জাল অ্যাকাউন্টে টাকা স্থানান্তর করার সময় আরও অনেক ব্যাংকে একটি সতর্কতামূলক বৈশিষ্ট্য রয়েছে

(NLDO) - একটি ব্যাংক সম্প্রতি একটি বৈশিষ্ট্য চালু করেছে যা দ্রুত অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের জন্য সন্দেহভাজন জালিয়াতি বা কেলেঙ্কারীর লক্ষণ সম্পর্কে প্রাপকদের অ্যাকাউন্টগুলিকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে সতর্ক করে।

ভিয়েটকমব্যাংক সম্প্রতি একটি বৈশিষ্ট্য পরীক্ষা করেছে যা VCB Digibank-এ Napas24/7 দ্রুত অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের জন্য সন্দেহজনক জালিয়াতির লক্ষণ সম্পর্কে প্রাপক অ্যাকাউন্টগুলিকে স্বয়ংক্রিয়ভাবে সতর্ক করে।

ক্রমবর্ধমান পরিশীলিত এবং জটিল জালিয়াতির প্রেক্ষাপটে এটি ব্যাংকের অন্যতম সমাধান।

সেই অনুযায়ী, যখন গ্রাহকরা VCB Digibank-এ অর্থ স্থানান্তর লেনদেন করেন, তখন প্রাপকের অ্যাকাউন্ট নম্বরে কোনও অস্বাভাবিক লক্ষণ দেখা গেলে সিস্টেমটি স্বয়ংক্রিয়ভাবে গ্রাহকদের সনাক্ত করবে এবং সতর্ক করবে।

বিশেষ করে, প্রাপকের তথ্য জাতীয় জনসংখ্যা ডাটাবেসের সাথে মেলে না। প্রাপকের অ্যাকাউন্টটি উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের সতর্কতা তালিকায় রয়েছে। প্রাপকের অ্যাকাউন্টটি সন্দেহজনক ঝুঁকির তালিকায় রয়েছে (অস্বাভাবিকভাবে বড় লেনদেন, একাধিক অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ গ্রহণ ইত্যাদি)।

যখন কোনও গ্রাহক টাকা স্থানান্তর করেন, তখন যদি প্রাপকের অ্যাকাউন্ট নম্বরে কোনও অস্বাভাবিক লক্ষণ দেখা যায়, তাহলে ব্যাংক একটি সন্দেহজনক সতর্কতা জারি করবে।

"স্বয়ংক্রিয় সতর্কতা ব্যবস্থার মাধ্যমে, গ্রাহকদের সুবিধাভোগী অ্যাকাউন্টের নিরাপত্তা স্তর সম্পর্কে তথ্য সরবরাহ করা হয়, যেখান থেকে তারা লেনদেন চালিয়ে যাবেন কিনা তা সক্রিয়ভাবে সিদ্ধান্ত নিতে পারেন" - ভিয়েটকমব্যাংকের একজন প্রতিনিধি বলেন।

পূর্বে, BIDV ছিল প্রথম ব্যাংক যারা ১ এপ্রিল থেকে সন্দেহজনক লেনদেন সতর্কতা ব্যবস্থা প্রয়োগ করেছিল। গ্রাহকরা যখন প্রাপকের অ্যাকাউন্টে প্রবেশ করেন, তখন সিস্টেমটি স্ক্যান করে সতর্ক করবে যে এটি সন্দেহজনক তালিকায় থাকা কোনও অ্যাকাউন্ট কিনা। এক মাসের পরীক্ষার সময়, ৪০,০০০ লেনদেন বন্ধ করা হয়েছিল, যার মোট মূল্য ১৬০ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত ছিল।

BIDV প্রতিনিধি মূল্যায়ন করেছেন যে এই বৈশিষ্ট্যটি ব্যবহারকারীদের জালিয়াতির লক্ষণ সনাক্ত করতে এবং আর্থিক ক্ষতি প্রতিরোধে কার্যকরভাবে সহায়তা করেছে। সন্দেহজনক অ্যাকাউন্টের ডাটাবেস ক্রমাগত আপডেট করার জন্য BIDV জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় এবং স্টেট ব্যাংকের সাথে সমন্বয় করছে।

স্টেট ব্যাংকের পেমেন্ট বিভাগের পরিচালক মিঃ ফাম আনহ তুয়ান বলেন যে এমবি, ভিয়েতিনব্যাংক এবং এগ্রিব্যাংক পরবর্তী ব্যাংক হবে যারা একই ধরণের সতর্কতা ব্যবস্থা স্থাপন করবে।

স্টেট ব্যাংক ২০২৫ সালের জুলাইয়ের পরে একটি প্রাথমিক পর্যালোচনা পরিচালনা করবে এবং সমগ্র শিল্পে আবেদনটি প্রসারিত করবে। এই সংস্থার এমনও নিয়ম রয়েছে যে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলিকে সন্দেহজনক জালিয়াতি অ্যাকাউন্টের তথ্য স্টেট ব্যাংকে পাঠাতে হবে যাতে ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলির সাথে ভাগ করে নেওয়ার জন্য একটি সন্দেহজনক ডেটা গুদাম তৈরির প্রকল্পটি সম্পন্ন করা যায়।

এখন পর্যন্ত, ডাটাবেসটি ৩,৫০,০০০ এরও বেশি সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট সংগ্রহ করেছে এবং ক্রেডিট প্রতিষ্ঠানগুলির সাথে শেয়ার করা হবে এই মনোভাব নিয়ে যেভাবে স্টেট ব্যাংকে তথ্য পাঠায় এমন যেকোনো ইউনিটের সাথেও শেয়ার করা হবে।

সূত্র: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm