লেনদেন চ্যানেলগুলিতে জালিয়াতির ঝুঁকি সতর্কতা ব্যবস্থা স্থাপন করেছে TPBank

(ড্যান ট্রাই) - ক্রমবর্ধমান জটিল জালিয়াতি প্রকল্প মোকাবেলা করার জন্য, টিপিব্যাঙ্ক একটি ঝুঁকিপূর্ণ অর্থ স্থানান্তর সতর্কতা ব্যবস্থা চালু করেছে - সুবিধাভোগীর অ্যাকাউন্টে জালিয়াতির লক্ষণ সনাক্ত করলে স্বয়ংক্রিয়ভাবে লেনদেনগুলিকে সতর্ক করে এবং ব্লক করে।

ভিয়েতনামে প্রতি বছর হাজার হাজার অর্থ স্থানান্তর জালিয়াতির মতো উচ্চ প্রযুক্তির অপরাধের ঢেউয়ের মুখোমুখি হওয়ার পর, ব্যাংকগুলি গ্রাহকদের তাদের অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে অর্থ হারানোর ঝুঁকি থেকে রক্ষা করার জন্য যথেষ্ট চাপের মধ্যে রয়েছে।

সেই প্রেক্ষাপটে, TPBank সমস্ত লেনদেন চ্যানেলে একটি সমলয় জালিয়াতি ঝুঁকি সতর্কতা ব্যবস্থা স্থাপনকারী অগ্রণী ব্যাংক হয়ে ওঠে: TPBank অ্যাপ, TPBank বিজ, ATM/LiveBank এবং কাউন্টারে।

এই সমাধান গ্রাহকদের অস্বাভাবিকতার লক্ষণ সহ সুবিধাভোগী অ্যাকাউন্টগুলি তাৎক্ষণিকভাবে সনাক্ত করতে সহায়তা করে, যার ফলে লেনদেনের শুরু থেকেই সক্রিয়ভাবে আর্থিক জালিয়াতি প্রতিরোধ করা যায়।

সিমো ডেটা ইন্টিগ্রেশন, সক্রিয় প্রতিরক্ষা স্তরকে শক্তিশালী করা

TPBank-এর নতুন বৈশিষ্ট্যটি স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম কর্তৃক মোতায়েন করা SIMO সিস্টেম (সিস্টেম ফর ইন্টেলিজেন্ট মনিটরিং অ্যান্ড ওভারসাইট) এর সাথে সরাসরি সংযোগের উপর ভিত্তি করে কাজ করে। SIMO হল ব্যাংক, আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির মধ্যে সন্দেহভাজন জালিয়াতি অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে তথ্য ভাগ করে নেওয়ার জন্য একটি কেন্দ্রীয় প্ল্যাটফর্ম।

এছাড়াও, সতর্কতা উৎসগুলিকে বৈচিত্র্যময় করার জন্য TPBank জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় - A05 এর তথ্যের সাথে সরাসরি সংযোগ স্থাপন করেছে।

TPBank জালিয়াতির বিষয়ে সতর্ক করেছে (স্ক্রিনশট)।

সুবিধাভোগী অ্যাকাউন্টে ঝুঁকির লক্ষণ শনাক্ত হওয়ার সাথে সাথেই, TPBank সিস্টেম স্বয়ংক্রিয়ভাবে সতর্কতা ব্যবস্থা সক্রিয় করবে অথবা লেনদেনকে ব্লক করবে, যা তীব্রতার উপর নির্ভর করে। এটি অবৈধ অর্থ সঞ্চালন শৃঙ্খলকে বিচ্ছিন্ন করতে অবদান রাখে, একই সাথে গ্রাহকদের ক্ষতি রোধ করার ক্ষমতা বৃদ্ধি করে।

ঝুঁকির স্তর অনুসারে স্বয়ংক্রিয় সতর্কতা, নমনীয় এবং স্বচ্ছ

TPBank-এর ঝুঁকি সতর্কতা ব্যবস্থা সম্পূর্ণ স্বয়ংক্রিয়ভাবে কাজ করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে এবং শুধুমাত্র অস্বাভাবিক লেনদেনের ক্ষেত্রেই এটি প্রদর্শিত হয়। নমনীয়তা এবং সর্বোত্তম দক্ষতা নিশ্চিত করার জন্য ঝুঁকি পরিচালনার প্রক্রিয়াটি স্পষ্টভাবে দুটি স্তরে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়েছে।

