Online podvody v hodnotě desítek miliard dolarů

SGGPO 19. 9. 2023 15:56

High-tech zločiny související s bankovním sektorem se neustále zvyšují, stávají se složitějšími a neustále se mění jejich metody a triky. Mezi nové triky zločinců patří vkládání QR kódů v obchodech na příslušné aktiva, vytváření falešných faktur pro převod peněz na příslušná aktiva...

BankaACB se na workshopu podělila o bezpečnostní otázky

Na workshopu „Ochrana bankovních účtů před rostoucím rizikem online podvodů“, který 19. září uspořádaly noviny Tuoi Tre ve spolupráci se Státní bankou Vietnamu (SBV), podplukovník Cao Viet Hung, zástupce vedoucího 4. oddělení Úřadu pro kybernetickou bezpečnost a prevenci kriminality v oblasti high-tech ( Ministerstvo veřejné bezpečnosti ), uvedl, že kriminalita v oblasti high-tech se stále více rozvíjí a má tendenci zneužívat vědecké a technologické úspěchy, jako je umělá inteligence, k falešným tvářím (Deepfake) a hlasům (Deep Voice) a následnému kontaktování příbuzných a přátel za účelem převodu peněz.

Kromě toho budou subjekty předstírat služby, aby získaly zpět podvodně získané peníze, nebo založí „fiktivní“ podniky, otevřou si bankovní účty, aby přijaly peníze na investice do akcií, Forexu... a poté je zpronevěří.

Podplukovník Cao Viet Hung, zástupce vedoucího oddělení 4, Oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech (Ministerstvo veřejné bezpečnosti)

Podplukovník Cao Viet Hung také uvedl, že se objevily nové triky, jako je vkládání QR kódů v obchodech k přivlastnění si nemovitostí, vytváření falešných faktur pro převod peněz na příslušný majetek, vydávání se za bankovní zaměstnance, požadování informací o kartách od zákazníků a nelegální používání těchto karet k nákupu zboží a služeb.

„Uživatelé a banky jsou i nadále terčem zločinců. V případě bank zločinci skenují, útočí na systémy, detekují a zneužívají bezpečnostní zranitelnosti a útočí na malware. V případě klientů bank zločinci neustále zavádějí nové a sofistikované metody a triky, jak podvést a přivlastnit si majetek. Banky proto musí dále posílit koordinaci mezi Ministerstvem veřejné bezpečnosti, Vietnamskou státní bankou a poskytovateli platebních služeb, aby vytvořily koordinační proces, který omezí používání bankovních účtů a elektronických peněženek, které nejsou na jejich jméno, a aby se včas zabránilo nelegálním tokům peněz,“ navrhl nadporučík Cao Viet Hung.

Pan Le Anh Dung, zástupce ředitele platebního oddělení (Státní banka Vietnamu)

Na straně Státní banky pan Le Anh Dung, zástupce ředitele platebního oddělení Státní banky, rovněž uvedl, že online podvody v poslední době po celém světě explodovaly. FBI rozděluje online podvody na 27 různých typů trestných činů, které v roce 2022 způsobily ztráty ve výši více než 10,3 miliardy USD. Silné rozšíření online podvodů má negativní dopad na spotřebitele, obchodní firmy a finanční instituce.

Ve Vietnamu se na internetu objevují různé formy podvodů a přivlastňování majetku: podvodníci vydávající se za policii, státní zástupce a soudy, kteří volají, aby vyhrožovali zákazníkům zapojeným do případů a zločineckých sítí. Žádají zákazníky o převod peněz na určené účty, které by sloužily vyšetřování.

Kromě toho je v poslední době poměrně běžná forma podvodu s cílem přivlastnit si právo používat telefonní čísla. Podvodníci se vydávají za zaměstnance sítě a nabízejí podporu s bezplatnou konverzí 3G SIM karty na 4G nebo upozorňují, že SIM karta je zablokována, protože účastník nebyl standardizován. Oběť se řídí pokyny a má právo použít telefonní číslo k přijetí OTP kódu v kombinaci se shromážděnými identifikačními údaji zákazníka k opětovné aktivaci služby elektronického bankovnictví a má právo přístupu k penězům uživatele a provádění transakcí za účelem přivlastnění si peněz uživatele.

„Další novou formou podvodu, ke které v poslední době došlo, je to, že se zločinci vydávají za státní zaměstnance, úředníky a státní agentury, aby lidem nařídili instalovat falešné aplikace (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...), které jim umožní ovládat telefony, shromažďovat osobní údaje, bankovní účty a kradnout peníze z bankovních účtů uživatelů...“, uvedl pan Le Anh Dung.

Podle pana Dunga není řešení tohoto podvodu jednoduché. Omezení podvodů a podvádění v platebních aktivitách vyžaduje úsilí a koordinaci všech stran, včetně role bank a uživatelů.

Na straně Státní banky koordinovala s Ministerstvem veřejné bezpečnosti pokračování v propojování národní databáze obyvatelstva za účelem ověřování informací o úvěruschopnosti zákazníků. Spolupracuje s Ministerstvem informací a komunikací na plánu na vyčištění dat, porovnávání informací o majitelích účtů registrovaných k online bankovnictví s informacemi o mobilních předplatitelích podle čísla mobilního telefonu. Za účelem ochrany zákaznických účtů v bankách Státní banka pozmění rozhodnutí 630/2017 o bezpečnostních řešeních v online platbách směrem k podrobnému specifikování limitu transakcí, které musí být ověřeny biometrickými faktory, aby se určilo, že osoba, která účet otevřela, a osoba provádějící transakci musí být tatáž.

„Podle statistik je 90 % mezibankovních převodů peněz pod 10 milionů VND, pouze 10 % jich je nad 10 milionů VND. Proto bude zavedeno nařízení vyžadující biometrické ověřování (otiskem prstu, obličejem) při převodech peněz mezi bankami, pravděpodobně při částce 10 milionů VND. Tím se také neutralizuje praxe nákupu, prodeje a pronájmu bankovních účtů, která existuje již dlouhou dobu,“ informoval pan Dung.

Zdroj: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html