Desítky miliard dolarů ztraceny v důsledku online podvodů.

SGGPO 19. 9. 2023 15:56

High-tech zločiny související s bankovním sektorem se neustále zvyšují, stávají se složitějšími a neustále se vyvíjejí v metodách a taktikách. Mezi nové kriminální taktiky patří zakrývání QR kódů v obchodech za účelem krádeže majetku, vytváření falešných dokladů o převodu peněz za účelem krádeže majetku a další.

BankaACB se na konferenci podělila o své názory na bezpečnostní otázky.

Na semináři „Ochrana bankovních účtů před rostoucím rizikem online podvodů“, který 19. září uspořádaly noviny Tuoi Tre ve spolupráci se Státní bankou Vietnamu (SBV), podplukovník Cao Viet Hung, zástupce vedoucího 4. oddělení Úřadu pro kybernetickou bezpečnost a prevenci high-tech kriminality ( Ministerstvo veřejné bezpečnosti ), uvedl, že se stále více rozvíjí high-tech kriminalita, která má tendenci zneužívat vědecké a technologické úspěchy, jako je umělá inteligence, k napodobování tváří (Deepfake) a hlasů (Deep voice) a následnému kontaktování příbuzných a přátel s žádostí o převod peněz.

Kromě toho se tito jednotlivci mohou vydávat za služby, které vymáhají peníze ztracené v důsledku podvodu, nebo zakládat „fiktivní“ firmy a otevírat bankovní účty za účelem přijímání investičních fondů do akcií, Forexu atd., než si peníze zpronevěří.

Podplukovník Cao Viet Hung, zástupce vedoucího oddělení 4, Úřad pro kybernetickou bezpečnost a prevenci kriminality v oblasti high-tech (Ministerstvo veřejné bezpečnosti)

Podplukovník Cao Viet Hung také uvedl, že se objevily nové taktiky, jako je přelepování QR kódů v obchodech za účelem krádeže majetku, vytváření falešných faktur prokazujících převody peněz za účelem krádeže majetku, vydávání se za bankovní zaměstnance, požadování informací o kartách od zákazníků a nelegální používání karet k nákupu zboží a služeb.

„Uživatelé a banky jsou i nadále terčem zločinců. V případě bank zločinci skenují a napadají systémy, vyhledávají a zneužívají bezpečnostní zranitelnosti a spouštějí útoky malwaru. V případě klientů bank zločinci neustále zavádějí nové a sofistikované metody a triky, jak podvést a zabavit majetek… Banky proto musí dále posílit koordinaci mezi Ministerstvem veřejné bezpečnosti, Vietnamskou státní bankou a poskytovateli platebních služeb, aby vybudovaly koordinovaný proces pro omezení používání bankovních účtů a elektronických peněženek bez řádného vlastnictví, aby se zabránilo toku nelegálních finančních prostředků v rané fázi,“ navrhl podplukovník Cao Viet Hung.

Pan Le Anh Dung, zástupce ředitele platebního oddělení (Státní banka Vietnamu)

Zástupce ředitele platebního oddělení Vietnamské státní banky pan Le Anh Dung, který zastupuje Vietnamskou státní banku, rovněž uvedl, že online podvody v poslední době celosvětově bují. FBI rozdělila online podvody do 27 různých typů trestných činů, které v roce 2022 způsobily ztráty přesahující 10,3 miliardy dolarů. Nárůst online podvodů má negativní dopad na spotřebitele, podniky a finanční instituce.

Ve Vietnamu patří mezi formy online podvodů a krádeží majetku: podvodníci vydávající se za policisty, státní zástupce nebo soudní úředníky, telefonující a vyhrožující zákazníkům zapojením do trestních případů nebo sítí. Požadují, aby zákazníci převedli peníze na určené účty pro účely vyšetřování.

Kromě toho se v poslední době poměrně často vyskytují podvody s únosem telefonních čísel. Podvodníci se vydávají za zaměstnance sítě a nabízejí bezplatné upgrady SIM karet z 3G na 4G nebo informují oběti, že jejich SIM karty nebyly standardizovány. Oběti se řídí pokyny a nechají si odcizit telefonní čísla, aby získaly jednorázové kódy (OTP), které v kombinaci se shromážděnými identifikačními údaji zákazníka slouží k opětovné aktivaci online bankovních služeb, získání přístupu k provádění transakcí a krádeži peněz uživatele.

„Další novou formou podvodu, která se v poslední době objevila, jsou podvodníci, kteří se vydávají za státní zaměstnance, úředníky a vládní agentury a dávají lidem pokyny k instalaci falešných aplikací (VssID, VNeID, eTax Mobile atd.), aby získali kontrolu nad jejich telefony, shromažďovali osobní údaje a údaje o bankovních účtech a kradli peníze z bankovních účtů uživatelů,“ uvedl pan Le Anh Dung.

Podle pana Dunga není řešení tohoto typu podvodu jednoduché. K omezení podvodů a klamání v platebních aktivitách je zapotřebí společné úsilí a koordinace všech stran, včetně bank a uživatelů.

Vietnamská státní banka (SBV) koordinovala s Ministerstvem veřejné bezpečnosti další propojení s národní databází obyvatelstva za účelem ověřování úvěrových informací zákazníků. Spolupracuje také s Ministerstvem informací a komunikací na plánu na vyčištění dat a spárování informací o majitelích účtů registrovaných pro online bankovnictví s informacemi o předplatitelích mobilních telefonů. Za účelem ochrany zákaznických účtů v bankách SBV pozmění rozhodnutí 630/2017 o bezpečnostních řešeních pro online platby tak, aby zahrnovalo podrobná pravidla týkající se limitů transakcí vyžadujících biometrické ověření, aby se zajistilo, že majitel účtu a provádějící transakce jsou tatáž osoba.

„Podle statistik je 90 % mezibankovních převodů pod 10 milionů VND a pouze 10 % jich přesahuje. Proto brzy budou zavedeny předpisy vyžadující biometrické ověřování (otisk prstu, rozpoznávání obličeje) pro mezibankovní převody, pravděpodobně na úrovni 10 milionů VND. Tím se také efektivně eliminuje nákup, prodej a pronájem bankovních účtů, které existují již dlouhou dobu,“ informoval pan Dung.

Zdroj: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html