ব্যাংক একীভূতকরণ এবং অধিগ্রহণের 'চক্র'-এ, SCB-এর ভাগ্য কী হবে?

টিপিও - এই বছর, ব্যাংকিং শিল্পে একীভূতকরণ এবং অধিগ্রহণ (এমএন্ডএ) কার্যক্রম ব্যস্ত থাকবে বলে আশা করা হচ্ছে, ব্যাংকগুলি বিলিয়ন ডলারের মূলধন বিক্রি থেকে শুরু করে দুর্বল ব্যাংকগুলিকে ভোক্তা অর্থ খাতে অধিগ্রহণে স্থানান্তর করবে।

বড় ডিল

১৭ জানুয়ারী, সরকার কর্তৃক অনুমোদিত পরিকল্পনা অনুসারে ডংএ ব্যাংক এবং জিপিব্যাঙ্ককে বাধ্যতামূলকভাবে এইচডিব্যাঙ্ক এবং ভিপিব্যাঙ্কে স্থানান্তর করা হয়েছিল।

২০২২ সালের শেষের দিক থেকে SCB বর্তমানে বিশেষ নিয়ন্ত্রণে রয়েছে। অনেক সমস্যার সম্মুখীন হওয়ার পর, SCB কার্যক্রমের মাত্রা হ্রাস করে চলেছে, যার মধ্যে রয়েছে বেশ কয়েকটি লেনদেন অফিস বন্ধ করে দেওয়া এবং স্টেট ব্যাংকের সহায়তা ব্যবস্থার মাধ্যমে ব্যাংকের কার্যক্রম পরিচালনা করা হচ্ছে।

স্টেট ব্যাংক এসসিবি পুনর্গঠনে অংশগ্রহণের জন্য কিছু বিনিয়োগকারীর প্রস্তাব অধ্যয়ন করছে, যাতে শীঘ্রই তারা নিয়ম অনুসারে এই ব্যাংক পুনর্গঠনের পরিকল্পনা সরকারের কাছে জমা দিতে পারে।

২০২৫ সালের জানুয়ারির শুরুতে স্টেট ব্যাংকের সংবাদ সম্মেলনে, ডেপুটি গভর্নর দাও মিন তু বলেছিলেন যে এসসিবি-র পরিস্থিতি স্থিতিশীলভাবে বজায় রাখা হচ্ছে, জনগণের আমানত নিশ্চিত করা হচ্ছে, পাশাপাশি ব্যাংক এবং ব্যক্তিদের দ্বারা সৃষ্ট লঙ্ঘন এবং দুর্বলতাগুলি মোকাবেলা করা হচ্ছে।

SCB-এর পুনর্গঠন পরিকল্পনাও সক্রিয়ভাবে তৈরি করা হচ্ছে।

২০২৫ সালের প্রথম দিকে ২টি ব্যাংকে স্থানান্তর বাধ্যতামূলক করা হবে।

এর আগে, ২০২৪ সালের অক্টোবরের মাঝামাঝি সময়ে, ভিয়েতনাম কনস্ট্রাকশন ব্যাংক (সিবি) এবং ওশান ব্যাংক আনুষ্ঠানিকভাবে ভিয়েটকমব্যাংক এবং এমবিতে স্থানান্তরিত হয়েছিল। ভিয়েতনামে এই বিশেষ ধরণের এমএন্ডএ প্রথমবারের মতো অনুষ্ঠিত হয়েছে।

এছাড়াও ২০২৫ সালের গোড়ার দিকে, SeABank পোস্ট অ্যান্ড টেলিকমিউনিকেশন ফাইন্যান্স কোম্পানি (PTF) এর ১০০% শেয়ার AEON ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস কোং লিমিটেড (AEON ফাইন্যান্সিয়াল)-এর কাছে স্থানান্তর করে - যা Aeon গ্রুপ (জাপান) এর সদস্য।

এটি ভোক্তা অর্থ খাতে একটি বড় অধিগ্রহণ যার মোট মূল্য ৪,৩০০ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং, যা ২০২৩ সালের অক্টোবরে দুই পক্ষের মধ্যে মূলধন স্থানান্তর চুক্তি স্বাক্ষরের এক বছরেরও বেশি সময় পরে সম্পন্ন হয়েছে। এই চুক্তিটি আর্থিক সক্ষমতা উন্নত করার এবং খুচরা ব্যাংকিং খাতে তার অবস্থান সম্প্রসারণের জন্য SeABank এর কৌশলের ক্ষেত্রে একটি বড় পদক্ষেপ হিসেবে চিহ্নিত।

এর পাশাপাশি, জাপানের আয়ুধ্যা পাবলিক কোম্পানি লিমিটেড (ক্রুংশ্রী)-এর SHBFinance-এর অবশিষ্ট ৫০% শেয়ার কেনার প্রস্তাব, যাতে কোম্পানির ১০০% মূলধনের মালিকানা পাওয়া যায়, তাও ভিয়েতনামের বাজারে বিনিয়োগের সুযোগ খুঁজছেন এমন বিশ্বের প্রধান ব্যাংকগুলির প্রেক্ষাপটে দৃষ্টি আকর্ষণ করেছিল।

এদিকে, এই বছর সবচেয়ে প্রত্যাশিত M&A চুক্তিগুলি হল Vietcombank এবং BIDV-এর বিলিয়ন ডলারের মূলধন বিক্রয়। যদিও উভয় ব্যাংকই ২০২৪ সালের শেয়ারহোল্ডারদের বার্ষিক সাধারণ সভায় এই পরিকল্পনাটি প্রস্তাব করেছিল, তবে অনুপযুক্ত বাজার পরিস্থিতির কারণে এটি স্থগিত করতে হয়েছিল।

এমবি সিকিউরিটিজ কোম্পানি (এমবিএস) এর একটি প্রতিবেদন অনুসারে, ভিয়েটকমব্যাংক এবং বিআইডিভি উভয়ই তাদের শেয়ার ইস্যু পরিকল্পনা ২০২৫ সাল পর্যন্ত স্থগিত রাখার সিদ্ধান্ত নিয়েছে। পূর্বে, ভিয়েটকমব্যাংকের নেতারা বলেছিলেন যে ব্যাংক আন্তর্জাতিক পরামর্শদাতাদের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করছে এবং ২০২৫ সালের প্রথমার্ধে এই চুক্তিটি সম্পন্ন করার আশা করছে।

বর্তমানে, বিদেশী কৌশলগত শেয়ারহোল্ডারদের সাথে দেশীয় ব্যাংকের সংখ্যা এখনও বেশ সীমিত, যার মধ্যে রয়েছে ভিয়েটিনব্যাঙ্ক (MUFG ব্যাংক), BIDV (KEB হানা ব্যাংক), ভিয়েটকমব্যাঙ্ক (মিজুহো), ভিপিব্যাঙ্ক (সুমিতোমো মিতসুই ব্যাংকিং কর্পোরেশন) এবং ওসিবি (আজোরা ব্যাংক)। বিদেশী কৌশলগত শেয়ারহোল্ডার ছাড়া ব্যাংকগুলি, যেমন ন্যাম এ ব্যাংক এবং এলপিব্যাঙ্ক, উপযুক্ত বিনিয়োগকারী খুঁজে পেতে সম্ভাব্য অংশীদারদের সাথে সক্রিয়ভাবে আলোচনা করছে, ২০২৫ সালে উল্লেখযোগ্য চুক্তি হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে।

ব্যাংক M&A-এর প্রেরণা কী?

অর্থনীতিবিদ দিন ট্রং থিন বলেন যে আমানতকারীদের স্বার্থ রক্ষা করার জন্য এবং শক্তিশালী ব্যাংকগুলির জন্য এই ব্যাংকগুলির দখল এবং পুনর্গঠনের সুযোগ উন্মুক্ত করার জন্য দুর্বল ব্যাংক স্থানান্তর চুক্তি বাস্তবায়ন করা প্রয়োজন। এটি ভিয়েতনামী ব্যাংকিং ব্যবস্থাকে আরও স্থিতিশীল এবং টেকসই করে তুলতে অবদান রাখে।

১ জুলাই, ২০২৪ থেকে কার্যকর, ঋণ প্রতিষ্ঠান আইন ২০২৪ অনুসারে, দুর্বল ব্যাংকগুলির বাধ্যতামূলক স্থানান্তর সংক্রান্ত নিয়মাবলী স্পষ্ট করা হয়েছে, যা বাস্তবায়নের জন্য একটি শক্তিশালী আইনি করিডোর তৈরি করেছে। এই নিয়মাবলী কেবল আমানতকারী এবং সংশ্লিষ্ট পক্ষগুলির অধিকার নিশ্চিত করে না বরং গ্রহণকারী ব্যাংকগুলিকে পুনর্গঠন প্রক্রিয়াটি নিরাপদে এবং কার্যকরভাবে সম্পাদন করতে সহায়তা করে।

বিশেষজ্ঞদের মতে, ব্যাংকগুলিকে সর্বদা চার্টার ক্যাপিটাল বাড়ানোর চাপের সম্মুখীন হতে হয়, কারণ তাদের ক্রমাগত ঋণ বৃদ্ধির প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হয়। নীতিগতভাবে, যদি ঋণ একক-অঙ্কের হারে বৃদ্ধি পায়, তাহলে চার্টার ক্যাপিটালও অন্তত আনুপাতিকভাবে বৃদ্ধি পেতে হবে। অতএব, বিশেষজ্ঞরা দীর্ঘমেয়াদী মূলধন বৃদ্ধির কৌশল বাস্তবায়নের জন্য বিদেশী মূলধন সংগ্রহকে একটি জরুরি পদক্ষেপ বলে মনে করেন। বিদেশী অংশীদাররা কেবল ব্যাংকগুলিকে আর্থিক সম্পদের পরিপূরক করতে সহায়তা করে না বরং আন্তর্জাতিক মান অনুযায়ী ব্যবস্থাপনা অভিজ্ঞতার সুবিধা গ্রহণ এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা ক্ষমতা উন্নত করার সুযোগ তৈরি করে।

স্টেট ব্যাংকের একজন নেতা বলেছেন যে ভিয়েতনামের ব্যাংকিং ব্যবস্থার আর্থিক স্বাস্থ্যের উন্নতি হলেও, দেশীয় ব্যাংকগুলির মূলধন পর্যাপ্ততা অনুপাত (CAR) এখনও আঞ্চলিক গড়ের তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে কম। তাছাড়া, সুদের হার হ্রাস এবং উদ্যোগগুলির আর্থিক স্বাস্থ্য দুর্বল হওয়ার প্রেক্ষাপটে, ব্যাংকগুলির জন্য মূলধন সংগ্রহ আরও কঠিন হয়ে পড়েছে।

অতএব, ব্যাংকিং ব্যবস্থার স্থায়িত্ব এবং প্রতিযোগিতামূলকতা উন্নত করার জন্য চার্টার ক্যাপিটাল বৃদ্ধি একটি গুরুত্বপূর্ণ সমাধান হিসাবে বিবেচিত হয়। তবে, এই কার্যকলাপটি অনেক চ্যালেঞ্জের মুখোমুখিও হয় কারণ প্রধান শেয়ারহোল্ডারদের কাছ থেকে ব্যাংকগুলিতে বিনিয়োগ মূলধন প্রবাহ ক্রমবর্ধমানভাবে কঠোরভাবে নিয়ন্ত্রণ করা হচ্ছে যাতে ব্যাংকিং কার্যক্রমের ক্রস-মালিকানা এবং হেরফের রোধ করা যায়।

Tienphong.vn সম্পর্কে

সূত্র: https://tienphong.vn/trong-vong-xoao-mua-ban-va-sap-nhap-ngan-hang-so-phan-scb-se-ra-sao-post1713388.tpo