Paní Truong My Lan tajně vlastní více než 90 % akcií SCB, je to jediný případ?

'Slon projde uchem jehly'

Aby se zabránilo křížovému vlastnictví a manipulaci s mocí jednotlivce nebo skupiny akcionářů v úvěrových institucích, vypracovala Státní banka začátkem roku 2023 návrh zákona o úvěrových institucích (ve znění pozdějších předpisů).

Návrh obsahuje předpisy pro zpřísnění křížového vlastnictví snížením maximálního poměru vlastnictví akcií z 5 % na 3 % pro individuální akcionáře a z 15 % na 10 % pro institucionální akcionáře.

Návrh dále stanoví, že celkový nesplacený zůstatek úvěrů za klienta nesmí překročit 10 % vlastního kapitálu banky a celkový nesplacený zůstatek úvěrů za klienta a s ním spojené osoby nesmí překročit 15 % vlastního kapitálu banky.

Incident v Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) dále ukazuje naléhavost změny zákona tak, aby odpovídal realitě.

Ještě důležitější je však dohled příslušných orgánů, konkrétně Státní banky.

Podle závěrů vyšetřovací agentury v případu SCB paní Truong My Lan (předsedkyně skupiny Van Thinh Phat) sice v SCB nezastávala žádnou pozici, ale nepřímo držela až 91,54 % akcií této banky tím, že požádala jednotlivce a organizace, aby je vlastnily.

Téměř absolutní vlastnictví akcií SCB paní Truong My Lan jí pomohlo převzít kontrolu, řídit a řídit veškeré aktivity této banky. Odtud proměnila SCB ve finanční nástroj pro mobilizaci vkladů a nařídila klíčovým představitelům banky a ekosystému Van Thinh Phat Group, aby využili tisíce fyzických a právnických osob k vytvoření tisíců „falešných“ dokumentů na jejich jména, aby si v bance SCB mohli půjčovat kapitál, aby jej mohli použít k nelegálním účelům a přivlastnit si peníze pro osobní potřebu.

truongmylan vnn 21.jpg — *Paní Truong My Lan použila SCB jako finanční nástroj k získání peněz pro Van Thinh Phata.*

Ponaučení o jednotlivci s absolutní mocí v úvěrové instituci (KI) se ve skutečnosti stalo v minulosti u OceanBank, GPBank a CBBank. Důsledky toho dosud nebyly vyřešeny.

V rozhovoru s reportérem VietNamNet uvedl právník Truong Thanh Duc, předseda advokátní kanceláře ANVI, že případ, kdy paní Truong My Lan vlastní více než 90 % akcií SCB prostřednictvím fyzických a právnických osob, je ve srovnání s ustanoveními zákona o úvěrových institucích zcela nesprávný.

„I když paní Lan nemusí být příbuzná s jednotlivci nebo organizacemi, které požádala o vlastnictví akcií, vlastnictví většího než předepsaného procenta v úvěrové instituci je ve všech případech stále nesprávné,“ řekl právník Truong Thanh Duc.

Snaha Vietnamské státní banky zpřísnit regulaci křížového vlastnictví v úvěrových institucích není mimo cíl prevence rizik pro celý systém. Ekonom Dr. Huynh The Du uvedl, že křížové vlastnictví je jedním z hlavních problémů vietnamského finančního systému. Ve skutečnosti se to děje v mnoha zemích světa, nejen ve Vietnamu. Jedním z důležitých nástrojů je proto požadovat, aby úvěrové instituce zajistily podmínky týkající se bezpečnosti kapitálu, transparentnosti, řízení rizik atd.

„Jakmile bude zavedena transparentnost, sníží se i křížové vlastnictví v rámci bank,“ řekl Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du zdůraznil, že problém spočívá v tom, jak vysledovat původ aktiv, jak zprůhlednit informace, aby kdokoli mohl zjistit, zda „akcie pana A souvisejí s podnikem B, podnikem C nebo dokonce podnikem X, Y, Z“, či nikoli.

Obtížné řízení, pokud hlavní akcionáři záměrně zatajují

Ve zprávě Státní banky zaslané Národnímu shromáždění o výsledcích prevence křížového vlastnictví a vlastnictví manipulativní a dominantní povahy v úvěrových institucích Státní banka připustila, že řešení problematiky vlastnictví přesahujícího stanovený limit a křížového vlastnictví je stále obtížné v případech, kdy hlavní akcionáři a osoby související s hlavními akcionáři úmyslně zatajují nebo žádají jiné osoby/organizace o registraci počtu vlastněných akcií, aby obešli ustanovení zákona, což vede k tomu, že úvěrové instituce jsou těmito akcionáři ovládány, což může vést k riziku fungování bez publicity a transparentnosti.

Zpráva Státní banky jasně ukazuje, že křížové vlastnictví zahrnuje mnoho subjektů pod správou ministerstev/sektorů, přičemž subjekty řízení Státní banky jsou pouze úvěrové instituce, takže Státní banka nemá žádné informace ani nástroje ke kontrole vlastnictví mezi společnostmi v jiných oborech.

Zároveň je kontrola křížového vlastnictví mezi neprůmyslovými společnostmi a bankami velmi obtížná v případech, kdy hlavní akcionáři a osoby blízké hlavním akcionářům záměrně zatajují nebo žádají jiné osoby/organizace, aby jednaly jejich jménem a vlastnily akcie, a tím obcházely právní předpisy o křížovém vlastnictví/vlastnictví přesahujícím předepsanou úroveň nebo obcházely předpisy o úvěrových limitech pro propojené skupiny zákazníků a poměrech vlastnictví akcií akcionářů a blízkých osob.

To vede k potenciálnímu riziku nedostatečné transparentnosti a otevřenosti operací úvěrových institucí. Toto riziko lze odhalit a identifikovat pouze prostřednictvím vyšetřování a ověřování ze strany vyšetřovacích orgánů v souladu se zákonem.

Zjišťování vztahů mezi podniky je stále omezené, protože informace pro určení vlastnického vztahu podniků, zejména podniků, které nejsou veřejně obchodovanými společnostmi, jsou velmi obtížné. Státní banka nemůže proaktivně vyhledávat informace ani určovat přesnost a spolehlivost informačních zdrojů, zejména v kontextu současného rychle se rozvíjejícího akciového trhu a technologií.

Aby se výše uvedená situace překonala, Státní banka uvedla, že bude i nadále sledovat bezpečnost operací úvěrových institucí a bude provádět kontroly kapitálu, vlastnictví akcií úvěrových institucí, úvěrových, investičních a kapitálových aktivit... V případě zjištění rizik nebo porušení Státní banka nařídí úvěrovým institucím, aby řešily stávající problémy a předcházely tak rizikům.

V případech, kdy budou zjištěny známky trestného činu, Státní banka zváží postoupení případu policii k prošetření a objasnění porušení zákona.

Státní banka dále do plánu kontrol na rok 2023 zahrnula kontrolu převodů akcií a podílů, které by mohly vést k akvizici a ovládnutí úvěrových institucí; poskytování úvěrů velkým skupinám klientů (se zaměřením na úvěry související s nemovitostmi; hlavní akcionáři, osoby blízké hlavním akcionářům úvěrových institucí...).

Státní banka dále dokončí právní rámec, včetně poradenství vládě, aby předložila Národnímu shromáždění změny a doplňky zákona o úvěrových institucích, a to včetně doplnění předpisů pro účinné řešení zneužívání práv hlavních akcionářů, správních a řídících práv k manipulaci s fungováním úvěrových institucí.

Zdroj