতে রাজি হয়। তাদের দক্ষতা/চাকরির অবস্থান সম্পর্কে জিজ্ঞাসা করা হলে, প্রতারকরা প্রায়শই উত্তর দেয় না, অস্পষ্ট উত্তর দেয়, প্রশ্ন এড়িয়ে যায়, অথবা এমবিএস-এর জন্য কাজ করার কথা অস্বীকার করে, বরং দাবি করে যে তারা কেবল বিভিন্ন কোম্পানির সাথে যুক্ত পরামর্শদাতা যারা স্টক মার্কেট পরামর্শ প্রদান করে, ইত্যাদি।

এই সিকিউরিটিজ কোম্পানিটি বিনিয়োগকারীদের 028888xxxxx/029999xxxxx/028899xxxxx/029988xxxxx/… এবং বেনামী মোবাইল নম্বরের মতো অপরিচিত নম্বর থেকে আসা কল থেকে সতর্ক থাকার পরামর্শ দেয়।

উৎস