Je údajné „tajné“ vlastnictví více než 90 % akcií SCB paní Truong My Lan ojedinělým případem?

VietNamNet•21/11/2023

„Slon se protáhne uchem jehly“

Aby se zabránilo křížovému vlastnictví a manipulaci s mocí jednotlivce nebo skupiny akcionářů v úvěrových institucích, vypracovala Vietnamská státní banka začátkem roku 2023 návrh revidovaného zákona o úvěrových institucích.

Návrh navrhuje přísnější regulaci křížového vlastnictví snížením maximálního poměru vlastnictví akcií z 5 % na 3 % pro individuální akcionáře a z 15 % na 10 % pro institucionální akcionáře.

Návrh rovněž stanoví, že celkový nesplacený zůstatek úvěrů poskytnutých jednomu klientovi nesmí překročit 10 % vlastního kapitálu banky a celkový nesplacený zůstatek úvěrů poskytnutých jednomu klientovi a spřízněným stranám nesmí překročit 15 % vlastního kapitálu banky.

Incident v Saigon Commercial Bank (SCB) dále zdůrazňuje naléhavou potřebu novelizovat zákon tak, aby lépe odpovídal současným postupům.

Ještě důležitější je však dohled ze strany příslušného orgánu, konkrétně Vietnamské státní banky.

Podle závěrů vyšetřovací agentury v případu SCB paní Truong My Lan (předsedkyně skupiny Van Thinh Phat) sice v SCB nezastávala žádnou pozici, ale nepřímo držela až 91,54 % akcií banky prostřednictvím jednotlivců a organizací jednajících jako nominální vlastníci.

Díky téměř úplnému vlastnictví akcií SCB paní Truong My Lan mohla kontrolovat, ovládat a řídit veškeré operace banky. Od té doby proměnila SCB ve finanční nástroj pro mobilizaci vkladů a nařídila klíčovým bankovním představitelům a ekosystému skupiny Van Thinh Phat Group, aby využili tisíce fyzických a právnických osob k vytvoření tisíců podvodných žádostí o úvěr v SCB, přičemž finanční prostředky použili k neoprávněným účelům a zneužili je pro osobní potřebu.

truongmylan vnn 21.jpg — *Paní Truong My Lan využila SCB jako finanční nástroj k získání finančních prostředků pro Van Thinh Phat.*

Realita je taková, že problém jednotlivce s absolutní mocí v rámci úvěrové instituce byl v minulosti realitou, zejména u OceanBank, GPBank a CBBank. Důsledky této situace zůstávají dodnes nevyřešeny.

V rozhovoru s reportéry VietNamNet uvedl právník Truong Thanh Duc, předseda advokátní kanceláře ANVI, že případ, kdy paní Truong My Lan vlastní více než 90 % akcií SCB prostřednictvím fyzických a právnických osob, je v naprostém rozporu s ustanoveními zákona o úvěrových institucích.

„I když, co se týče formulací, paní Lan nemusí být ve vztahu k jednotlivcům nebo organizacím, o jejichž jména požádala, aby držela akcie, překročení povoleného limitu vlastnictví v úvěrové instituci je ve všech případech stále nesprávné,“ uvedl právník Truong Thanh Duc.

Snaha Vietnamské státní banky zpřísnit regulaci křížového vlastnictví v úvěrových institucích má za cíl předcházet rizikům pro celý systém. Ekonom Dr. Huynh The Du se domnívá, že křížové vlastnictví je jedním z hlavních problémů vietnamského finančního systému. Ve skutečnosti k tomu dochází v mnoha zemích světa, nejen ve Vietnamu. Jedním z důležitých nástrojů je proto požadovat, aby úvěrové instituce zajistily podmínky týkající se bezpečnosti kapitálu, transparentnosti, řízení rizik atd.

„Jakmile bude dosaženo transparentnosti, sníží se i křížové vlastnictví v rámci bank,“ řekl Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du zdůraznil, že otázkou je, jak vysledovat původ aktiv a jak zajistit transparentnost, aby kdokoli mohl zjistit, zda „akcie pana A souvisejí s podnikem B, podnikem C nebo dokonce podniky X, Y, Z“.

Je obtížné to zvládat, pokud hlavní akcionáři úmyslně zatajují informace.

Ve zprávě Vietnamské státní banky pro Národní shromáždění o výsledcích prevence křížového vlastnictví a manipulativního/dominantního vlastnictví v úvěrových institucích Vietnamská státní banka uznala, že řešení problému překračování předepsaných limitů vlastnictví a křížového vlastnictví je i nadále obtížné, zejména pokud hlavní akcionáři a jejich spřízněné strany úmyslně skrývají své vlastnictví nebo využívají jiné osoby/organizace k držení akcií na svá jména s cílem obejít právní předpisy. To může vést k tomu, že úvěrové instituce budou těmito akcionáři ovládány, což může vést k nedostatku transparentnosti a odpovědnosti v jejich činnosti.

Zpráva Vietnamské státní banky jasně ukazuje, že křížové vlastnictví zahrnuje mnoho subjektů pod správou různých ministerstev/sektorů, zatímco řízení Vietnamské státní banky je omezeno na úvěrové instituce. Vietnamská státní banka proto postrádá informace a nástroje pro kontrolu vlastnictví mezi společnostmi v různých sektorech.

Zároveň je kontrola křížového vlastnictví mezi nebankovními společnostmi a bankami velmi obtížná, pokud hlavní akcionáři a jejich spřízněné strany úmyslně zatajují své vlastnictví a využívají jiné osoby/organizace k držení akcií na svá jména, aby obešli právní předpisy týkající se křížového vlastnictví/nadměrného vlastnictví nebo předpisy týkající se úvěrových limitů pro spřízněné skupiny klientů a poměru vlastnictví akcií akcionářů a spřízněných stran.

To vede k potenciálnímu riziku, že úvěrové instituce budou fungovat v prostředí s nedostatkem otevřenosti a transparentnosti. Toto riziko lze odhalit a identifikovat pouze prostřednictvím vyšetřování a ověřování ze strany vyšetřovacího orgánu v souladu se zákonem.

Identifikace vztahů mezi podniky je omezená, protože informace pro určení vlastnických vztahů, zejména u neveřejných společností, je obtížné získat. Vietnamská státní banka postrádá autonomii při vyhledávání informací a určování přesnosti a spolehlivosti informačních zdrojů, zejména v kontextu rychle se rozvíjejícího akciového trhu a technologií.

Vietnamská státní banka (SBV) uvedla, že s cílem řešit tuto situaci bude i nadále dohlížet na provozní bezpečnost úvěrových institucí prostřednictvím kontrol kapitálových, akciových, úvěrových, investičních a kapitálových aktivit. V případech zjištění rizik nebo porušení SBV nařídí úvěrovým institucím, aby tyto problémy řešily a předešly tak budoucím rizikům.

V případech, kdy budou zjištěny známky trestné činnosti, zváží Vietnamská státní banka postoupení případu policii k vyšetřování a objasnění porušení zákona.

Vietnamská státní banka navíc do svého plánu kontrol na rok 2023 zahrnula kontrolu převodů akcií a podílů, které mohou vést k převzetí nebo ovládnutí úvěrových institucí, a poskytování úvěrů velkým skupinám zákazníků (se zaměřením na úvěry související s nemovitostmi; hlavní akcionáře a spřízněné strany hlavních akcionářů úvěrových institucí...).

Vietnamská státní banka dále dokončí právní rámec, včetně doporučení vládě , aby Národnímu shromáždění předložila změny a doplňky zákona o úvěrových institucích, které budou obsahovat ustanovení pro účinné řešení zneužívání moci ze strany hlavních akcionářů a managementu k manipulaci s fungováním úvěrových institucí.

Zdroj