যেসব সুবিধাভোগী অ্যাকাউন্ট পর্যবেক্ষণাধীন বা কম ঝুঁকিপূর্ণ, তাদের জন্য সিস্টেমটি লেনদেন ইন্টারফেসে সরাসরি একটি সতর্কতা প্রদর্শন করবে, যাতে গ্রাহকদের এগিয়ে যাওয়ার আগে সাবধানে বিবেচনা করার পরামর্শ দেওয়া হবে। এই ক্ষেত্রে, গ্রাহকদের লেনদেন সম্পাদন বা বাতিল করার সিদ্ধান্ত নেওয়ার পূর্ণ ক্ষমতা এখনও রয়েছে।

বিপরীতভাবে, যদি সিস্টেম নির্ধারণ করে যে প্রাপকের অ্যাকাউন্টটি প্রতারণামূলক আচরণে জড়িত অথবা উচ্চ ঝুঁকির যাচাইকৃত তালিকায় রয়েছে, তাহলে TPBank সক্রিয়ভাবে লেনদেন প্রক্রিয়া করতে অস্বীকার করবে, যার অর্থ গ্রাহক কোনওভাবেই অর্থ স্থানান্তর করতে পারবেন না।

এই স্তরযুক্ত পদ্ধতিটি বৈধ লেনদেনকে প্রভাবিত না করে ব্যবহারকারীদের জন্য সক্রিয় সুরক্ষা প্রদান করে, নিরাপত্তা এবং একটি নিরবচ্ছিন্ন গ্রাহক অভিজ্ঞতার মধ্যে ভারসাম্য নিশ্চিত করে।

প্রাপক অ্যাকাউন্টে অস্বাভাবিক লক্ষণ সনাক্ত করলে TPBank ব্যবহারকারীদের সতর্কবার্তা পাঠায় (স্ক্রিনশট)।

চ্যানেল জুড়ে সিঙ্ক্রোনাইজ করুন, অভিজ্ঞতাকে মানসম্মত করুন এবং ব্যাপক সুরক্ষা প্রদান করুন

ঝুঁকি সতর্কতা বৈশিষ্ট্যটি সমস্ত TPBank লেনদেন প্ল্যাটফর্মে সমন্বিতভাবে সংহত করা হয়েছে। গ্রাহকরা যখন TPBank অ্যাপ, TPBank Biz বা ATM/LiveBank-এ অর্থ স্থানান্তরের অর্ডার দেন, তখন সুবিধাভোগী অ্যাকাউন্টে সন্দেহজনক লক্ষণ দেখা গেলে সিস্টেমটি সরাসরি তাদের অবহিত করবে।

কাউন্টার থেকে কেনাকাটার সময় লেনদেনের ক্ষেত্রে, লেনদেনের সময় গ্রাহকদের সরাসরি পরামর্শ দেওয়ার জন্য টেলারদের কাছে সতর্কতা পাঠানো হয়।

গুরুত্বপূর্ণ হাইলাইট হল এই বৈশিষ্ট্যটি "স্মার্ট লুকানো - দেখানো" এর দিকে তৈরি করা হয়েছে, যাতে এটি স্বাভাবিক ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতাকে প্রভাবিত না করে, তবে ঝুঁকি দেখা দিলে সর্বদা সক্রিয় হওয়ার জন্য প্রস্তুত থাকে।

একটি স্বচ্ছ এবং নিরাপদ আর্থিক বাস্তুতন্ত্রের দিকে

সিমো প্রযুক্তির ব্যাপক প্রয়োগের পথিকৃতের মাধ্যমে, টিপিব্যাঙ্ক আর্থিক জালিয়াতি প্রতিরোধের কৌশলে একটি সক্রিয় ভূমিকা পালন করে, একই সাথে সমগ্র শিল্পের জন্য একটি নিরাপদ এবং স্বচ্ছ অর্থপ্রদানের পরিবেশ তৈরির প্রচেষ্টায় অবদান রাখে।

পরিসংখ্যান দেখায় যে বেশ কয়েকটি প্রধান ব্যাংকে অল্প সময়ের জন্য পরীক্ষামূলক কার্যক্রম পরিচালনার পর, SIMO সতর্কতা ব্যবস্থা হাজার হাজার সন্দেহজনক লেনদেন ব্লক করতে সাহায্য করেছে, যার ফলে ব্যবহারকারীদের শত শত বিলিয়ন ডলারের ক্ষতি রোধ করা সম্ভব হয়েছে। সমস্ত লেনদেন চ্যানেলে TPBank-এর মোতায়েনের মাধ্যমে সম্প্রদায়ের আর্থিক নিরাপত্তার প্রতি তার দৃঢ় প্রতিশ্রুতি প্রতিফলিত হয়।

এটি কেবল প্রযুক্তিগত অগ্রগতির একটি পদক্ষেপই নয় বরং ক্রমবর্ধমান জটিল আর্থিক অপরাধের প্রেক্ষাপটে TPBank-এর সামাজিক দায়িত্ব প্রদর্শনের একটি বাস্তব পদক্ষেপও।

সূত্র: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm